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Immeuble 11 pièces 286 m²

Bien expiré
VillePauillac (33)
Surface286
Coût Total474 280
Loyer Annuel37 693
Rentabilité7.95%
Cashflow/mois+329
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 350 000 €
Surface : 286 m²
Prix au m² : 1 223,78 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 11
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 11 pièces 286 m²

À vendre: une belle maison de 286m² à Pauillac , idéale pour un investissement locatif. Transformez cette spacieuse maison de caractère en immeuble de rapport avec 4 à 5 logements ! Située au coeur de Pauillac, elle offre un excellent potentiel de valorisation et des revenus locatifs attractifs. Configuration actuelle : Rez-de-chaussée : possibilité de créer un T1 et un T2. 1er étage : aménageable en un T2 et un T1, avec terrasse de 35 m² offrant une belle vue. 2ème étage : potentiel pour un grand T3 Atouts majeurs : 4 à 5 places de stationnement dans la cour et garage ? un atout rare et recherché ! Lumineuse et traversante, avec un magnifique escalier en bois préservé. Structure saine et adaptable pour une division en lots indépendants (eau, gaz, électricité à étudier selon projet). Pour plus d'informations ou une visite, contactez Katarzyna Wendzonka, tél: [Coordonnées masquées], RSAC No 87887800 Bordeaux Katarzyna wendzonka (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : - .

Surface : 286 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 27/03/2025

Consommation énergie primaire : 209 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 060 € et 6 880 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Pauillac
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33250
Coordonnées : 45.192596, -0.786935
Total : 474 280
Prix d'acquisition : 350 000
Travaux : 96 280
Valeur du bien : 446 280
Frais de notaire : 28 000
Coût estimé : 28 000
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 286
Loyer prédit : 10.98€/m²/mois
Fourchette : 8.55€ - 14.11€/m²/mois
Loyer total estimé : 3141€/mois
Loyer annuel estimé : 37693€/an
Fourchette totale : 2445€ - 4036€/mois
Fourchette annuelle : 29334€ - 48433€/an
Rentabilité brute :7.95%
Fourchette de rentabilité :6.18% - 10.21%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :474 280
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 359,12€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.44%
Assurance emprunteur :138,33€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 497,45€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :233 456,92
Coût de l'assurance :41 499,50
Taxe foncière : 3 769,26€/an
Soit par mois : 314,10€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 141,05€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 811,56€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :329,49€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Isolation toiture
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 286 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 286 m²
Raison: DPE D - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 36 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager et mise aux normes plomberie/électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 1/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 1/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet, stratifié ou carrelage) et peinture murs et plafonds pour toutes les chambres
Quantité: 4 chambres (environ 80 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 1/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Réfection électricité (prises, interrupteurs, éclairage) pour toutes les chambres
Quantité: 4 chambres
Raison: Aucune photo chambres - état 1/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger
EntréeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de l'entrée
Quantité: 10 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger
CouloirRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du couloir
Quantité: 8 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :96 280(337 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation toiture:17 160
    Isolation des combles perdus: 286 m² × 60€/m² = 17160€, Main d'œuvre: 20€
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€
  • Menuiseries:32 400
    Fenêtres double vitrage: 36 fenêtres × 900€ = 32400€
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète = 12000€
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète = 8000€
  • Chambres - Revêtement et peinture:9 600
    Revêtement sol et peinture: 80 m² × 120€/m² = 9600€
  • Chambres - Électricité:2 400
    Réfection électricité: 4 chambres × 600€ = 2400€
  • Salon - Peinture:1 000
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Entrée - Peinture:400
    Peinture entrée: 10 m² × 40€/m² = 400€
  • Couloir - Peinture:320
    Peinture couloir: 8 m² × 40€/m² = 320€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pauillac (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DA(3 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 62 560✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Isolation toiture, Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 141 €/mois
Revenus locatifs annuels : 37 693 €/an
Calcul : 3 141 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 109 €/an
Base de calcul : Emprunt de 474 280 à 3.44% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 660 €/an
Calcul : 138 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 769 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 96 280
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 117 818
Revenus locatifs : +37 693
Charges déductibles : -117 818
Résultat foncier Année 1 : -80 126(Déficit de 80 126 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 58 726
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 21 538 €/an
Revenus locatifs : +37 693
Charges déductibles : -21 538
Résultat foncier Années 2+ : 16 154 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 58725.58 € reporté.
Prix d'achat du bien : 350 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 227 500(65% de 350 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 8 273 €/an
Calcul : 227 500 € × 3,636% = 8 273
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
137 693117 83416 124-80 14121 400 €58 741 €58 741 €
238 44621 12815 69817 319--41 422 €
339 21520 68715 25818 528--22 894 €
440 00020 23114 80219 769--3 125 €
540 80019 75914 33021 041---
641 61619 27013 84122 345---
742 44818 76513 33523 683---
843 29718 24112 81225 056---
944 16317 70012 27026 463---
1045 04617 13911 71027 907---
1145 94716 55911 13029 388---
1246 86615 95910 52930 907---
1347 80315 3379 90832 466---
1448 75914 6949 26534 065---
1549 73514 0298 59935 706---
1650 72913 3407 91137 389---
1751 74412 6277 19839 117---
1852 77911 8896 46040 890---
1953 83411 1265 69642 709---
2054 91110 3354 90644 576---
2156 0099 5174 08846 492---
2257 1298 6713 24248 459---
2358 2727 7952 36650 477---
2459 4376 8881 45952 549---
2560 6265 95052154 676---
TOTAL1 207 305465 468233 457741 83721 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 741 837
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 37 693 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 915 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 915-6 420+14 335
2+7 9150+7 915
3+7 9150+7 915
4+7 9150+7 915
5+7 915+5 375+2 540
6+7 915+6 704+1 211
7+7 915+7 105+810
8+7 915+7 517+398
9+7 915+7 939-24
10+7 915+8 372-457
11+7 915+8 816-901
12+7 915+9 272-1 357
13+7 915+9 740-1 825
14+7 915+10 220-2 305
15+7 915+10 712-2 797
16+7 915+11 217-3 302
17+7 915+11 735-3 820
18+7 915+12 267-4 352
19+7 915+12 813-4 898
20+7 915+13 373-5 458
21+7 915+13 948-6 033
22+7 915+14 538-6 623
23+7 915+15 143-7 228
24+7 915+15 765-7 850
25+7 915+16 403-8 488
Total+197 875+222 551+-24 676
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 139 jours
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