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Appartement 3 pièces de 71 m² - JOEUF - Loué 10% Rentabilité

VilleJoeuf (54)
Surface74m²
Coût Total119 840€
Loyer Annuel7 090€
Rentabilité5.92%
Cashflow/mois-104€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 78 000 €
Surface : 74 m²
Prix au m² : 1 054,05 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 4
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : gaz individuel, Nombre d'égages : 5, Mandat exclusif

Situé au 3e étage d'un immeuble calme à JOEUF, découvrez cet appartement lumineux de 71,25 m². Le bien est actuellement loué à un locataire en place, offrant une rentabilité brute supérieure à 10 % (revenu locatif annuel de 7 920 €). Il se compose d'une entrée, d'un séjour traversant, d'une cuisine indépendante, de deux chambres, d'une salle de bains et de toilettes séparées. Les fenêtres en PVC double vitrage avec volets roulants assurent un bon confort thermique, tandis que l'exposition Est/Ouest garantit une belle luminosité tout au long de la journée. Chauffage individuel électrique (radiateurs récents à programmation pièce par pièce) et production d'eau chaude au gaz naturel . Les atouts : Appartement traversant, lumineux et fonctionnel Bon état général Logement loué avec rentabilité brute supérieure à 10 % Installation électrique et gaz contrôlées Copropriété entretenue Performances énergétiques : DPE : classe E GES : classe E Consommation énergétique : 18 051 kWh/an Estimation des dépenses : entre 1 470 € et 2 050 €/an (prix moyens des énergies indexés sur 2021, 2022 et 2023) N° ADEME : 2454E3865322L Établi le : 01/11/2024 – Valable jusqu'au 31/10/2034 Informations complémentaires : Bien soumis au régime de la copropriété Nombre de lots : non communiqué Aucune procédure en cours Revenu locatif annuel : 7 920 € Localisation : Proche du centre de JOEUF, des commerces, écoles et transports. Accès rapide vers Briey, Metz et Thionville.

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie : entre 1 470 € et 2 050 € Consulter les risques naturels, miniers et technologiques sur le site www.georisques.gouv.fr

PRIX : 78 000 € Honoraires d'agence à la charge du vendeur Bien vendu loué - https://fr.foncia.com/agence-immobiliere/metz-57/agence-immobiliere/ft-lorraine-bourgogne-metz-pompidou-1501

Ville : Joeuf
Département : Meurthe-et-Moselle
Région : Grand Est
Code postal : 54240
Coordonnées : 49.230203, 6.009207
Total : 119 840€
Prix d'acquisition : 78 000€
Travaux : 35 600€
Valeur du bien : 113 600€
Frais de notaire : 6 240€
Coût estimé : 6 240€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 74m²
Loyer prédit : 7.98€/m²/mois
Fourchette : 6.68€ - 9.54€/m²/mois
Loyer total estimé : 591€/mois
Loyer annuel estimé : 7090€/an
Fourchette totale : 494€ - 706€/mois
Fourchette annuelle : 5933€ - 8474€/an
Rentabilité brute :5.92%
Fourchette de rentabilité :4.95% - 7.07%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :781,25 €/m²
Basé sur :63 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :57 813 €
Prix d'achat :78 000 €
Décote à l'achat :+20 187€ (+34.9%)
Marge achat-revente :-62 027€ (-107.3%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :119 840€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :601,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :34,95€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 636,19€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :60 530,05€
Coût de l'assurance :10 486,00€
Taxe foncière : 709,05€/an
Soit par mois : 59,09€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 590,87€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 695,27€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-104,40€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 253 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 74 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement du système de production d'eau chaude par un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 système
Raison: DPE E - Appartement - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement de la salle de bain avec peinture et vérification de la plomberie
Quantité: 6 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général mais nécessite un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sol en état moyen nécessitant rafraîchissement
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 4/5 visible - peinture propre mais peut être rafraîchie

