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Dinan : Rare, Immeuble à la croisée de l'exploitation immédiate et de la reconversion patrimoniale,

Bien expiré
VilleDinan (22)
Surface594m²
Coût Total811 520€
Loyer Annuel67 915€
Rentabilité8.37%
Cashflow/mois+894€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 624 000 €
Surface : 594 m²
Prix au m² : 1 050,51 €/m²
Chambres : 1
Pièces : 14
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 594 m², 14 pièces, 1 chambre, Terrasse, 1394 m² de terrain, Parquet, 3 salles de douche, 1 garage, 1 place de parking

Issu d'un ancien bâti militaire de grande qualité constructive, cet ensemble immobilier développe près de 600 m² dans un environnement stratégique, au coeur d'une zone mixte résidentielle et professionnelle. Actuellement aménagé et dernièrement exploité pour une activité de restauration, ( salle / 70 couverts, bar, mezzanine/ 40 places, terrasse / 100 places) et appartement de fonction le site bénéficie d'une configuration immédiatement adaptée à cette destination, offrant une opportunité rare pour un projet Chr, restauration événementielle ou activité de réception. Son vaste parking d'une vingtaines de places constitue un atout majeur pour l'exploitation. Au-delà de son usage actuel, cet immeuble se distingue par son important potentiel de valorisation. Sous réserve des autorisations et d'un éventuel changement de destination, il se prête à de nombreuses projections : siège social, immeuble de bureaux, activité tertiaire, centre de formation, espace de coworking, pôle médical ou paramédical, voire projet mixte associant activités professionnelles et services. La qualité du bâti, les volumes disponibles, l'accessibilité et la polyvalence du site en font une opportunité particulièrement pertinente pour investisseurs, utilisateurs ou porteurs de projets recherchant un actif à repositionner. Libre d'occupation, aucun droit d'entree ... A vos projets ! (4.00 % d'honoraires Ttc à la charge de l'acquéreur.) Maud Tual (Ei) Agent Commercial - Numéro Rsac : - Saint Malo.

