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Appartement à vendre

VilleMulhouse (68)
Surface286m²
Coût Total589 133€
Loyer Annuel34 896€
Rentabilité5.92%
Cashflow/mois-247€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 472 160 €
Surface : 286 m²
Prix au m² : 1 650,91 €/m²
Chambres : 9
Pièces : 14
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 1er étage, Colocation possible, Cuisine équipée, Cave, 9 chambres, 4 parkings: Box de stationnement, 3 parkings, Balcon, Exposition sud-est, Toilettes dans la salle de bains, Non meublé

Exclusivité – Investissement colocation clé en main : 7/8 chambres + logement indépendant – Petite copropriété

À Mulhouse, découvrez une opportunité rare pour investisseurs : un ensemble locatif déjà exploité en colocation, prêt à générer des revenus immédiatement.

Au sein d'une petite copropriété de seulement 6 lots, cet ensemble immobilier se compose de deux grands appartements développant environ 286 m² habitables, spécialement aménagés et pensés pour une exploitation en colocation.

La configuration actuelle permet d'accueillir 7 chambres en colocation avec un potentiel d'une 8ème chambre, tout en bénéficiant d'un véritable logement indépendant d'environ 50 m² comprenant chambre, salon, cuisine et salle de bain. Un véritable atout pour un investisseur : cet espace privatif peut être loué séparément afin d'optimiser la rentabilité globale, ou conservé comme logement sur place pour une personne souhaitant gérer directement la colocation.

Les espaces sont déjà organisés pour ce mode de vie partagé : grandes chambres, cuisines équipées, espaces communs confortables et plusieurs points d'eau permettant une exploitation simple et efficace. Le bien est déjà pensé et exploité pour la colocation : une solution d'investissement clé en main, sans avoir à repenser l'aménagement.

Son emplacement vient renforcer l'attractivité de cet investissement : situé en plein centre-ville de Mulhouse, à proximité immédiate des rues piétonnes, commerces, restaurants, lycées et pôles de formation, le bien bénéficie d'un environnement particulièrement recherché par les étudiants et jeunes actifs. Avec un arrêt de tramway au pied de l'immeuble, les colocataires profitent d'un accès simple et rapide à l'ensemble de la ville : écoles, universités, gare, zones d'activités et principaux points d'intérêt.

Volumes importants, exploitation déjà en place, emplacement premium, petite copropriété et potentiel d'optimisation supplémentaire : une opportunité idéale pour un investisseur souhaitant développer son patrimoine avec un actif immédiatement exploitable et adapté à une forte demande locative.

Pour compléter ce bien vous trouverez également une place de parking sécurisé à l'intérieur de l'immeuble, 3 places de parking privé devant l'immeuble pour les habitants de l'immeuble, ainsi que deux caves et un éspace de rangement dans les combles

Un bien rare combinant rentabilité, emplacement et flexibilité d'exploitation.

Honoraires à la charge du vendeur. Dans une copropriété de 2 lots. Quote-part moyenne du budget prévisionnel 300 euros/an. Aucune procédure n'est en cours. Classe énergie D, Classe climat D Montant moyen estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard, établi à partir des prix de l'énergie de l'année 2021 : entre 1910.00 et 2610.00 euros. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : georisques.gouv.fr.

Votre conseiller eXp Realty (Team Negocity) : Jean STREICHER Agent commercial (Entreprise individuelle) RSAC 508 039 518 MULHOUSE

