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Achat : Appartement Aulnay-sous-Bois (93600)

Bien expiré
VilleAulnay-sous-Bois (93)
Surface67m²
Coût Total196 620€
Loyer Annuel13 446€
Rentabilité6.84%
Cashflow/mois-23€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 159 000 €
Surface : 67 m²
Prix au m² : 2 373,13 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 67 m², 4 pièces, 3 chambres

À vendre, appartement de 4 pièces d'une surface de 67 m² situé au 1er étage d'un immeuble de 4 étages à Aulnay-sous-Bois, dans le quartier Vieux Pays - Roserai - Bourg. Ce bien comprend 3 chambres, idéal pour une famille. Le prix de vente est de 159... Voir plu...

Ville : Aulnay-sous-Bois
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93600
Coordonnées : 48.940890, 2.508420
Aulnay-sous-Bois
RER B
Total : 196 620€
Prix d'acquisition : 159 000€
Travaux : 24 900€
Valeur du bien : 183 900€
Frais de notaire : 12 720€
Coût estimé : 12 720€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 67m²
Loyer prédit : 16.72€/m²/mois
Fourchette : 12.61€ - 22.18€/m²/mois
Loyer total estimé : 1121€/mois
Loyer annuel estimé : 13446€/an
Fourchette totale : 845€ - 1486€/mois
Fourchette annuelle : 10138€ - 17835€/an
Rentabilité brute :6.84%
Fourchette de rentabilité :5.16% - 9.07%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :2 081,97 €/m²
Basé sur :127 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :139 492 €
Prix d'achat :159 000 €
Décote à l'achat :+19 508€ (+14.0%)
Marge achat-revente :-57 128€ (-40.9%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :196 620€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :973,81€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :57,35€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 031,16€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :95 523,78€
Coût de l'assurance :17 204,25€
Taxe foncière : 1 344,62€/an
Soit par mois : 112,05€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 120,52€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 143,21€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-22,69€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 67 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 7 fenêtres
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 supposé - mise aux normes plomberie et électricité nécessaire
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans la cuisine
Quantité: 1 cuisine
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger souhaitable

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 900 €(372 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 500€
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 6500€ = 6500€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:4 200€
    Fenêtres double vitrage: 7 fenêtres × 600€ = 4200€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:1 500€
    Peinture chambres: 3 chambres × 100€ = 300€ (pour 3 chambres) + Main d'œuvre: 900€ = 1200€
  • Salon:600€
    Peinture salon: 1 salon × 600€ = 600€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:600€
    Peinture cuisine: 1 cuisine × 600€ = 600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Aulnay-sous-Bois (coefficient 1 appliqué). Main d'œuvre incluse. Les prix sont basés sur des estimations réalistes pour chaque type de travaux.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 121 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 446 €/an
Calcul : 1 121 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 600 €/an
Base de calcul : Emprunt de 196 620 € à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 688 €/an
Calcul : 57 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 345 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 900 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 33 533 €
Revenus locatifs : +13 446 €
Charges déductibles : -33 533 €
Résultat foncier Année 1 : -20 087 €(Déficit de 20 087 €)
Imputable sur revenu global : 20 087 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 633 €/an
Revenus locatifs : +13 446 €
Charges déductibles : -8 633 €
Résultat foncier Années 2+ : 4 813 €/an
Prix d'achat du bien : 159 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 103 350 €(65% de 159 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 758 €/an
Calcul : 103 350 € × 3,636% = 3 758 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 446 €33 539 €6 606 €-20 093 €20 093 €--
213 715 €8 464 €6 431 €5 251 €---
313 989 €8 282 €6 250 €5 707 €---
414 269 €8 095 €6 062 €6 175 €---
514 555 €7 900 €5 868 €6 654 €---
614 846 €7 699 €5 667 €7 146 €---
715 143 €7 492 €5 459 €7 651 €---
815 446 €7 277 €5 244 €8 169 €---
915 754 €7 054 €5 021 €8 700 €---
1016 070 €6 824 €4 791 €9 246 €---
1116 391 €6 586 €4 553 €9 805 €---
1216 719 €6 339 €4 307 €10 379 €---
1317 053 €6 085 €4 052 €10 968 €---
1417 394 €5 821 €3 788 €11 573 €---
1517 742 €5 548 €3 515 €12 194 €---
1618 097 €5 266 €3 233 €12 831 €---
1718 459 €4 974 €2 941 €13 485 €---
1818 828 €4 672 €2 639 €14 156 €---
1919 205 €4 360 €2 327 €14 845 €---
2019 589 €4 037 €2 004 €15 552 €---
2119 980 €3 702 €1 669 €16 278 €---
2220 380 €3 356 €1 323 €17 024 €---
2320 788 €2 998 €966 €17 789 €---
2421 203 €2 628 €595 €18 575 €---
2521 627 €2 245 €212 €19 382 €---
TOTAL430 687 €171 244 €95 524 €259 444 €20 093 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 028 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 259 444 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 446 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 824 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 824 €-6 028 €+8 852 €
2+2 824 €+1 575 €+1 249 €
3+2 824 €+1 712 €+1 112 €
4+2 824 €+1 852 €+972 €
5+2 824 €+1 996 €+828 €
6+2 824 €+2 144 €+680 €
7+2 824 €+2 295 €+529 €
8+2 824 €+2 451 €+373 €
9+2 824 €+2 610 €+214 €
10+2 824 €+2 774 €+50 €
11+2 824 €+2 942 €-118 €
12+2 824 €+3 114 €-290 €
13+2 824 €+3 291 €-467 €
14+2 824 €+3 472 €-648 €
15+2 824 €+3 658 €-834 €
16+2 824 €+3 849 €-1 025 €
17+2 824 €+4 045 €-1 221 €
18+2 824 €+4 247 €-1 423 €
19+2 824 €+4 453 €-1 629 €
20+2 824 €+4 666 €-1 842 €
21+2 824 €+4 883 €-2 059 €
22+2 824 €+5 107 €-2 283 €
23+2 824 €+5 337 €-2 513 €
24+2 824 €+5 573 €-2 749 €
25+2 824 €+5 815 €-2 991 €
Total+70 600 €+77 833 €+-7 233 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 192 jours
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