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Appartement 5 pièces 140 m²

VilleLibourne (33)
Surface140
Coût Total255 060
Loyer Annuel20 529
Rentabilité8.05%
Cashflow/mois+220
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 187 000 €
Surface : 140 m²
Prix au m² : 1 335,71 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement Libourne 5 pièces

Situé au 1er étage d'un petit immeuble du centre ville, à 2 pas des écoles, collèges et lycée, 5min de la gare et du centre ville, bel appartement très lumineux, comprenant 4 chambres dont 2 suites parentales. Beaux volumes, terrasse plein sud, au calme, avec possibilité d'acheter un garage. Des travaux intérieurs lui redonneront tout son charme. Eligible au dispositif Denormandie. Plans et visite virtuelle disponibles dans l'annonce (6.86 % honoraires TTC à la charge de l'acquéreur.) Référence annonce : AQ-LIB-25717 Date de réalisation du diagnostic : 15/10/2024 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 6,86% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 175 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 430 € et 3 320 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Coordonnées : 44.914597, -0.236552
Total : 255 060
Prix d'acquisition : 187 000
Travaux : 53 100
Valeur du bien : 240 100
Frais de notaire : 14 960
Coût estimé : 14 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 140
Loyer prédit : 12.22€/m²/mois
Fourchette : 9.97€ - 14.97€/m²/mois
Loyer total estimé : 1711€/mois
Loyer annuel estimé : 20529€/an
Fourchette totale : 1396€ - 2096€/mois
Fourchette annuelle : 16753€ - 25156€/an
Rentabilité brute :8.05%
Fourchette de rentabilité :6.57% - 9.86%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 353,69 €/m²
Basé sur :156 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :329 517
Prix d'achat :187 000
Décote à l'achat :-142 517 (-43.3%)
Marge achat-revente :74 457€ (22.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :255 060
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 245,65€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :74,39€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 320,04€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :118 633,55
Coût de l'assurance :22 317,75
Taxe foncière : 2 052,90€/an
Soit par mois : 171,08€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 710,75€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 491,11€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :219,64€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur air/air) pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 140 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 14 fenêtres (estimation basée sur 140 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible - cuisine nécessite un rafraîchissement important
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 visible - salle de bain nécessite un rafraîchissement important
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sols en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 40 m²)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :53 100(379 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:8 000
    Installation d'une chaudière à condensation: 1 système × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:14 000
    Remplacement de 14 fenêtres double vitrage: 14 fenêtres × 1000€ = 14000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Installation d'un chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète de la cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète de la salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 600
    Pose de parquet flottant dans 60 m²: 60 m² × 60€ = 3600€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400
    Peinture des murs et plafonds dans 60 m²: 60 m² × 40€ = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 600
    Peinture des murs et plafonds dans le salon (40 m²): 40 m² × 40€ = 1600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 25 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 711 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 529 €/an
Calcul : 1 711 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 232 €/an
Base de calcul : Emprunt de 255 060 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 893 €/an
Calcul : 74 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 053 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 53 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 64 278
Revenus locatifs : +20 529
Charges déductibles : -64 278
Résultat foncier Année 1 : -43 749(Déficit de 43 749 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 22 349
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 178 €/an
Revenus locatifs : +20 529
Charges déductibles : -11 178
Résultat foncier Années 2+ : 9 351 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 22349.02 € reporté.
Prix d'achat du bien : 187 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 121 550(65% de 187 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 420 €/an
Calcul : 121 550 € × 3,636% = 4 420
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 52964 2868 241-43 75721 400 €22 357 €22 357 €
220 94010 9638 0189 976--12 381 €
321 35810 7337 78810 625--1 756 €
421 78610 4967 55011 290---
522 22110 2507 30511 971---
622 6669 9977 05112 669---
723 1199 7346 78913 385---
823 5819 4646 51814 118---
924 0539 1846 23814 869---
1024 5348 8955 94915 639---
1125 0258 5965 65016 429---
1225 5258 2875 34217 238---
1326 0367 9685 02318 067---
1426 5567 6394 69318 918---
1527 0887 2994 35319 789---
1627 6296 9474 00120 682---
1728 1826 5843 63821 598---
1828 7466 2083 26222 537---
1929 3205 8202 87523 500---
2029 9075 4192 47424 487---
2130 5055 0052 06025 500---
2231 1154 5781 63226 538---
2331 7374 1361 19027 602---
2432 3723 67973328 693---
2533 0203 20726129 813---
TOTAL657 551245 374118 634412 17721 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 412 177
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 529 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 311 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 311-6 420+10 731
2+4 3110+4 311
3+4 3110+4 311
4+4 311+2 860+1 451
5+4 311+3 591+720
6+4 311+3 801+510
7+4 311+4 015+296
8+4 311+4 235+76
9+4 311+4 461-150
10+4 311+4 692-381
11+4 311+4 929-618
12+4 311+5 171-860
13+4 311+5 420-1 109
14+4 311+5 675-1 364
15+4 311+5 937-1 626
16+4 311+6 205-1 894
17+4 311+6 480-2 169
18+4 311+6 761-2 450
19+4 311+7 050-2 739
20+4 311+7 346-3 035
21+4 311+7 650-3 339
22+4 311+7 961-3 650
23+4 311+8 281-3 970
24+4 311+8 608-4 297
25+4 311+8 944-4 633
Total+107 775+123 653+-15 878
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 20 jours
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