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Immeuble 195m² - local commercial et T5 - hyper centre Graulhet

VilleGraulhet (81)
Surface195m²
Coût Total174 220€
Loyer Annuel21 475€
Rentabilité12.33%
Cashflow/mois+702€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 139 000 €
Surface : 195 m²
Prix au m² : 712,82 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 6
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Imagine Immobilier vous présente en exclusivité cet immeuble de 195 m², idéalement situé en plein cœur de ville de Graulhet, sur la place du Mercadial.

Bénéficiant d’un emplacement privilégié et d’une très belle visibilité, cet ensemble immobilier se compose d’un local commercial de 65m² et d’un appartement T5 de 130 m², avec deux entrées totalement indépendantes permettant de dissocier parfaitement les deux espaces.

Le local commercial, actuellement libre de toute occupation, profite d’une situation idéale sur la place du Mercadial et d’une excellente visibilité. Il offre de nombreuses possibilités d’exploitation et offre un potentiel locatif estimé à 600 €/mois

L’appartement T5 développe quant à lui 130 m² répartis sur trois niveaux. Le premier niveau accueille une véranda ouverte de 19 m² sur une cuisine de 20 m² environ, un séjour de plus de 28 m² ainsi qu’un toilette indépendant. Au deuxième niveau se trouvent deux grandes chambres de 14 et 25 m² environ et une salle de bains avec baignoire et douche, tandis que le troisième niveau est composé de combles aménagés offrant deux chambres supplémentaires sous toiture de 10 et 11 m². Actuellement occupé et loué 516 € par mois, l’appartement présente un fort potentiel de revalorisation après quelques travaux de rafraîchissement.

L’ensemble est complété par une grande cave de 48 m² disposant d’un point d’eau et de toilettes séparées, offrant un espace supplémentaire particulièrement appréciable.

Par sa situation stratégique en cœur de ville de Graulhet, la visibilité de son local commercial, ses deux accès indépendants et son potentiel de revalorisation locative, cet immeuble représente une belle opportunité pour un investisseur à la recherche d’un bien offrant une rentabilité intéressante et de belles perspectives d’évolution.

DPE de l'appartement C : consommation 142 kWh/m²/an et émissions GES A : 5 kgCO²/m²/an.

Honoraires à la charge du vendeur.

Imagine Immobilier, inscrite au RCS de Castres sous le n°939 878 922.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site [URL masquée pour votre sécurité]

