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Détails du bien

VilleSaint-Denis (93)
Surface114.44
Coût Total374 500
Loyer Annuel25 180
Rentabilité6.72%
Cashflow/mois-96
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 295 000 €
Surface : 114.44 m²
Prix au m² : 2 577,77 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 4
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Individuel au gaz Radiateur Gaz, Nombre d'égages : 4, Nombre de WC : 2, Mandat exclusif, Jardin

Pépite à façonner : Duplex de 114 m2. L'emplacement, le volume, le potentiel : en résumé tout est réuni. Situé en plein coeur du centre ville de Saint-Denis, sur le prestigieux Boulevard Carnot, cet appartement est une opportunité rare. Ici, on ne vend pas seulement des mètres carrés, on vend le futur fleuron de votre patrimoine. Certes, il demande une rénovation globale. Mais c'est là que réside sa véritable valeur. Volumes généreux et structure intéressante, vous avez carte blanche. Les atouts majeurs de notre emplacement, toute se fait à pied : commerces, restaurants et vie culturelle sont au pied de l'immeuble. Connectivité maximale : A quelques minutes de la gare de Saint-Denis (RER D, Ligne H) et du métro (Ligne 13), vous êtes aux portes de Paris en un clin d'oeil. En résumé : une adresse stratégique, car dynamisme et accessibilité pour le définir. Copropriété de 3 lots. Nous sommes au dernier étage. Toiture refaite et isolation thermique toiture en 2017. Chaudière à GAZ à condensation de 2021. Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 2870.0 € et 3920.0 € indexées aux années 2021, 2022, 2023 (abonnements compris). Bien proposé par Jérémy DOS SANTOS EI, agent commercial (RSAC 900427204) - https://www.century21-riva-saint-denis.com/mentions_legales/

Ville : Saint-Denis
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93200
Coordonnées : 48.936903, 2.354757
Total : 374 500
Prix d'acquisition : 295 000
Travaux : 55 900
Valeur du bien : 350 900
Frais de notaire : 23 600
Coût estimé : 23 600
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 114.44
Loyer prédit : 18.34€/m²/mois
Fourchette : 13.90€ - 24.19€/m²/mois
Loyer total estimé : 2098€/mois
Loyer annuel estimé : 25180€/an
Fourchette totale : 1591€ - 2768€/mois
Fourchette annuelle : 19089€ - 33215€/an
Rentabilité brute :6.72%
Fourchette de rentabilité :5.10% - 8.87%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 913,04 €/m²
Basé sur :623 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :447 808
Prix d'achat :295 000
Décote à l'achat :-152 808 (-34.1%)
Marge achat-revente :73 308€ (16.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :374 500
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 874,84€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :109,23€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 984,06€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :187 950,58
Coût de l'assurance :32 768,75
Taxe foncière : 2 518,03€/an
Soit par mois : 209,84€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 098,36€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 193,90€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-95,54€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 288 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 114.44 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 11 fenêtres (estimation basée sur 114.44 m²)
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 visible - cuisine en mauvais état nécessitant rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 visible - salle de bain en mauvais état nécessitant rénovation
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité, menuiseries intérieures
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 visible - chambres en mauvais état nécessitant rénovation
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation importante
Peinture des murs et plafonds, réfection électricité, revêtement sol
Quantité: environ 38 m²
Raison: État 2/5 visible - salon en état moyen nécessitant rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :55 900(488 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:7 500
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 6000€ = 6000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Menuiseries:8 800
    Fenêtres double vitrage: 11 fenêtres × 800€ = 8800€, Main d'œuvre incluse
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€, Main d'œuvre incluse
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre incluse
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres:6 600
    Rénovation chambres: 30 m² × 220€/m² = 6600€, Main d'œuvre incluse
  • Salon:9 500
    Rénovation salon: 38 m² × 250€/m² = 9500€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Île-de-France (coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 19 800✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 098 €/mois
Revenus locatifs annuels : 25 180 €/an
Calcul : 2 098 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 12 943 €/an
Base de calcul : Emprunt de 374 500 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 311 €/an
Calcul : 109 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 518 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 55 900
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 72 672
Revenus locatifs : +25 180
Charges déductibles : -72 672
Résultat foncier Année 1 : -47 492(Déficit de 47 492 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 26 092
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 16 772 €/an
Revenus locatifs : +25 180
Charges déductibles : -16 772
Résultat foncier Années 2+ : 8 408 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 26091.61 € reporté.
Prix d'achat du bien : 295 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 191 750(65% de 295 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 973 €/an
Calcul : 191 750 € × 3,636% = 6 973
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
125 18072 68412 955-47 50421 400 €26 104 €26 104 €
225 68416 44512 6169 239--16 865 €
326 19816 09312 26510 104--6 760 €
426 72215 72911 90110 992---
527 25615 35211 52411 904---
627 80114 96211 13312 839---
728 35714 55810 72913 799---
828 92414 13910 31014 785---
929 50313 7069 87715 797---
1030 09313 2579 42816 836---
1130 69512 7928 96317 903---
1231 30912 3118 48218 998---
1331 93511 8127 98320 123---
1432 57311 2967 46721 278---
1533 22510 7616 93322 464---
1633 88910 2086 37923 682---
1734 5679 6345 80624 933---
1835 2599 0415 21226 218---
1935 9648 4264 59727 538---
2036 6837 7893 96028 894---
2137 4177 1303 30130 287---
2238 1656 4472 61831 718---
2338 9285 7401 91133 188---
2439 7075 0081 17934 699---
2540 5014 25042136 251---
TOTAL806 534339 570187 951466 96421 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 466 964
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 25 180 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 288 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 288-6 420+11 708
2+5 2880+5 288
3+5 2880+5 288
4+5 288+1 270+4 018
5+5 288+3 571+1 717
6+5 288+3 852+1 436
7+5 288+4 140+1 148
8+5 288+4 436+852
9+5 288+4 739+549
10+5 288+5 051+237
11+5 288+5 371-83
12+5 288+5 699-411
13+5 288+6 037-749
14+5 288+6 383-1 095
15+5 288+6 739-1 451
16+5 288+7 105-1 817
17+5 288+7 480-2 192
18+5 288+7 865-2 577
19+5 288+8 261-2 973
20+5 288+8 668-3 380
21+5 288+9 086-3 798
22+5 288+9 515-4 227
23+5 288+9 956-4 668
24+5 288+10 410-5 122
25+5 288+10 875-5 587
Total+132 200+140 089+-7 889
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 14 jours
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