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Immeuble 690 m² Mulhouse

VilleMulhouse (68)
Surface690
Coût Total946 600
Loyer Annuel93 966
Rentabilité9.93%
Cashflow/mois+2 173
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 840 000 €
Surface : 690 m²
Prix au m² : 1 217,39 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

En exclusivité Guy Hoquet Mulhouse!

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Dans un secteur recherché entre la gare et le nouveau bassin à Mulhouse

Immeuble de 13 lots composé :

Au rez-de-chaussée : 1 appartement de type F3 de 62m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 55m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 15/06/23. 450€ 1 appartement de type studio de 25m2 chauffage électrique. LIBRE ACTUELLEMENT . Potentiel 430€

Au 1er étage : 1 appartement de type F2 de 40m2 chauffage électrique. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 68m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 62m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 15/03/18. 510€

Au 2ème étage : 1 appartement de type F3 de 62m2 chauffage électrique. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F3 de 64m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F2 de 40m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 01/09/23. 440€

Au 3ème étage : 1 appartement de type F3 de 68m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : [Coordonnées masquées] appartement de type F2 de 64m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 15/10/23. 620€ 1 appartement de type F2 de 40m2 chauffage électrique. Date d'entrée : 15/04/23. 270€

Au demi sous-sol: 1 appartement souplex de type F2 de 75m2 chauffé au gaz. Date d'entrée : 10/04/25. 590€

COMPTEURS INDIVIDUELS EAU GAZ ELECTRICITE Revenus annuels hors charges 82 800€

Classe énergie: E et D HONORAIRES A CHARGE VENDEUR Agent commercial Sébastien Zsambokrethy Réf. 4548 Référence annonce : 4548 Date de réalisation du diagnostic : 18/06/2022 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.744050, 7.308604
Total : 946 600
Prix d'acquisition : 840 000
Travaux : 39 400
Valeur du bien : 879 400
Frais de notaire : 67 200
Coût estimé : 67 200
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 690
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 7830€/mois
Loyer annuel estimé : 93966€/an
Fourchette totale : 6057€ - 10124€/mois
Fourchette annuelle : 72680€ - 121485€/an
Rentabilité brute :9.93%
Fourchette de rentabilité :7.68% - 12.83%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :946 600
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 637,98€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :236,65€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 4 874,63€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :444 792,86
Coût de l'assurance :70 995,00
Taxe foncière : 9 396,55€/an
Soit par mois : 783,05€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 7 830,46€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 657,67€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :2 172,79€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique dans les appartements concernés.
Quantité: 1 système pour chaque appartement avec chauffage électrique (3 appartements)
Raison: DPE E - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant dans les appartements concernés.
Quantité: Estimation de 7 fenêtres (1 fenêtre par appartement avec chauffage électrique)
Raison: DPE E - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamiques pour les appartements avec cumulus électrique.
Quantité: 1 chauffe-eau pour chaque appartement avec chauffage électrique (3 appartements)
Raison: DPE E - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage des murs et du sol.
Quantité: 1 salle de bain (état 3/5)
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessite mise aux normes plomberie et électricité
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des éléments de cuisine, y compris le remplacement de l'électroménager si nécessaire.
Quantité: 1 cuisine (état 3/5)
Raison: État 3/5 - Cuisine nécessite rafraîchissement important
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :39 400(57 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:9 100
    Fenêtres double vitrage: 7 fenêtres × 1300€ = 9100€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eaux × 1167€ = 3500€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:5 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 5000€ = 5000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:8 000
    Rénovation cuisine: 1 cuisine × 8000€ = 8000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Chambres:1 800
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (pas d'ajustement régional). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 24 600✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 7 830 €/mois
Revenus locatifs annuels : 93 966 €/an
Calcul : 7 830 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 30 835 €/an
Base de calcul : Emprunt de 946 600 à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 840 €/an
Calcul : 237 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 9 397 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 39 400
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 82 471
Revenus locatifs : +93 966
Charges déductibles : -82 471
Résultat foncier Année 1 : 11 494

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 43 071 €/an
Revenus locatifs : +93 966
Charges déductibles : -43 071
Résultat foncier Années 2+ : 50 894 €/an
Prix d'achat du bien : 840 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 546 000(65% de 840 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 19 855 €/an
Calcul : 546 000 € × 3,636% = 19 855
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
193 96682 50130 86511 464---
295 84542 27130 03453 574---
397 76241 41229 17656 349---
499 71740 52528 28959 192---
5101 71139 60827 37262 103---
6103 74638 66126 42465 085---
7105 82037 68125 44568 139---
8107 93736 66924 43371 268---
9110 09635 62323 38774 472---
10112 29834 54222 30677 755---
11114 54333 42521 18881 119---
12116 83432 27020 03484 564---
13119 17131 07618 84088 095---
14121 55429 84317 60791 711---
15123 98628 56816 33295 417---
16126 46527 25115 01499 215---
17128 99525 88913 653103 106---
18131 57424 48212 245107 093---
19134 20623 02710 791111 179---
20136 89021 5249 288115 366---
21139 62819 9717 734119 657---
22142 42018 3656 129124 055---
23145 26916 7064 470128 563---
24148 17414 9912 755133 183---
25151 13813 219982137 919---
TOTAL3 009 744790 102444 7932 219 6430Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 2 219 643
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 93 966 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +19 733 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+19 733+3 439+16 294
2+19 733+16 072+3 661
3+19 733+16 905+2 828
4+19 733+17 758+1 975
5+19 733+18 631+1 102
6+19 733+19 525+208
7+19 733+20 442-709
8+19 733+21 380-1 647
9+19 733+22 342-2 609
10+19 733+23 327-3 594
11+19 733+24 336-4 603
12+19 733+25 369-5 636
13+19 733+26 428-6 695
14+19 733+27 513-7 780
15+19 733+28 625-8 892
16+19 733+29 764-10 031
17+19 733+30 932-11 199
18+19 733+32 128-12 395
19+19 733+33 354-13 621
20+19 733+34 610-14 877
21+19 733+35 897-16 164
22+19 733+37 217-17 484
23+19 733+38 569-18 836
24+19 733+39 955-20 222
25+19 733+41 376-21 643
Total+493 325+665 893+-172 568
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 33 jours
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