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Appartement 5 pièces 140 m²

Bien expiré
VilleLibourne (33)
Surface140m²
Coût Total255 060€
Loyer Annuel20 529€
Rentabilité8.05%
Cashflow/mois+220€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 187 000 €
Surface : 140 m²
Prix au m² : 1 335,71 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement Libourne 5 pièces

Situé au 1er étage d'un petit immeuble du centre ville, à 2 pas des écoles, collèges et lycée, 5min de la gare et du centre ville, bel appartement très lumineux, comprenant 4 chambres dont 2 suites parentales. Beaux volumes, terrasse plein sud, au calme, avec possibilité d'acheter un garage. Des travaux intérieurs lui redonneront tout son charme. Eligible au dispositif Denormandie. Plans et visite virtuelle disponibles dans l'annonce (6.86 % honoraires TTC à la charge de l'acquéreur.) Référence annonce : AQ-LIB-25717 Date de réalisation du diagnostic : 15/10/2024 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 6,86% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 175 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 430 € et 3 320 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Coordonnées : 44.914597, -0.236552
Total : 255 060€
Prix d'acquisition : 187 000€
Travaux : 53 100€
Valeur du bien : 240 100€
Frais de notaire : 14 960€
Coût estimé : 14 960€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 140m²
Loyer prédit : 12.22€/m²/mois
Fourchette : 9.97€ - 14.97€/m²/mois
Loyer total estimé : 1711€/mois
Loyer annuel estimé : 20529€/an
Fourchette totale : 1396€ - 2096€/mois
Fourchette annuelle : 16753€ - 25156€/an
Rentabilité brute :8.05%
Fourchette de rentabilité :6.57% - 9.86%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 353,69 €/m²
Basé sur :156 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :329 517 €
Prix d'achat :187 000 €
Décote à l'achat :-142 517€ (-43.3%)
Marge achat-revente :74 457€ (22.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :255 060€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 245,65€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :74,39€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 320,04€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :118 633,55€
Coût de l'assurance :22 317,75€
Taxe foncière : 2 052,90€/an
Soit par mois : 171,08€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 710,75€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 491,11€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :219,64€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur air/air) pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 140 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 14 fenêtres (estimation basée sur 140 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible - cuisine nécessite un rafraîchissement important
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 visible - salle de bain nécessite un rafraîchissement important
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sols en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 40 m²)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :53 100 €(379 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:8 000€
    Installation d'une chaudière à condensation: 1 système × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:14 000€
    Remplacement de 14 fenêtres double vitrage: 14 fenêtres × 1000€ = 14000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Installation d'un chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète de la cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète de la salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 600€
    Pose de parquet flottant dans 60 m²: 60 m² × 60€ = 3600€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture des murs et plafonds dans 60 m²: 60 m² × 40€ = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 600€
    Peinture des murs et plafonds dans le salon (40 m²): 40 m² × 40€ = 1600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 25 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 711 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 529 €/an
Calcul : 1 711 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 232 €/an
Base de calcul : Emprunt de 255 060 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 893 €/an
Calcul : 74 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 053 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 53 100 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 64 278 €
Revenus locatifs : +20 529 €
Charges déductibles : -64 278 €
Résultat foncier Année 1 : -43 749 €(Déficit de 43 749 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 22 349 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 178 €/an
Revenus locatifs : +20 529 €
Charges déductibles : -11 178 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 351 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 22349.02 € reporté.
Prix d'achat du bien : 187 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 121 550 €(65% de 187 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 420 €/an
Calcul : 121 550 € × 3,636% = 4 420 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 529 €64 286 €8 241 €-43 757 €21 400 €22 357 €22 357 €
220 940 €10 963 €8 018 €9 976 €--12 381 €
321 358 €10 733 €7 788 €10 625 €--1 756 €
421 786 €10 496 €7 550 €11 290 €---
522 221 €10 250 €7 305 €11 971 €---
622 666 €9 997 €7 051 €12 669 €---
723 119 €9 734 €6 789 €13 385 €---
823 581 €9 464 €6 518 €14 118 €---
924 053 €9 184 €6 238 €14 869 €---
1024 534 €8 895 €5 949 €15 639 €---
1125 025 €8 596 €5 650 €16 429 €---
1225 525 €8 287 €5 342 €17 238 €---
1326 036 €7 968 €5 023 €18 067 €---
1426 556 €7 639 €4 693 €18 918 €---
1527 088 €7 299 €4 353 €19 789 €---
1627 629 €6 947 €4 001 €20 682 €---
1728 182 €6 584 €3 638 €21 598 €---
1828 746 €6 208 €3 262 €22 537 €---
1929 320 €5 820 €2 875 €23 500 €---
2029 907 €5 419 €2 474 €24 487 €---
2130 505 €5 005 €2 060 €25 500 €---
2231 115 €4 578 €1 632 €26 538 €---
2331 737 €4 136 €1 190 €27 602 €---
2432 372 €3 679 €733 €28 693 €---
2533 020 €3 207 €261 €29 813 €---
TOTAL657 551 €245 374 €118 634 €412 177 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 412 177 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 529 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 311 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 311 €-6 420 €+10 731 €
2+4 311 €0 €+4 311 €
3+4 311 €0 €+4 311 €
4+4 311 €+2 860 €+1 451 €
5+4 311 €+3 591 €+720 €
6+4 311 €+3 801 €+510 €
7+4 311 €+4 015 €+296 €
8+4 311 €+4 235 €+76 €
9+4 311 €+4 461 €-150 €
10+4 311 €+4 692 €-381 €
11+4 311 €+4 929 €-618 €
12+4 311 €+5 171 €-860 €
13+4 311 €+5 420 €-1 109 €
14+4 311 €+5 675 €-1 364 €
15+4 311 €+5 937 €-1 626 €
16+4 311 €+6 205 €-1 894 €
17+4 311 €+6 480 €-2 169 €
18+4 311 €+6 761 €-2 450 €
19+4 311 €+7 050 €-2 739 €
20+4 311 €+7 346 €-3 035 €
21+4 311 €+7 650 €-3 339 €
22+4 311 €+7 961 €-3 650 €
23+4 311 €+8 281 €-3 970 €
24+4 311 €+8 608 €-4 297 €
25+4 311 €+8 944 €-4 633 €
Total+107 775 €+123 653 €+-15 878 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 143 jours
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