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Vendons maison + appartements la Guerche de Bretagne

Bien expiré
VilleGuerche-de-Bretagne (35)
Surface230m²
Coût Total289 490€
Loyer Annuel21 800€
Rentabilité7.53%
Cashflow/mois+116€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3
Prix : 165 000 €
Surface : 230 m²
Prix au m² : 717,39 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 14
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Nous vendons une maison + 2 appartements située en centre-ville de la Guerche dans un secteur agréable. A l’arrière d’un immeuble de 2 étages, une petite courette privative vous donne accès à la maison de plus de 80 m² et sa cave fraiche de 50 m2 environ. La maison est en duplex, elle est construite dans un ancien atelier. Elle peut être réaménagée pour profiter de ses beaux volumes. A rénover, elle se compose actuellement : au rdc, d’un séjour avec terrasse, d’une buanderie, d’une cuisine, d’un hall et d’un wc. Au 1er étage, elle a 2 chambres (dont une très grande) une salle de bain et un wc indépendant. Devant cette maison vous avez un petit immeuble donnant sur la rue comprenant :

  • Un appartement T2 avec son entrée indépendante, fraichement refait, il peut être loué directement.
  • Un appartement T5 nécessitant quelques travaux, pouvant être reloué rapidement, ou bien repenser différemment pour optimiser le bien ou agrandir la maison. Cet ensemble immobilier est en monopropriété et suivant vos choix :
  • La location des 2 appartements peuvent permettre de financer l’achat de l’ensemble.
  • Un des appartements peut vous permettre de vous loger le temps de la rénovation de la maison. Chaque logement à son compteur d’eau et d’électricité. Vous avez également la possibilité d’investir dans un immeuble adjacent composé de 3 studios (en monopropriété également) Premier contact par messagerie
Ville : Guerche-de-Bretagne
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35130
Coordonnées : 47.942820, -1.231290
Total : 289 490€
Prix d'acquisition : 165 000€
Travaux : 111 290€
Valeur du bien : 276 290€
Frais de notaire : 13 200€
Coût estimé : 13 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 230m²
Loyer prédit : 7.90€/m²/mois
Fourchette : 6.37€ - 9.79€/m²/mois
Loyer total estimé : 1817€/mois
Loyer annuel estimé : 21800€/an
Fourchette totale : 1465€ - 2253€/mois
Fourchette annuelle : 17581€ - 27033€/an
Rentabilité brute :7.53%
Fourchette de rentabilité :6.07% - 9.34%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 545,7 €/m²
Basé sur :74 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :355 511 €
Prix d'achat :165 000 €
Décote à l'achat :-190 511€ (-53.6%)
Marge achat-revente :66 021€ (18.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :289 490€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 410,73€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.25%
Assurance emprunteur :108,56€/mois
Taux d'assurance : 0.45% par an
Total mensualité : 1 519,29€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :133 729,52€
Coût de l'assurance :32 567,63€
Taxe foncière : 2 180,04€/an
Soit par mois : 181,67€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 816,70€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 700,96€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :115,74€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 230 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 23 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine (placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité, revêtement sol/murs)
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 - Cuisine en mauvais état nécessitant rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 - Salle de bain en mauvais état nécessitant rénovation
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 3/5 - Chambres nécessitant un rafraîchissement
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Revêtement sol
Remplacement du carrelage usé dans le salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 2/5 - Salon avec carrelage en mauvais état nécessitant rénovation
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique + 10 prises
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Plomberie généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes de la plomberie existante
Quantité: toute la maison
Raison: Assurer le bon fonctionnement et la sécurité des installations

