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Immeuble 7 pièces 176 m²

VilleBellac (87)
Surface176
Coût Total178 020
Loyer Annuel16 703
Rentabilité9.38%
Cashflow/mois+310
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 110 000 €
Surface : 176 m²
Prix au m² : 625 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 7
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble mixte avec beau potentiel – idéal investisseur

Situé en plein cœur d'un secteur commerçant, cet immeuble offre une opportunité rare d'investissement. Il comprend :

Un local commercial pouvant être utilisé en appartement ou en activité au rez-de-chaussée.

Un appartement spacieux actuellement loué, réparti sur plusieurs niveaux,

6 chambres, offrant de nombreuses possibilités d'aménagement,

1 salle de bains

Garages

Chauffage mixte : fioul et électrique,

Travaux à prévoir, idéal pour personnaliser ou optimiser la rentabilité.

Emplacement recherché, proche de tous commerces, transports et commodités.

Fort potentiel locatif ou projet de rénovation. Une belle opportunité à saisir ! Référence agence : 9154 Référence annonce : GGHS-H8U-81J Date de réalisation du diagnostic : 23/05/2025 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 810 € et 7 930 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Bellac
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87300
Coordonnées : 46.122090, 1.050402
Total : 178 020
Prix d'acquisition : 110 000
Travaux : 59 220
Valeur du bien : 169 220
Frais de notaire : 8 800
Coût estimé : 8 800
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 176
Loyer prédit : 7.91€/m²/mois
Fourchette : 6.06€ - 10.33€/m²/mois
Loyer total estimé : 1392€/mois
Loyer annuel estimé : 16703€/an
Fourchette totale : 1066€ - 1818€/mois
Fourchette annuelle : 12790€ - 21813€/an
Rentabilité brute :9.38%
Fourchette de rentabilité :7.18% - 12.25%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :612,49 €/m²
Basé sur :6 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :107 797
Prix d'achat :110 000
Décote à l'achat :+2 203 (+2.0%)
Marge achat-revente :-70 223€ (-65.1%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :178 020
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :889,30€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :53,41€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 942,71€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :88 770,52
Coût de l'assurance :16 021,80
Taxe foncière : 1 670,32€/an
Soit par mois : 139,19€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 391,93€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 081,90€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :310,03€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul et électrique actuel
Quantité: 1 système pour 176 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 22 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 - Salle de bain nécessite une rénovation complète
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des placards de cuisine, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (15 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine en mauvais état
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 72 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état, rafraîchissement recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 3/5 visible - salon nécessite un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :59 220(336 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:14 300
    Fenêtres double vitrage: 22 fenêtres × 650€ = 14300€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:10 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 10000€ = 10000€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:4 320
    Parquet flottant: 72 m² × 60€ = 4320€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:600
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 30€ = 600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bellac (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FD(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 29 300✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 392 €/mois
Revenus locatifs annuels : 16 703 €/an
Calcul : 1 392 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 117 €/an
Base de calcul : Emprunt de 178 020 à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 641 €/an
Calcul : 53 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 670 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 59 220
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 67 648
Revenus locatifs : +16 703
Charges déductibles : -67 648
Résultat foncier Année 1 : -50 945(Déficit de 50 945 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 29 545
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 428 €/an
Revenus locatifs : +16 703
Charges déductibles : -8 428
Résultat foncier Années 2+ : 8 275 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 29545.21 € reporté.
Prix d'achat du bien : 110 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 71 500(65% de 110 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 600 €/an
Calcul : 71 500 € × 3,636% = 2 600
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
116 70367 6546 123-50 95121 400 €29 551 €29 551 €
217 0378 2735 9628 764--20 787 €
317 3788 1075 7969 271--11 516 €
417 7267 9345 6239 791--1 725 €
518 0807 7565 44510 324---
618 4427 5715 26010 871---
718 8107 3805 06911 431---
819 1877 1824 87012 005---
919 5706 9764 66512 594---
1019 9626 7644 45313 198---
1120 3616 5444 23313 817---
1220 7686 3164 00514 452---
1321 1846 0813 77015 103---
1421 6075 8373 52615 771---
1522 0395 5843 27316 455---
1622 4805 3223 01117 158---
1722 9305 0522 74017 878---
1823 3884 7712 46018 617---
1923 8564 4812 16919 376---
2024 3334 1801 86920 153---
2124 8203 8691 55820 951---
2225 3163 5461 23521 770---
2325 8233 21390222 610---
2426 3392 86755623 472---
2526 8662 51019824 356---
TOTAL535 008205 77088 771329 23821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 329 238
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 16 703 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 508 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 508-6 420+9 928
2+3 5080+3 508
3+3 5080+3 508
4+3 5080+3 508
5+3 508+2 580+928
6+3 508+3 261+247
7+3 508+3 429+79
8+3 508+3 602-94
9+3 508+3 778-270
10+3 508+3 959-451
11+3 508+4 145-637
12+3 508+4 336-828
13+3 508+4 531-1 023
14+3 508+4 731-1 223
15+3 508+4 937-1 429
16+3 508+5 147-1 639
17+3 508+5 364-1 856
18+3 508+5 585-2 077
19+3 508+5 813-2 305
20+3 508+6 046-2 538
21+3 508+6 285-2 777
22+3 508+6 531-3 023
23+3 508+6 783-3 275
24+3 508+7 042-3 534
25+3 508+7 307-3 799
Total+87 700+98 771+-11 071
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 55 jours
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