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Immeuble 9 pièces 160 m²

Bien expiré
VilleMoulins (03)
Surface160m²
Coût Total218 900€
Loyer Annuel18 230€
Rentabilité8.33%
Cashflow/mois+204€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 170 000 €
Surface : 160 m²
Prix au m² : 1 062,5 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble Moulins 3 appartements + local 100 m2 + 2 garages + terrain

Stéphane LAROBE vous propose proche de l'hôpital cet immeuble de rapport composé de 3 appartements, d'un local de 100 m2, de 2 garages, et d'un terrain.

Des travaux de rénovation ont été réalisés récemment : électricité, peinture, couverture en partie, ...

Chauffage individuel au gaz et électrique, tout à l'égout, ...

Rapport annuel 18 000 euros pour les 3 appartements sans le local.

Prix de l'ensemble : 170 000 euros honoraires à la charge du vendeur.

Pour visiter et vous accompagner dans votre projet, contactez Stéphane LAROBE, au [Coordonnées masquées] ou, par courriel à [Coordonnées masquées]. Selon l'article L.561.5 du Code Monétaire et Financier, pour l'organisation de la visite, la présentation d'une pièce d'identité vous sera demandée. Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Stéphane LAROBE agissant sous le statut d'agent commercial auprès de SAS PROPRIETES PRIVEES.

Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Stéphane LAROBE agissant sous le statut d'agent commercial immatriculé au RSAC cusset 485097349 auprès de la SAS PROPRIETES PRIVEES , au capital de 44 920 euros, ZAC LE CHÊNE FERRÉ - 44 ALLÉE DES CINQ CONTINENTS 44120 VERTOU; SIRET 487 624 777 00040, RCS Nantes. Carte Professionnelle Transactions sur immeubles et fonds de commerce (T) et Gestion immobilière (G) n°CPI 4401 2016 000 010 388 délivrée par la CCI Nantes - Saint Nazaire. Compte séquestre n°30932508467 BPA SAINT-SEBASTIEN-SUR-LOIRE (44230). Garantie GALIAN - 89 rue de la Boétie, 75008 Paris - n°28137 J pour 2 000 000 euros pour T et 120 000 euros pour G. Assurance responsabilité civile professionnelle par MMA Entreprise n° de police 120.137.405

