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Immeuble 7 pièces 121 m²

Bien expiré
VilleDigoin (71)
Surface121
Coût Total211 940
Loyer Annuel11 019
Rentabilité5.20%
Cashflow/mois-352
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 78 000 €
Surface : 121 m²
Prix au m² : 644,63 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

DIGOIN CENTRE VILLE

DIGOIN - Immeuble de rapport à rénover comprenant 5 appartements

Au cœur de la ville, découvrez cet ensemble immobilier libre composé de cinq logements . Idéal pour un investisseur souhaitant constituer ou développer un parc locatif, ce bien propose des surfaces variées : trois appartements de 42,9 m², 33,6 m² et 15,9 m² au rez-de-chaussée, ainsi que deux studios à l'étage de 15,5 m² et 13,7 m².

La configuration offre un potentiel réel de redistribution des volumes et d'optimisation des plans : certains lots communiquent entre eux et l'accès principal s'effectue par un passage couvert ou par des escaliers intérieurs, selon les appartements. La présence de doubles vitrages et d'une toiture neuve constitue un point de départ solide pour les travaux, tandis que l'évacuation à tout-à-l'égout est déjà en place. Le chauffage est individuel au gaz et électricité

Le bâtiment nécessite des travaux importants de rénovation, à prévoir pour moderniser les équipements et remettre les logements aux normes. Cette condition permet toutefois d'adapter les rénovations en fonction d'un projet précis - défiscalisation, transformation en logements meublés ou optimisation pour la location longue durée - et de valoriser la rentabilité future.

L'emplacement est un atout : proche du centre-ville, des écoles (école primaire, collège, lycée), des commerces et d'une sortie d'autoroute, le bien bénéficie d'une grande proximité des commodités, facilitant la location à tout public (étudiants, jeunes actifs, familles selon configuration). La taxe foncière est de 1 771 € (réf. 2024).

Pour toute information complémentaire ou pour organiser une visite et évaluer le potentiel de rénovation sur place, contactez-nous afin de découvrir ce bien et ses possibilités d'aménagement.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : 17430 Date de réalisation du diagnostic : 28/07/2021 Les honoraires sont à la charge du vendeur

