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Immeuble - 15 + pièce(s) - 450 m²

Bien expiré
VilleLibourne (33)
Surface450m²
Coût Total815 540€
Loyer Annuel81 629€
Rentabilité10.01%
Cashflow/mois+1 788€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 630 000 €
Surface : 450 m²
Prix au m² : 1 400 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

LIBOURNE Centre ville, proche toutes commodités, Immeuble d'environ 300 m² habitables composé de 4 niveaux d'environ 75 m² chacun. Il comprenant en sous-sol : dégagement, chaufferie et rangement. Au RDC : grand salon - salle à manger, cuisine, w-c et dégagement. Au 1° étage : palier, deux pièces (32 et 21 m²), deux salles d'eau, w-c et dégagement. Au 2° étage : palier, deux pièces, deux salles d'eau, dressing, w-c et dégagement. Au 3° étage un palier, six pièces et dégagement.

Possibilité de créer plusieurs appartements. Un appartement T3 (actuellement loué) avec garage et un local commercial avec emplacement de premier choix (actuellement loué : bail 3/6/9) viennent compléter cet ensemble. Idéal investisseur.

Cette annonce référence 313360 vous est présentée par votre agent commercial BSK Immobilier THIERY CAMARATA (EI) immatriculé au RSAC de LIBOURNE (33500) sous le numéro 39287672800065.

Prix du bien : 630 000,00 €

Prix du bien hors honoraires : 600 000,00 €

Honoraires TTC : 5,00 %

Les honoraires d'agence sont à la charge de l'acquéreur.

A propos des performances énergétiques :

Date de réalisation du diagnostic énergétique : 23/05/2025

Score DPE : 266 kWhEP/m²/an

Score GES : 74 kgepCO2/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 7820.00 € et 10640.00 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles surle site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Nom du négociateur : THIERY CAMARATA

