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Immeuble 10 pièces 200 m²

Bien expiré
VilleMillau (12)
Surface200
Coût Total2 406 040
Loyer Annuel24 042
Rentabilité1.00%
Cashflow/mois-10 758
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 158 000 €
Surface : 200 m²
Prix au m² : 790 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 4
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport ? 2 appartements et 2 commerces

Exclusivité à découvrir rapidement. Situé dans un village prisé, à 30 minutes de Millau et 15 minutes de Saint-Affrique, cet immeuble de rapport en pierres apparentes constitue une opportunité d'investissement solide, alliant revenus immédiats et potentiel de valorisation. L'immeuble, en excellent état général, se compose de : ? Composition 1 appartement de type 5, exploitable immédiatement 1 appartement de type 2 à réhabiliter, offrant un potentiel locatif supplémentaire 2 locaux commerciaux, fonctionnels, en état irréprochable et actuellement loués Caves, apportant des surfaces annexes appréciables ? Données locatives Revenus locatifs estimés : 1 700 euros mensuels (hors optimisation du T2 après travaux) Mix habitation / commerce, permettant une diversification des loyers ? Conditions de visite Les commerces étant loués, les visites s'effectueront exclusivement en présence de l'agence, garantissant la confidentialité et la sérénité des occupants. Un immeuble de caractère, offrant un excellent rapport, idéal pour un investisseur recherchant un bien pérenne, avec des revenus existants et un levier d'optimisation à moyen terme. ? Dossier complet et renseignements financiers sur demande. DPE (F) - GES (C) Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 1907 et 2579 euros indexées aux années 2021, 2022 et 2023 (ou 2021 uniquement) (si logement F ou G 'Logement à consommation énergétique excessive : classe F ou G') Pour visiter et vous accompagner dans votre projet, contactez Frédéric HERRERO, au [Coordonnées masquées] ou, par courriel à [Coordonnées masquées]. Selon l'article L.561.5 du Code Monétaire et Financier, pour l'organisation de la visite, la présentation d'une pièce d'identité vous sera demandée. Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Frédéric HERRERO agissant sous le statut d'agent commercial immatriculé au RSAC RODEZ 533 543 310 auprès de SAS PROPRIETES PRIVEES, au capital de 44 920 euros, ZAC LE CHÊNE FERRÉ - 44 ALLÉE DES CINQ CONTINENTS 44120 VERTOU; SIRET 487 624 777 00040, RCS Nantes. Carte Professionnelle Transactions sur immeubles et fonds de commerce (T) et Gestion immobilière (G) n°CPI 4401 2016 000 010 388 délivrée par la CCI Nantes - Saint Nazaire. Compte séquestre n°30932508467 BPA SAINT-SEBASTIEN-SUR-LOIRE (44230). Garantie GALIAN - 89 rue de la Boétie, 75008 Paris - n°28137 J pour 2 000 000 euros pour T et 120 000 euros pour G. Assurance responsabilité civile professionnelle par GALIAN n° de police 28137.J

Mandat réf : 419670 au prix de 158.000 euros Honoraires à la charge du vendeur - Le professionnel garantit et sécurise votre projet immobilier.

