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Immeuble 5 pièces 142 m²

Bien expiré
VilleLimoges (87)
Surface142m²
Coût Total234 320€
Loyer Annuel17 887€
Rentabilité7.63%
Cashflow/mois+115€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 174 000 €
Surface : 142 m²
Prix au m² : 1 225,35 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

IMMEUBLE DE RAPPORT

Idéalement placé, Booster vous propose cet immeuble de rapport en monopropriété, composé de deux lots.

Il comprend, en rez-de-chaussée, un local commercial d'environ 40 m², composé d'une vaste pièce climatisée avec vitrine d'environ 30 m², ainsi qu'à l'arrière, un bureau avec coin cuisine et WC.

À l'étage, un grand appartement T4 en duplex de plus de 100 m², comprenant une pièce de vie avec cuisine adjacente, une salle de bains, un WC, un dégagement et deux chambres. À l'étage supérieur, une suite parentale avec dressing et salle d'eau.

  • Local commercial loué 300 € / mois hors charges depuis le 5 mai 2025
  • Appartement loué 700 € / mois hors charges depuis le 26 février 2025

Revenus locatifs annuels : 12 000 € nets Conformément à l'Article L.561-5 du code monétaire et financier, veuillez noter qu'une pièce d'identité sera exigée pour tous les visiteurs majeurs avant chaque visite.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : RONR0611 Date de réalisation du diagnostic : 24/01/2025 Prix hors honoraires : 165 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 016 € et 2 464 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Limoges
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87100
Coordonnées : 45.842308, 1.191902
Total : 234 320€
Prix d'acquisition : 174 000€
Travaux : 46 400€
Valeur du bien : 220 400€
Frais de notaire : 13 920€
Coût estimé : 13 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 142m²
Loyer prédit : 10.50€/m²/mois
Fourchette : 8.37€ - 13.16€/m²/mois
Loyer total estimé : 1491€/mois
Loyer annuel estimé : 17887€/an
Fourchette totale : 1189€ - 1869€/mois
Fourchette annuelle : 14263€ - 22432€/an
Rentabilité brute :7.63%
Fourchette de rentabilité :6.09% - 9.57%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :234 320€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 160,53€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :66,39€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 226,92€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :113 839,55€
Coût de l'assurance :19 917,20€
Taxe foncière : 1 788,70€/an
Soit par mois : 149,06€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 490,59€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 375,98€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :114,60€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 100 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 4/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire/douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais rafraîchissement recommandé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :46 400 €(327 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant installation et main d'œuvre)
  • Cuisine:18 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 18000€ = 18000€ (incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité et main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 12000€ = 12000€ (incluant baignoire/douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité et main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:1 440€
    Parquet flottant: 24 m² × 60€/m² = 1440€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:960€
    Peinture murs et plafonds: 24 m² × 40€/m² = 960€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Limoges (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 491 €/mois
Revenus locatifs annuels : 17 887 €/an
Calcul : 1 491 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 866 €/an
Base de calcul : Emprunt de 234 320 € à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 797 €/an
Calcul : 66 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 789 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 46 400 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 56 851 €
Revenus locatifs : +17 887 €
Charges déductibles : -56 851 €
Résultat foncier Année 1 : -38 964 €(Déficit de 38 964 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 17 564 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 451 €/an
Revenus locatifs : +17 887 €
Charges déductibles : -10 451 €
Résultat foncier Années 2+ : 7 436 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 17563.94 € reporté.
Prix d'achat du bien : 174 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 113 100 €(65% de 174 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 113 €/an
Calcul : 113 100 € × 3,636% = 4 113 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
117 887 €56 859 €7 873 €-38 971 €21 400 €17 571 €17 571 €
218 245 €10 249 €7 664 €7 995 €--9 576 €
318 610 €10 033 €7 448 €8 576 €--1 000 €
418 982 €9 809 €7 224 €9 172 €---
519 361 €9 578 €6 993 €9 783 €---
619 749 €9 339 €6 753 €10 410 €---
720 144 €9 091 €6 505 €11 053 €---
820 547 €8 835 €6 249 €11 712 €---
920 957 €8 569 €5 984 €12 388 €---
1021 377 €8 295 €5 710 €13 082 €---
1121 804 €8 011 €5 426 €13 793 €---
1222 240 €7 718 €5 132 €14 522 €---
1322 685 €7 414 €4 829 €15 271 €---
1423 139 €7 100 €4 515 €16 039 €---
1523 602 €6 775 €4 189 €16 827 €---
1624 074 €6 439 €3 853 €17 635 €---
1724 555 €6 091 €3 505 €18 464 €---
1825 046 €5 731 €3 145 €19 315 €---
1925 547 €5 359 €2 773 €20 189 €---
2026 058 €4 973 €2 388 €21 085 €---
2126 579 €4 575 €1 989 €22 004 €---
2227 111 €4 163 €1 577 €22 948 €---
2327 653 €3 736 €1 151 €23 917 €---
2428 206 €3 295 €710 €24 911 €---
2528 770 €2 839 €253 €25 932 €---
TOTAL572 927 €224 874 €113 840 €348 052 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 348 052 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 17 887 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 756 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 756 €-6 420 €+10 176 €
2+3 756 €0 €+3 756 €
3+3 756 €0 €+3 756 €
4+3 756 €+2 452 €+1 304 €
5+3 756 €+2 935 €+821 €
6+3 756 €+3 123 €+633 €
7+3 756 €+3 316 €+440 €
8+3 756 €+3 514 €+242 €
9+3 756 €+3 716 €+40 €
10+3 756 €+3 924 €-168 €
11+3 756 €+4 138 €-382 €
12+3 756 €+4 357 €-601 €
13+3 756 €+4 581 €-825 €
14+3 756 €+4 812 €-1 056 €
15+3 756 €+5 048 €-1 292 €
16+3 756 €+5 290 €-1 534 €
17+3 756 €+5 539 €-1 783 €
18+3 756 €+5 795 €-2 039 €
19+3 756 €+6 057 €-2 301 €
20+3 756 €+6 325 €-2 569 €
21+3 756 €+6 601 €-2 845 €
22+3 756 €+6 884 €-3 128 €
23+3 756 €+7 175 €-3 419 €
24+3 756 €+7 473 €-3 717 €
25+3 756 €+7 779 €-4 023 €
Total+93 900 €+104 416 €+-10 516 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 256 jours
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