Ville : Libourne
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33500
Total : 815 540€
Prix d'acquisition : 630 000€
Travaux : 135 140€
Valeur du bien : 765 140€
Frais de notaire : 50 400€
Coût estimé : 50 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 450m²
Loyer prédit : 15.12€/m²/mois
Fourchette : 12.46€ - 18.34€/m²/mois
Loyer total estimé : 6802€/mois
Loyer annuel estimé : 81629€/an
Fourchette totale : 5607€ - 8252€/mois
Fourchette annuelle : 67288€ - 99027€/an
Rentabilité brute :10.01%
Fourchette de rentabilité :8.25% - 12.14%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 438,44 €/m²
Basé sur :116 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 097 300 €
Prix d'achat :630 000 €
Décote à l'achat :-467 300€ (-42.6%)
Marge achat-revente :281 760€ (25.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :815 540€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :4 095,92€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :237,87€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 4 333,78€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :413 235,64€
Coût de l'assurance :71 359,75€
Taxe foncière : 8 162,94€/an
Soit par mois : 680,25€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 6 802,45€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 5 014,03€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 788,42€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 266 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
Score DPE de 266 kWhEP/m²/an, classé E.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 450 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 56 fenêtres (estimées selon surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 450 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 2 salles de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 31 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - sol en état correct nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 31 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - murs en bon état nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - murs avec quelques traces d'usure nécessitant un rafraîchissement
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs dans le couloir
Quantité: 5 m²
Raison: État 2/5 visible - murs jaunis nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :135 140 €(300 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:14 500€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12 000€ = 12 000€, Main d'œuvre: 2 500€
  • Menuiseries:70 200€
    Fenêtres double vitrage: 56 fenêtres × 1 200€ = 67 200€, Main d'œuvre: 3 000€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 2 500€ = 2 500€, Main d'œuvre: 1 000€
  • Cuisine:18 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 10 000€ = 10 000€, Électroménager: 3 000€, Plomberie: 1 500€, Électricité: 1 500€, Main d'œuvre: 2 000€
  • Salle de bain:24 000€
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles de bain × 10 000€ = 20 000€, Main d'œuvre: 4 000€
  • Chambres - Revêtement sol:2 500€
    Parquet flottant: 31 m² × 60€/m² = 1 860€, Main d'œuvre: 640€
  • Chambres - Peinture:1 240€
    Peinture murs/plafonds: 31 m² × 40€/m² = 1 240€, Main d'œuvre incluse
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture murs/plafonds salon: 25 m² × 40€/m² = 1 000€, Main d'œuvre incluse
  • Autres pièces - Peinture:200€
    Peinture couloir: 5 m² × 40€/m² = 200€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Libourne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 88 200€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 6 802 €/mois
Revenus locatifs annuels : 81 629 €/an
Calcul : 6 802 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 28 429 €/an
Base de calcul : Emprunt de 815 540 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 854 €/an
Calcul : 238 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 8 163 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 135 140 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 174 586 €
Revenus locatifs : +81 629 €
Charges déductibles : -174 586 €
Résultat foncier Année 1 : -92 957 €(Déficit de 92 957 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 71 557 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 39 446 €/an
Revenus locatifs : +81 629 €
Charges déductibles : -39 446 €
Résultat foncier Années 2+ : 42 183 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 71557.07 € reporté.
Prix d'achat du bien : 630 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 409 500 €(65% de 630 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 14 891 €/an
Calcul : 409 500 € × 3,636% = 14 891 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
181 629 €174 613 €28 456 €-92 984 €21 400 €71 584 €71 584 €
283 262 €38 731 €27 713 €44 531 €--27 052 €
384 927 €37 962 €26 944 €46 966 €---
486 626 €37 165 €26 148 €49 461 €---
588 358 €36 340 €25 322 €52 019 €---
690 125 €35 485 €24 467 €54 641 €---
791 928 €34 599 €23 582 €57 329 €---
893 767 €33 682 €22 664 €60 085 €---
995 642 €32 732 €21 714 €62 910 €---
1097 555 €31 747 €20 730 €65 808 €---
1199 506 €30 728 €19 710 €68 778 €---
12101 496 €29 671 €18 654 €71 825 €---
13103 526 €28 577 €17 560 €74 949 €---
14105 596 €27 444 €16 426 €78 153 €---
15107 708 €26 270 €15 252 €81 439 €---
16109 862 €25 054 €14 036 €84 809 €---
17112 060 €23 794 €12 776 €88 266 €---
18114 301 €22 489 €11 471 €91 812 €---
19116 587 €21 137 €10 120 €95 450 €---
20118 919 €19 737 €8 719 €99 182 €---
21121 297 €18 286 €7 269 €103 011 €---
22123 723 €16 783 €5 766 €106 940 €---
23126 197 €15 227 €4 210 €110 971 €---
24128 721 €13 615 €2 597 €115 107 €---
25131 296 €11 944 €927 €119 351 €---
TOTAL2 614 615 €823 809 €413 236 €1 790 806 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 790 806 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 81 629 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +17 142 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+17 142 €-6 420 €+23 562 €
2+17 142 €0 €+17 142 €
3+17 142 €+5 974 €+11 168 €
4+17 142 €+14 838 €+2 304 €
5+17 142 €+15 606 €+1 536 €
6+17 142 €+16 392 €+750 €
7+17 142 €+17 199 €-57 €
8+17 142 €+18 025 €-883 €
9+17 142 €+18 873 €-1 731 €
10+17 142 €+19 742 €-2 600 €
11+17 142 €+20 633 €-3 491 €
12+17 142 €+21 547 €-4 405 €
13+17 142 €+22 485 €-5 343 €
14+17 142 €+23 446 €-6 304 €
15+17 142 €+24 432 €-7 290 €
16+17 142 €+25 443 €-8 301 €
17+17 142 €+26 480 €-9 338 €
18+17 142 €+27 544 €-10 402 €
19+17 142 €+28 635 €-11 493 €
20+17 142 €+29 755 €-12 613 €
21+17 142 €+30 903 €-13 761 €
22+17 142 €+32 082 €-14 940 €
23+17 142 €+33 291 €-16 149 €
24+17 142 €+34 532 €-17 390 €
25+17 142 €+35 805 €-18 663 €
Total+428 550 €+537 242 €+-108 692 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 111 jours
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