Frédéric HERRERO (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : RODEZ 533 543 310 - . Référence annonce : 419670GFHR Date de réalisation du diagnostic : 24/02/2022 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 907 € et 2 579 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris) Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Millau
Département : Aveyron
Région : Occitanie
Code postal : 12100
Coordonnées : 44.095412, 3.074810
Total : 2 406 040
Prix d'acquisition : 158 000
Travaux : 2 235 400
Valeur du bien : 2 393 400
Frais de notaire : 12 640
Coût estimé : 12 640
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 200
Loyer prédit : 10.02€/m²/mois
Fourchette : 7.84€ - 12.80€/m²/mois
Loyer total estimé : 2003€/mois
Loyer annuel estimé : 24042€/an
Fourchette totale : 1568€ - 2560€/mois
Fourchette annuelle : 18813€ - 30724€/an
Rentabilité brute :1.00%
Fourchette de rentabilité :0.78% - 1.28%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :2 406 040
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :11 839,73€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :721,81€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 12 561,54€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :1 145 878,90
Coût de l'assurance :216 543,60
Taxe foncière : 2 404,18€/an
Soit par mois : 200,35€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 003,48€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 12 761,89€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-10 758,41€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE mentionné explicitement comme classe F.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 200 m²
Raison: DPE F - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur 200 m²)
Raison: DPE F - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Immeuble - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments de cuisine (placards, plan de travail, électroménager)
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - usure visible sur les surfaces
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire/douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: environ 20 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général mais rafraîchissement nécessaire
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises si nécessaire
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour éviter les fuites
Quantité: toute la plomberie
Raison: Assurer la conformité et éviter les problèmes d'humidité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :2 235 400(11 177 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:2 202 100
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système pour 200 m² × 11 000€ = 11000€, Main d'œuvre: 2100€
  • Menuiseries:22 000
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 1100€ = 22000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût des fenêtres)
  • Eau chaude:500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:0
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 20000€ = 20000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût de la cuisine)
  • Salle de bain:3 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 2000€ = 2000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Chambres:6 000
    Rénovation lourde chambres: 30 m² × 200€/m² = 6000€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût de rénovation)
  • Salon:800
    Peinture salon: 20 m² × 40€/m² = 800€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût de peinture)
  • Électricité:0
    Tableau électrique: 1 tableau × 800€ = 800€, Main d'œuvre: 0€ (inclus dans le coût du tableau)
  • Plomberie:1 000
    Mise à jour plomberie: 1 plomberie complète × 2000€ = 2000€, Main d'œuvre: 1000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Millau (coefficient 0.9 appliqué pour les zones rurales). Main d'œuvre incluse dans les coûts des matériaux lorsque applicable.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FD(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 2 224 600✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 003 €/mois
Revenus locatifs annuels : 24 042 €/an
Calcul : 2 003 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 79 331 €/an
Base de calcul : Emprunt de 2 406 040 à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 8 662 €/an
Calcul : 722 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 404 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 2 235 400
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 2 325 797
Revenus locatifs : +24 042
Charges déductibles : -2 325 797
Résultat foncier Année 1 : -2 301 755(Déficit de 2 301 755 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 2 280 355
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 90 397 €/an
Revenus locatifs : +24 042
Charges déductibles : -90 397
Résultat foncier Années 2+ : -66 355 €/an(Déficit de 66 355 €)
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 2225065.92 € reporté.
  • Années suivantes : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 365.92 € reporté.
Prix d'achat du bien : 158 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 102 700(65% de 158 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 735 €/an
Calcul : 102 700 € × 3,636% = 3 735
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
124 0422 325 87479 408-2 301 83221 400 €2 280 432 €2 280 432 €
224 52388 34977 283-63 82611 066 €52 760 €2 333 192 €
325 01386 15175 085-61 13811 066 €50 072 €2 383 264 €
425 51383 87972 813-58 36611 066 €47 300 €2 430 564 €
526 02481 53070 464-55 50611 066 €44 440 €2 475 004 €
626 54479 10168 035-52 55711 066 €41 491 €2 516 495 €
727 07576 59065 524-49 51511 066 €38 449 €2 554 944 €
827 61673 99362 927-46 37711 066 €35 311 €2 590 255 €
928 16971 30960 243-43 14011 066 €32 074 €2 622 329 €
1028 73268 53357 468-39 80111 066 €28 735 €2 651 065 €
1129 30765 66454 598-36 35711 066 €25 291 €2 676 356 €
1229 89362 69751 631-32 80411 066 €21 738 €417 662 €
1330 49159 62948 563-29 13911 066 €18 073 €382 974 €
1431 10156 45845 392-25 35711 066 €14 291 €347 194 €
1531 72353 17942 113-21 45611 066 €10 390 €310 284 €
1632 35749 78838 722-17 43111 066 €6 365 €272 209 €
1733 00446 28335 217-13 27911 066 €2 213 €232 931 €
1833 66442 65931 593-8 9948 994 €-194 482 €
1934 33838 91127 845-4 5744 574 €-159 171 €
2035 02435 03723 971-1313 €-127 096 €
2135 72531 03119 9664 693--93 668 €
2236 43926 89015 8249 549--63 520 €
2337 16822 60811 54214 560--36 772 €
2437 91118 1817 11519 731--13 528 €
2538 67013 6032 53725 066---
TOTAL770 0663 657 9271 145 879-2 887 861212 036Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 63 611
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : -2 887 861
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 24 042 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 049 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 049-6 420+11 469
2+5 049-3 320+8 369
3+5 049-3 320+8 369
4+5 049-3 320+8 369
5+5 049-3 320+8 369
6+5 049-3 320+8 369
7+5 049-3 320+8 369
8+5 049-3 320+8 369
9+5 049-3 320+8 369
10+5 049-3 320+8 369
11+5 049-3 320+8 369
12+5 049-3 320+8 369
13+5 049-3 320+8 369
14+5 049-3 320+8 369
15+5 049-3 320+8 369
16+5 049-3 320+8 369
17+5 049-3 320+8 369
18+5 049-2 698+7 747
19+5 049-1 372+6 421
20+5 049-4+5 053
21+5 0490+5 049
22+5 0490+5 049
23+5 0490+5 049
24+5 0490+5 049
25+5 049+3 461+1 588
Total+126 225-60 149+186 374
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 191 jours
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