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Immeuble 690 m² Mulhouse

Bien expiré
VilleMulhouse (68)
Surface690m²
Coût Total946 600€
Loyer Annuel93 966€
Rentabilité9.93%
Cashflow/mois+2 173€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 840 000 €
Surface : 690 m²
Prix au m² : 1 217,39 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

En exclusivité Guy Hoquet Mulhouse!

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Dans un secteur recherché entre la gare et le nouveau bassin à Mulhouse

Immeuble de 13 lots composé :

Au rez-de-chaussée : 1 appartement de type F3 de 62m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 55m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 15/06/23. 450€ 1 appartement de type studio de 25m2 chauffage électrique. LIBRE ACTUELLEMENT . Potentiel 430€

Au 1er étage : 1 appartement de type F2 de 40m2 chauffage électrique. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 68m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 62m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 15/03/18. 510€

Au 2ème étage : 1 appartement de type F3 de 62m2 chauffage électrique. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 64m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F2 de 40m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 01/09/23. 440€

Au 3ème étage : 1 appartement de type F3 de 68m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F2 de 64m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 15/10/23. 620€ 1 appartement de type F2 de 40m2 chauffage électrique. Date d'entrée : 15/04/23. 270€

Au demi sous-sol: 1 appartement souplex de type F2 de 75m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 10/04/25. 590€

COMPTEURS INDIVIDUELS EAU GAZ ELECTRICITE Revenus annuels hors charges 82 800€

Classe énergie: E et D HONORAIRES A CHARGE VENDEUR Agent commercial Sébastien Zsambokrethy Réf. 4548 Référence annonce : 4548 Date de réalisation du diagnostic : 18/06/2022 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.744050, 7.308604
Total : 946 600€
Prix d'acquisition : 840 000€
Travaux : 39 400€
Valeur du bien : 879 400€
Frais de notaire : 67 200€
Coût estimé : 67 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 690m²
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 7830€/mois
Loyer annuel estimé : 93966€/an
Fourchette totale : 6057€ - 10124€/mois
Fourchette annuelle : 72680€ - 121485€/an
Rentabilité brute :9.93%
Fourchette de rentabilité :7.68% - 12.83%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :946 600€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 637,98€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :236,65€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 4 874,63€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :444 792,86€
Coût de l'assurance :70 995,00€
Taxe foncière : 9 396,55€/an
Soit par mois : 783,05€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 7 830,46€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 657,67€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :2 172,79€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique dans les appartements concernés.
Quantité: 1 système pour chaque appartement avec chauffage électrique (3 appartements)
Raison: DPE E - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant dans les appartements concernés.
Quantité: Estimation de 7 fenêtres (1 fenêtre par appartement avec chauffage électrique)
Raison: DPE E - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamiques pour les appartements avec cumulus électrique.
Quantité: 1 chauffe-eau pour chaque appartement avec chauffage électrique (3 appartements)
Raison: DPE E - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage des murs et du sol.
Quantité: 1 salle de bain (état 3/5)
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessite mise aux normes plomberie et électricité
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des éléments de cuisine, y compris le remplacement de l'électroménager si nécessaire.
Quantité: 1 cuisine (état 3/5)
Raison: État 3/5 - Cuisine nécessite rafraîchissement important
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :39 400 €(57 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:9 100€
    Fenêtres double vitrage: 7 fenêtres × 1300€ = 9100€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eaux × 1167€ = 3500€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:5 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 5000€ = 5000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:8 000€
    Rénovation cuisine: 1 cuisine × 8000€ = 8000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Chambres:1 800€
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (pas d'ajustement régional). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 24 600€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 7 830 €/mois
Revenus locatifs annuels : 93 966 €/an
Calcul : 7 830 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 30 835 €/an
Base de calcul : Emprunt de 946 600 € à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 840 €/an
Calcul : 237 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 9 397 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 39 400 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 82 471 €
Revenus locatifs : +93 966 €
Charges déductibles : -82 471 €
Résultat foncier Année 1 : 11 494 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 43 071 €/an
Revenus locatifs : +93 966 €
Charges déductibles : -43 071 €
Résultat foncier Années 2+ : 50 894 €/an
Prix d'achat du bien : 840 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 546 000 €(65% de 840 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 19 855 €/an
Calcul : 546 000 € × 3,636% = 19 855 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
193 966 €82 501 €30 865 €11 464 €---
295 845 €42 271 €30 034 €53 574 €---
397 762 €41 412 €29 176 €56 349 €---
499 717 €40 525 €28 289 €59 192 €---
5101 711 €39 608 €27 372 €62 103 €---
6103 746 €38 661 €26 424 €65 085 €---
7105 820 €37 681 €25 445 €68 139 €---
8107 937 €36 669 €24 433 €71 268 €---
9110 096 €35 623 €23 387 €74 472 €---
10112 298 €34 542 €22 306 €77 755 €---
11114 543 €33 425 €21 188 €81 119 €---
12116 834 €32 270 €20 034 €84 564 €---
13119 171 €31 076 €18 840 €88 095 €---
14121 554 €29 843 €17 607 €91 711 €---
15123 986 €28 568 €16 332 €95 417 €---
16126 465 €27 251 €15 014 €99 215 €---
17128 995 €25 889 €13 653 €103 106 €---
18131 574 €24 482 €12 245 €107 093 €---
19134 206 €23 027 €10 791 €111 179 €---
20136 890 €21 524 €9 288 €115 366 €---
21139 628 €19 971 €7 734 €119 657 €---
22142 420 €18 365 €6 129 €124 055 €---
23145 269 €16 706 €4 470 €128 563 €---
24148 174 €14 991 €2 755 €133 183 €---
25151 138 €13 219 €982 €137 919 €---
TOTAL3 009 744 €790 102 €444 793 €2 219 643 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 2 219 643 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 93 966 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +19 733 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+19 733 €+3 439 €+16 294 €
2+19 733 €+16 072 €+3 661 €
3+19 733 €+16 905 €+2 828 €
4+19 733 €+17 758 €+1 975 €
5+19 733 €+18 631 €+1 102 €
6+19 733 €+19 525 €+208 €
7+19 733 €+20 442 €-709 €
8+19 733 €+21 380 €-1 647 €
9+19 733 €+22 342 €-2 609 €
10+19 733 €+23 327 €-3 594 €
11+19 733 €+24 336 €-4 603 €
12+19 733 €+25 369 €-5 636 €
13+19 733 €+26 428 €-6 695 €
14+19 733 €+27 513 €-7 780 €
15+19 733 €+28 625 €-8 892 €
16+19 733 €+29 764 €-10 031 €
17+19 733 €+30 932 €-11 199 €
18+19 733 €+32 128 €-12 395 €
19+19 733 €+33 354 €-13 621 €
20+19 733 €+34 610 €-14 877 €
21+19 733 €+35 897 €-16 164 €
22+19 733 €+37 217 €-17 484 €
23+19 733 €+38 569 €-18 836 €
24+19 733 €+39 955 €-20 222 €
25+19 733 €+41 376 €-21 643 €
Total+493 325 €+665 893 €+-172 568 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 78 jours
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