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Immeuble ancienne capitainerie 5 appartements Neuvy Sur Loire

VilleNeuvy-sur-Loire (58)
Surface236
Coût Total234 945
Loyer Annuel20 539
Rentabilité8.74%
Cashflow/mois+296
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 174 000 €
Surface : 236 m²
Prix au m² : 737,29 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 236 m², 480 m² de terrain, Mandat exclusif, 1 garage, 5 places de parking

Opportunité rare pour investisseur : ancienne capitainerie de caractère transformée en immeuble de rapport comprenant 5 appartements avec parking privé. Composition de l'immeuble : Rez-de-chaussée Studio de 30,92 m² entièrement refait à neuf Loyer actuel : 350 /mois Dpe en E Studio de 31,36 m² entièrement refait à neuf Loyer actuel : 350 /mois Dpe en D Appartement F2 de 53,64 m² à terminer Potentiel locatif estimé : 500 /mois Dpe en D Étage Appartement F3 de 56,57 m² entièrement refait à neuf Loyer estimé : 500 /mois Dpe en D Appartement F3 de 62,99 m² à finaliser Potentiel locatif estimé : 520 /mois Dpe en D Les atouts Immeuble de caractère : ancienne capitainerie Plusieurs logements déjà rénovés Fort potentiel de valorisation après travaux restants Parking privé grenier aménageable Bonne demande locative Rentabilité brute estimée après finalisation des travaux : 15,31 % Idéal investisseur recherchant un immeuble avec fort rendement et potentiel patrimonial.

Ville : Neuvy-sur-Loire
Département : Nièvre
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 58450
Coordonnées : 47.522942, 2.873453
Total : 234 945
Prix d'acquisition : 174 000
Travaux : 47 025
Valeur du bien : 221 025
Frais de notaire : 13 920
Coût estimé : 13 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 236
Loyer prédit : 7.25€/m²/mois
Fourchette : 5.80€ - 9.07€/m²/mois
Loyer total estimé : 1712€/mois
Loyer annuel estimé : 20539€/an
Fourchette totale : 1368€ - 2141€/mois
Fourchette annuelle : 16420€ - 25693€/an
Rentabilité brute :8.74%
Fourchette de rentabilité :6.99% - 10.94%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :807,43 €/m²
Basé sur :24 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :190 552
Prix d'achat :174 000
Décote à l'achat :-16 552 (-8.7%)
Marge achat-revente :-44 393€ (-23.3%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :234 945
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 176,19€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :68,53€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 244,72€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :117 912,01
Coût de l'assurance :20 557,69
Taxe foncière : 2 053,94€/an
Soit par mois : 171,16€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 711,61€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 415,88€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :295,74€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 277 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 236 m²
Raison: DPE E - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 24 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 236 m²
Raison: DPE E - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 5 m² de carrelage, 1 douche, 1 lavabo, 1 WC
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations fonctionnelles mais datées
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et vérification des installations électriques et de plomberie
Quantité: 8 m² de surface cuisine
Raison: État 4/5 visible sur photos - installations récentes mais nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds dans les chambres
Quantité: 16 m² pour 1 chambre
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m² pour salon
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :47 025(199 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (inclut main d'œuvre)
  • Menuiseries:24 000
    Fenêtres double vitrage: 24 fenêtres × 1000€ = 24000€ (inclut main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (inclut main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 5 m² × 1200€/m² = 6000€ (inclut main d'œuvre)
  • Cuisine:500
    Peinture cuisine: 8 m² × 25€/m² = 200€ + Vérification installations: 300€ (inclut main d'œuvre)
  • Chambres:400
    Peinture chambres: 16 m² × 25€/m² = 400€ (inclut main d'œuvre)
  • Salon:625
    Peinture salon: 25 m² × 25€/m² = 625€ (inclut main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Neuvy-sur-Loire (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 39 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 712 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 539 €/an
Calcul : 1 712 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 120 €/an
Base de calcul : Emprunt de 234 945 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 822 €/an
Calcul : 69 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 054 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 47 025
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 58 021
Revenus locatifs : +20 539
Charges déductibles : -58 021
Résultat foncier Année 1 : -37 482(Déficit de 37 482 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 16 082
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 996 €/an
Revenus locatifs : +20 539
Charges déductibles : -10 996
Résultat foncier Années 2+ : 9 543 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 16081.87 € reporté.
Prix d'achat du bien : 174 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 113 100(65% de 174 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 113 €/an
Calcul : 113 100 € × 3,636% = 4 113
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 53958 0298 128-37 49021 400 €16 090 €16 090 €
220 95010 7917 91510 159--5 930 €
321 36910 5707 69410 799---
421 79710 3427 46611 454---
522 23210 1067 22912 127---
622 6779 8616 98512 816---
723 1319 6076 73113 523---
823 5939 3456 46814 249---
924 0659 0736 19614 992---
1024 5468 7915 91515 755---
1125 0378 4995 62316 538---
1225 5388 1975 32117 341---
1326 0497 8855 00818 164---
1426 5707 5614 68519 009---
1527 1017 2254 34919 876---
1627 6436 8784 00220 765---
1728 1966 5183 64221 678---
1828 7606 1463 27022 614---
1929 3355 7602 88423 575---
2029 9225 3612 48524 561---
2130 5204 9472 07125 573---
2231 1314 5191 64326 612---
2331 7534 0751 19927 678---
2432 3883 61674028 773---
2533 0363 14026429 896---
TOTAL657 882236 843117 912421 03921 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 421 039
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 539 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 313 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 313-6 420+10 733
2+4 3130+4 313
3+4 313+1 461+2 852
4+4 313+3 436+877
5+4 313+3 638+675
6+4 313+3 845+468
7+4 313+4 057+256
8+4 313+4 275+38
9+4 313+4 498-185
10+4 313+4 727-414
11+4 313+4 961-648
12+4 313+5 202-889
13+4 313+5 449-1 136
14+4 313+5 703-1 390
15+4 313+5 963-1 650
16+4 313+6 230-1 917
17+4 313+6 503-2 190
18+4 313+6 784-2 471
19+4 313+7 073-2 760
20+4 313+7 368-3 055
21+4 313+7 672-3 359
22+4 313+7 984-3 671
23+4 313+8 303-3 990
24+4 313+8 632-4 319
25+4 313+8 969-4 656
Total+107 825+126 312+-18 487
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 10 jours
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