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Immeuble 9 pièces 160 m²

VilleMoulins (03)
Surface160
Coût Total218 900
Loyer Annuel18 230
Rentabilité8.33%
Cashflow/mois+204
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 170 000 €
Surface : 160 m²
Prix au m² : 1 062,5 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble Moulins 3 appartements + local 100 m2 + 2 garages + terrain

Stéphane LAROBE vous propose proche de l'hôpital cet immeuble de rapport composé de 3 appartements, d'un local de 100 m2, de 2 garages, et d'un terrain.

Des travaux de rénovation ont été réalisés récemment : électricité, peinture, couverture en partie, ...

Chauffage individuel au gaz et électrique, tout à l'égout, ...

Rapport annuel 18 000 euros pour les 3 appartements sans le local.

Prix de l'ensemble : 170 000 euros honoraires à la charge du vendeur.

Pour visiter et vous accompagner dans votre projet, contactez Stéphane LAROBE, au [Coordonnées masquées] ou, par courriel à [Coordonnées masquées]. Selon l'article L.561.5 du Code Monétaire et Financier, pour l'organisation de la visite, la présentation d'une pièce d'identité vous sera demandée. Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Stéphane LAROBE agissant sous le statut d'agent commercial auprès de SAS PROPRIETES PRIVEES.

Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Stéphane LAROBE agissant sous le statut d'agent commercial immatriculé au RSAC cusset 485097349 auprès de la SAS PROPRIETES PRIVEES , au capital de 44 920 euros, ZAC LE CHÊNE FERRÉ - 44 ALLÉE DES CINQ CONTINENTS 44120 VERTOU; SIRET 487 624 777 00040, RCS Nantes. Carte Professionnelle Transactions sur immeubles et fonds de commerce (T) et Gestion immobilière (G) n°CPI 4401 2016 000 010 388 délivrée par la CCI Nantes - Saint Nazaire. Compte séquestre n°30932508467 BPA SAINT-SEBASTIEN-SUR-LOIRE (44230). Garantie GALIAN - 89 rue de la Boétie, 75008 Paris - n°28137 J pour 2 000 000 euros pour T et 120 000 euros pour G. Assurance responsabilité civile professionnelle par MMA Entreprise n° de police 120.137.405

Mandat réf : 436641

Stéphane LAROBE (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : cusset 485097349 - . Référence annonce : 456723LHS Date de réalisation du diagnostic : 28/03/2023 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 320 € et 1 820 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Moulins
Département : Allier
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 03000
Coordonnées : 46.570590, 3.336201
Total : 218 900
Prix d'acquisition : 170 000
Travaux : 35 300
Valeur du bien : 205 300
Frais de notaire : 13 600
Coût estimé : 13 600
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 160
Loyer prédit : 9.49€/m²/mois
Fourchette : 7.58€ - 11.90€/m²/mois
Loyer total estimé : 1519€/mois
Loyer annuel estimé : 18230€/an
Fourchette totale : 1212€ - 1903€/mois
Fourchette annuelle : 14550€ - 22842€/an
Rentabilité brute :8.33%
Fourchette de rentabilité :6.65% - 10.43%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 228,57 €/m²
Basé sur :175 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :196 571
Prix d'achat :170 000
Décote à l'achat :-26 571 (-13.5%)
Marge achat-revente :-22 329€ (-11.4%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :218 900
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 099,39€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :63,85€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 163,24€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :110 917,04
Coût de l'assurance :19 153,75
Taxe foncière : 1 823,03€/an
Soit par mois : 151,92€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 519,19€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 315,15€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :204,04€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage au gaz ancien
Quantité: 1 système pour 160 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 160 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement du lavabo et du sèche-serviettes, carrelage partiel
Quantité: 4 m² de carrelage
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessite un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et vérification de l'électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine moderne, peu d'usure
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 15 m²
Raison: État 4/5 visible - salon bien entretenu, léger rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :35 300(221 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (installation incluse)
  • Menuiseries:13 000
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 650€ = 13000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Salle de bain:600
    Carrelage: 4 m² × 60€/m² = 240€, Lavabo: 1 × 300€ = 300€, Sèche-serviettes: 1 × 60€ = 60€, Main d'œuvre: 0€ (petit rafraîchissement inclus dans les matériaux)
  • Chambres:3 600
    Parquet flottant: 36 m² × 100€/m² = 3600€ (installation incluse)
  • Cuisine:2 500
    Peinture cuisine: 1 cuisine complète × 2500€ = 2500€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
  • Salon:600
    Peinture salon: 15 m² × 40€/m² = 600€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Moulins (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 519 €/mois
Revenus locatifs annuels : 18 230 €/an
Calcul : 1 519 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 631 €/an
Base de calcul : Emprunt de 218 900 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 766 €/an
Calcul : 64 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 823 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 35 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 45 520
Revenus locatifs : +18 230
Charges déductibles : -45 520
Résultat foncier Année 1 : -27 290(Déficit de 27 290 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 5 890
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 220 €/an
Revenus locatifs : +18 230
Charges déductibles : -10 220
Résultat foncier Années 2+ : 8 010 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 5889.59 € reporté.
Prix d'achat du bien : 170 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 110 500(65% de 170 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 018 €/an
Calcul : 110 500 € × 3,636% = 4 018
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
118 23045 5277 638-27 29721 400 €5 897 €5 897 €
218 59510 0287 4398 567---
318 9679 8217 2329 145---
419 3469 6077 0189 739---
519 7339 3866 79710 347---
620 1289 1566 56710 971---
720 5308 9196 33011 611---
820 9418 6736 08312 268---
921 3608 4185 82812 942---
1021 7878 1535 56413 634---
1122 2237 8805 29014 343---
1222 6677 5965 00715 071---
1323 1207 3024 71315 818---
1423 5836 9984 40916 585---
1524 0546 6834 09417 371---
1624 5366 3573 76718 179---
1725 0266 0193 42919 008---
1825 5275 6683 07919 859---
1926 0375 3052 71620 732---
2026 5584 9302 34021 629---
2127 0894 5401 95122 549---
2227 6314 1371 54823 494---
2328 1843 7191 13024 465---
2428 7473 28669725 461---
2529 3222 83824926 484---
TOTAL583 921210 946110 917372 97521 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 372 975
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 18 230 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 828 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 828-6 420+10 248
2+3 828+801+3 027
3+3 828+2 744+1 084
4+3 828+2 922+906
5+3 828+3 104+724
6+3 828+3 291+537
7+3 828+3 483+345
8+3 828+3 680+148
9+3 828+3 883-55
10+3 828+4 090-262
11+3 828+4 303-475
12+3 828+4 521-693
13+3 828+4 745-917
14+3 828+4 975-1 147
15+3 828+5 211-1 383
16+3 828+5 454-1 626
17+3 828+5 702-1 874
18+3 828+5 958-2 130
19+3 828+6 220-2 392
20+3 828+6 489-2 661
21+3 828+6 765-2 937
22+3 828+7 048-3 220
23+3 828+7 339-3 511
24+3 828+7 638-3 810
25+3 828+7 945-4 117
Total+95 700+111 892+-16 192
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 59 jours
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