Ville : Graulhet
Département : Tarn
Région : Occitanie
Code postal : 81300
Coordonnées : 43.762110, 1.987830
Total : 174 220€
Prix d'acquisition : 139 000€
Travaux : 24 100€
Valeur du bien : 163 100€
Frais de notaire : 11 120€
Coût estimé : 11 120€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 195m²
Loyer prédit : 9.18€/m²/mois
Fourchette : 7.47€ - 11.27€/m²/mois
Loyer total estimé : 1790€/mois
Loyer annuel estimé : 21475€/an
Fourchette totale : 1457€ - 2198€/mois
Fourchette annuelle : 17488€ - 26372€/an
Rentabilité brute :12.33%
Fourchette de rentabilité :10.04% - 15.14%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 156,25 €/m²
Basé sur :27 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :225 469 €
Prix d'achat :139 000 €
Décote à l'achat :-86 469€ (-38.4%)
Marge achat-revente :51 249€ (22.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :174 220€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :858,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.35%
Assurance emprunteur :50,81€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 909,05€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :83 250,15€
Coût de l'assurance :15 244,25€
Taxe foncière : 2 147,50€/an
Soit par mois : 178,96€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 789,58€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 088,01€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :701,58€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Aucun remplacement nécessaire car DPE C - chauffage en bon état
Quantité: N/A
Raison: DPE C - Pas de travaux énergétiques obligatoires
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond de la cuisine
Quantité: environ 12 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état mais nécessite un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement de la moquette par un revêtement de sol plus moderne et peinture des murs
Quantité: environ 55 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - moquette en état correct mais murs abîmés
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (lavabo, baignoire/douche, WC) et carrelage
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessite mise aux normes
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Peinture des murs et plafonds, remplacement du revêtement de sol dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 70 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, nécessite rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 100 €(124 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Rafraîchissement:600€
    Peinture murs et plafond: 12 m² × 50€/m² = 600€
  • Salon - Rafraîchissement:7 200€
    Remplacement moquette par revêtement de sol: 55 m² × 70€/m² = 3850€, Peinture murs: 55 m² × 50€/m² = 2750€, Main d'œuvre: 600€
  • Salle de bain - Rénovation:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 8 m² × 1000€/m² = 8000€ (incluant sanitaires et carrelage)
  • Chambres - Rénovation:8 300€
    Peinture murs et plafonds: 70 m² × 50€/m² = 3500€, Remplacement revêtement de sol: 70 m² × 60€/m² = 4200€, Main d'œuvre: 600€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Graulhet. Les prix incluent la main d'œuvre. Les coûts pour la cuisine et le salon sont basés sur des estimations réalistes. Les travaux de salle de bain incluent la mise aux normes des sanitaires. ⚠️ ATTENTION: 1 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 790 €/mois
Revenus locatifs annuels : 21 475 €/an
Calcul : 1 790 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 762 €/an
Base de calcul : Emprunt de 174 220 € à 3.35% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 610 €/an
Calcul : 51 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 147 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 100 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 32 619 €
Revenus locatifs : +21 475 €
Charges déductibles : -32 619 €
Résultat foncier Année 1 : -11 144 €(Déficit de 11 144 €)
Imputable sur revenu global : 10 700 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)
Déficit reportable : 444 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 519 €/an
Revenus locatifs : +21 475 €
Charges déductibles : -8 519 €
Résultat foncier Années 2+ : 12 956 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 443.90 € reporté.
Prix d'achat du bien : 139 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 90 350 €(65% de 139 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 285 €/an
Calcul : 90 350 € × 3,636% = 3 285 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
121 475 €32 624 €5 767 €-11 149 €10 700 €449 €449 €
221 904 €8 370 €5 613 €13 534 €---
322 343 €8 211 €5 454 €14 132 €---
422 789 €8 046 €5 289 €14 743 €---
523 245 €7 876 €5 118 €15 370 €---
623 710 €7 699 €4 942 €16 011 €---
724 184 €7 517 €4 760 €16 667 €---
824 668 €7 329 €4 571 €17 339 €---
925 161 €7 134 €4 377 €18 027 €---
1025 665 €6 932 €4 175 €18 732 €---
1126 178 €6 724 €3 967 €19 454 €---
1226 701 €6 509 €3 751 €20 193 €---
1327 235 €6 286 €3 529 €20 949 €---
1427 780 €6 056 €3 298 €21 725 €---
1528 336 €5 818 €3 060 €22 518 €---
1628 903 €5 571 €2 814 €23 331 €---
1729 481 €5 317 €2 559 €24 164 €---
1830 070 €5 053 €2 296 €25 017 €---
1930 672 €4 781 €2 024 €25 890 €---
2031 285 €4 500 €1 742 €26 785 €---
2131 911 €4 209 €1 451 €27 702 €---
2232 549 €3 908 €1 150 €28 641 €---
2333 200 €3 596 €839 €29 604 €---
2433 864 €3 275 €517 €30 589 €---
2534 541 €2 942 €184 €31 599 €---
TOTAL687 850 €176 282 €83 250 €511 568 €10 700 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 210 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 511 568 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 21 475 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 510 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 510 €-3 210 €+7 720 €
2+4 510 €+3 925 €+585 €
3+4 510 €+4 239 €+271 €
4+4 510 €+4 423 €+87 €
5+4 510 €+4 611 €-101 €
6+4 510 €+4 803 €-293 €
7+4 510 €+5 000 €-490 €
8+4 510 €+5 202 €-692 €
9+4 510 €+5 408 €-898 €
10+4 510 €+5 620 €-1 110 €
11+4 510 €+5 836 €-1 326 €
12+4 510 €+6 058 €-1 548 €
13+4 510 €+6 285 €-1 775 €
14+4 510 €+6 517 €-2 007 €
15+4 510 €+6 755 €-2 245 €
16+4 510 €+6 999 €-2 489 €
17+4 510 €+7 249 €-2 739 €
18+4 510 €+7 505 €-2 995 €
19+4 510 €+7 767 €-3 257 €
20+4 510 €+8 036 €-3 526 €
21+4 510 €+8 311 €-3 801 €
22+4 510 €+8 592 €-4 082 €
23+4 510 €+8 881 €-4 371 €
24+4 510 €+9 177 €-4 667 €
25+4 510 €+9 480 €-4 970 €
Total+112 750 €+153 471 €+-40 721 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 38 jours
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