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Appartement à vendre

Bien expiré
VilleSaint-Denis (93)
Surface87.4m²
Coût Total253 540€
Loyer Annuel19 231€
Rentabilité7.58%
Cashflow/mois-302€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 215 000 €
Surface : 87.4 m²
Prix au m² : 2 459,95 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 16
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Digicode, Ascenseur, Gardien

Appartement 4 pièces lumineux avec balcon terrasse

Situé 17 rue Gaston Dourdin à Saint-Denis, cet appartement de 4 pièces offre un cadre de vie agréable, idéal pour une famille ou un investisseur souhaitant réaliser une colocation de qualité.

Composition :

  • Entrée avec rangements
  • Grand séjour lumineux ouvrant sur un balcon-terrasse
  • Cuisine séparée et fonctionnelle
  • 3 chambres spacieuses
  • Salle de bain
  • WC séparés
  • Dressing / buanderie

?? Travaux de copropriété d'isolation à la charge du vendeur

Les travaux d'isolation par l'extérieur de l'immeuble sont en cours et intégralement pris en charge par les vendeurs, ce qui améliorera significativement la performance énergétique du bien.

Pour investir :

  • Le bien a été loué pendant 4 ans sans vacance locative à 1 470 euros hors charges (+ 415 euros de charges comprenant électricité, internet et chauffage et ménage)
  • Bon rendement locatif en colocation (+ de 5% de rentabilité nette)
  • Mobilier inclu dans le prix de vente
  • Potentiel d'optimisation : création d'une 4 € chambre (transformation de la cuisine) avec ajout d'une salle d'eau, permettant une hausse significative de la rentabilité.

?? Équipements : Lave-linge, lave-vaisselle, four, micro-ondes, plaques, vaisselle, TV, aspirateur, centrale vapeur… Chaque chambre est équipée d'un lit double et de rangements généreux.

Environnement : Quartier calme et résidentiel, proche des commerces, écoles et transports. Ligne 13 Saint-denis-université à 10 min. à pied RER H à Saint-Denis à 10 min à pied Delaunay-belleville à 427 m Baudelaire à 490 m Theatre gerard philipe à 597 m

