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Appartement - 5 pièce(s) - 91 m²

Bien expiré
VilleBonneuil-sur-Marne (94)
Surface91m²
Coût Total208 560€
Loyer Annuel19 547€
Rentabilité9.37%
Cashflow/mois-86€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 182 000 €
Surface : 91 m²
Prix au m² : 2 000 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 9
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible

F5 au coeur du quartier République à rafraîchir !Il est disposé de la façon suivante : :Une entrée, un séjour exposé Sud-Est ouvrant sur un balcon, une cuisine indépendante, aménagée et équipée, 4 chambres dont une avec un point d'eau, une salle d'eau carrelée, un WC séparé et un dressing. Une cave complète ce bien .Informations complémentaires :- Résidence ravalée en 2021, entièrement fermée et sécurisée et dispose d'un gardien.- Immeuble de 9 étages, avec ascenseur.- Les charges comprennent l'eau chaude, le chauffage qui se fait par géothermie, la provision sur l'eau froide, l'entretien des parties communes, le gardien, l'ascenseur, les espaces verts- Taxe foncière : 1929 euros- Des travaux de rafraîchissement sont à prévoir, permettant de personnaliser le bien à votre goût tout en valorisant votre patrimoine.-Proximité des transports : l'appartement se situe à 7 minutes en bus et 15 minutes à pied du métro 8 Pointe du Lac et 10 minutes en bus du RER A Sucy / Bonneuil.Le bien comprend 2 lots, et il est situé dans une copropriété de 239 lots (les charges courantes annuelles moyennes de copropriété sont de 5695 € et le syndicat des copropriétaires ne fait pas l'objet d'une procédure citée à l'article L. 721-1 du code de la construction et de l'habitation).Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.frPrix de vente : 182 000 €Honoraires charge vendeurContactez votre conseiller SAFTI : Virginie GITTON - EI - Agent commercial immatriculé au RSAC de EVRY sous le numéro 818416810

Ville : Bonneuil-sur-Marne
Département : Val-de-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 94380
Coordonnées : 48.771750, 2.478426
Total : 208 560€
Prix d'acquisition : 182 000€
Travaux : 12 000€
Valeur du bien : 194 000€
Frais de notaire : 14 560€
Coût estimé : 14 560€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 91m²
Loyer prédit : 17.90€/m²/mois
Fourchette : 13.54€ - 23.66€/m²/mois
Loyer total estimé : 1629€/mois
Loyer annuel estimé : 19547€/an
Fourchette totale : 1232€ - 2153€/mois
Fourchette annuelle : 14787€ - 25839€/an
Rentabilité brute :9.37%
Fourchette de rentabilité :7.09% - 12.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 277,27 €/m²
Basé sur :187 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :298 232 €
Prix d'achat :182 000 €
Décote à l'achat :-116 232€ (-39.0%)
Marge achat-revente :89 672€ (30.1%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :208 560€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 018,55€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :60,83€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 079,38€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :97 005,46€
Coût de l'assurance :18 249,00€
Taxe foncière : 1 929,00€/an
Soit par mois : 160,75€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 474,58€/mois
Soit par an : 5 694,96€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 628,88€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 714,71€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-85,83€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Consommation : 364 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage plus performant si le chauffage actuel est insuffisant (vérifier la géothermie).
Quantité: 1 système pour 91 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant si elles sont en simple vitrage.
Quantité: 9 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique si le système actuel est obsolète.
Quantité: 1 chauffe-eau pour 91 m²
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine équipée, y compris les placards, le plan de travail et l'électroménager.
Quantité: cuisine complète (environ 8 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais datée
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation du salon, y compris le remplacement du parquet et la peinture des murs.
Quantité: 20 m²
Raison: État 2/5 visible sur photos - parquet abîmé et papier peint usé
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage et réfection de la plomberie.
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 assumé - aucune photo fournie, état très mauvais
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation des 4 chambres, y compris le revêtement de sol, peinture et mise aux normes de l'électricité.
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - aucune photo fournie, état très mauvais
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises si nécessaire.
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la plomberie générale, y compris les tuyauteries.
Quantité: 91 m²
Raison: Assurer que la plomberie est en bon état et conforme

