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Maison de famille avec dépendances et 3 ha de terrain

VilleVilleréal (47)
Surface243
Coût Total321 820
Loyer Annuel23 093
Rentabilité7.18%
Cashflow/mois+69
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 214 000 €
Surface : 243 m²
Prix au m² : 880,66 €/m²
Chambres : 8
Pièces : 9
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 243 m², 9 pièces, 8 chambres, 2 salles de bain, 3 hectares de terrain, Cheminée, Cave, Sans vis-à-vis, 5 garages

A mi-chemin entre Castillonnès et Villeréal, cette bâtisse ancienne en pierre, surélevée il y a une quarantaine d'année d'un étage, offre un volume intéressant pour une grande famille ou une activité d'accueil avec pas loin de 250m2 et 8 chambres. Située en campagne, sans vis a vis et au calme, elle bénéficie d'un grand terrain de 3 hectares avec forage ainsi que de grandes dépendances de 300m2 et 450m2, idéale pour une profession artisanale ou agricole. Elle est habitable en l'état mais nécessite des travaux de mise aux normes (isolation, chauffage, électricité, assainissement etc.).

Honoraires inclus de 7% Ttc à la charge de l'acquéreur. Prix hors honoraires 200 000 . Logement à consommation énergétique excessive : Classe énergie F, Classe climat E Montant moyen estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard, établi à partir des prix de l'énergie de l'année 2021 : entre 7484.00 et 10126.00 . Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : .

Ville : Villeréal
Département : Lot-et-Garonne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 47210
Coordonnées : 44.637310, 0.743830
Total : 321 820
Prix d'acquisition : 214 000
Travaux : 90 700
Valeur du bien : 304 700
Frais de notaire : 17 120
Coût estimé : 17 120
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 243
Loyer prédit : 7.92€/m²/mois
Fourchette : 6.00€ - 10.45€/m²/mois
Loyer total estimé : 1924€/mois
Loyer annuel estimé : 23093€/an
Fourchette totale : 1459€ - 2539€/mois
Fourchette annuelle : 17503€ - 30467€/an
Rentabilité brute :7.18%
Fourchette de rentabilité :5.44% - 9.47%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 643,45 €/m²
Basé sur :54 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :399 358
Prix d'achat :214 000
Décote à l'achat :-185 358 (-46.4%)
Marge achat-revente :77 538€ (19.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :321 820
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 571,68€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :91,18€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 662,87€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :149 684,97
Coût de l'assurance :27 354,70
Taxe foncière : 2 309,25€/an
Soit par mois : 192,44€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 924,38€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 855,30€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :69,07€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Consommation : 334 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation toiture/combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 243 m²
Raison: DPE F - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 243 m²
Raison: DPE F - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 30 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Maison - Gros impact sur l'efficacité énergétique
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique + nombre de prises à évaluer
Raison: Mise aux normes nécessaires pour la sécurité
PlomberieOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Réfection complète de la plomberie pour assurer la conformité
Quantité: 243 m² (surface totale à évaluer)
Raison: Mise aux normes nécessaires pour la sécurité et le confort
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine (placards, plan de travail, électroménager)
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 - Cuisine à rafraîchir pour confort
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 - Salle de bain à rafraîchir pour confort
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 8 chambres
Quantité: 8 chambres (environ 120 m² total)
Raison: État 4/5 - Sol à rafraîchir pour confort
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: salon (environ 30 m²)
Raison: État 4/5 - Salon à rafraîchir pour confort

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :90 700(373 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation toiture/combles:24 300
    Isolation toiture/combles: 243 m² × 100€/m² = 24300€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (prix moyen incluant installation)
  • Menuiseries:18 000
    Fenêtres double vitrage: 30 fenêtres × 600€ = 18000€ (prix moyen incluant pose)
  • Électricité:2 000
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 2000€ = 2000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Plomberie:5 000
    Réfection complète plomberie: 243 m² × 20€/m² = 4860€, Main d'œuvre: 140€
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (prix moyen incluant tous les éléments)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 8000€ (prix moyen incluant tous les éléments)
  • Chambres:7 200
    Parquet flottant: 120 m² × 60€/m² = 7200€ (prix moyen incluant pose)
  • Salon:1 200
    Peinture murs et plafonds salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Villeréal (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FC(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 55 300✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Isolation toiture/combles, Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 924 €/mois
Revenus locatifs annuels : 23 093 €/an
Calcul : 1 924 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 387 €/an
Base de calcul : Emprunt de 321 820 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 094 €/an
Calcul : 91 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 309 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 90 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 104 491
Revenus locatifs : +23 093
Charges déductibles : -104 491
Résultat foncier Année 1 : -81 398(Déficit de 81 398 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 59 998
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 791 €/an
Revenus locatifs : +23 093
Charges déductibles : -13 791
Résultat foncier Années 2+ : 9 302 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 59998.14 € reporté.
Prix d'achat du bien : 214 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 100(65% de 214 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 058 €/an
Calcul : 139 100 € × 3,636% = 5 058
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
123 093104 50110 397-81 40821 400 €60 008 €60 008 €
223 55413 52010 11710 034--49 974 €
324 02513 2309 82610 796--39 178 €
424 50612 9309 52611 576--27 602 €
524 99612 6209 21712 376--15 226 €
625 49612 3008 89613 196--2 030 €
726 00611 9698 56614 037---
826 52611 6278 22414 899---
927 05711 2747 87115 782---
1027 59810 9107 50616 688---
1128 15010 5337 12917 617---
1228 71310 1436 74018 569---
1329 2879 7416 33719 546---
1429 8739 3255 92220 547---
1530 4708 8965 49221 574---
1631 0798 4525 04922 627---
1731 7017 9944 59023 708---
1832 3357 5204 11624 815---
1932 9827 0303 62725 951---
2033 6416 5253 12127 117---
2134 3146 0022 59928 312---
2235 0015 4632 05929 538---
2335 7014 9051 50130 796---
2436 4154 32992532 086---
2537 1433 73333033 410---
TOTAL739 660325 471149 685414 18921 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 414 189
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 23 093 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 849 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 849-6 420+11 269
2+4 8490+4 849
3+4 8490+4 849
4+4 8490+4 849
5+4 8490+4 849
6+4 8490+4 849
7+4 849+3 602+1 247
8+4 849+4 470+379
9+4 849+4 735+114
10+4 849+5 006-157
11+4 849+5 285-436
12+4 849+5 571-722
13+4 849+5 864-1 015
14+4 849+6 164-1 315
15+4 849+6 472-1 623
16+4 849+6 788-1 939
17+4 849+7 112-2 263
18+4 849+7 445-2 596
19+4 849+7 785-2 936
20+4 849+8 135-3 286
21+4 849+8 494-3 645
22+4 849+8 861-4 012
23+4 849+9 239-4 390
24+4 849+9 626-4 777
25+4 849+10 023-5 174
Total+121 225+124 257+-3 032
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 22 jours
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