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.753076, 7.337883
Total : 589 133€
Prix d'acquisition : 472 160€
Travaux : 79 200€
Valeur du bien : 551 360€
Frais de notaire : 37 773€
Coût estimé : 37 773€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 286m²
Loyer prédit : 10.17€/m²/mois
Fourchette : 7.81€ - 13.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 2908€/mois
Loyer annuel estimé : 34896€/an
Fourchette totale : 2235€ - 3784€/mois
Fourchette annuelle : 26820€ - 45405€/an
Rentabilité brute :5.92%
Fourchette de rentabilité :4.55% - 7.71%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :589 133€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 933,56€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.45%
Assurance emprunteur :171,83€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 105,39€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :290 936,28€
Coût de l'assurance :51 549,14€
Taxe foncière : 300,00€/an
Soit par mois : 25,00€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 25,00€/mois
Soit par an : 300,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 908,03€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 155,39€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-247,36€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant adapté à la taille de l'appartement
Quantité: 1 système pour 286 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 29 fenêtres (estimé 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine équipée avec des éléments modernes et fonctionnels
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 - Cuisine sans photo, état à rafraîchir
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage dans la salle de bain
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 - Salle de bain sans photo, état à rafraîchir
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 9 chambres
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4.5/5 - Bon état, mais rafraîchissement recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 4/5 - Salon en bon état, mais rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :79 200 €(277 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:23 200€
    Fenêtres double vitrage PVC: 29 fenêtres × 800€ = 23200€, Main d'œuvre: 50€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:20 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 20000€ = 20000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:9 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 9000€ = 9000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:10 800€
    Parquet flottant: 108 m² × 100€/m² = 10800€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:700€
    Peinture salon: 20 m² × 35€/m² = 700€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 38 700€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 908 €/mois
Revenus locatifs annuels : 34 896 €/an
Calcul : 2 908 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 20 068 €/an
Base de calcul : Emprunt de 589 133 € à 3.45% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 062 €/an
Calcul : 172 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 300 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 300 €/an
Calcul : 25 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 79 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 101 930 €
Revenus locatifs : +34 896 €
Charges déductibles : -101 930 €
Résultat foncier Année 1 : -67 034 €(Déficit de 67 034 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 45 634 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 22 730 €/an
Revenus locatifs : +34 896 €
Charges déductibles : -22 730 €
Résultat foncier Années 2+ : 12 166 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 45634.04 € reporté.
Prix d'achat du bien : 472 160 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 306 904 €(65% de 472 160 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 11 160 €/an
Calcul : 306 904 € × 3,636% = 11 160 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
134 896 €101 950 €20 088 €-67 053 €21 400 €45 653 €45 653 €
235 594 €22 220 €19 558 €13 375 €--32 279 €
336 306 €21 671 €19 009 €14 635 €--17 644 €
437 032 €21 104 €18 442 €15 929 €--1 715 €
537 773 €20 516 €17 854 €17 257 €---
638 528 €19 908 €17 246 €18 620 €---
739 299 €19 279 €16 617 €20 020 €---
840 085 €18 627 €15 965 €21 458 €---
940 887 €17 953 €15 291 €22 934 €---
1041 704 €17 255 €14 593 €24 449 €---
1142 538 €16 533 €13 871 €26 006 €---
1243 389 €15 785 €13 123 €27 604 €---
1344 257 €15 011 €12 349 €29 246 €---
1445 142 €14 210 €11 548 €30 932 €---
1546 045 €13 381 €10 719 €32 664 €---
1646 966 €12 523 €9 861 €34 443 €---
1747 905 €11 635 €8 973 €36 271 €---
1848 863 €10 715 €8 053 €38 148 €---
1949 841 €9 764 €7 102 €40 077 €---
2050 837 €8 779 €6 117 €42 059 €---
2151 854 €7 759 €5 097 €44 095 €---
2252 891 €6 704 €4 042 €46 187 €---
2353 949 €5 612 €2 950 €48 337 €---
2455 028 €4 481 €1 819 €50 547 €---
2556 129 €3 311 €649 €52 818 €---
TOTAL1 117 741 €436 685 €290 936 €681 056 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 681 056 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 34 896 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 328 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 328 €-6 420 €+13 748 €
2+7 328 €0 €+7 328 €
3+7 328 €0 €+7 328 €
4+7 328 €0 €+7 328 €
5+7 328 €+4 662 €+2 666 €
6+7 328 €+5 586 €+1 742 €
7+7 328 €+6 006 €+1 322 €
8+7 328 €+6 437 €+891 €
9+7 328 €+6 880 €+448 €
10+7 328 €+7 335 €-7 €
11+7 328 €+7 802 €-474 €
12+7 328 €+8 281 €-953 €
13+7 328 €+8 774 €-1 446 €
14+7 328 €+9 280 €-1 952 €
15+7 328 €+9 799 €-2 471 €
16+7 328 €+10 333 €-3 005 €
17+7 328 €+10 881 €-3 553 €
18+7 328 €+11 444 €-4 116 €
19+7 328 €+12 023 €-4 695 €
20+7 328 €+12 618 €-5 290 €
21+7 328 €+13 229 €-5 901 €
22+7 328 €+13 856 €-6 528 €
23+7 328 €+14 501 €-7 173 €
24+7 328 €+15 164 €-7 836 €
25+7 328 €+15 845 €-8 517 €
Total+183 200 €+204 317 €+-21 117 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 17 jours
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