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Immeuble de rapport en hyper-centre de brioude – excellente rentabilité

Bien expiré
VilleBrioude (43)
Surface300m²
Coût Total343 585€
Loyer Annuel28 721€
Rentabilité8.36%
Cashflow/mois+352€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3
Prix : 292 000 €
Surface : 300 m²
Prix au m² : 973,33 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 16
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

À vendre, immeuble de rapport idéalement situé en hyper-centre de Brioude, à proximité immédiate d'un parking gratuit, un véritable atout pour les locataires comme pour le commerce. L'immeuble se compose de : • Un local commercial loué, avec un bail en cours garantissant encore 3 années d'engagement. • Trois appartements de type T3. • Trois appartements de type T2 livrés avec kitchenette. L'ensemble génère un revenu locatif de 2 779 € hors charges par mois, offrant une excellente rentabilité. Les points forts : • Immeuble en très bon état général. • Façade rénovée. • Appartements entretenus. • Isolation de la vitrine du local commercial réalisée. • Forte demande locative grâce à son emplacement privilégié en centre-ville et à la proximité d'un parking gratuit. Double vitrage sur l'ensemble des huisseries. Interphone et porte sécurisée.

Chauffage électrique avec des DPE en cours de revalorisation autour du D. Un investissement idéal pour un acquéreur à la recherche d'un bien rentable, sécurisé et facile à louer. Pour plus d'informations ou organiser une visite, contactez moi par message

Ville : Brioude
Département : Haute-Loire
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 43100
Coordonnées : 45.292690, 3.382860
Total : 343 585€
Prix d'acquisition : 292 000€
Travaux : 28 225€
Valeur du bien : 320 225€
Frais de notaire : 23 360€
Coût estimé : 23 360€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 300m²
Loyer prédit : 7.98€/m²/mois
Fourchette : 6.31€ - 10.09€/m²/mois
Loyer total estimé : 2393€/mois
Loyer annuel estimé : 28721€/an
Fourchette totale : 1893€ - 3026€/mois
Fourchette annuelle : 22719€ - 36310€/an
Rentabilité brute :8.36%
Fourchette de rentabilité :6.61% - 10.57%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 385,54 €/m²
Basé sur :36 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :415 662 €
Prix d'achat :292 000 €
Décote à l'achat :-123 662€ (-29.8%)
Marge achat-revente :72 077€ (17.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :343 585€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 716,38€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :85,90€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 802,28€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :171 330,29€
Coût de l'assurance :25 768,88€
Taxe foncière : 2 872,13€/an
Soit par mois : 239,34€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 393,44€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 041,62€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :351,81€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement du chauffage électrique par une pompe à chaleur air/eau
Quantité: 1 système pour 300 m²
Raison: DPE D - Immeuble - Solution prioritaire pour améliorer l'efficacité énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour l'ensemble de l'immeuble
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et des placards de la cuisine
Quantité: 10 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger nécessaire
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des fixtures et peinture des murs de la salle de bain
Quantité: 6 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - mise à jour nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Revêtement de sol et peinture dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 assumé pour les chambres sans photo - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et entretien du parquet dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :28 225 €(94 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4000€ = 4000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:900€
    Peinture des murs et placards: 10 m² × 30€/m² = 300€, Main d'œuvre: 300€ = 600€
  • Salle de bain:1 200€
    Peinture des murs: 6 m² × 30€/m² = 180€, Remplacement des fixtures: 420€, Main d'œuvre: 0€ = 600€
  • Chambres:7 800€
    Revêtement de sol et peinture: 60 m² × 60€/m² = 3600€, Main d'œuvre: 600€ = 4200€
  • Salon:2 325€
    Peinture des murs: 25 m² × 30€/m² = 750€, Entretien du parquet: 25 m² × 15€/m² = 375€, Main d'œuvre: 75€ = 1200€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Brioude (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 16 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 393 €/mois
Revenus locatifs annuels : 28 721 €/an
Calcul : 2 393 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 806 €/an
Base de calcul : Emprunt de 343 585 € à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 031 €/an
Calcul : 86 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 872 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 28 225 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 43 934 €
Revenus locatifs : +28 721 €
Charges déductibles : -43 934 €
Résultat foncier Année 1 : -15 213 €(Déficit de 15 213 €)
Imputable sur revenu global : 15 213 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 709 €/an
Revenus locatifs : +28 721 €
Charges déductibles : -15 709 €
Résultat foncier Années 2+ : 13 012 €/an
Prix d'achat du bien : 292 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 189 800 €(65% de 292 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 902 €/an
Calcul : 189 800 € × 3,636% = 6 902 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
128 721 €43 945 €11 818 €-15 224 €15 224 €--
229 296 €15 410 €11 507 €13 886 €---
329 882 €15 089 €11 186 €14 793 €---
430 479 €14 756 €10 853 €15 723 €---
531 089 €14 411 €10 508 €16 677 €---
631 711 €14 055 €10 152 €17 656 €---
732 345 €13 685 €9 782 €18 660 €---
832 992 €13 303 €9 400 €19 689 €---
933 652 €12 907 €9 004 €20 745 €---
1034 325 €12 497 €8 594 €21 827 €---
1135 011 €12 073 €8 170 €22 938 €---
1235 711 €11 633 €7 730 €24 078 €---
1336 425 €11 178 €7 275 €25 247 €---
1437 154 €10 707 €6 804 €26 447 €---
1537 897 €10 220 €6 317 €27 678 €---
1638 655 €9 715 €5 812 €28 940 €---
1739 428 €9 192 €5 289 €30 236 €---
1840 217 €8 650 €4 748 €31 566 €---
1941 021 €8 090 €4 187 €32 931 €---
2041 841 €7 510 €3 607 €34 332 €---
2142 678 €6 909 €3 006 €35 769 €---
2243 532 €6 287 €2 384 €37 245 €---
2344 402 €5 643 €1 740 €38 759 €---
2445 291 €4 976 €1 073 €40 314 €---
2546 196 €4 286 €383 €41 910 €---
TOTAL919 950 €297 127 €171 330 €622 823 €15 224 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 4 567 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 622 823 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 28 721 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 031 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 031 €-4 567 €+10 598 €
2+6 031 €+4 166 €+1 865 €
3+6 031 €+4 438 €+1 593 €
4+6 031 €+4 717 €+1 314 €
5+6 031 €+5 003 €+1 028 €
6+6 031 €+5 297 €+734 €
7+6 031 €+5 598 €+433 €
8+6 031 €+5 907 €+124 €
9+6 031 €+6 223 €-192 €
10+6 031 €+6 548 €-517 €
11+6 031 €+6 882 €-851 €
12+6 031 €+7 223 €-1 192 €
13+6 031 €+7 574 €-1 543 €
14+6 031 €+7 934 €-1 903 €
15+6 031 €+8 303 €-2 272 €
16+6 031 €+8 682 €-2 651 €
17+6 031 €+9 071 €-3 040 €
18+6 031 €+9 470 €-3 439 €
19+6 031 €+9 879 €-3 848 €
20+6 031 €+10 299 €-4 268 €
21+6 031 €+10 731 €-4 700 €
22+6 031 €+11 173 €-5 142 €
23+6 031 €+11 628 €-5 597 €
24+6 031 €+12 094 €-6 063 €
25+6 031 €+12 573 €-6 542 €
Total+150 775 €+186 847 €+-36 072 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 97 jours
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