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Immeuble - 15 + pièce(s) - 450 m²

Bien expiré
VilleLibourne (33)
Surface450
Coût Total815 540
Loyer Annuel81 629
Rentabilité10.01%
Cashflow/mois+1 788
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 630 000 €
Surface : 450 m²
Prix au m² : 1 400 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

LIBOURNE Centre ville, proche toutes commodités, Immeuble d'environ 300 m² habitables composé de 4 niveaux d'environ 75 m² chacun. Il comprenant en sous-sol : dégagement, chaufferie et rangement. Au RDC : grand salon - salle à manger, cuisine, w-c et dégagement. Au 1° étage : palier, deux pièces (32 et 21 m²), deux salles d'eau, w-c et dégagement. Au 2° étage : palier, deux pièces, deux salles d'eau, dressing, w-c et dégagement. Au 3° étage un palier, six pièces et dégagement.

Possibilité de créer plusieurs appartements. Un appartement T3 (actuellement loué) avec garage et un local commercial avec emplacement de premier choix (actuellement loué : bail 3/6/9) viennent compléter cet ensemble. Idéal investisseur.

Cette annonce référence 313360 vous est présentée par votre agent commercial BSK Immobilier THIERY CAMARATA (EI) immatriculé au RSAC de LIBOURNE (33500) sous le numéro 39287672800065.

Prix du bien : 630 000,00 €

Prix du bien hors honoraires : 600 000,00 €

Honoraires TTC : 5,00 %

Les honoraires d'agence sont à la charge de l'acquéreur.

A propos des performances énergétiques :

Date de réalisation du diagnostic énergétique : 23/05/2025

Score DPE : 266 kWhEP/m²/an

Score GES : 74 kgepCO2/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 7820.00 € et 10640.00 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles surle site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Nom du négociateur : THIERY CAMARATA

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Total : 815 540
Prix d'acquisition : 630 000
Travaux : 135 140
Valeur du bien : 765 140
Frais de notaire : 50 400
Coût estimé : 50 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 450
Loyer prédit : 15.12€/m²/mois
Fourchette : 12.46€ - 18.34€/m²/mois
Loyer total estimé : 6802€/mois
Loyer annuel estimé : 81629€/an
Fourchette totale : 5607€ - 8252€/mois
Fourchette annuelle : 67288€ - 99027€/an
Rentabilité brute :10.01%
Fourchette de rentabilité :8.25% - 12.14%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 438,44 €/m²
Basé sur :116 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 097 300
Prix d'achat :630 000
Décote à l'achat :-467 300 (-42.6%)
Marge achat-revente :281 760€ (25.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :815 540
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 095,92€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :237,87€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 4 333,78€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :413 235,64
Coût de l'assurance :71 359,75
Taxe foncière : 8 162,94€/an
Soit par mois : 680,25€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 6 802,45€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 014,03€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 788,42€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 266 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
Score DPE de 266 kWhEP/m²/an, classé E.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 450 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 56 fenêtres (estimées selon surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 450 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 2 salles de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 31 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - sol en état correct nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 31 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - murs en bon état nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - murs avec quelques traces d'usure nécessitant un rafraîchissement
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs dans le couloir
Quantité: 5 m²
Raison: État 2/5 visible - murs jaunis nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :135 140(300 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:14 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12 000€ = 12 000€, Main d'œuvre: 2 500€
  • Menuiseries:70 200
    Fenêtres double vitrage: 56 fenêtres × 1 200€ = 67 200€, Main d'œuvre: 3 000€
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 2 500€ = 2 500€, Main d'œuvre: 1 000€
  • Cuisine:18 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 10 000€ = 10 000€, Électroménager: 3 000€, Plomberie: 1 500€, Électricité: 1 500€, Main d'œuvre: 2 000€
  • Salle de bain:24 000
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles de bain × 10 000€ = 20 000€, Main d'œuvre: 4 000€
  • Chambres - Revêtement sol:2 500
    Parquet flottant: 31 m² × 60€/m² = 1 860€, Main d'œuvre: 640€
  • Chambres - Peinture:1 240
    Peinture murs/plafonds: 31 m² × 40€/m² = 1 240€, Main d'œuvre incluse
  • Salon - Peinture:1 000
    Peinture murs/plafonds salon: 25 m² × 40€/m² = 1 000€, Main d'œuvre incluse
  • Autres pièces - Peinture:200
    Peinture couloir: 5 m² × 40€/m² = 200€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 88 200✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 6 802 €/mois
Revenus locatifs annuels : 81 629 €/an
Calcul : 6 802 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 28 429 €/an
Base de calcul : Emprunt de 815 540 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 854 €/an
Calcul : 238 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 8 163 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 135 140
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 174 586
Revenus locatifs : +81 629
Charges déductibles : -174 586
Résultat foncier Année 1 : -92 957(Déficit de 92 957 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 71 557
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 39 446 €/an
Revenus locatifs : +81 629
Charges déductibles : -39 446
Résultat foncier Années 2+ : 42 183 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 71557.07 € reporté.
Prix d'achat du bien : 630 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 409 500(65% de 630 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 14 891 €/an
Calcul : 409 500 € × 3,636% = 14 891
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
181 629174 61328 456-92 98421 400 €71 584 €71 584 €
283 26238 73127 71344 531--27 052 €
384 92737 96226 94446 966---
486 62637 16526 14849 461---
588 35836 34025 32252 019---
690 12535 48524 46754 641---
791 92834 59923 58257 329---
893 76733 68222 66460 085---
995 64232 73221 71462 910---
1097 55531 74720 73065 808---
1199 50630 72819 71068 778---
12101 49629 67118 65471 825---
13103 52628 57717 56074 949---
14105 59627 44416 42678 153---
15107 70826 27015 25281 439---
16109 86225 05414 03684 809---
17112 06023 79412 77688 266---
18114 30122 48911 47191 812---
19116 58721 13710 12095 450---
20118 91919 7378 71999 182---
21121 29718 2867 269103 011---
22123 72316 7835 766106 940---
23126 19715 2274 210110 971---
24128 72113 6152 597115 107---
25131 29611 944927119 351---
TOTAL2 614 615823 809413 2361 790 80621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 790 806
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 81 629 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +17 142 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+17 142-6 420+23 562
2+17 1420+17 142
3+17 142+5 974+11 168
4+17 142+14 838+2 304
5+17 142+15 606+1 536
6+17 142+16 392+750
7+17 142+17 199-57
8+17 142+18 025-883
9+17 142+18 873-1 731
10+17 142+19 742-2 600
11+17 142+20 633-3 491
12+17 142+21 547-4 405
13+17 142+22 485-5 343
14+17 142+23 446-6 304
15+17 142+24 432-7 290
16+17 142+25 443-8 301
17+17 142+26 480-9 338
18+17 142+27 544-10 402
19+17 142+28 635-11 493
20+17 142+29 755-12 613
21+17 142+30 903-13 761
22+17 142+32 082-14 940
23+17 142+33 291-16 149
24+17 142+34 532-17 390
25+17 142+35 805-18 663
Total+428 550+537 242+-108 692
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 66 jours
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