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Appartement 3 pièces 54 m²

VilleLimoges (87)
Surface54
Coût Total69 772
Loyer Annuel5 592
Rentabilité8.01%
Cashflow/mois+53
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 60 900 €
Surface : 54 m²
Prix au m² : 1 127,78 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement T3 lumineux à rénover

Appartement T3, au premier étage d'un immeuble de quatre étages construit en 1963. L'immeuble, en retrait de la rue, offre un environnement calme, avec entrée sécurisée. L'appartement, à rénover entièrement, dispose d'un parquet en damier et de grandes portes-fenêtres qui assurent une belle luminosité dans les pièces de vie. Le chauffage est collectif au gaz avec répartiteurs et robinets thermostatiques sur les radiateurs. Une cave privative est également présente. Idéalement situé, l'appartement se trouve à proximité immédiate du centre-ville, des commerces, des arrêts de bus et des bords de Vienne. Cet appartement représente une opportunité pour les investisseurs en quête d'un bien à valoriser ou pour les primo-accédants souhaitant créer un logement à leur goût.

Appelez CHARMES Clément au [Coordonnées masquées] Référence annonce : LI201cc Date de réalisation du diagnostic : 05/09/2025 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 10,73% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 55 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 970 € et 1 370 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Limoges
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87000
Coordonnées : 45.841343, 1.260617
Total : 69 772
Prix d'acquisition : 60 900
Travaux : 4 000
Valeur du bien : 64 900
Frais de notaire : 4 872
Coût estimé : 4 872
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 54
Loyer prédit : 8.63€/m²/mois
Fourchette : 6.88€ - 10.83€/m²/mois
Loyer total estimé : 466€/mois
Loyer annuel estimé : 5592€/an
Fourchette totale : 371€ - 585€/mois
Fourchette annuelle : 4457€ - 7016€/an
Rentabilité brute :8.01%
Fourchette de rentabilité :6.39% - 10.06%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 458,33 €/m²
Basé sur :605 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :78 750
Prix d'achat :60 900
Décote à l'achat :-17 850 (-22.7%)
Marge achat-revente :8 978€ (11.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :69 772
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :345,56€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :20,35€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 365,91€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :33 897,29
Coût de l'assurance :6 105,05
Taxe foncière : 559,19€/an
Soit par mois : 46,60€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 465,99€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 412,51€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :53,48€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement du chauffage collectif au gaz par un système individuel plus performant, comme une chaudière à condensation.
Quantité: 1 système pour 54 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration nécessaire pour un meilleur confort et efficacité énergétique.
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres anciennes par des fenêtres double vitrage performantes.
Quantité: 5 fenêtres (estimation basée sur 54 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique et acoustique.
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien système.
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique pour l'eau chaude.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux meubles, plan de travail, et électroménager.
Quantité: cuisine complète (environ 8 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine vétuste nécessitant une rénovation complète.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage des murs et du sol.
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: État 2/5 assumé - salle de bain nécessitant une rénovation complète.
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Remplacement du revêtement de sol, peinture des murs et plafonds, et mise aux normes de l'électricité.
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitant une rénovation lourde.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, et entretien du parquet.
Quantité: salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - salon en bon état mais nécessitant un rafraîchissement.
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises supplémentaires.
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité.
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour assurer un bon fonctionnement.
Quantité: toute la plomberie
Raison: Assurer la conformité et le bon état de la plomberie.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :4 000(74 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 000
    Remplacement chaudière à condensation: 1 système × 4000€ = 4000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 8 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 4 000✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 466 €/mois
Revenus locatifs annuels : 5 592 €/an
Calcul : 466 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 2 342 €/an
Base de calcul : Emprunt de 69 772 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 244 €/an
Calcul : 20 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 559 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 4 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 7 145
Revenus locatifs : +5 592
Charges déductibles : -7 145
Résultat foncier Année 1 : -1 554(Déficit de 1 554 €)
Imputable sur revenu global : 1 554
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 3 145 €/an
Revenus locatifs : +5 592
Charges déductibles : -3 145
Résultat foncier Années 2+ : 2 446 €/an
Prix d'achat du bien : 60 900
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 39 585(65% de 60 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 439 €/an
Calcul : 39 585 € × 3,636% = 1 439
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
15 5927 1482 344-1 5561 556 €--
25 7043 0852 2822 618---
35 8183 0212 2182 797---
45 9342 9542 1512 980---
56 0532 8862 0823 167---
66 1742 8142 0113 360---
76 2972 7401 9373 557---
86 4232 6641 8613 759---
96 5522 5851 7823 967---
106 6832 5041 7004 179---
116 8162 4191 6164 397---
126 9532 3321 5284 621---
137 0922 2411 4384 851---
147 2342 1481 3445 086---
157 3782 0511 2475 328---
167 5261 9511 1475 575---
177 6761 8471 0445 829---
187 8301 7409376 090---
197 9871 6298266 357---
208 1461 5147116 632---
218 3091 3965926 913---
228 4751 2734707 202---
238 6451 1463437 499---
248 8181 0152117 803---
258 994879758 115---
TOTAL179 11057 98233 897121 1281 556Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 467
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 121 128
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 5 592 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 174 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 174-467+1 641
2+1 174+785+389
3+1 174+839+335
4+1 174+894+280
5+1 174+950+224
6+1 174+1 008+166
7+1 174+1 067+107
8+1 174+1 128+46
9+1 174+1 190-16
10+1 174+1 254-80
11+1 174+1 319-145
12+1 174+1 386-212
13+1 174+1 455-281
14+1 174+1 526-352
15+1 174+1 598-424
16+1 174+1 673-499
17+1 174+1 749-575
18+1 174+1 827-653
19+1 174+1 907-733
20+1 174+1 990-816
21+1 174+2 074-900
22+1 174+2 161-987
23+1 174+2 250-1 076
24+1 174+2 341-1 167
25+1 174+2 435-1 261
Total+29 350+36 338+-6 988
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 57 jours
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