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Immeuble de rapport

Bien expiré
VilleDanjoutin (90)
Surface369m²
Coût Total458 430€
Loyer Annuel42 477€
Rentabilité9.27%
Cashflow/mois+750€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 409 500 €
Surface : 369 m²
Prix au m² : 1 109,76 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 20
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 369 m², 20 pièces, Terrasse, 1 garage, 1 place de parking

Immeuble De Rapport D'environ 400M2 Comprenant 5 Lots

Rez de chaussée :

Un appartement F2 d'environ 50m2 avec entrée indépendante.

Un local commercial d'environ 100m2

1er et 2ème étage :

Trois appartements de type F5 d'environ 80m2 au sol dont un avec un grande terrasse terrasse.

Caves, parkings dans cour intérieure, un garage.

Rapport Locatif Mensuel De 3100 Euros Hors Charges

Ville : Danjoutin
Département : Territoire de Belfort
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 90400
Coordonnées : 47.617950, 6.862690
Total : 458 430€
Prix d'acquisition : 409 500€
Travaux : 16 170€
Valeur du bien : 425 670€
Frais de notaire : 32 760€
Coût estimé : 32 760€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 369m²
Loyer prédit : 9.59€/m²/mois
Fourchette : 7.69€ - 11.97€/m²/mois
Loyer total estimé : 3540€/mois
Loyer annuel estimé : 42477€/an
Fourchette totale : 2836€ - 4418€/mois
Fourchette annuelle : 34033€ - 53016€/an
Rentabilité brute :9.27%
Fourchette de rentabilité :7.42% - 11.56%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 342,11 €/m²
Basé sur :39 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :495 239 €
Prix d'achat :409 500 €
Décote à l'achat :-85 739€ (-17.3%)
Marge achat-revente :36 809€ (7.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :458 430€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 302,39€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :133,71€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 436,10€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :232 287,34€
Coût de l'assurance :40 112,62€
Taxe foncière : 4 247,68€/an
Soit par mois : 353,97€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 539,74€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 790,07€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :749,66€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucune action nécessaire car DPE C - pas de travaux énergétiques obligatoires.
Quantité: N/A
Raison: DPE C - Pas de travaux énergétiques obligatoires
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement léger de la cuisine moderne, peinture et vérification de l'électroménager.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3.5/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais légèrement datée
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessite mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans les chambres.
Quantité: 1 chambre (environ 10 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambre en bon état mais rafraîchissement conseillé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: 1 salon (environ 12 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessite rafraîchissement
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans la salle à manger.
Quantité: 1 salle à manger (environ 12 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle à manger en bon état mais rafraîchissement conseillé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :16 170 €(44 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:0€
    Aucune action nécessaire car DPE C - pas de travaux énergétiques obligatoires.
  • Cuisine:7 500€
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine complète: 6000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Salle de bain:7 500€
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain: 6000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Chambres:450€
    Peinture murs et plafonds: 10 m² × 30€/m² = 300€, Main d'œuvre: 150€
  • Salon:360€
    Peinture murs et plafonds: 12 m² × 30€/m² = 360€, Main d'œuvre: 90€
  • Autres pièces:360€
    Peinture murs et plafonds: 12 m² × 30€/m² = 360€, Main d'œuvre: 90€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Danjoutin (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 540 €/mois
Revenus locatifs annuels : 42 477 €/an
Calcul : 3 540 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 15 981 €/an
Base de calcul : Emprunt de 458 430 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 605 €/an
Calcul : 134 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 248 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 16 170 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 38 003 €
Revenus locatifs : +42 477 €
Charges déductibles : -38 003 €
Résultat foncier Année 1 : 4 474 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 21 833 €/an
Revenus locatifs : +42 477 €
Charges déductibles : -21 833 €
Résultat foncier Années 2+ : 20 644 €/an
Prix d'achat du bien : 409 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 266 175 €(65% de 409 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 9 679 €/an
Calcul : 266 175 € × 3,636% = 9 679 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
142 477 €38 018 €15 996 €4 459 €---
243 326 €21 430 €15 578 €21 896 €---
344 193 €20 998 €15 146 €23 195 €---
445 077 €20 550 €14 698 €24 527 €---
545 978 €20 086 €14 234 €25 892 €---
646 898 €19 606 €13 754 €27 292 €---
747 836 €19 108 €13 256 €28 728 €---
848 793 €18 592 €12 740 €30 200 €---
949 768 €18 058 €12 206 €31 710 €---
1050 764 €17 505 €11 653 €33 259 €---
1151 779 €16 932 €11 079 €34 847 €---
1252 815 €16 338 €10 486 €36 477 €---
1353 871 €15 723 €9 871 €38 148 €---
1454 948 €15 086 €9 234 €39 863 €---
1556 047 €14 426 €8 574 €41 621 €---
1657 168 €13 742 €7 890 €43 426 €---
1758 312 €13 034 €7 182 €45 278 €---
1859 478 €12 300 €6 448 €47 177 €---
1960 667 €11 541 €5 688 €49 127 €---
2061 881 €10 753 €4 901 €51 127 €---
2163 118 €9 938 €4 086 €53 180 €---
2264 381 €9 093 €3 241 €55 287 €---
2365 668 €8 218 €2 366 €57 450 €---
2466 982 €7 312 €1 460 €59 670 €---
2568 321 €6 373 €521 €61 948 €---
TOTAL1 360 546 €394 762 €232 287 €965 784 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 965 784 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 42 477 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 920 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 920 €+1 338 €+7 582 €
2+8 920 €+6 569 €+2 351 €
3+8 920 €+6 958 €+1 962 €
4+8 920 €+7 358 €+1 562 €
5+8 920 €+7 768 €+1 152 €
6+8 920 €+8 188 €+732 €
7+8 920 €+8 618 €+302 €
8+8 920 €+9 060 €-140 €
9+8 920 €+9 513 €-593 €
10+8 920 €+9 978 €-1 058 €
11+8 920 €+10 454 €-1 534 €
12+8 920 €+10 943 €-2 023 €
13+8 920 €+11 444 €-2 524 €
14+8 920 €+11 959 €-3 039 €
15+8 920 €+12 486 €-3 566 €
16+8 920 €+13 028 €-4 108 €
17+8 920 €+13 583 €-4 663 €
18+8 920 €+14 153 €-5 233 €
19+8 920 €+14 738 €-5 818 €
20+8 920 €+15 338 €-6 418 €
21+8 920 €+15 954 €-7 034 €
22+8 920 €+16 586 €-7 666 €
23+8 920 €+17 235 €-8 315 €
24+8 920 €+17 901 €-8 981 €
25+8 920 €+18 584 €-9 664 €
Total+223 000 €+289 735 €+-66 735 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 62 jours
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