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Appartement T4 investissement locatif

VilleÉtampes (91)
Surface67.77
Coût Total131 220
Loyer Annuel10 292
Rentabilité7.84%
Cashflow/mois+84
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 99 000 €
Surface : 67.77 m²
Prix au m² : 1 460,82 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 3
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Collectif Fioul, Nombre d'égages : 4, Nombre de WC : 1, Mandat exclusif

A vendre : ETAMPES, venez découvrir cette appartement loué actuellement, de type F4, situé au pied des commerces et des écoles. L'entrée s'ouvre sur un séjour lumineux et une cuisine indépendante aménagée. Vous disposerez de 3 chambres, un dressing ainsi qu'une salle d'eau. A l'extérieur, vous profiterez d'une cave et d'un garage. Ce bien vous est proposé par l'agence Century21 d'Etampes, votre expert immobilier du secteur. Logement à consommation énergétique excessive : classe G. Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 3870.0 € et 5270.0 €, indexées à l'année 2024 (abonnements compris). - https://www.century21-ci-etampes.com/mentions_legales/

Ville : Étampes
Département : Essonne
Région : Île-de-France
Code postal : 91150
Coordonnées : 48.439163, 2.145120
Total : 131 220
Prix d'acquisition : 99 000
Travaux : 24 300
Valeur du bien : 123 300
Frais de notaire : 7 920
Coût estimé : 7 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 67.77
Loyer prédit : 12.66€/m²/mois
Fourchette : 10.75€ - 14.90€/m²/mois
Loyer total estimé : 858€/mois
Loyer annuel estimé : 10292€/an
Fourchette totale : 728€ - 1010€/mois
Fourchette annuelle : 8742€ - 12117€/an
Rentabilité brute :7.84%
Fourchette de rentabilité :6.66% - 9.23%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 669,23 €/m²
Basé sur :45 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :113 124
Prix d'achat :99 000
Décote à l'achat :-14 124 (-12.5%)
Marge achat-revente :-18 096€ (-16.0%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :131 220
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :649,90€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :38,27€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 688,17€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :63 750,54
Coût de l'assurance :11 481,75
Taxe foncière : 1 029,23€/an
Soit par mois : 85,77€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 857,69€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 773,94€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :83,74€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :G
Consommation : 457 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 67.77 m²
Raison: DPE G - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 7 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE G - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système
Raison: DPE G - Appartement - Amélioration significative de l'efficacité énergétique

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 300(359 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Pompe à chaleur air/eau:15 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13 500€ = 13 500€ (prix moyen incluant pose), Main d'œuvre: 1 500€
  • Menuiseries - Fenêtres double vitrage:4 800
    Fenêtres double vitrage: 7 fenêtres × 600€ = 4 200€ (prix moyen incluant pose), Main d'œuvre: 600€
  • Eau chaude - Chauffe-eau thermodynamique:4 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4 000€ = 4 000€ (prix moyen incluant pose), Main d'œuvre: 500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Étampes (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué pour les matériaux). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

GE(2 classes d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 24 300✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Pompe à chaleur air/eau, Menuiseries - Fenêtres double vitrage, Eau chaude - Chauffe-eau thermodynamique
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 858 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 292 €/an
Calcul : 858 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 405 €/an
Base de calcul : Emprunt de 131 220 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 459 €/an
Calcul : 38 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 029 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 30 193
Revenus locatifs : +10 292
Charges déductibles : -30 193
Résultat foncier Année 1 : -19 901(Déficit de 19 901 €)
Imputable sur revenu global : 19 901
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 893 €/an
Revenus locatifs : +10 292
Charges déductibles : -5 893
Résultat foncier Années 2+ : 4 399 €/an
Prix d'achat du bien : 99 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 64 350(65% de 99 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 340 €/an
Calcul : 64 350 € × 3,636% = 2 340
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 29230 1974 409-19 90519 905 €--
210 4985 7804 2924 718---
310 7085 6594 1715 049---
410 9225 5344 0465 388---
511 1415 4043 9165 736---
611 3635 2703 7826 093---
711 5915 1323 6436 459---
811 8234 9883 5006 835---
912 0594 8403 3517 219---
1012 3004 6863 1977 614---
1112 5464 5273 0398 019---
1212 7974 3632 8748 434---
1313 0534 1932 7048 860---
1413 3144 0172 5289 297---
1513 5803 8352 3469 746---
1613 8523 6462 15810 206---
1714 1293 4511 96310 678---
1814 4123 2501 76111 162---
1914 7003 0411 55311 658---
2014 9942 8261 33712 168---
2115 2942 6031 11412 691---
2215 6002 37288313 228---
2315 9122 13364413 779---
2416 2301 88639714 344---
2516 5541 63014214 924---
TOTAL329 664125 26363 751204 40119 905Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 5 972
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 204 401
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 292 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 161 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 161-5 972+8 133
2+2 161+1 415+746
3+2 161+1 515+646
4+2 161+1 616+545
5+2 161+1 721+440
6+2 161+1 828+333
7+2 161+1 938+223
8+2 161+2 050+111
9+2 161+2 166-5
10+2 161+2 284-123
11+2 161+2 406-245
12+2 161+2 530-369
13+2 161+2 658-497
14+2 161+2 789-628
15+2 161+2 924-763
16+2 161+3 062-901
17+2 161+3 203-1 042
18+2 161+3 349-1 188
19+2 161+3 498-1 337
20+2 161+3 650-1 489
21+2 161+3 807-1 646
22+2 161+3 968-1 807
23+2 161+4 134-1 973
24+2 161+4 303-2 142
25+2 161+4 477-2 316
Total+54 025+61 320+-7 295
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 58 jours
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