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Immeuble 7 pièces 252 m²

Bien expiré
VilleSaint-Gaudens (31)
Surface252m²
Coût Total333 000€
Loyer Annuel27 867€
Rentabilité8.37%
Cashflow/mois+320€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 276 500 €
Surface : 252 m²
Prix au m² : 1 097,22 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 7
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 7 pièces 252 m²

IMMEUBLE ET HABITATION

Immeuble idéalement situé à Saint-Gaudens, à proximité immédiate du centre-ville, des commerces et de l’accès autoroutier, composé de deux lots. Au rez-de-chaussée, un local commercial d’environ 124 m² avec, en plus, une terrasse à l’arrière et un sous-sol, bénéficiant d’un DPE C et GES A. Aux étages, un appartement entièrement rénové avec goût réparti sur trois niveaux : au 1er étage, un bel espace de vie comprenant salon, salle à manger et cuisine ouverte donnant sur une grande terrasse d’environ 100 m² avec vue sur les Pyrénées ; au 2e étage, deux chambres dont une avec salle d’eau privative et une avec salle de bain et balcon ; au 3e étage, une troisième chambre avec salle d’eau privative. Chaque chambre dispose de son propre point d’eau (salle d’eau ou salle de bain), offrant confort et intimité. Immeuble offrant un fort potentiel pour investissement ou projet mixte habitation et activité professionnelle.

AGENCE PYRENEES IMMOBILIER - GUELFUCCI Jonathan - Agent commercial - RSAC N° 954 089 165 Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Surface : 252 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 20/02/2025

Consommation énergie primaire : 198 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 930 € et 2 660 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Saint-Gaudens
Département : Haute-Garonne
Région : Occitanie
Code postal : 31800
Coordonnées : 43.107635, 0.729024
Total : 333 000€
Prix d'acquisition : 276 500€
Travaux : 34 380€
Valeur du bien : 310 880€
Frais de notaire : 22 120€
Coût estimé : 22 120€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 252m²
Loyer prédit : 9.22€/m²/mois
Fourchette : 7.56€ - 11.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 2322€/mois
Loyer annuel estimé : 27867€/an
Fourchette totale : 1906€ - 2830€/mois
Fourchette annuelle : 22866€ - 33962€/an
Rentabilité brute :8.37%
Fourchette de rentabilité :6.87% - 10.20%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 125 €/m²
Basé sur :137 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :283 500 €
Prix d'achat :276 500 €
Décote à l'achat :-7 000€ (-2.5%)
Marge achat-revente :-49 500€ (-17.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :333 000€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 672,44€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :97,12€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 769,56€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :168 731,72€
Coût de l'assurance :29 137,50€
Taxe foncière : 2 786,73€/an
Soit par mois : 232,23€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 322,28€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 001,79€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :320,49€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 252 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité pour 252 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, et WC, carrelage murs et sol, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 supposé - rénovation nécessaire pour mise aux normes
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et vérification de la robinetterie de la cuisine
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: salon complet (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :34 380 €(136 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:2 880€
    Parquet flottant: 36 m² × 80€/m² = 2880€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:2 000€
    Peinture cuisine: 1 cuisine complète × 2000€ = 2000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:1 000€
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Gaudens (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 16 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 322 €/mois
Revenus locatifs annuels : 27 867 €/an
Calcul : 2 322 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 608 €/an
Base de calcul : Emprunt de 333 000 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 165 €/an
Calcul : 97 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 787 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 34 380 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 940 €
Revenus locatifs : +27 867 €
Charges déductibles : -49 940 €
Résultat foncier Année 1 : -22 073 €(Déficit de 22 073 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 673 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 560 €/an
Revenus locatifs : +27 867 €
Charges déductibles : -15 560 €
Résultat foncier Années 2+ : 12 307 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 673.04 € reporté.
Prix d'achat du bien : 276 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 179 725 €(65% de 276 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 535 €/an
Calcul : 179 725 € × 3,636% = 6 535 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
127 867 €49 951 €11 619 €-22 084 €21 400 €684 €684 €
228 425 €15 268 €11 316 €13 157 €---
328 993 €14 954 €11 002 €14 039 €---
429 573 €14 629 €10 677 €14 944 €---
530 165 €14 292 €10 340 €15 873 €---
630 768 €13 943 €9 990 €16 825 €---
731 383 €13 581 €9 629 €17 802 €---
832 011 €13 207 €9 254 €18 804 €---
932 651 €12 819 €8 866 €19 832 €---
1033 304 €12 417 €8 464 €20 887 €---
1133 970 €12 000 €8 048 €21 970 €---
1234 650 €11 569 €7 617 €23 081 €---
1335 343 €11 122 €7 170 €24 220 €---
1436 049 €10 659 €6 707 €25 390 €---
1536 770 €10 180 €6 228 €26 590 €---
1637 506 €9 683 €5 731 €27 822 €---
1738 256 €9 169 €5 217 €29 087 €---
1839 021 €8 636 €4 684 €30 385 €---
1939 801 €8 084 €4 132 €31 717 €---
2040 597 €7 512 €3 560 €33 085 €---
2141 409 €6 920 €2 968 €34 489 €---
2242 238 €6 307 €2 354 €35 931 €---
2343 082 €5 671 €1 719 €37 411 €---
2443 944 €5 013 €1 061 €38 931 €---
2544 823 €4 331 €379 €40 492 €---
TOTAL892 599 €301 918 €168 732 €590 682 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 590 682 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 27 867 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 852 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 852 €-6 420 €+12 272 €
2+5 852 €+3 742 €+2 110 €
3+5 852 €+4 212 €+1 640 €
4+5 852 €+4 483 €+1 369 €
5+5 852 €+4 762 €+1 090 €
6+5 852 €+5 048 €+804 €
7+5 852 €+5 341 €+511 €
8+5 852 €+5 641 €+211 €
9+5 852 €+5 950 €-98 €
10+5 852 €+6 266 €-414 €
11+5 852 €+6 591 €-739 €
12+5 852 €+6 924 €-1 072 €
13+5 852 €+7 266 €-1 414 €
14+5 852 €+7 617 €-1 765 €
15+5 852 €+7 977 €-2 125 €
16+5 852 €+8 347 €-2 495 €
17+5 852 €+8 726 €-2 874 €
18+5 852 €+9 115 €-3 263 €
19+5 852 €+9 515 €-3 663 €
20+5 852 €+9 925 €-4 073 €
21+5 852 €+10 347 €-4 495 €
22+5 852 €+10 779 €-4 927 €
23+5 852 €+11 223 €-5 371 €
24+5 852 €+11 679 €-5 827 €
25+5 852 €+12 148 €-6 296 €
Total+146 300 €+177 205 €+-30 905 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 112 jours
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