A propos de la copropriété : Nombre de lots : 5

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 980 € et 1 100 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris) Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Digoin
Département : Saône-et-Loire
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 71160
Coordonnées : 46.494896, 3.981848
Total : 211 940
Prix d'acquisition : 78 000
Travaux : 127 700
Valeur du bien : 205 700
Frais de notaire : 6 240
Coût estimé : 6 240
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 121
Loyer prédit : 7.59€/m²/mois
Fourchette : 5.82€ - 9.90€/m²/mois
Loyer total estimé : 918€/mois
Loyer annuel estimé : 11019€/an
Fourchette totale : 704€ - 1198€/mois
Fourchette annuelle : 8449€ - 14370€/an
Rentabilité brute :5.20%
Fourchette de rentabilité :3.99% - 6.78%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :211 940
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 061,02€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :61,82€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 122,84€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :106 366,48
Coût de l'assurance :18 544,75
Taxe foncière : 1 771,00€/an
Soit par mois : 147,58€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 918,25€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 270,42€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-352,17€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière à gaz à condensation pour remplacer le chauffage individuel au gaz ancien.
Quantité: 1 système pour 121 m²
Raison: DPE F - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques.
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant dans les 5 appartements.
Quantité: environ 12 fenêtres (estimation 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE F - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique.
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eaux thermodynamiques pour chaque appartement si cumulus électrique actuel.
Quantité: 5 chauffe-eaux
Raison: DPE F - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine dans les 5 appartements, incluant nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: 5 cuisines complètes
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisines nécessitant un rafraîchissement important.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain dans les 5 appartements, incluant douche/baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 5 salles de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé nécessitant rénovation complète.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les chambres des 5 appartements.
Quantité: environ 60 m² total (12 m² par appartement)
Raison: État 3/5 visible - sols nécessitant un léger rafraîchissement.
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation du salon dans les 5 appartements, incluant revêtement de sol et peinture.
Quantité: environ 75 m² total (15 m² par appartement)
Raison: État 2/5 visible - salons nécessitant une rénovation complète.
Second œuvreOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité dans les 5 appartements, incluant tableau électrique et mise à la terre.
Quantité: 5 appartements
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité des occupants.
Second œuvreOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Mise aux normes de la plomberie dans les 5 appartements, incluant vérification des tuyauteries.
Quantité: 5 appartements
Raison: Vérification nécessaire pour assurer le bon fonctionnement des installations.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :127 700(1 055 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000
    Chaudière à gaz à condensation: 1 système × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:9 600
    Fenêtres double vitrage: 12 fenêtres × 800€ = 9600€, Main d'œuvre: incluse
  • Eau chaude:10 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 5 chauffe-eaux × 2000€ = 10000€, Main d'œuvre: incluse
  • Cuisine:60 000
    Cuisine complète: 5 cuisines × 12000€ = 60000€, Main d'œuvre: incluse
  • Salle de bain:20 000
    Rénovation complète salle de bain: 5 salles de bain × 4000€ = 20000€, Main d'œuvre: incluse
  • Chambres:3 600
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€, Main d'œuvre: incluse
  • Salon:7 500
    Rénovation salon: 75 m² × 100€/m² = 7500€, Main d'œuvre: incluse
  • Électricité:6 000
    Mise aux normes électricité: 5 appartements × 1200€ = 6000€, Main d'œuvre: incluse
  • Plomberie:5 000
    Mise aux normes plomberie: 5 appartements × 1000€ = 5000€, Main d'œuvre: incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Digoin (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 25 600✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 918 €/mois
Revenus locatifs annuels : 11 019 €/an
Calcul : 918 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 325 €/an
Base de calcul : Emprunt de 211 940 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 742 €/an
Calcul : 62 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 771 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 127 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 137 538
Revenus locatifs : +11 019
Charges déductibles : -137 538
Résultat foncier Année 1 : -126 519(Déficit de 126 519 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 105 119
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 838 €/an
Revenus locatifs : +11 019
Charges déductibles : -9 838
Résultat foncier Années 2+ : 1 181 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 105118.67 € reporté.
Prix d'achat du bien : 78 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 50 700(65% de 78 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 844 €/an
Calcul : 50 700 € × 3,636% = 1 844
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
111 019137 5457 332-126 52621 400 €105 126 €105 126 €
211 2399 6537 1401 587--103 539 €
311 4649 4546 9412 011--101 528 €
411 6939 2486 7352 446--99 082 €
511 9279 0346 5222 893--96 189 €
612 1668 8136 3013 352--92 837 €
712 4098 5856 0723 825--89 012 €
812 6578 3485 8354 310--84 703 €
912 9118 1025 5904 808--79 895 €
1013 1697 8485 3365 320--74 574 €
1113 4327 5855 0735 847--68 728 €
1213 7017 3134 8006 388---
1313 9757 0314 5186 944---
1414 2546 7394 2267 516---
1514 5396 4363 9238 103---
1614 8306 1233 6108 707---
1715 1275 7983 2869 328---
1815 4295 4622 9509 967---
1915 7385 1142 60210 623---
2016 0534 7542 24111 299---
2116 3744 3811 86811 993---
2216 7013 9951 48212 707---
2317 0353 5941 08213 441---
2417 3763 18066714 196---
2517 7232 75123814 972---
TOTAL352 943296 886106 36656 05621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 56 056
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 11 019 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 314 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 314-6 420+8 734
2+2 3140+2 314
3+2 3140+2 314
4+2 3140+2 314
5+2 3140+2 314
6+2 3140+2 314
7+2 3140+2 314
8+2 3140+2 314
9+2 3140+2 314
10+2 3140+2 314
11+2 3140+2 314
12+2 314+1 916+398
13+2 314+2 083+231
14+2 314+2 255+59
15+2 314+2 431-117
16+2 314+2 612-298
17+2 314+2 799-485
18+2 314+2 990-676
19+2 314+3 187-873
20+2 314+3 390-1 076
21+2 314+3 598-1 284
22+2 314+3 812-1 498
23+2 314+4 032-1 718
24+2 314+4 259-1 945
25+2 314+4 492-2 178
Total+57 850+37 435+20 415
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 92 jours
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