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :35 600 €(481 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 10000€ = 10000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€
  • Salle de bain:1 000€
    Peinture salle de bain: 6 m² × 40€/m² = 240€, Vérification plomberie: 560€, Main d'œuvre: 200€
  • Chambres:2 400€
    Parquet flottant: 24 m² × 60€/m² = 1440€, Main d'œuvre: 960€
  • Salon:1 200€
    Peinture salon: 20 m² × 60€/m² = 1200€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Joeuf (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 16 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 591 €/mois
Revenus locatifs annuels : 7 090 €/an
Calcul : 591 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 166 €/an
Base de calcul : Emprunt de 119 840 € à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 419 €/an
Calcul : 35 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 709 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 35 600 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 40 894 €
Revenus locatifs : +7 090 €
Charges déductibles : -40 894 €
Résultat foncier Année 1 : -33 804 €(Déficit de 33 804 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 12 404 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 294 €/an
Revenus locatifs : +7 090 €
Charges déductibles : -5 294 €
Résultat foncier Années 2+ : 1 796 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 12403.63 € reporté.
Prix d'achat du bien : 78 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 50 700 €(65% de 78 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 844 €/an
Calcul : 50 700 € × 3,636% = 1 844 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
17 090 €40 898 €4 170 €-33 808 €21 400 €12 408 €12 408 €
27 232 €5 189 €4 061 €2 043 €--10 364 €
37 377 €5 076 €3 948 €2 301 €--8 064 €
47 524 €4 959 €3 831 €2 565 €--5 499 €
57 675 €4 838 €3 710 €2 837 €--2 662 €
67 828 €4 713 €3 584 €3 116 €---
77 985 €4 583 €3 455 €3 402 €---
88 145 €4 449 €3 320 €3 696 €---
98 308 €4 309 €3 181 €3 998 €---
108 474 €4 165 €3 036 €4 309 €---
118 643 €4 015 €2 887 €4 628 €---
128 816 €3 861 €2 732 €4 956 €---
138 992 €3 700 €2 572 €5 292 €---
149 172 €3 534 €2 406 €5 638 €---
159 356 €3 362 €2 234 €5 994 €---
169 543 €3 184 €2 055 €6 359 €---
179 734 €2 999 €1 871 €6 734 €---
189 928 €2 808 €1 680 €7 120 €---
1910 127 €2 610 €1 482 €7 517 €---
2010 330 €2 405 €1 277 €7 924 €---
2110 536 €2 193 €1 064 €8 343 €---
2210 747 €1 973 €844 €8 774 €---
2310 962 €1 745 €616 €9 217 €---
2411 181 €1 509 €380 €9 672 €---
2511 405 €1 264 €136 €10 140 €---
TOTAL227 111 €124 342 €60 530 €102 768 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 102 768 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 7 090 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 489 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 489 €-6 420 €+7 909 €
2+1 489 €0 €+1 489 €
3+1 489 €0 €+1 489 €
4+1 489 €0 €+1 489 €
5+1 489 €0 €+1 489 €
6+1 489 €+136 €+1 353 €
7+1 489 €+1 021 €+468 €
8+1 489 €+1 109 €+380 €
9+1 489 €+1 200 €+289 €
10+1 489 €+1 293 €+196 €
11+1 489 €+1 388 €+101 €
12+1 489 €+1 487 €+2 €
13+1 489 €+1 588 €-99 €
14+1 489 €+1 691 €-202 €
15+1 489 €+1 798 €-309 €
16+1 489 €+1 908 €-419 €
17+1 489 €+2 020 €-531 €
18+1 489 €+2 136 €-647 €
19+1 489 €+2 255 €-766 €
20+1 489 €+2 377 €-888 €
21+1 489 €+2 503 €-1 014 €
22+1 489 €+2 632 €-1 143 €
23+1 489 €+2 765 €-1 276 €
24+1 489 €+2 902 €-1 413 €
25+1 489 €+3 042 €-1 553 €
Total+37 225 €+30 830 €+6 395 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 44 jours
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