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Immeuble 11 pièces 286 m²

Bien expiré
VillePauillac (33)
Surface286m²
Coût Total474 280€
Loyer Annuel37 693€
Rentabilité7.95%
Cashflow/mois+329€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 350 000 €
Surface : 286 m²
Prix au m² : 1 223,78 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 11
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 11 pièces 286 m²

À vendre: une belle maison de 286m² à Pauillac , idéale pour un investissement locatif. Transformez cette spacieuse maison de caractère en immeuble de rapport avec 4 à 5 logements ! Située au coeur de Pauillac, elle offre un excellent potentiel de valorisation et des revenus locatifs attractifs. Configuration actuelle : Rez-de-chaussée : possibilité de créer un T1 et un T2. 1er étage : aménageable en un T2 et un T1, avec terrasse de 35 m² offrant une belle vue. 2ème étage : potentiel pour un grand T3 Atouts majeurs : 4 à 5 places de stationnement dans la cour et garage ? un atout rare et recherché ! Lumineuse et traversante, avec un magnifique escalier en bois préservé. Structure saine et adaptable pour une division en lots indépendants (eau, gaz, électricité à étudier selon projet). Pour plus d'informations ou une visite, contactez Katarzyna Wendzonka, tél: [Coordonnées masquées], RSAC No 87887800 Bordeaux Katarzyna wendzonka (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : - .

Surface : 286 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 27/03/2025

Consommation énergie primaire : 209 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 060 € et 6 880 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Pauillac
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33250
Coordonnées : 45.192596, -0.786935
Total : 474 280€
Prix d'acquisition : 350 000€
Travaux : 96 280€
Valeur du bien : 446 280€
Frais de notaire : 28 000€
Coût estimé : 28 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 286m²
Loyer prédit : 10.98€/m²/mois
Fourchette : 8.55€ - 14.11€/m²/mois
Loyer total estimé : 3141€/mois
Loyer annuel estimé : 37693€/an
Fourchette totale : 2445€ - 4036€/mois
Fourchette annuelle : 29334€ - 48433€/an
Rentabilité brute :7.95%
Fourchette de rentabilité :6.18% - 10.21%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :474 280€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 359,12€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.44%
Assurance emprunteur :138,33€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 497,45€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :233 456,92€
Coût de l'assurance :41 499,50€
Taxe foncière : 3 769,26€/an
Soit par mois : 314,10€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 141,05€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 811,56€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :329,49€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Isolation toiture
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 286 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 286 m²
Raison: DPE D - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 36 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager et mise aux normes plomberie/électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 1/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 1/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet, stratifié ou carrelage) et peinture murs et plafonds pour toutes les chambres
Quantité: 4 chambres (environ 80 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 1/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Réfection électricité (prises, interrupteurs, éclairage) pour toutes les chambres
Quantité: 4 chambres
Raison: Aucune photo chambres - état 1/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger
EntréeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de l'entrée
Quantité: 10 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger
CouloirRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du couloir
Quantité: 8 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :96 280 €(337 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation toiture:17 160€
    Isolation des combles perdus: 286 m² × 60€/m² = 17160€, Main d'œuvre: 20€
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€
  • Menuiseries:32 400€
    Fenêtres double vitrage: 36 fenêtres × 900€ = 32400€
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète = 12000€
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète = 8000€
  • Chambres - Revêtement et peinture:9 600€
    Revêtement sol et peinture: 80 m² × 120€/m² = 9600€
  • Chambres - Électricité:2 400€
    Réfection électricité: 4 chambres × 600€ = 2400€
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Entrée - Peinture:400€
    Peinture entrée: 10 m² × 40€/m² = 400€
  • Couloir - Peinture:320€
    Peinture couloir: 8 m² × 40€/m² = 320€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pauillac (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→A(3 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 62 560€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Isolation toiture, Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 141 €/mois
Revenus locatifs annuels : 37 693 €/an
Calcul : 3 141 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 109 €/an
Base de calcul : Emprunt de 474 280 € à 3.44% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 660 €/an
Calcul : 138 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 769 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 96 280 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 117 818 €
Revenus locatifs : +37 693 €
Charges déductibles : -117 818 €
Résultat foncier Année 1 : -80 126 €(Déficit de 80 126 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 58 726 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 21 538 €/an
Revenus locatifs : +37 693 €
Charges déductibles : -21 538 €
Résultat foncier Années 2+ : 16 154 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 58725.58 € reporté.
Prix d'achat du bien : 350 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 227 500 €(65% de 350 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 8 273 €/an
Calcul : 227 500 € × 3,636% = 8 273 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
137 693 €117 834 €16 124 €-80 141 €21 400 €58 741 €58 741 €
238 446 €21 128 €15 698 €17 319 €--41 422 €
339 215 €20 687 €15 258 €18 528 €--22 894 €
440 000 €20 231 €14 802 €19 769 €--3 125 €
540 800 €19 759 €14 330 €21 041 €---
641 616 €19 270 €13 841 €22 345 €---
742 448 €18 765 €13 335 €23 683 €---
843 297 €18 241 €12 812 €25 056 €---
944 163 €17 700 €12 270 €26 463 €---
1045 046 €17 139 €11 710 €27 907 €---
1145 947 €16 559 €11 130 €29 388 €---
1246 866 €15 959 €10 529 €30 907 €---
1347 803 €15 337 €9 908 €32 466 €---
1448 759 €14 694 €9 265 €34 065 €---
1549 735 €14 029 €8 599 €35 706 €---
1650 729 €13 340 €7 911 €37 389 €---
1751 744 €12 627 €7 198 €39 117 €---
1852 779 €11 889 €6 460 €40 890 €---
1953 834 €11 126 €5 696 €42 709 €---
2054 911 €10 335 €4 906 €44 576 €---
2156 009 €9 517 €4 088 €46 492 €---
2257 129 €8 671 €3 242 €48 459 €---
2358 272 €7 795 €2 366 €50 477 €---
2459 437 €6 888 €1 459 €52 549 €---
2560 626 €5 950 €521 €54 676 €---
TOTAL1 207 305 €465 468 €233 457 €741 837 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 741 837 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 37 693 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 915 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 915 €-6 420 €+14 335 €
2+7 915 €0 €+7 915 €
3+7 915 €0 €+7 915 €
4+7 915 €0 €+7 915 €
5+7 915 €+5 375 €+2 540 €
6+7 915 €+6 704 €+1 211 €
7+7 915 €+7 105 €+810 €
8+7 915 €+7 517 €+398 €
9+7 915 €+7 939 €-24 €
10+7 915 €+8 372 €-457 €
11+7 915 €+8 816 €-901 €
12+7 915 €+9 272 €-1 357 €
13+7 915 €+9 740 €-1 825 €
14+7 915 €+10 220 €-2 305 €
15+7 915 €+10 712 €-2 797 €
16+7 915 €+11 217 €-3 302 €
17+7 915 €+11 735 €-3 820 €
18+7 915 €+12 267 €-4 352 €
19+7 915 €+12 813 €-4 898 €
20+7 915 €+13 373 €-5 458 €
21+7 915 €+13 948 €-6 033 €
22+7 915 €+14 538 €-6 623 €
23+7 915 €+15 143 €-7 228 €
24+7 915 €+15 765 €-7 850 €
25+7 915 €+16 403 €-8 488 €
Total+197 875 €+222 551 €+-24 676 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 230 jours
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