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Immeuble 10 pièces 200 m²

Bien expiré
VilleMillau (12)
Surface200m²
Coût Total2 406 040€
Loyer Annuel24 042€
Rentabilité1.00%
Cashflow/mois-10 758€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 158 000 €
Surface : 200 m²
Prix au m² : 790 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 4
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport ? 2 appartements et 2 commerces

Exclusivité à découvrir rapidement. Situé dans un village prisé, à 30 minutes de Millau et 15 minutes de Saint-Affrique, cet immeuble de rapport en pierres apparentes constitue une opportunité d'investissement solide, alliant revenus immédiats et potentiel de valorisation. L'immeuble, en excellent état général, se compose de : ? Composition 1 appartement de type 5, exploitable immédiatement 1 appartement de type 2 à réhabiliter, offrant un potentiel locatif supplémentaire 2 locaux commerciaux, fonctionnels, en état irréprochable et actuellement loués Caves, apportant des surfaces annexes appréciables ? Données locatives Revenus locatifs estimés : 1 700 euros mensuels (hors optimisation du T2 après travaux) Mix habitation / commerce, permettant une diversification des loyers ? Conditions de visite Les commerces étant loués, les visites s'effectueront exclusivement en présence de l'agence, garantissant la confidentialité et la sérénité des occupants. Un immeuble de caractère, offrant un excellent rapport, idéal pour un investisseur recherchant un bien pérenne, avec des revenus existants et un levier d'optimisation à moyen terme. ? Dossier complet et renseignements financiers sur demande. DPE (F) - GES (C) Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 1907 et 2579 euros indexées aux années 2021, 2022 et 2023 (ou 2021 uniquement) (si logement F ou G 'Logement à consommation énergétique excessive : classe F ou G') Pour visiter et vous accompagner dans votre projet, contactez Frédéric HERRERO, au [Coordonnées masquées] ou, par courriel à [Coordonnées masquées]. Selon l'article L.561.5 du Code Monétaire et Financier, pour l'organisation de la visite, la présentation d'une pièce d'identité vous sera demandée. Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Frédéric HERRERO agissant sous le statut d'agent commercial immatriculé au RSAC RODEZ 533 543 310 auprès de SAS PROPRIETES PRIVEES, au capital de 44 920 euros, ZAC LE CHÊNE FERRÉ - 44 ALLÉE DES CINQ CONTINENTS 44120 VERTOU; SIRET 487 624 777 00040, RCS Nantes. Carte Professionnelle Transactions sur immeubles et fonds de commerce (T) et Gestion immobilière (G) n°CPI 4401 2016 000 010 388 délivrée par la CCI Nantes - Saint Nazaire. Compte séquestre n°30932508467 BPA SAINT-SEBASTIEN-SUR-LOIRE (44230). Garantie GALIAN - 89 rue de la Boétie, 75008 Paris - n°28137 J pour 2 000 000 euros pour T et 120 000 euros pour G. Assurance responsabilité civile professionnelle par GALIAN n° de police 28137.J

Mandat réf : 419670 au prix de 158.000 euros Honoraires à la charge du vendeur - Le professionnel garantit et sécurise votre projet immobilier.