Ville : Dinan
Département : Côtes-d'Armor
Région : Bretagne
Code postal : 22100
Coordonnées : 48.461880, -2.046504
Total : 811 520€
Prix d'acquisition : 624 000€
Travaux : 137 600€
Valeur du bien : 761 600€
Frais de notaire : 49 920€
Coût estimé : 49 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 594m²
Loyer prédit : 9.53€/m²/mois
Fourchette : 7.59€ - 11.96€/m²/mois
Loyer total estimé : 5660€/mois
Loyer annuel estimé : 67915€/an
Fourchette totale : 4509€ - 7103€/mois
Fourchette annuelle : 54111€ - 85239€/an
Rentabilité brute :8.37%
Fourchette de rentabilité :6.67% - 10.50%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :2 650,6 €/m²
Basé sur :97 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 574 456 €
Prix d'achat :624 000 €
Décote à l'achat :-950 456€ (-60.4%)
Marge achat-revente :762 936€ (48.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :811 520€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 963,25€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :236,69€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 4 199,94€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :377 454,32€
Coût de l'assurance :71 008,00€
Taxe foncière : 6 791,45€/an
Soit par mois : 565,95€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 5 659,54€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 4 765,90€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :893,65€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 594 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 74 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 594 m²
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 supposé - cuisine en bon état mais nécessite une mise à jour
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, ainsi que le carrelage et la plomberie
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 supposé - salle de bain en bon état mais nécessite une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture des murs et plafonds dans la chambre
Quantité: 1 chambre (environ 15 m²)
Raison: État 4/5 supposé - chambre en bon état mais nécessite un rafraîchissement
Salon/Pièces de vieRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: environ 100 m²
Raison: État 4/5 visible - salon en bon état mais nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :137 600 €(232 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:92 500€
    Fenêtres double vitrage: 74 fenêtres × 1250€ = 92500€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:9 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 9000€ = 9000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:600€
    Peinture chambre: 15 m² × 40€/m² = 600€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon/Pièces de vie:4 000€
    Peinture salon: 100 m² × 40€/m² = 4000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Dinan (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 5 660 €/mois
Revenus locatifs annuels : 67 915 €/an
Calcul : 5 660 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 26 193 €/an
Base de calcul : Emprunt de 811 520 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 840 €/an
Calcul : 237 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 6 791 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 137 600 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 173 425 €
Revenus locatifs : +67 915 €
Charges déductibles : -173 425 €
Résultat foncier Année 1 : -105 510 €(Déficit de 105 510 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 84 110 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 35 825 €/an
Revenus locatifs : +67 915 €
Charges déductibles : -35 825 €
Résultat foncier Années 2+ : 32 090 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 84110.24 € reporté.
Prix d'achat du bien : 624 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 405 600 €(65% de 624 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 14 749 €/an
Calcul : 405 600 € × 3,636% = 14 749 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
167 915 €173 451 €26 219 €-105 536 €21 400 €84 136 €84 136 €
269 273 €35 142 €25 510 €34 131 €--50 005 €
370 658 €34 410 €24 778 €36 248 €--13 757 €
472 071 €33 654 €24 022 €38 417 €---
573 513 €32 873 €23 241 €40 640 €---
674 983 €32 066 €22 434 €42 918 €---
776 483 €31 232 €21 600 €45 251 €---
878 012 €30 370 €20 738 €47 643 €---
979 573 €29 480 €19 848 €50 093 €---
1081 164 €28 560 €18 928 €52 604 €---
1182 787 €27 609 €17 977 €55 178 €---
1284 443 €26 627 €16 996 €57 816 €---
1386 132 €25 613 €15 981 €60 519 €---
1487 855 €24 565 €14 933 €63 290 €---
1589 612 €23 482 €13 850 €66 130 €---
1691 404 €22 363 €12 731 €69 041 €---
1793 232 €21 206 €11 575 €72 026 €---
1895 097 €20 012 €10 380 €75 085 €---
1996 999 €18 778 €9 146 €78 221 €---
2098 939 €17 503 €7 871 €81 436 €---
21100 917 €16 185 €6 554 €84 732 €---
22102 936 €14 824 €5 192 €88 112 €---
23104 994 €13 418 €3 786 €91 577 €---
24107 094 €11 965 €2 333 €95 130 €---
25109 236 €10 464 €832 €98 773 €---
TOTAL2 175 322 €755 849 €377 454 €1 419 474 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 419 474 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 67 915 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +14 262 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+14 262 €-6 420 €+20 682 €
2+14 262 €0 €+14 262 €
3+14 262 €0 €+14 262 €
4+14 262 €+7 398 €+6 864 €
5+14 262 €+12 192 €+2 070 €
6+14 262 €+12 875 €+1 387 €
7+14 262 €+13 575 €+687 €
8+14 262 €+14 293 €-31 €
9+14 262 €+15 028 €-766 €
10+14 262 €+15 781 €-1 519 €
11+14 262 €+16 553 €-2 291 €
12+14 262 €+17 345 €-3 083 €
13+14 262 €+18 156 €-3 894 €
14+14 262 €+18 987 €-4 725 €
15+14 262 €+19 839 €-5 577 €
16+14 262 €+20 712 €-6 450 €
17+14 262 €+21 608 €-7 346 €
18+14 262 €+22 525 €-8 263 €
19+14 262 €+23 466 €-9 204 €
20+14 262 €+24 431 €-10 169 €
21+14 262 €+25 420 €-11 158 €
22+14 262 €+26 433 €-12 171 €
23+14 262 €+27 473 €-13 211 €
24+14 262 €+28 539 €-14 277 €
25+14 262 €+29 632 €-15 370 €
Total+356 550 €+425 842 €+-69 292 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 168 jours
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