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Immeuble 300 m² Bagnoles-de-l'Orne

Bien expiré
VilleBagnoles-de-l'Orne (61)
Surface300m²
Coût Total293 800€
Loyer Annuel35 095€
Rentabilité11.95%
Cashflow/mois+1 111€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 260 000 €
Surface : 300 m²
Prix au m² : 866,67 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 300 m² Bagnoles-de-l'Orne

INVESTISSEMENT EN EXLUSIVITE A Bagnoles de l'orne magnifique station thermale, cet immeuble de caractère style villa bagnolaise en pleine propriété composé de 14 studios meublés et équipé à seulement 2 pas du centre de cure, des commerces et du parc du château. Edifié sur un jardin de 540m2, l'immeuble d'environ 330m2 de style villa bagnolaise des année 1930. Différentes possibilités s'offrent à vous: Actuellement Louer à la la cure 550EUR chaque studio possible de louer à l'année en meublé, vide, clientèle toursitique ou bien continuer la locataion de 3 semaines aux curistes. Pourquoi pas en faire une résidence familiale avec si vous le désirez une partie personnelle et une partie louée car l'immeuble est aujourd'hui divisé en 2 parties dont chacune des parties est composée de 7 studios avec entrée indépendante ou encore l'acheter en indivision avec le nombre de personnes souhaitées pour en faire un habitat partagé tout est possible. Au plus proche des commerces, écoles, centre thermale, forêt, cinéma et casino. Cette annonce vous est proposée par CHIRAT Chantal - EI - NoRSAC: 448062810, Enregistré à Greffe du tribunal de commerce de ALENCON

  • Annonce rédigée et publiée par un Agent Mandataire -

Surface : 300 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 21/12/2023

Consommation énergie primaire : 410 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 0 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 8 000 € et 12 000 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris) Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Bagnoles-de-l'Orne
Département : Orne
Région : Normandie
Code postal : 61140
Coordonnées : 48.561000, -0.438536
Total : 293 800€
Prix d'acquisition : 260 000€
Travaux : 13 000€
Valeur du bien : 273 000€
Frais de notaire : 20 800€
Coût estimé : 20 800€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 300m²
Loyer prédit : 9.75€/m²/mois
Fourchette : 6.98€ - 13.61€/m²/mois
Loyer total estimé : 2925€/mois
Loyer annuel estimé : 35095€/an
Fourchette totale : 2094€ - 4084€/mois
Fourchette annuelle : 25130€ - 49012€/an
Rentabilité brute :11.95%
Fourchette de rentabilité :8.55% - 16.68%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 147,59 €/m²
Basé sur :10 ventes dans un rayon de 2 km
Prix de marché :644 276 €
Prix d'achat :260 000 €
Décote à l'achat :-384 276€ (-59.6%)
Marge achat-revente :350 476€ (54.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 2 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :293 800€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 447,30€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.35%
Assurance emprunteur :73,45€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 520,75€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :140 390,85€
Coût de l'assurance :22 035,00€
Taxe foncière : 3 509,51€/an
Soit par mois : 292,46€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 924,59€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 813,21€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 111,38€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 300 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 37 fenêtres (estimé 1 fenêtre par 8 m² pour 300 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 300 m²
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des équipements de cuisine vieillissants
Quantité: cuisine complète (environ 13 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais installations datées
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouveaux équipements sanitaires
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement du revêtement de sol dans les 14 studios
Quantité: 14 studios (environ 168 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais nécessite un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement de la peinture et des finitions dans le salon
Quantité: salon complet (environ 30 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :13 000 €(43 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 6 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 13 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 925 €/mois
Revenus locatifs annuels : 35 095 €/an
Calcul : 2 925 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 716 €/an
Base de calcul : Emprunt de 293 800 € à 3.35% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 881 €/an
Calcul : 73 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 510 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 13 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 27 107 €
Revenus locatifs : +35 095 €
Charges déductibles : -27 107 €
Résultat foncier Année 1 : 7 988 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 107 €/an
Revenus locatifs : +35 095 €
Charges déductibles : -14 107 €
Résultat foncier Années 2+ : 20 988 €/an
Prix d'achat du bien : 260 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 169 000 €(65% de 260 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 145 €/an
Calcul : 169 000 € × 3,636% = 6 145 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
135 095 €27 117 €9 726 €7 978 €---
235 797 €13 857 €9 466 €21 940 €---
336 513 €13 588 €9 197 €22 925 €---
437 243 €13 310 €8 919 €23 933 €---
537 988 €13 022 €8 632 €24 966 €---
638 748 €12 725 €8 334 €26 023 €---
739 523 €12 418 €8 027 €27 105 €---
840 313 €12 100 €7 709 €28 213 €---
941 119 €11 772 €7 381 €29 348 €---
1041 942 €11 432 €7 041 €30 510 €---
1142 781 €11 081 €6 690 €31 700 €---
1243 636 €10 717 €6 326 €32 919 €---
1344 509 €10 342 €5 951 €34 167 €---
1445 399 €9 953 €5 562 €35 446 €---
1546 307 €9 552 €5 161 €36 756 €---
1647 233 €9 136 €4 745 €38 097 €---
1748 178 €8 707 €4 316 €39 471 €---
1849 142 €8 263 €3 872 €40 879 €---
1950 124 €7 804 €3 413 €42 321 €---
2051 127 €7 329 €2 938 €43 798 €---
2152 149 €6 838 €2 447 €45 311 €---
2253 192 €6 331 €1 940 €46 862 €---
2354 256 €5 806 €1 415 €48 450 €---
2455 341 €5 263 €872 €50 078 €---
2556 448 €4 702 €311 €51 746 €---
TOTAL1 124 105 €263 163 €140 391 €860 942 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 860 942 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 35 095 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 370 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 370 €+2 394 €+4 976 €
2+7 370 €+6 582 €+788 €
3+7 370 €+6 878 €+492 €
4+7 370 €+7 180 €+190 €
5+7 370 €+7 490 €-120 €
6+7 370 €+7 807 €-437 €
7+7 370 €+8 131 €-761 €
8+7 370 €+8 464 €-1 094 €
9+7 370 €+8 804 €-1 434 €
10+7 370 €+9 153 €-1 783 €
11+7 370 €+9 510 €-2 140 €
12+7 370 €+9 876 €-2 506 €
13+7 370 €+10 250 €-2 880 €
14+7 370 €+10 634 €-3 264 €
15+7 370 €+11 027 €-3 657 €
16+7 370 €+11 429 €-4 059 €
17+7 370 €+11 841 €-4 471 €
18+7 370 €+12 264 €-4 894 €
19+7 370 €+12 696 €-5 326 €
20+7 370 €+13 139 €-5 769 €
21+7 370 €+13 593 €-6 223 €
22+7 370 €+14 059 €-6 689 €
23+7 370 €+14 535 €-7 165 €
24+7 370 €+15 023 €-7 653 €
25+7 370 €+15 524 €-8 154 €
Total+184 250 €+258 283 €+-74 033 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 69 jours
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