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Maison 5 pièces 295 m²

Bien expiré
VilleDinan (22)
Surface295
Coût Total317 624
Loyer Annuel33 729
Rentabilité10.62%
Cashflow/mois+890
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 228 800 €
Surface : 295 m²
Prix au m² : 775,59 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Maison 5 pièces 295 m²

Immobilier.notaires® et l’office notarial Valérie ALLOT-RANC vous proposent : Maison / villa à vendre - LEHON (22100)


DINAN, Maison individuelle - A proximité des bords de rance, sur la commune de LEHON, maison sur sous-sol comprenant au rez-de-chaussée : une vaste entrée avec placard, une cuisine aménagée, un séjour/ salle à manger avec cheminée, trois chambres, une salle de bains, Wc. A l’étage : Un grand grenier aménageable, un bureau . Cette maison est édifiée sur une parcelle de 1189 m². Dans un quartier calme et résidentiel, venez découvrir cette maison située à l'entrée de DINAN. - Classe énergie : F - Classe climat : F - Logement à consommation énergétique excessive : classe F => au 1/01/2028 si vente ou location : Obligation niveau de performance compris entre A et E - Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : 5590 à 7610 € (base 2021) - Prix Hon. Négo Inclus : 228 800 € dont 4,00% Hon. Négo TTC charge acq. Prix Hors Hon. Négo :220 000 € - Réf : 038/253


Visites : Pour toute visite veuillez prendre contact avec l’étude Contact : [Coordonnées masquées]


Annonce de l’étude Valérie ALLOT-RANC - Notaires à Dinan - N° SIRET : 50906418400021


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Surface : 295 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 02/01/2026

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 590 € et 7 610 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Dinan
Département : Côtes-d'Armor
Région : Bretagne
Code postal : 22100
Coordonnées : 48.448720, -2.054586
Total : 317 624
Prix d'acquisition : 228 800
Travaux : 70 520
Valeur du bien : 299 320
Frais de notaire : 18 304
Coût estimé : 18 304
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 295
Loyer prédit : 9.53€/m²/mois
Fourchette : 7.59€ - 11.96€/m²/mois
Loyer total estimé : 2811€/mois
Loyer annuel estimé : 33729€/an
Fourchette totale : 2239€ - 3528€/mois
Fourchette annuelle : 26873€ - 42332€/an
Rentabilité brute :10.62%
Fourchette de rentabilité :8.46% - 13.33%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :317 624
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 549,51€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.26%
Assurance emprunteur :89,99€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 639,51€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :147 229,50
Coût de l'assurance :26 998,04
Taxe foncière : 3 372,86€/an
Soit par mois : 281,07€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 810,72€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 920,58€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :890,14€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation toiture/combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 295 m²
Raison: DPE F - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 295 m²
Raison: DPE F - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 4 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE F - Maison - Gros impact sur performance énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux meubles, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine nécessite rénovation
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 3/5 visible - sols en état correct nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :70 520(239 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation toiture/combles:17 700
    Isolation combles: 295 m² × 60€/m² = 17700€ (incluant main d'œuvre)
  • Chauffage:12 500
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système = 12500€ (incluant installation et main d'œuvre)
  • Menuiseries:3 000
    Fenêtres double vitrage: 4 fenêtres × 750€ = 3000€ (incluant pose et main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain = 12000€ (incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Cuisine:20 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète = 20000€ (incluant meubles, électroménager, plomberie, électricité et main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:2 880
    Parquet flottant: 36 m² × 80€/m² = 2880€ (incluant pose et main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 440
    Peinture murs et plafonds: 36 m² × 40€/m² = 1440€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Rafraîchissement:1 000
    Peinture murs et plafonds salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Dinan (coefficient 0.9 appliqué pour les zones rurales). Main d'œuvre incluse. Les prix sont basés sur des estimations réalistes pour chaque type de travail.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FC(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 33 200✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Isolation toiture/combles, Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 811 €/mois
Revenus locatifs annuels : 33 729 €/an
Calcul : 2 811 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 220 €/an
Base de calcul : Emprunt de 317 624 à 3.26% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 080 €/an
Calcul : 90 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 373 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 70 520
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 85 193
Revenus locatifs : +33 729
Charges déductibles : -85 193
Résultat foncier Année 1 : -51 464(Déficit de 51 464 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 30 064
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 673 €/an
Revenus locatifs : +33 729
Charges déductibles : -14 673
Résultat foncier Années 2+ : 19 056 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 30064.43 € reporté.
Prix d'achat du bien : 228 800
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 148 720(65% de 228 800 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 408 €/an
Calcul : 148 720 € × 3,636% = 5 408
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
133 72985 20310 230-51 47421 400 €30 074 €30 074 €
234 40314 4069 95419 997--10 078 €
335 09114 1209 66820 971---
435 79313 8259 37221 968---
536 50913 5209 06722 989---
637 23913 2058 75224 035---
737 98412 8798 42625 105---
838 74412 5428 09026 201---
939 51812 1957 74227 324---
1040 30911 8367 38328 473---
1141 11511 4657 01229 650---
1241 93711 0816 62930 856---
1342 77610 6856 23332 091---
1443 63210 2765 82433 355---
1544 5049 8545 40134 650---
1645 3949 4174 96435 977---
1746 3028 9664 51337 336---
1847 2288 5004 04738 728---
1948 1738 0193 56640 154---
2049 1367 5223 06941 615---
2150 1197 0082 55543 111---
2251 1216 4772 02444 644---
2352 1445 9291 47646 215---
2453 1875 36290947 824---
2554 2504 77732449 473---
TOTAL1 080 337329 069147 230751 26821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 751 268
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 33 729 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 083 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 083-6 420+13 503
2+7 0830+7 083
3+7 083+3 268+3 815
4+7 083+6 590+493
5+7 083+6 897+186
6+7 083+7 210-127
7+7 083+7 532-449
8+7 083+7 860-777
9+7 083+8 197-1 114
10+7 083+8 542-1 459
11+7 083+8 895-1 812
12+7 083+9 257-2 174
13+7 083+9 627-2 544
14+7 083+10 007-2 924
15+7 083+10 395-3 312
16+7 083+10 793-3 710
17+7 083+11 201-4 118
18+7 083+11 618-4 535
19+7 083+12 046-4 963
20+7 083+12 484-5 401
21+7 083+12 933-5 850
22+7 083+13 393-6 310
23+7 083+13 865-6 782
24+7 083+14 347-7 264
25+7 083+14 842-7 759
Total+177 075+225 380+-48 305
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 116 jours
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