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Immeuble - 7 pièce(s) - 227 m²

Bien expiré
VillePauillac (33)
Surface227m²
Coût Total391 460€
Loyer Annuel25 133€
Rentabilité6.42%
Cashflow/mois-195€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 299 500 €
Surface : 227 m²
Prix au m² : 1 319,38 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 7
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Au coeur de Pauillac, sur les quais prestigieux qui bordent l'estuaire, s'élève un bel immeuble de rapport en pierre de taille. Cette propriété jouit d'une situation exceptionnelle avec une vue dégagée et permanente sur l'eau, sans aucun vis-à-vis, garantissant calme et lumière. Sa belle façade soignée annonce la qualité des appartements qu'il abrite. L'immeuble se compose de trois logements tous actuellement loués. Le rez-de-chaussée propose un agréable appartement de 72 m² environ comprenant un séjour, une chambre, une cuisine indépendante et une salle d'eau. A l'étage, le premier niveau offre un généreux appartement de 81 m² environ avec un séjour, une chambre, une cuisine, une salle de bains et la chance d'un balcon pour profiter pleinement du cadre. Enfin, le deuxième étage présente un appartement de 68 m² environ au layout intelligent avec un séjour et deux chambres, une cuisine et une salle de bains. Cet immeuble représente une opportunité rare d'acquérir un bien en pierre à forte valeur ajoutée dans l'une des adresses les plus prisées du Médoc. Pour plus d'informations contactez Katarzyna Wendzonka ref : KW1331, RSAC 878 878 008 (4.72 % honoraires TTC à la charge de l'acquéreur.) Katarzyna wendzonka (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : - .

Etat général : A Rafraichir Surface terrain : 144 Fenêtre : PVC Double Vitrage Numéro de mandat : 1331

Précision localisation : Quais de Pauillac

Ville : Pauillac
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33250
Total : 391 460€
Prix d'acquisition : 299 500€
Travaux : 68 000€
Valeur du bien : 367 500€
Frais de notaire : 23 960€
Coût estimé : 23 960€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 227m²
Loyer prédit : 9.23€/m²/mois
Fourchette : 7.20€ - 11.82€/m²/mois
Loyer total estimé : 2094€/mois
Loyer annuel estimé : 25133€/an
Fourchette totale : 1635€ - 2683€/mois
Fourchette annuelle : 19620€ - 32195€/an
Rentabilité brute :6.42%
Fourchette de rentabilité :5.01% - 8.22%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :1 248,26 €/m²
Basé sur :10 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :283 356 €
Prix d'achat :299 500 €
Décote à l'achat :+16 144€ (+5.7%)
Marge achat-revente :-108 104€ (-38.1%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :391 460€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 966,05€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :114,18€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 080,22€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :198 353,51€
Coût de l'assurance :34 252,75€
Taxe foncière : 2 513,28€/an
Soit par mois : 209,44€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 094,40€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 289,66€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-195,26€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 227 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 28 fenêtres (estimation basée sur 227 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 assumé - mise aux normes plomberie et électricité nécessaire
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo et WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 assumé - mise aux normes plomberie et électricité nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: environ 45 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour assurer l'absence de plomb
Quantité: toute la plomberie
Raison: Normes de sécurité sanitaire à respecter

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :68 000 €(300 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:16 800€
    Fenêtres double vitrage: 28 fenêtres × 600€ = 16800€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 15000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres:3 600€
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon:900€
    Peinture murs et plafonds: 45 m² × 20€/m² = 900€ (incluant la main d'œuvre)
  • Électricité:1 200€
    Tableau électrique: 1 tableau × 1200€ = 1200€ (incluant la main d'œuvre)
  • Plomberie:3 000€
    Mise à jour plomberie: 3000€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pauillac (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 094 €/mois
Revenus locatifs annuels : 25 133 €/an
Calcul : 2 094 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 13 646 €/an
Base de calcul : Emprunt de 391 460 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 370 €/an
Calcul : 114 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 513 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 68 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 85 529 €
Revenus locatifs : +25 133 €
Charges déductibles : -85 529 €
Résultat foncier Année 1 : -60 397 €(Déficit de 60 397 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 38 997 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 17 529 €/an
Revenus locatifs : +25 133 €
Charges déductibles : -17 529 €
Résultat foncier Années 2+ : 7 603 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 38996.62 € reporté.
Prix d'achat du bien : 299 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 194 675 €(65% de 299 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 079 €/an
Calcul : 194 675 € × 3,636% = 7 079 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
125 133 €85 542 €13 659 €-60 409 €21 400 €39 009 €39 009 €
225 635 €17 186 €13 302 €8 450 €--30 560 €
326 148 €16 817 €12 933 €9 331 €--21 228 €
426 671 €16 434 €12 551 €10 237 €--10 991 €
527 205 €16 038 €12 155 €11 166 €---
627 749 €15 628 €11 744 €12 121 €---
728 304 €15 203 €11 319 €13 101 €---
828 870 €14 762 €10 879 €14 107 €---
929 447 €14 306 €10 423 €15 141 €---
1030 036 €13 834 €9 950 €16 202 €---
1130 637 €13 344 €9 461 €17 292 €---
1231 249 €12 837 €8 954 €18 412 €---
1331 874 €12 312 €8 429 €19 562 €---
1432 512 €11 768 €7 885 €20 744 €---
1533 162 €11 205 €7 321 €21 958 €---
1633 825 €10 621 €6 737 €23 205 €---
1734 502 €10 016 €6 133 €24 486 €---
1835 192 €9 390 €5 506 €25 802 €---
1935 896 €8 741 €4 857 €27 155 €---
2036 614 €8 069 €4 185 €28 545 €---
2137 346 €7 372 €3 489 €29 974 €---
2238 093 €6 651 €2 768 €31 442 €---
2338 855 €5 904 €2 021 €32 951 €---
2439 632 €5 130 €1 247 €34 502 €---
2540 425 €4 328 €445 €36 096 €---
TOTAL805 011 €363 438 €198 354 €441 573 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 441 573 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 25 133 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 278 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 278 €-6 420 €+11 698 €
2+5 278 €0 €+5 278 €
3+5 278 €0 €+5 278 €
4+5 278 €0 €+5 278 €
5+5 278 €+52 €+5 226 €
6+5 278 €+3 636 €+1 642 €
7+5 278 €+3 930 €+1 348 €
8+5 278 €+4 232 €+1 046 €
9+5 278 €+4 542 €+736 €
10+5 278 €+4 861 €+417 €
11+5 278 €+5 188 €+90 €
12+5 278 €+5 524 €-246 €
13+5 278 €+5 869 €-591 €
14+5 278 €+6 223 €-945 €
15+5 278 €+6 587 €-1 309 €
16+5 278 €+6 961 €-1 683 €
17+5 278 €+7 346 €-2 068 €
18+5 278 €+7 741 €-2 463 €
19+5 278 €+8 147 €-2 869 €
20+5 278 €+8 564 €-3 286 €
21+5 278 €+8 992 €-3 714 €
22+5 278 €+9 433 €-4 155 €
23+5 278 €+9 885 €-4 607 €
24+5 278 €+10 351 €-5 073 €
25+5 278 €+10 829 €-5 551 €
Total+131 950 €+132 472 €+-522 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 113 jours
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