Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble 10 pièces 206 m²

VilleMulhouse (68)
Surface206
Coût Total326 054
Loyer Annuel28 053
Rentabilité8.60%
Cashflow/mois+396
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 253 800 €
Surface : 206 m²
Prix au m² : 1 232,04 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 10
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 10 pièces 206 m²

Localisé à Mulhouse (68200), dans un quartier calme, cet immeuble est composé de 4 lots.

Au RDC côté cour se trouve un F1, avec entrée indépendante, de 27,50m² vide mais pouvant être loué 480€ HC plus 15€ de charges.

Au RDC de l'immeuble se trouve un appartement 3P de 52m² vide mais pouvant être loué 530€ HC. Au 1er étage se trouve un appartement 3P de 52m² avec terrasse, actuellement loué 543€ HC plus 35€ de charges depuis le 19 août 2023. Au 2ème étage se trouve un appartement 3P en duplex de 45m², vide mais pouvant être loué 540€ HC.

Au niveau des annexes vous trouverez : Un garage pouvant être loué 60 €/mois, 2 places de parking Deux annexes avec grand grenier au dessus de chacune d'elles, Un chalet de jardin avec terrasse, un barbecue commun.

Un joli jardin avec de beaux espaces verts et des arbres fruitiers sur 4,41 ares ainsi que des caves viennent compléter cette offre.

Rentabilité potentielle annuelle de 25 836€ HC soit 10,17% brut !

RÉFÉRENCE : 2769 DPE : D TAXE FONCIERE : 2092€ AGENT : Sophie LANG

HONORAIRES CHARGE VENDEUR

Surface : 206 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 16/06/2026

Consommation énergie primaire : 194 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 102 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 940 € et 5 360 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68200
Coordonnées : 47.772152, 7.335175
Total : 326 054
Prix d'acquisition : 253 800
Travaux : 51 950
Valeur du bien : 305 750
Frais de notaire : 20 304
Coût estimé : 20 304
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 206
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 2338€/mois
Loyer annuel estimé : 28053€/an
Fourchette totale : 1808€ - 3022€/mois
Fourchette annuelle : 21699€ - 36270€/an
Rentabilité brute :8.60%
Fourchette de rentabilité :6.65% - 11.12%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :326 054
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 637,55€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :95,10€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 732,65€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :165 212,17
Coût de l'assurance :28 529,73
Taxe foncière : 2 092,00€/an
Soit par mois : 174,33€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 35,00€/mois
Soit par an : 420,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 337,79€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 941,99€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :395,80€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 206 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du confort thermique et réduction des coûts énergétiques
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 21 fenêtres (estimation basée sur 206 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau pour l'immeuble
Raison: DPE D - Maison - Réduction des coûts énergétiques pour l'eau chaude
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la salle de bain avec douche, lavabo, WC, carrelage et plomberie
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 2/5 visible - salle de bain nécessite une rénovation complète
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: 1 cuisine
Raison: État 3/5 visible - cuisine nécessite des rénovations
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :51 950(252 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:11 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (installation incluse)
  • Menuiseries - Fenêtres:15 750
    Fenêtres double vitrage: 21 fenêtres × 750€ = 15750€ (installation incluse)
  • Eau chaude - Chauffe-eau:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Salle de bain - Rénovation complète:9 000
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain × 9000€ = 9000€ (installation incluse)
  • Cuisine - Rénovation:8 000
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine × 8000€ = 8000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:3 600
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:600
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 30€/m² = 600€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 30 750✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système, Menuiseries - Fenêtres, Eau chaude - Chauffe-eau
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 338 €/mois
Revenus locatifs annuels : 28 053 €/an
Calcul : 2 338 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 366 €/an
Base de calcul : Emprunt de 326 054 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 141 €/an
Calcul : 95 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 092 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 420 €/an
Calcul : 35 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 51 950
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 66 969
Revenus locatifs : +28 053
Charges déductibles : -66 969
Résultat foncier Année 1 : -38 916(Déficit de 38 916 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 17 516
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 019 €/an
Revenus locatifs : +28 053
Charges déductibles : -15 019
Résultat foncier Années 2+ : 13 034 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 17515.73 € reporté.
Prix d'achat du bien : 253 800
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 164 970(65% de 253 800 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 999 €/an
Calcul : 164 970 € × 3,636% = 5 999
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
128 05366 98011 377-38 92621 400 €17 526 €17 526 €
228 61514 73311 08013 882--3 645 €
329 18714 42610 77214 761---
429 77114 10710 45415 664---
530 36613 77710 12416 589---
630 97313 4359 78217 538---
731 59313 0819 42818 512---
832 22512 7149 06119 510---
932 86912 3358 68120 535---
1033 52711 9418 28821 585---
1134 19711 5337 88022 664---
1234 88111 1117 45823 770---
1335 57910 6747 02024 905---
1436 29010 2216 56726 070---
1537 0169 7516 09827 265---
1637 7569 2655 61228 491---
1738 5118 7615 10829 750---
1839 2828 2394 58631 042---
1940 0677 6994 04632 368---
2040 8697 1393 48633 729---
2141 6866 5592 90635 127---
2242 5205 9582 30536 561---
2343 3705 3361 68338 034---
2444 2384 6921 03839 546---
2545 1224 02437141 098---
TOTAL898 561308 492165 212590 06921 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 590 069
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 28 053 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 891 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 891-6 420+12 311
2+5 8910+5 891
3+5 891+3 335+2 556
4+5 891+4 699+1 192
5+5 891+4 977+914
6+5 891+5 261+630
7+5 891+5 553+338
8+5 891+5 853+38
9+5 891+6 160-269
10+5 891+6 476-585
11+5 891+6 799-908
12+5 891+7 131-1 240
13+5 891+7 471-1 580
14+5 891+7 821-1 930
15+5 891+8 179-2 288
16+5 891+8 547-2 656
17+5 891+8 925-3 034
18+5 891+9 313-3 422
19+5 891+9 710-3 819
20+5 891+10 119-4 228
21+5 891+10 538-4 647
22+5 891+10 968-5 077
23+5 891+11 410-5 519
24+5 891+11 864-5 973
25+5 891+12 330-6 439
Total+147 275+177 021+-29 746
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 59 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →