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Propriété 10 pièces 312 m²

Bien expiré
VilleSaint-Donat-sur-l'Herbasse (26)
Surface312
Coût Total455 800
Loyer Annuel36 537
Rentabilité8.02%
Cashflow/mois+350
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 330 000 €
Surface : 312 m²
Prix au m² : 1 057,69 €/m²
Chambres : 5
Pièces : 10
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Propriété 10 pièces 312 m² - TENEMENT CENTRE SAINT DONAT

EXCLUSIVITÉ - Centre Saint-Donat-sur-l'Herbasse - Idéal investisseur Tènement immobilier composé de deux bâtisses en pierre à rénover, sur un terrain de 1320 m², avec fort potentiel de création de plusieurs appartements. La première bâtisse comprend un garage de 24 m², une surface habitable d'environ 82 m² au rez-de-chaussée avec cuisine, séjour, chambre, salle d'eau et WC, ainsi qu'une chambre de 17 m² et une salle d'eau à l'étage. Environ 80 m² de combles sont aménageables. La maison dispose également d'un jardin. La seconde bâtisse, anciennement un restaurant, offre environ 230 m² habitables avec une salle principale de 61 m², une surface de 92 m² au rez-de-chaussée, cinq chambres et une salle d'eau à l'étage, 75 m² de combles aménageables et un sous-sol de 65 m². Elle possède également son propre jardin. Une parcelle constructible d'environ 450 m² peut être détachée du terrain. DPE F/F Estimation des coûts annuels d'énergie du logement entre 1990 € et 2720 €. Prix moyen des énergies indexés au 01/01/2021. AGENCE DE ST DONAT [Coordonnées masquées] [Coordonnées masquées] Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : 6699-5568217 Date de réalisation du diagnostic : 18/04/2025 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 990 € et 2 720 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Saint-Donat-sur-l'Herbasse
Département : Drôme
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 26260
Coordonnées : 45.141617, 4.987182
Total : 455 800
Prix d'acquisition : 330 000
Travaux : 99 400
Valeur du bien : 429 400
Frais de notaire : 26 400
Coût estimé : 26 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 312
Loyer prédit : 9.76€/m²/mois
Fourchette : 7.53€ - 12.65€/m²/mois
Loyer total estimé : 3045€/mois
Loyer annuel estimé : 36537€/an
Fourchette totale : 2348€ - 3948€/mois
Fourchette annuelle : 28178€ - 47376€/an
Rentabilité brute :8.02%
Fourchette de rentabilité :6.18% - 10.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :455 800
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 257,47€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :132,94€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 390,41€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :221 441,05
Coût de l'assurance :39 882,50
Taxe foncière : 3 653,72€/an
Soit par mois : 304,48€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 044,77€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 694,89€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :349,88€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 312 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 39 fenêtres (estimation basée sur 312 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 80 m² (combles aménageables)
Raison: DPE F - Maison - Très efficace pour améliorer le score DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux meubles, électroménager et revêtement
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2.5/5 visible sur photos - cuisine nécessite rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou carrelage), peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures
Quantité: 5 chambres (environ 85 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, entretien du carrelage
Quantité: environ 25 m²
Raison: État 3/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise à jour du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
PlomberieOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise à jour de la plomberie pour éviter les fuites
Quantité: système complet
Raison: Normes de plomberie à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :99 400(319 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Menuiseries:39 000
    Fenêtres double vitrage performant: 39 fenêtres × 1000€ = 39000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Isolation:3 200
    Isolation combles: 80 m² × 40€/m² = 3200€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000
    Rénovation complète cuisine: 10 m² × 1500€/m² = 15000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 6000€ = 6000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Chambres:17 000
    Rénovation lourde chambres: 85 m² × 200€/m² = 17000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Salon:2 000
    Rafraîchissement salon: 25 m² × 80€/m² = 2000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Électricité:1 200
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 1200€ = 1200€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Plomberie:3 000
    Mise à jour plomberie: 1 système complet × 3000€ = 3000€ (incluant 40% main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Donat-sur-l'Herbasse. Main d'œuvre incluse. Les prix sont adaptés pour une zone rurale (coefficient 0.9 appliqué).

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FC(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 55 200✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Isolation
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 045 €/mois
Revenus locatifs annuels : 36 537 €/an
Calcul : 3 045 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 15 300 €/an
Base de calcul : Emprunt de 455 800 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 595 €/an
Calcul : 133 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 654 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 99 400
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 119 949
Revenus locatifs : +36 537
Charges déductibles : -119 949
Résultat foncier Année 1 : -83 412(Déficit de 83 412 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 62 012
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 20 549 €/an
Revenus locatifs : +36 537
Charges déductibles : -20 549
Résultat foncier Années 2+ : 15 988 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 62011.93 € reporté.
Prix d'achat du bien : 330 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 214 500(65% de 330 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 800 €/an
Calcul : 214 500 € × 3,636% = 7 800
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
136 537119 96415 315-83 42721 400 €62 027 €62 027 €
237 26820 15714 90817 111--44 916 €
338 01319 73714 48818 277--26 639 €
438 77419 30114 05219 472--7 167 €
539 54918 85113 60220 698---
640 34018 38513 13621 955---
741 14717 90312 65423 243---
841 97017 40512 15624 565---
942 80916 88911 64025 920---
1043 66516 35611 10727 310---
1144 53915 80410 55528 735---
1245 42915 2339 98430 197---
1346 33814 6429 39331 696---
1447 26514 0318 78233 234---
1548 21013 3988 14934 812---
1649 17412 7447 49536 430---
1750 15812 0686 81938 090---
1851 16111 3686 11939 793---
1952 18410 6435 39441 541---
2053 2289 8944 64543 334---
2154 2929 1193 87045 173---
2255 3788 3173 06847 061---
2356 4867 4872 23848 998---
2457 6166 6291 38050 986---
2558 7685 74149253 026---
TOTAL1 170 298452 067221 441718 23221 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 718 232
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 36 537 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 673 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 673-6 420+14 093
2+7 6730+7 673
3+7 6730+7 673
4+7 6730+7 673
5+7 673+4 059+3 614
6+7 673+6 586+1 087
7+7 673+6 973+700
8+7 673+7 369+304
9+7 673+7 776-103
10+7 673+8 193-520
11+7 673+8 621-948
12+7 673+9 059-1 386
13+7 673+9 509-1 836
14+7 673+9 970-2 297
15+7 673+10 444-2 771
16+7 673+10 929-3 256
17+7 673+11 427-3 754
18+7 673+11 938-4 265
19+7 673+12 462-4 789
20+7 673+13 000-5 327
21+7 673+13 552-5 879
22+7 673+14 118-6 445
23+7 673+14 699-7 026
24+7 673+15 296-7 623
25+7 673+15 908-8 235
Total+191 825+215 470+-23 645
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 95 jours
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