Colocation acceptée

Référence interne : MT0011

Ville : Saint-Denis
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93200
Coordonnées : 48.943270, 2.343880
Saint-Denis-Universite
Ligne 13
Total : 253 540€
Prix d'acquisition : 215 000€
Travaux : 21 340€
Valeur du bien : 236 340€
Frais de notaire : 17 200€
Coût estimé : 17 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 87.4m²
Loyer prédit : 18.34€/m²/mois
Fourchette : 13.90€ - 24.19€/m²/mois
Loyer total estimé : 1603€/mois
Loyer annuel estimé : 19231€/an
Fourchette totale : 1215€ - 2114€/mois
Fourchette annuelle : 14579€ - 25367€/an
Rentabilité brute :7.58%
Fourchette de rentabilité :5.75% - 10.01%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 463,64 €/m²
Basé sur :339 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :302 722 €
Prix d'achat :215 000 €
Décote à l'achat :-87 722€ (-29.0%)
Marge achat-revente :49 182€ (16.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :253 540€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 255,72€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :73,95€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 329,67€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :123 177,19€
Coût de l'assurance :22 184,75€
Taxe foncière : 1 923,07€/an
Soit par mois : 160,26€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 415,00€/mois
Soit par an : 4 980,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 602,56€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 904,93€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-302,37€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 228 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement du lavabo et de la robinetterie, carrelage partiel si nécessaire
Quantité: 6 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain en état moyen nécessitant un léger rafraîchissement
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement complet de la cuisine équipée, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité (prises, interrupteurs) dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - léger rafraîchissement recommandé
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises si nécessaire
Quantité: 1 tableau
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :21 340 €(244 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Salle de bain - Rafraîchissement:800€
    Remplacement lavabo: 1 × 200€ = 200€, Remplacement robinetterie: 1 × 150€ = 150€, Carrelage partiel 6 m²: 6 × 40€/m² = 240€, Main d'œuvre: 210€
  • Cuisine - Rénovation:12 000€
    Cuisine complète: 1 × 8000€ = 8000€, Mise aux normes plomberie: 1 × 1000€ = 1000€, Mise aux normes électricité: 1 × 1000€ = 1000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Chambres - Revêtement sol:2 520€
    Parquet flottant 30 m²: 30 × 60€/m² = 1800€, Main d'œuvre: 720€
  • Chambres - Peinture:1 680€
    Peinture murs et plafonds 30 m²: 30 × 40€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 480€
  • Chambres - Électricité:1 260€
    Mise aux normes électricité 3 chambres: 3 × 300€ = 900€, Main d'œuvre: 360€
  • Salon - Peinture:1 400€
    Peinture murs et plafonds 25 m²: 25 × 40€/m² = 1000€, Main d'œuvre: 400€
  • Second œuvre général - Électricité:1 680€
    Mise aux normes tableau électrique: 1 × 800€ = 800€, Ajout de prises: 1 × 400€ = 400€, Main d'œuvre: 480€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Île-de-France (coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→D(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 603 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 231 €/an
Calcul : 1 603 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 511 €/an
Base de calcul : Emprunt de 253 540 € à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 887 €/an
Calcul : 74 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 923 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 4 980 €/an
Calcul : 415 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 21 340 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 37 641 €
Revenus locatifs : +19 231 €
Charges déductibles : -37 641 €
Résultat foncier Année 1 : -18 410 €(Déficit de 18 410 €)
Imputable sur revenu global : 10 700 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)
Déficit reportable : 7 710 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 16 301 €/an
Revenus locatifs : +19 231 €
Charges déductibles : -16 301 €
Résultat foncier Années 2+ : 2 930 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 7710.50 € reporté.
Prix d'achat du bien : 215 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 750 €(65% de 215 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 082 €/an
Calcul : 139 750 € × 3,636% = 5 082 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 231 €37 649 €8 519 €-18 419 €10 700 €7 719 €7 719 €
219 615 €16 083 €8 293 €3 532 €--4 187 €
320 008 €15 849 €8 059 €4 158 €--28 €
420 408 €15 607 €7 817 €4 801 €---
520 816 €15 357 €7 566 €5 459 €---
621 232 €15 098 €7 307 €6 135 €---
721 657 €14 829 €7 039 €6 827 €---
822 090 €14 552 €6 762 €7 538 €---
922 532 €14 265 €6 475 €8 267 €---
1022 982 €13 969 €6 178 €9 014 €---
1123 442 €13 661 €5 871 €9 781 €---
1223 911 €13 344 €5 553 €10 567 €---
1324 389 €13 015 €5 225 €11 374 €---
1424 877 €12 675 €4 885 €12 202 €---
1525 375 €12 324 €4 533 €13 051 €---
1625 882 €11 960 €4 169 €13 922 €---
1726 400 €11 583 €3 793 €14 816 €---
1826 928 €11 194 €3 403 €15 734 €---
1927 466 €10 791 €3 001 €16 675 €---
2028 016 €10 374 €2 584 €17 641 €---
2128 576 €9 943 €2 153 €18 633 €---
2229 147 €9 497 €1 707 €19 650 €---
2329 730 €9 036 €1 245 €20 695 €---
2430 325 €8 558 €768 €21 767 €---
2530 931 €8 064 €274 €22 867 €---
TOTAL615 965 €339 279 €123 177 €276 687 €10 700 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 210 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 276 687 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 231 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 038 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 038 €-3 210 €+7 248 €
2+4 038 €0 €+4 038 €
3+4 038 €0 €+4 038 €
4+4 038 €+1 432 €+2 606 €
5+4 038 €+1 638 €+2 400 €
6+4 038 €+1 840 €+2 198 €
7+4 038 €+2 048 €+1 990 €
8+4 038 €+2 261 €+1 777 €
9+4 038 €+2 480 €+1 558 €
10+4 038 €+2 704 €+1 334 €
11+4 038 €+2 934 €+1 104 €
12+4 038 €+3 170 €+868 €
13+4 038 €+3 412 €+626 €
14+4 038 €+3 661 €+377 €
15+4 038 €+3 915 €+123 €
16+4 038 €+4 177 €-139 €
17+4 038 €+4 445 €-407 €
18+4 038 €+4 720 €-682 €
19+4 038 €+5 003 €-965 €
20+4 038 €+5 292 €-1 254 €
21+4 038 €+5 590 €-1 552 €
22+4 038 €+5 895 €-1 857 €
23+4 038 €+6 208 €-2 170 €
24+4 038 €+6 530 €-2 492 €
25+4 038 €+6 860 €-2 822 €
Total+100 950 €+83 006 €+17 944 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 192 jours
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