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Immeuble 8 pièces 182 m²

Bien expiré
VilleMussidan (24)
Surface182m²
Coût Total253 202€
Loyer Annuel20 911€
Rentabilité8.26%
Cashflow/mois+239€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 128 400 €
Surface : 182 m²
Prix au m² : 705,49 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 8
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 8 pièces 182 m²

Immeuble de rapport idéalement situé dans le centre de Mussidan avec l'ensemble des commerces et services très facilement aceessible. Ce bel immeuble en pierre de taille se compose au RDC d'un local commercial actuellement loué en bail précaire avec loyer payé par anticipation. Ce système offre à la fois flexibilité et sécurité. Nous retrouvons également un studio dont les travaux sont effectués à 70 %.

L'accès aux étages se fait par un magnifique escalier ou l'on peut profiter du cachet des communs en pierre conférant ainsi à l'ensemble de l'immeuble un cachet indéniable. Au premier et second étage nous retrouvons 2 appartements T3 de 67 et 69 m2 pouvant être loués très rapidement après un petit rafraichissement optimisant.

A noter la présence de combles aménageables d'une surface de 68 m2 permettant la création d'un appartement supplémentaire. En quelques chiffres :

  • Surface habitable potentielle : 250 m2 projection rapport locatif :
  • Local commercial RDC : 300 € / mois (actuellement loué)
  • Studio avec cours RDC : 350 € / mois
  • T3 1er étage : 550 € / mois
  • T3 2ème étage : 550 € / mois
  • Combles aménageables (T3 supplémentaire) : 500 € / mois.

Vous l'avez compris il s'agit d'un bien offrant un rapport qualité / prix / rendement remarquable que je vous invite à découvrir sans tarder.

Surface : 182 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 04/03/2026

Consommation énergie primaire : 203 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 107 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 290 € et 1 750 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Mussidan
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24400
Coordonnées : 45.029606, 0.356092
Total : 253 202€
Prix d'acquisition : 128 400€
Travaux : 114 530€
Valeur du bien : 242 930€
Frais de notaire : 10 272€
Coût estimé : 10 272€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 182m²
Loyer prédit : 9.57€/m²/mois
Fourchette : 7.61€ - 12.05€/m²/mois
Loyer total estimé : 1743€/mois
Loyer annuel estimé : 20911€/an
Fourchette totale : 1385€ - 2193€/mois
Fourchette annuelle : 16619€ - 26311€/an
Rentabilité brute :8.26%
Fourchette de rentabilité :6.56% - 10.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 260,87 €/m²
Basé sur :9 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :229 478 €
Prix d'achat :128 400 €
Décote à l'achat :-101 078€ (-44.0%)
Marge achat-revente :-23 724€ (-10.3%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :253 202€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 255,40€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.41%
Assurance emprunteur :73,85€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 329,25€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :123 418,05€
Coût de l'assurance :22 155,17€
Taxe foncière : 2 091,09€/an
Soit par mois : 174,26€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 742,58€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 503,51€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :239,07€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant adapté à la maison, tel qu'une pompe à chaleur air/eau ou une chaudière à condensation si raccordement gaz.
Quantité: 1 système pour 182 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration du confort thermique et réduction des coûts énergétiques
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 chauffe-eau pour 182 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique pour l'eau chaude
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec mise à jour des éléments et de la peinture.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais avec des éléments datés
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain avec remplacement des sanitaires, carrelage et mise aux normes plomberie/électricité.
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessitant des travaux de mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et rafraîchissement des 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état général, mais nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et rafraîchissement du salon.
Quantité: salon complet
Raison: État 3/5 visible sur photos - salon spacieux nécessitant un rafraîchissement
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité générale, y compris le tableau électrique et le nombre de prises.
Quantité: 1 installation pour 182 m²
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité des occupants
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la plomberie générale, y compris les tuyauteries et les évacuations.
Quantité: 1 installation pour 182 m²
Raison: Assurer le bon fonctionnement et la sécurité des installations sanitaires
ComblesOPTIONNEL
Sous-catégorie: Aménagement
Aménagement des combles pour créer un appartement supplémentaire.
Quantité: 68 m²
Raison: Possibilité d'augmenter la surface habitable et le potentiel locatif

