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Immeuble de rapport 12 pièces 243 m²

Bien expiré
VilleLalinde (24)
Surface243m²
Coût Total421 592€
Loyer Annuel31 149€
Rentabilité7.39%
Cashflow/mois-70€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 299 900 €
Surface : 243 m²
Prix au m² : 1 234,16 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport 12 pièces 243 m²

REFERENCE ANNONCE : 18113/185 - L'office DIOT-DUDREUILH et ASSOCIÉS, SELARL, vous propose à la vente un ensemble immobilier en mono-propriété entièrement loué et libre de toute charge de copropriété, offrant un excellent placement pour les investisseurs avec un taux de rentabilité nette de 7,22 %, composé de 3 logements identiques d'une surface de 80 m² chacun comprenant chacun 3 chambres et profitant d'un jardin privatif ; cet ensemble en parfait état ne nécessite aucun travail à prévoir et dispose d'équipements fonctionnels avec menuiseries PVC double vitrage, chauffage individuel tout électrique et raccordement au réseau de tout-à-l'égout, le lot numéro 1 étant actuellement loué 800 EUR HC, le lot numéro 2 loué 700 EUR HC et le lot numéro 3 loué 730 EUR HC pour un revenu annuel de 26 760 EUR HC et une taxe foncière de 5 100 EUR, le tout présenté au prix de 299 900 EUR Honoraires de Négociation Inclus ; nous vous invitons à prendre contact avec notre étude pour tout complément d'information et pour organiser une visite

Les informations sur les risques auxquels ce bien est expose sont disponibles sur le site Georisques : www.georisques.gouv.fr

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 243 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 04/11/2025