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :12 000 €(132 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 8 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 12 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 629 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 547 €/an
Calcul : 1 629 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 732 €/an
Base de calcul : Emprunt de 208 560 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 730 €/an
Calcul : 61 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 929 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 5 695 €/an
Calcul : 475 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 12 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 27 086 €
Revenus locatifs : +19 547 €
Charges déductibles : -27 086 €
Résultat foncier Année 1 : -7 539 €(Déficit de 7 539 €)
Imputable sur revenu global : 7 539 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 086 €/an
Revenus locatifs : +19 547 €
Charges déductibles : -15 086 €
Résultat foncier Années 2+ : 4 461 €/an
Prix d'achat du bien : 182 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 118 300 €(65% de 182 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 302 €/an
Calcul : 118 300 € × 3,636% = 4 302 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 547 €27 092 €6 738 €-7 546 €7 546 €--
219 938 €14 910 €6 556 €5 027 €---
320 336 €14 722 €6 368 €5 614 €---
420 743 €14 528 €6 174 €6 215 €---
521 158 €14 327 €5 973 €6 831 €---
621 581 €14 119 €5 765 €7 462 €---
722 013 €13 905 €5 551 €8 108 €---
822 453 €13 684 €5 330 €8 769 €---
922 902 €13 455 €5 101 €9 447 €---
1023 360 €13 218 €4 864 €10 142 €---
1123 827 €12 974 €4 620 €10 853 €---
1224 304 €12 722 €4 368 €11 582 €---
1324 790 €12 461 €4 107 €12 329 €---
1425 286 €12 192 €3 838 €13 094 €---
1525 791 €11 913 €3 559 €13 878 €---
1626 307 €11 626 €3 272 €14 681 €---
1726 833 €11 329 €2 975 €15 505 €---
1827 370 €11 022 €2 668 €16 348 €---
1927 917 €10 704 €2 351 €17 213 €---
2028 476 €10 377 €2 023 €18 099 €---
2129 045 €10 038 €1 684 €19 007 €---
2229 626 €9 688 €1 334 €19 938 €---
2330 219 €9 327 €973 €20 892 €---
2430 823 €8 954 €600 €21 870 €---
2531 440 €8 568 €214 €22 872 €---
TOTAL626 084 €317 853 €97 005 €308 230 €7 546 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 2 264 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 308 230 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 547 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 105 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 105 €-2 264 €+6 369 €
2+4 105 €+1 508 €+2 597 €
3+4 105 €+1 684 €+2 421 €
4+4 105 €+1 865 €+2 240 €
5+4 105 €+2 049 €+2 056 €
6+4 105 €+2 238 €+1 867 €
7+4 105 €+2 432 €+1 673 €
8+4 105 €+2 631 €+1 474 €
9+4 105 €+2 834 €+1 271 €
10+4 105 €+3 042 €+1 063 €
11+4 105 €+3 256 €+849 €
12+4 105 €+3 475 €+630 €
13+4 105 €+3 699 €+406 €
14+4 105 €+3 928 €+177 €
15+4 105 €+4 163 €-58 €
16+4 105 €+4 404 €-299 €
17+4 105 €+4 651 €-546 €
18+4 105 €+4 905 €-800 €
19+4 105 €+5 164 €-1 059 €
20+4 105 €+5 430 €-1 325 €
21+4 105 €+5 702 €-1 597 €
22+4 105 €+5 981 €-1 876 €
23+4 105 €+6 268 €-2 163 €
24+4 105 €+6 561 €-2 456 €
25+4 105 €+6 862 €-2 757 €
Total+102 625 €+92 469 €+10 156 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 141 jours
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