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :114 530 €(629 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:14 200€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 11000€ = 11000€, Main d'œuvre: 3200€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 2500€ = 2500€, Main d'œuvre: 1000€
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain × 8000€ = 8000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
  • Chambres:1 800€
    Peinture 3 chambres (60 m²): 60 m² × 30€/m² = 1800€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
  • Salon:1 200€
    Peinture salon: 40 m² × 30€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
  • Électricité:15 470€
    Mise aux normes électricité: 182 m² × 85€/m² = 15470€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
  • Plomberie:14 560€
    Mise à jour plomberie: 182 m² × 80€/m² = 14560€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
  • Aménagement combles:40 800€
    Aménagement combles: 68 m² × 600€/m² = 40800€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Mussidan (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans les coûts des matériaux.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→A(3 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 58 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude, Aménagement combles
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 743 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 911 €/an
Calcul : 1 743 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 525 €/an
Base de calcul : Emprunt de 253 202 € à 3.41% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 886 €/an
Calcul : 74 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 091 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 114 530 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 126 032 €
Revenus locatifs : +20 911 €
Charges déductibles : -126 032 €
Résultat foncier Année 1 : -105 121 €(Déficit de 105 121 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 83 721 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 502 €/an
Revenus locatifs : +20 911 €
Charges déductibles : -11 502 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 409 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 83720.92 € reporté.
Prix d'achat du bien : 128 400 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 83 460 €(65% de 128 400 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 035 €/an
Calcul : 83 460 € × 3,636% = 3 035 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 911 €126 040 €8 533 €-105 129 €21 400 €83 729 €83 729 €
221 329 €11 284 €8 306 €10 045 €--73 684 €
321 756 €11 050 €8 072 €10 706 €--62 978 €
422 191 €10 807 €7 830 €11 383 €--51 594 €
522 635 €10 557 €7 580 €12 078 €--39 517 €
623 087 €10 298 €7 320 €12 790 €--26 727 €
723 549 €10 029 €7 052 €13 520 €--13 207 €
824 020 €9 752 €6 774 €14 268 €---
924 500 €9 465 €6 487 €15 036 €---
1024 990 €9 168 €6 190 €15 823 €---
1125 490 €8 860 €5 883 €16 630 €---
1226 000 €8 542 €5 565 €17 458 €---
1326 520 €8 213 €5 236 €18 307 €---
1427 051 €7 873 €4 895 €19 178 €---
1527 592 €7 520 €4 543 €20 071 €---
1628 143 €7 156 €4 179 €20 987 €---
1728 706 €6 779 €3 801 €21 927 €---
1829 280 €6 389 €3 411 €22 892 €---
1929 866 €5 985 €3 008 €23 881 €---
2030 463 €5 567 €2 590 €24 896 €---
2131 073 €5 135 €2 158 €25 937 €---
2231 694 €4 688 €1 711 €27 006 €---
2332 328 €4 226 €1 248 €28 102 €---
2432 974 €3 747 €770 €29 227 €---
2533 634 €3 252 €275 €30 382 €---
TOTAL669 783 €312 381 €123 418 €357 403 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 357 403 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 911 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 391 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 391 €-6 420 €+10 811 €
2+4 391 €0 €+4 391 €
3+4 391 €0 €+4 391 €
4+4 391 €0 €+4 391 €
5+4 391 €0 €+4 391 €
6+4 391 €0 €+4 391 €
7+4 391 €0 €+4 391 €
8+4 391 €+318 €+4 073 €
9+4 391 €+4 511 €-120 €
10+4 391 €+4 747 €-356 €
11+4 391 €+4 989 €-598 €
12+4 391 €+5 237 €-846 €
13+4 391 €+5 492 €-1 101 €
14+4 391 €+5 753 €-1 362 €
15+4 391 €+6 021 €-1 630 €
16+4 391 €+6 296 €-1 905 €
17+4 391 €+6 578 €-2 187 €
18+4 391 €+6 868 €-2 477 €
19+4 391 €+7 164 €-2 773 €
20+4 391 €+7 469 €-3 078 €
21+4 391 €+7 781 €-3 390 €
22+4 391 €+8 102 €-3 711 €
23+4 391 €+8 431 €-4 040 €
24+4 391 €+8 768 €-4 377 €
25+4 391 €+9 115 €-4 724 €
Total+109 775 €+107 221 €+2 554 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 201 jours
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