Consommation énergie primaire : 326.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 020 € et 2 780 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Lalinde
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24150
Coordonnées : 44.835133, 0.741238
Total : 421 592€
Prix d'acquisition : 299 900€
Travaux : 97 700€
Valeur du bien : 397 600€
Frais de notaire : 23 992€
Coût estimé : 23 992€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 243m²
Loyer prédit : 10.68€/m²/mois
Fourchette : 8.06€ - 14.16€/m²/mois
Loyer total estimé : 2596€/mois
Loyer annuel estimé : 31149€/an
Fourchette totale : 1958€ - 3441€/mois
Fourchette annuelle : 23500€ - 41286€/an
Rentabilité brute :7.39%
Fourchette de rentabilité :5.57% - 9.79%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 034,48 €/m²
Basé sur :3 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :251 379 €
Prix d'achat :299 900 €
Décote à l'achat :+48 521€ (+19.3%)
Marge achat-revente :-170 213€ (-67.7%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :421 592€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 117,38€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :122,96€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 240,34€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :213 621,45€
Coût de l'assurance :36 889,30€
Taxe foncière : 5 100,00€/an
Soit par mois : 425,00€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 595,72€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 665,34€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-69,62€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement du chauffage électrique par une pompe à chaleur air/eau
Quantité: 3 systèmes pour 240 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 3 chauffe-eaux pour 3 logements
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec peinture et mise à jour des éléments de rangement
Quantité: cuisine de 10 m²
Raison: État 3/5 visible - cuisine nécessitant un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain avec nouveaux sanitaires et carrelage
Quantité: 3 salles de bain (environ 15 m² total)
Raison: État 3/5 assumé - salle de bain nécessitant une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 9 chambres
Quantité: 9 chambres (environ 90 m² total)
Raison: État 3/5 assumé - chambres nécessitant un rafraîchissement
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise à jour du tableau électrique et ajout de prises supplémentaires
Quantité: 1 tableau électrique pour 3 logements
Raison: Normes électriques - mise à jour nécessaire pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :97 700 €(402 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:39 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 3 systèmes × 13000€/système = 39000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:10 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eaux × 3500€/chauffe-eau = 10500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:8 000€
    Rénovation cuisine: 10 m² × 800€/m² = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:30 000€
    Rénovation complète salle de bain: 15 m² × 2000€/m² = 30000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:7 200€
    Parquet flottant: 90 m² × 80€/m² = 7200€ (incluant main d'œuvre)
  • Électricité générale:3 000€
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 3000€ = 3000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Lalinde (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 49 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 596 €/mois
Revenus locatifs annuels : 31 149 €/an
Calcul : 2 596 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 14 696 €/an
Base de calcul : Emprunt de 421 592 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 476 €/an
Calcul : 123 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 100 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 97 700 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 118 972 €
Revenus locatifs : +31 149 €
Charges déductibles : -118 972 €
Résultat foncier Année 1 : -87 823 €(Déficit de 87 823 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 66 423 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 21 272 €/an
Revenus locatifs : +31 149 €
Charges déductibles : -21 272 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 877 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 66423.30 € reporté.
Prix d'achat du bien : 299 900 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 194 935 €(65% de 299 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 089 €/an
Calcul : 194 935 € × 3,636% = 7 089 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
131 149 €118 986 €14 710 €-87 837 €21 400 €66 437 €66 437 €
231 772 €20 902 €14 326 €10 870 €--55 567 €
332 407 €20 504 €13 929 €11 903 €--43 665 €
433 055 €20 093 €13 517 €12 963 €--30 702 €
533 716 €19 666 €13 090 €14 050 €--16 652 €
634 391 €19 224 €12 648 €15 167 €--1 485 €
735 078 €18 766 €12 191 €16 312 €---
835 780 €18 292 €11 716 €17 488 €---
936 496 €17 801 €11 225 €18 695 €---
1037 226 €17 292 €10 716 €19 934 €---
1137 970 €16 765 €10 189 €21 205 €---
1238 729 €16 219 €9 643 €22 511 €---
1339 504 €15 653 €9 078 €23 851 €---
1440 294 €15 067 €8 492 €25 227 €---
1541 100 €14 460 €7 885 €26 640 €---
1641 922 €13 832 €7 256 €28 090 €---
1742 760 €13 180 €6 605 €29 580 €---
1843 616 €12 506 €5 930 €31 110 €---
1944 488 €11 807 €5 231 €32 681 €---
2045 378 €11 083 €4 507 €34 295 €---
2146 285 €10 333 €3 758 €35 952 €---
2247 211 €9 556 €2 981 €37 655 €---
2348 155 €8 752 €2 176 €39 404 €---
2449 118 €7 918 €1 343 €41 200 €---
2550 101 €7 055 €479 €43 046 €---
TOTAL997 702 €475 711 €213 621 €521 991 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 521 991 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 31 149 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 541 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 541 €-6 420 €+12 961 €
2+6 541 €0 €+6 541 €
3+6 541 €0 €+6 541 €
4+6 541 €0 €+6 541 €
5+6 541 €0 €+6 541 €
6+6 541 €0 €+6 541 €
7+6 541 €+4 448 €+2 093 €
8+6 541 €+5 246 €+1 295 €
9+6 541 €+5 608 €+933 €
10+6 541 €+5 980 €+561 €
11+6 541 €+6 362 €+179 €
12+6 541 €+6 753 €-212 €
13+6 541 €+7 155 €-614 €
14+6 541 €+7 568 €-1 027 €
15+6 541 €+7 992 €-1 451 €
16+6 541 €+8 427 €-1 886 €
17+6 541 €+8 874 €-2 333 €
18+6 541 €+9 333 €-2 792 €
19+6 541 €+9 804 €-3 263 €
20+6 541 €+10 288 €-3 747 €
21+6 541 €+10 786 €-4 245 €
22+6 541 €+11 296 €-4 755 €
23+6 541 €+11 821 €-5 280 €
24+6 541 €+12 360 €-5 819 €
25+6 541 €+12 914 €-6 373 €
Total+163 525 €+156 597 €+6 928 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 107 jours
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