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Appartement 3 pièces 52 m²

VilleMérignac (33)
Surface52
Coût Total161 560
Loyer Annuel8 381
Rentabilité5.19%
Cashflow/mois-208
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 110 000 €
Surface : 52 m²
Prix au m² : 2 115,38 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement 3 pièces 52 m²

Réalisez un investissement locatif sécurisé en résidence d'affaires sans les contraintes de gestion : le produit idéal pour vous constituer un patrimoine immobilier tout en bénéficiant d’une rentabilité sécurisée par des loyers stables, dès l'acquisition.

• Loyer annuel HT : 7 366 € • Rentabilité : 6,69 % • Gestionnaire : Pichet

Vous bénéficiez du statut fiscal LMNP amortissable, permettant une exonération d’impôt sur vos revenus locatifs. Le bien est exploité par un gestionnaire professionnel (Pichet), engagé par un bail commercial, vous assurant le versement des loyers dès l’acquisition, que le logement soit loué ou non.

Description du bien : Cet appartement T3 situé au 1er étage offre un agencement fonctionnel et agréable : une entrée, un séjour, une cuisine, deux chambres, une salle de bains, un wc, deux balcons et un parking extérieur complètent ce bien.

À propos de la résidence : La résidence All Suites Saint Exupéry II est une résidence d'Affaires, idéalement située à Merignac, à proximité de l’aéroport de Bordeaux-Mérignac, des zones d’activités économiques et du centre-ville de Bordeaux. Elle accueille une clientèle d’affaires et propose des hébergements meublés avec services para-hôteliers. Sa localisation à 5 minutes de l’aéroport de Bordeaux-Mérignac, proche des transports en commun et des axes routiers, constitue un atout majeur

L'établissement propose une offre de services globale : réception, petit-déjeuner, laverie, Wi-Fi, parking, kitchenette équipée.

A propos du gestionnaire occupant : Pichet, groupe immobilier intégré, exploite plus de 30 résidences en France sous la marque All Suites, reconnu pour son expertise et la qualité de sa gestion locative sécurisée.

Surface : 52 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 04/08/2023

Consommation énergie primaire : 186 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 630 € et 910 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Mérignac
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33700
Coordonnées : 44.828380, -0.680424
Total : 161 560
Prix d'acquisition : 110 000
Travaux : 42 760
Valeur du bien : 152 760
Frais de notaire : 8 800
Coût estimé : 8 800
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 52
Loyer prédit : 13.43€/m²/mois
Fourchette : 11.13€ - 16.21€/m²/mois
Loyer total estimé : 698€/mois
Loyer annuel estimé : 8381€/an
Fourchette totale : 579€ - 843€/mois
Fourchette annuelle : 6947€ - 10112€/an
Rentabilité brute :5.19%
Fourchette de rentabilité :4.30% - 6.26%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 950 €/m²
Basé sur :39 ventes dans un rayon de 2 km
Prix de marché :205 400
Prix d'achat :110 000
Décote à l'achat :-95 400 (-46.4%)
Marge achat-revente :43 840€ (21.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 2 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :161 560
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :789,02€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :47,12€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 836,14€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :75 144,82
Coût de l'assurance :14 136,50
Taxe foncière : 838,15€/an
Soit par mois : 69,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 698,45€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 905,98€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-207,53€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 186 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 52 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 5 fenêtres
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine équipée (placards, plan de travail, électroménager)
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 supposé - cuisine à rafraîchir
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 supposé - salle de bain à rafraîchir
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 20 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 760(822 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:6 500
    Fenêtres double vitrage: 5 fenêtres × 1300€ = 6500€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:9 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 9000€ = 9000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:10 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 10000€ = 10000€ (installation incluse)
  • Chambres:960
    Peinture chambres: 24 m² × 40€/m² = 960€ (main d'œuvre incluse)
  • Salon:800
    Peinture salon: 20 m² × 40€/m² = 800€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mérignac (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 22 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 698 €/mois
Revenus locatifs annuels : 8 381 €/an
Calcul : 698 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 215 €/an
Base de calcul : Emprunt de 161 560 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 565 €/an
Calcul : 47 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 838 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 760
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 378
Revenus locatifs : +8 381
Charges déductibles : -49 378
Résultat foncier Année 1 : -40 997(Déficit de 40 997 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 19 597
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 6 618 €/an
Revenus locatifs : +8 381
Charges déductibles : -6 618
Résultat foncier Années 2+ : 1 763 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 19596.73 € reporté.
Prix d'achat du bien : 110 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 71 500(65% de 110 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 600 €/an
Calcul : 71 500 € × 3,636% = 2 600
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
18 38149 3835 220-41 00221 400 €19 602 €19 602 €
28 5496 4825 0792 067--17 535 €
38 7206 3374 9332 383--15 152 €
48 8946 1864 7822 708--12 443 €
59 0726 0304 6273 042--9 401 €
69 2545 8704 4663 384--6 017 €
79 4395 7044 3003 735--2 282 €
89 6285 5324 1294 095---
99 8205 3553 9514 465---
1010 0175 1723 7684 845---
1110 2174 9833 5795 234---
1210 4214 7873 3845 634---
1310 6304 5853 1826 045---
1410 8424 3762 9736 466---
1511 0594 1612 7576 898---
1611 2803 9382 5347 342---
1711 5063 7082 3047 798---
1811 7363 4702 0678 266---
1911 9713 2241 8218 746---
2012 2102 9711 5679 240---
2112 4542 7081 3059 746---
2212 7032 4371 03410 266---
2312 9582 15775410 800---
2413 2171 86846411 349---
2513 4811 56916611 912---
TOTAL268 460152 99575 145115 46521 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 115 465
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 8 381 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 760 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 760-6 420+8 180
2+1 7600+1 760
3+1 7600+1 760
4+1 7600+1 760
5+1 7600+1 760
6+1 7600+1 760
7+1 7600+1 760
8+1 760+544+1 216
9+1 760+1 340+420
10+1 760+1 453+307
11+1 760+1 570+190
12+1 760+1 690+70
13+1 760+1 813-53
14+1 760+1 940-180
15+1 760+2 069-309
16+1 760+2 203-443
17+1 760+2 339-579
18+1 760+2 480-720
19+1 760+2 624-864
20+1 760+2 772-1 012
21+1 760+2 924-1 164
22+1 760+3 080-1 320
23+1 760+3 240-1 480
24+1 760+3 405-1 645
25+1 760+3 574-1 814
Total+44 000+34 640+9 360
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 32 jours
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