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Achat : Appartement Mulhouse (68100)

VilleMulhouse (68)
Surface194
Coût Total353 680
Loyer Annuel31 501
Rentabilité8.91%
Cashflow/mois+539
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 279 000 €
Surface : 194 m²
Prix au m² : 1 438,14 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 194 m²

À saisir ! Immeuble de 194 m² entièrement rénové. Il est composé de 4 appartements déjà loués et idéalement situé pour un investissement locatif sécurisé et rentable. Composition de l'immeuble : -1er étage : Un appartement F3 de 57 m², loué 500 € / mois + 50 € de charges -2ème étage : Un appartement F3 de 54,27 m², loué 500 € / mois + 50 € de charges. Dpe E -3ème étage : Un appartement F3 de 55,43 m², loué 500 € / mois + 50 € de charges. Dpe C -3ème étage : Un studio de 27 m², loué 425 € / mois + 50 € de charges Loyer annuel : 25 500 € charges comprises offrant une rentabilité brute de 8,5 %. Taxe foncière de 1950 €. Contactez moi dès maintenant pour plus d'informations ou pour planifier une visite. Le bien comprend 8 lots, et il est situé dans une copropriété de 9 lots (il n'y a pas de charges courantes liées à la copropriété et le syndicat des copropriétaires ne fait pas l'objet d'une procédure citée à l'article L. 721-1 du code de la construction et de l'habitation). Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : Prix de vente : 279 000 € Honoraires charge vendeur Contactez votre conseiller Safti : Marylène Cotic, Tél. : , E-mail : - Ei - Agent commercial immatriculé au Rsac de Mulhouse sous le numéro .

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.751450, 7.313240
Total : 353 680
Prix d'acquisition : 279 000
Travaux : 52 360
Valeur du bien : 331 360
Frais de notaire : 22 320
Coût estimé : 22 320
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 194
Loyer prédit : 13.53€/m²/mois
Fourchette : 10.57€ - 17.32€/m²/mois
Loyer total estimé : 2625€/mois
Loyer annuel estimé : 31501€/an
Fourchette totale : 2051€ - 3360€/mois
Fourchette annuelle : 24609€ - 40322€/an
Rentabilité brute :8.91%
Fourchette de rentabilité :6.96% - 11.40%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :353 680
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 770,61€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :103,16€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 873,76€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :177 501,63
Coût de l'assurance :30 947,00
Taxe foncière : 1 950,00€/an
Soit par mois : 162,50€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 50,00€/mois
Soit par an : 600,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 625,05€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 086,26€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :538,79€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE mentionné explicitement comme E

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 194 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail et électroménager
Quantité: cuisine complète (8 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine avec électroménager usé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (estimation 30 m²)
Raison: État 3/5 assumé - rafraîchissement nécessaire
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture et joints à refaire dans la salle de bain
Quantité: 5 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle de bain bien entretenue mais rafraîchissement conseillé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :52 360(270 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:5 400
    Chaudière gaz à condensation: 1 système × 4500€ = 4500€, Main d'œuvre: 900€
  • Menuiseries:28 800
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 1200€ = 24000€, Main d'œuvre: 4800€
  • Eau chaude:3 600
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 600€
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 10000€ = 10000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salon:1 200
    Peinture salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€
  • Salle de bain:400
    Peinture salle de bain: 5 m² × 80€/m² = 400€
  • Chambres:960
    Peinture chambres: 24 m² × 40€/m² = 960€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

ED(1 classe d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 37 800✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 625 €/mois
Revenus locatifs annuels : 31 501 €/an
Calcul : 2 625 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 12 224 €/an
Base de calcul : Emprunt de 353 680 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 238 €/an
Calcul : 103 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 950 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 600 €/an
Calcul : 50 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 52 360
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 68 371
Revenus locatifs : +31 501
Charges déductibles : -68 371
Résultat foncier Année 1 : -36 871(Déficit de 36 871 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 15 471
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 16 011 €/an
Revenus locatifs : +31 501
Charges déductibles : -16 011
Résultat foncier Années 2+ : 15 489 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 15470.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 279 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 181 350(65% de 279 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 595 €/an
Calcul : 181 350 € × 3,636% = 6 595
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
131 50168 38312 235-36 88221 400 €15 482 €15 482 €
232 13115 70211 91516 428---
332 77315 37111 58317 403---
433 42915 02711 23918 402---
534 09714 67110 88319 426---
634 77914 30210 51420 477---
735 47513 92010 13321 554---
836 18413 5259 73722 659---
936 90813 1169 32823 792---
1037 64612 6928 90424 954---
1138 39912 2538 46526 146---
1239 16711 7988 01027 369---
1339 95011 3277 54028 623---
1440 74910 8407 05229 910---
1541 56410 3356 54731 229---
1642 3969 8126 02432 584---
1743 2449 2715 48333 973---
1844 1088 7104 92235 398---
1944 9918 1294 34236 861---
2045 8907 5283 74038 362---
2146 8086 9053 11839 903---
2247 7446 2612 47341 484---
2348 6995 5931 80543 106---
2449 6734 9011 11344 772---
2550 6674 18539746 481---
TOTAL1 008 974324 559177 502684 41621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 684 416
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 31 501 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 615 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 615-6 420+13 035
2+6 615+284+6 331
3+6 615+5 221+1 394
4+6 615+5 521+1 094
5+6 615+5 828+787
6+6 615+6 143+472
7+6 615+6 466+149
8+6 615+6 798-183
9+6 615+7 138-523
10+6 615+7 486-871
11+6 615+7 844-1 229
12+6 615+8 211-1 596
13+6 615+8 587-1 972
14+6 615+8 973-2 358
15+6 615+9 369-2 754
16+6 615+9 775-3 160
17+6 615+10 192-3 577
18+6 615+10 620-4 005
19+6 615+11 058-4 443
20+6 615+11 509-4 894
21+6 615+11 971-5 356
22+6 615+12 445-5 830
23+6 615+12 932-6 317
24+6 615+13 432-6 817
25+6 615+13 944-7 329
Total+165 375+205 325+-39 950
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 13 jours
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