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :111 290 €(484 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:25 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système: 12000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 13000€
  • Menuiseries:20 700€
    Fenêtres double vitrage: 23 fenêtres × 900€ = 20700€ (prix moyen avec pose incluse)
  • Cuisine:33 500€
    Cuisine complète: 12000€, Électroménager: 3000€, Plomberie: 2000€, Électricité: 1500€, Main d'œuvre: 1500€ = 15000€
  • Salle de bain:18 000€
    Rénovation complète salle de bain: 6000€, Plomberie: 2000€, Électricité: 1000€, Main d'œuvre: 1000€ = 9000€
  • Chambres:3 840€
    Parquet flottant: 24 m² × 60€/m² = 1440€, Main d'œuvre: 960€ = 2400€
  • Salon:1 800€
    Carrelage: 20 m² × 90€/m² = 1800€ (pose incluse)
  • Électricité générale:2 950€
    Tableau électrique: 800€, 10 prises × 75€ = 750€, Main d'œuvre: 350€ = 1400€
  • Plomberie générale:5 500€
    Mise aux normes plomberie: 2500€, Main d'œuvre: 500€ = 3000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Guerche-de-Bretagne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 45 700€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 817 €/mois
Revenus locatifs annuels : 21 800 €/an
Calcul : 1 817 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 286 €/an
Base de calcul : Emprunt de 289 490 € à 3.25% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 303 €/an
Calcul : 109 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 180 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 111 290 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 124 059 €
Revenus locatifs : +21 800 €
Charges déductibles : -124 059 €
Résultat foncier Année 1 : -102 259 €(Déficit de 102 259 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 80 859 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 769 €/an
Revenus locatifs : +21 800 €
Charges déductibles : -12 769 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 031 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 80858.56 € reporté.
Prix d'achat du bien : 165 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 107 250 €(65% de 165 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 900 €/an
Calcul : 107 250 € × 3,636% = 3 900 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
121 800 €124 068 €9 295 €-102 268 €21 400 €80 868 €80 868 €
222 236 €12 526 €9 044 €9 710 €--71 158 €
322 681 €12 266 €8 783 €10 415 €--60 743 €
423 135 €11 997 €8 515 €11 137 €--49 605 €
523 597 €11 720 €8 237 €11 878 €--37 728 €
624 069 €11 433 €7 950 €12 636 €--25 092 €
724 551 €11 137 €7 654 €13 414 €--11 678 €
825 042 €10 831 €7 348 €14 211 €---
925 543 €10 515 €7 032 €15 028 €---
1026 053 €10 189 €6 706 €15 865 €---
1126 575 €9 851 €6 369 €16 723 €---
1227 106 €9 503 €6 020 €17 603 €---
1327 648 €9 143 €5 660 €18 505 €---
1428 201 €8 771 €5 289 €19 430 €---
1528 765 €8 387 €4 905 €20 378 €---
1629 340 €7 991 €4 508 €21 350 €---
1729 927 €7 581 €4 098 €22 346 €---
1830 526 €7 158 €3 675 €23 368 €---
1931 136 €6 720 €3 238 €24 416 €---
2031 759 €6 269 €2 786 €25 490 €---
2132 394 €5 802 €2 320 €26 592 €---
2233 042 €5 320 €1 838 €27 722 €---
2333 703 €4 823 €1 340 €28 880 €---
2434 377 €4 308 €826 €30 069 €---
2535 065 €3 777 €294 €31 288 €---
TOTAL698 273 €332 088 €133 730 €366 185 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 366 185 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 21 800 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 578 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 578 €-6 420 €+10 998 €
2+4 578 €0 €+4 578 €
3+4 578 €0 €+4 578 €
4+4 578 €0 €+4 578 €
5+4 578 €0 €+4 578 €
6+4 578 €0 €+4 578 €
7+4 578 €0 €+4 578 €
8+4 578 €+760 €+3 818 €
9+4 578 €+4 508 €+70 €
10+4 578 €+4 759 €-181 €
11+4 578 €+5 017 €-439 €
12+4 578 €+5 281 €-703 €
13+4 578 €+5 552 €-974 €
14+4 578 €+5 829 €-1 251 €
15+4 578 €+6 113 €-1 535 €
16+4 578 €+6 405 €-1 827 €
17+4 578 €+6 704 €-2 126 €
18+4 578 €+7 010 €-2 432 €
19+4 578 €+7 325 €-2 747 €
20+4 578 €+7 647 €-3 069 €
21+4 578 €+7 978 €-3 400 €
22+4 578 €+8 317 €-3 739 €
23+4 578 €+8 664 €-4 086 €
24+4 578 €+9 021 €-4 443 €
25+4 578 €+9 386 €-4 808 €
Total+114 450 €+109 856 €+4 594 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 87 jours
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