Mandat réf : 436641

Stéphane LAROBE (EI) Agent Commercial - Numéro RSAC : cusset 485097349 - . Référence annonce : 456723LHS Date de réalisation du diagnostic : 28/03/2023 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 320 € et 1 820 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Moulins
Département : Allier
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 03000
Coordonnées : 46.570590, 3.336201
Total : 218 900€
Prix d'acquisition : 170 000€
Travaux : 35 300€
Valeur du bien : 205 300€
Frais de notaire : 13 600€
Coût estimé : 13 600€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 160m²
Loyer prédit : 9.49€/m²/mois
Fourchette : 7.58€ - 11.90€/m²/mois
Loyer total estimé : 1519€/mois
Loyer annuel estimé : 18230€/an
Fourchette totale : 1212€ - 1903€/mois
Fourchette annuelle : 14550€ - 22842€/an
Rentabilité brute :8.33%
Fourchette de rentabilité :6.65% - 10.43%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 228,57 €/m²
Basé sur :175 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :196 571 €
Prix d'achat :170 000 €
Décote à l'achat :-26 571€ (-13.5%)
Marge achat-revente :-22 329€ (-11.4%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :218 900€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 099,39€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :63,85€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 163,24€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :110 917,04€
Coût de l'assurance :19 153,75€
Taxe foncière : 1 823,03€/an
Soit par mois : 151,92€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 519,19€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 315,15€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :204,04€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage au gaz ancien
Quantité: 1 système pour 160 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système pour 160 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement du lavabo et du sèche-serviettes, carrelage partiel
Quantité: 4 m² de carrelage
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessite un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et vérification de l'électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine moderne, peu d'usure
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 15 m²
Raison: État 4/5 visible - salon bien entretenu, léger rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :35 300 €(221 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (installation incluse)
  • Menuiseries:13 000€
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 650€ = 13000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Salle de bain:600€
    Carrelage: 4 m² × 60€/m² = 240€, Lavabo: 1 × 300€ = 300€, Sèche-serviettes: 1 × 60€ = 60€, Main d'œuvre: 0€ (petit rafraîchissement inclus dans les matériaux)
  • Chambres:3 600€
    Parquet flottant: 36 m² × 100€/m² = 3600€ (installation incluse)
  • Cuisine:2 500€
    Peinture cuisine: 1 cuisine complète × 2500€ = 2500€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
  • Salon:600€
    Peinture salon: 15 m² × 40€/m² = 600€ (matériaux et main d'œuvre inclus)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Moulins (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 519 €/mois
Revenus locatifs annuels : 18 230 €/an
Calcul : 1 519 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 631 €/an
Base de calcul : Emprunt de 218 900 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 766 €/an
Calcul : 64 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 823 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 35 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 45 520 €
Revenus locatifs : +18 230 €
Charges déductibles : -45 520 €
Résultat foncier Année 1 : -27 290 €(Déficit de 27 290 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 5 890 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 220 €/an
Revenus locatifs : +18 230 €
Charges déductibles : -10 220 €
Résultat foncier Années 2+ : 8 010 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 5889.59 € reporté.
Prix d'achat du bien : 170 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 110 500 €(65% de 170 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 018 €/an
Calcul : 110 500 € × 3,636% = 4 018 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
118 230 €45 527 €7 638 €-27 297 €21 400 €5 897 €5 897 €
218 595 €10 028 €7 439 €8 567 €---
318 967 €9 821 €7 232 €9 145 €---
419 346 €9 607 €7 018 €9 739 €---
519 733 €9 386 €6 797 €10 347 €---
620 128 €9 156 €6 567 €10 971 €---
720 530 €8 919 €6 330 €11 611 €---
820 941 €8 673 €6 083 €12 268 €---
921 360 €8 418 €5 828 €12 942 €---
1021 787 €8 153 €5 564 €13 634 €---
1122 223 €7 880 €5 290 €14 343 €---
1222 667 €7 596 €5 007 €15 071 €---
1323 120 €7 302 €4 713 €15 818 €---
1423 583 €6 998 €4 409 €16 585 €---
1524 054 €6 683 €4 094 €17 371 €---
1624 536 €6 357 €3 767 €18 179 €---
1725 026 €6 019 €3 429 €19 008 €---
1825 527 €5 668 €3 079 €19 859 €---
1926 037 €5 305 €2 716 €20 732 €---
2026 558 €4 930 €2 340 €21 629 €---
2127 089 €4 540 €1 951 €22 549 €---
2227 631 €4 137 €1 548 €23 494 €---
2328 184 €3 719 €1 130 €24 465 €---
2428 747 €3 286 €697 €25 461 €---
2529 322 €2 838 €249 €26 484 €---
TOTAL583 921 €210 946 €110 917 €372 975 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 372 975 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 18 230 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 828 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 828 €-6 420 €+10 248 €
2+3 828 €+801 €+3 027 €
3+3 828 €+2 744 €+1 084 €
4+3 828 €+2 922 €+906 €
5+3 828 €+3 104 €+724 €
6+3 828 €+3 291 €+537 €
7+3 828 €+3 483 €+345 €
8+3 828 €+3 680 €+148 €
9+3 828 €+3 883 €-55 €
10+3 828 €+4 090 €-262 €
11+3 828 €+4 303 €-475 €
12+3 828 €+4 521 €-693 €
13+3 828 €+4 745 €-917 €
14+3 828 €+4 975 €-1 147 €
15+3 828 €+5 211 €-1 383 €
16+3 828 €+5 454 €-1 626 €
17+3 828 €+5 702 €-1 874 €
18+3 828 €+5 958 €-2 130 €
19+3 828 €+6 220 €-2 392 €
20+3 828 €+6 489 €-2 661 €
21+3 828 €+6 765 €-2 937 €
22+3 828 €+7 048 €-3 220 €
23+3 828 €+7 339 €-3 511 €
24+3 828 €+7 638 €-3 810 €
25+3 828 €+7 945 €-4 117 €
Total+95 700 €+111 892 €+-16 192 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 105 jours
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