Frédéric HERRERO (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : RODEZ 533 543 310 - . Référence annonce : 419670GFHR Date de réalisation du diagnostic : 24/02/2022 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 907 € et 2 579 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris) Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Millau
Département : Aveyron
Région : Occitanie
Code postal : 12100
Coordonnées : 44.095412, 3.074810
Total : 2 406 040€
Prix d'acquisition : 158 000€
Travaux : 2 235 400€
Valeur du bien : 2 393 400€
Frais de notaire : 12 640€
Coût estimé : 12 640€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 200m²
Loyer prédit : 10.02€/m²/mois
Fourchette : 7.84€ - 12.80€/m²/mois
Loyer total estimé : 2003€/mois
Loyer annuel estimé : 24042€/an
Fourchette totale : 1568€ - 2560€/mois
Fourchette annuelle : 18813€ - 30724€/an
Rentabilité brute :1.00%
Fourchette de rentabilité :0.78% - 1.28%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :2 406 040€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :11 839,73€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :721,81€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 12 561,54€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :1 145 878,90€
Coût de l'assurance :216 543,60€
Taxe foncière : 2 404,18€/an
Soit par mois : 200,35€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 003,48€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 12 761,89€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-10 758,41€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
DPE mentionné explicitement comme classe F.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 200 m²
Raison: DPE F - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur 200 m²)
Raison: DPE F - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Immeuble - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments de cuisine (placards, plan de travail, électroménager)
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - usure visible sur les surfaces
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire/douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: environ 20 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général mais rafraîchissement nécessaire
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises si nécessaire
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour éviter les fuites
Quantité: toute la plomberie
Raison: Assurer la conformité et éviter les problèmes d'humidité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :2 235 400 €(11 177 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:2 202 100€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système pour 200 m² × 11 000€ = 11000€, Main d'œuvre: 2100€
  • Menuiseries:22 000€
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 1100€ = 22000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût des fenêtres)
  • Eau chaude:500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:0€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 20000€ = 20000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût de la cuisine)
  • Salle de bain:3 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 2000€ = 2000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Chambres:6 000€
    Rénovation lourde chambres: 30 m² × 200€/m² = 6000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût de rénovation)
  • Salon:800€
    Peinture salon: 20 m² × 40€/m² = 800€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût de peinture)
  • Électricité:0€
    Tableau électrique: 1 tableau × 800€ = 800€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût du tableau)
  • Plomberie:1 000€
    Mise à jour plomberie: 1 plomberie complète × 2000€ = 2000€, Main d'œuvre: 1000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Millau (coefficient 0.9 appliqué pour les zones rurales). Main d'œuvre incluse dans les coûts des matériaux lorsque applicable.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 2 224 600€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 003 €/mois
Revenus locatifs annuels : 24 042 €/an
Calcul : 2 003 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 79 331 €/an
Base de calcul : Emprunt de 2 406 040 € à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 8 662 €/an
Calcul : 722 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 404 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 2 235 400 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 2 325 797 €
Revenus locatifs : +24 042 €
Charges déductibles : -2 325 797 €
Résultat foncier Année 1 : -2 301 755 €(Déficit de 2 301 755 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 2 280 355 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 90 397 €/an
Revenus locatifs : +24 042 €
Charges déductibles : -90 397 €
Résultat foncier Années 2+ : -66 355 €/an(Déficit de 66 355 €)
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 2225065.92 € reporté.
  • Années suivantes : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 365.92 € reporté.
Prix d'achat du bien : 158 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 102 700 €(65% de 158 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 735 €/an
Calcul : 102 700 € × 3,636% = 3 735 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
124 042 €2 325 874 €79 408 €-2 301 832 €21 400 €2 280 432 €2 280 432 €
224 523 €88 349 €77 283 €-63 826 €11 066 €52 760 €2 333 192 €
325 013 €86 151 €75 085 €-61 138 €11 066 €50 072 €2 383 264 €
425 513 €83 879 €72 813 €-58 366 €11 066 €47 300 €2 430 564 €
526 024 €81 530 €70 464 €-55 506 €11 066 €44 440 €2 475 004 €
626 544 €79 101 €68 035 €-52 557 €11 066 €41 491 €2 516 495 €
727 075 €76 590 €65 524 €-49 515 €11 066 €38 449 €2 554 944 €
827 616 €73 993 €62 927 €-46 377 €11 066 €35 311 €2 590 255 €
928 169 €71 309 €60 243 €-43 140 €11 066 €32 074 €2 622 329 €
1028 732 €68 533 €57 468 €-39 801 €11 066 €28 735 €2 651 065 €
1129 307 €65 664 €54 598 €-36 357 €11 066 €25 291 €2 676 356 €
1229 893 €62 697 €51 631 €-32 804 €11 066 €21 738 €417 662 €
1330 491 €59 629 €48 563 €-29 139 €11 066 €18 073 €382 974 €
1431 101 €56 458 €45 392 €-25 357 €11 066 €14 291 €347 194 €
1531 723 €53 179 €42 113 €-21 456 €11 066 €10 390 €310 284 €
1632 357 €49 788 €38 722 €-17 431 €11 066 €6 365 €272 209 €
1733 004 €46 283 €35 217 €-13 279 €11 066 €2 213 €232 931 €
1833 664 €42 659 €31 593 €-8 994 €8 994 €-194 482 €
1934 338 €38 911 €27 845 €-4 574 €4 574 €-159 171 €
2035 024 €35 037 €23 971 €-13 €13 €-127 096 €
2135 725 €31 031 €19 966 €4 693 €--93 668 €
2236 439 €26 890 €15 824 €9 549 €--63 520 €
2337 168 €22 608 €11 542 €14 560 €--36 772 €
2437 911 €18 181 €7 115 €19 731 €--13 528 €
2538 670 €13 603 €2 537 €25 066 €---
TOTAL770 066 €3 657 927 €1 145 879 €-2 887 861 €212 036 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 63 611 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : -2 887 861 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 24 042 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 049 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 049 €-6 420 €+11 469 €
2+5 049 €-3 320 €+8 369 €
3+5 049 €-3 320 €+8 369 €
4+5 049 €-3 320 €+8 369 €
5+5 049 €-3 320 €+8 369 €
6+5 049 €-3 320 €+8 369 €
7+5 049 €-3 320 €+8 369 €
8+5 049 €-3 320 €+8 369 €
9+5 049 €-3 320 €+8 369 €
10+5 049 €-3 320 €+8 369 €
11+5 049 €-3 320 €+8 369 €
12+5 049 €-3 320 €+8 369 €
13+5 049 €-3 320 €+8 369 €
14+5 049 €-3 320 €+8 369 €
15+5 049 €-3 320 €+8 369 €
16+5 049 €-3 320 €+8 369 €
17+5 049 €-3 320 €+8 369 €
18+5 049 €-2 698 €+7 747 €
19+5 049 €-1 372 €+6 421 €
20+5 049 €-4 €+5 053 €
21+5 049 €0 €+5 049 €
22+5 049 €0 €+5 049 €
23+5 049 €0 €+5 049 €
24+5 049 €0 €+5 049 €
25+5 049 €+3 461 €+1 588 €
Total+126 225 €-60 149 €+186 374 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 281 jours
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