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Achat : Appartement Terrasson-Lavilledieu (24120)

VilleTerrasson-Lavilledieu (24)
Surface280
Coût Total186 676
Loyer Annuel26 836
Rentabilité14.38%
Cashflow/mois+1 051
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 162 200 €
Surface : 280 m²
Prix au m² : 579,29 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 280 m², 5 pièces, 4 chambres, 1 salle de bain, Terrasse, 1 balcon, 450 m² de terrain, 1 garage, 1 place de parking

Immeuble de rapport. Immeuble idéalement situé en plein cœur du centre-ville de TERRASSON-LAVILLEDIEU. Au rez-de-chaussée : des locaux commerciaux offrant un beau potentiel. À l'étage : un appartement de 117 m2 comprenant une cuisine accès terrasse, un salon séjour lumineux accès balcon, quatre chambres. Jardin et garage.

Cet immeuble est parfait pour ceux qui recherchent un investissement polyvalent combinant des espaces commerciaux et résidentiels. Sa localisation en plein centre-ville garantit une visibilité optimale pour les commerces, tandis que l'appartement à l'étage offre un espace de vie confortable et bien agencé. Le jardin à l'arrière constitue un véritable atout, idéal pour créer un espace de détente ou de loisirs. C'est une opportunité rare qui allie praticité, confort et potentiel de développement.

Ville : Terrasson-Lavilledieu
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24120
Coordonnées : 45.124690, 1.304780
Total : 186 676
Prix d'acquisition : 162 200
Travaux : 11 500
Valeur du bien : 173 700
Frais de notaire : 12 976
Coût estimé : 12 976
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 280
Loyer prédit : 7.99€/m²/mois
Fourchette : 6.10€ - 10.46€/m²/mois
Loyer total estimé : 2236€/mois
Loyer annuel estimé : 26836€/an
Fourchette totale : 1707€ - 2930€/mois
Fourchette annuelle : 20483€ - 35158€/an
Rentabilité brute :14.38%
Fourchette de rentabilité :10.97% - 18.83%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 180,15 €/m²
Basé sur :11 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :330 442
Prix d'achat :162 200
Décote à l'achat :-168 242 (-50.9%)
Marge achat-revente :143 766€ (43.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :186 676
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :914,64€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :46,67€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 961,31€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :87 716,20
Coût de l'assurance :14 000,70
Taxe foncière : 2 683,57€/an
Soit par mois : 223,63€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 236,31€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 184,94€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 051,37€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 117 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration du confort thermique et potentiel de gain énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 12 fenêtres (estimation pour 117 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Maison - Gain énergétique sur la production d'eau chaude
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments de cuisine vétustes et mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessitant un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé, nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 60 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé, nécessitant un rafraîchissement
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - léger rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :11 500(41 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:11 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (inclut main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 7 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 11 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 236 €/mois
Revenus locatifs annuels : 26 836 €/an
Calcul : 2 236 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 081 €/an
Base de calcul : Emprunt de 186 676 à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 560 €/an
Calcul : 47 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 684 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 11 500
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 20 824
Revenus locatifs : +26 836
Charges déductibles : -20 824
Résultat foncier Année 1 : 6 011

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 324 €/an
Revenus locatifs : +26 836
Charges déductibles : -9 324
Résultat foncier Années 2+ : 17 511 €/an
Prix d'achat du bien : 162 200
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 105 430(65% de 162 200 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 834 €/an
Calcul : 105 430 € × 3,636% = 3 834
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
126 83620 8306 0876 005---
227 3729 1675 92318 206---
327 9208 9975 75418 923---
428 4788 8225 57919 656---
529 0488 6425 39820 406---
629 6298 4555 21121 174---
730 2218 2625 01821 960---
830 8268 0624 81822 764---
931 4427 8564 61223 587---
1032 0717 6424 39924 429---
1132 7137 4224 17825 290---
1233 3677 1943 95126 172---
1334 0346 9593 71527 075---
1434 7156 7163 47227 999---
1535 4096 4643 22128 945---
1636 1176 2052 96129 913---
1736 8405 9362 69230 904---
1837 5765 6582 41531 918---
1938 3285 3722 12832 956---
2039 0955 0751 83234 019---
2139 8764 7691 52535 108---
2240 6744 4521 20936 222---
2341 4874 12588137 362---
2442 3173 78754338 530---
2543 1633 43719439 726---
TOTAL859 555180 30687 716679 2490Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 679 249
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 26 836 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 635 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 635+1 802+3 833
2+5 635+5 462+173
3+5 635+5 677-42
4+5 635+5 897-262
5+5 635+6 122-487
6+5 635+6 352-717
7+5 635+6 588-953
8+5 635+6 829-1 194
9+5 635+7 076-1 441
10+5 635+7 329-1 694
11+5 635+7 587-1 952
12+5 635+7 852-2 217
13+5 635+8 123-2 488
14+5 635+8 400-2 765
15+5 635+8 683-3 048
16+5 635+8 974-3 339
17+5 635+9 271-3 636
18+5 635+9 575-3 940
19+5 635+9 887-4 252
20+5 635+10 206-4 571
21+5 635+10 532-4 897
22+5 635+10 867-5 232
23+5 635+11 209-5 574
24+5 635+11 559-5 924
25+5 635+11 918-6 283
Total+140 875+203 775+-62 900
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 37 jours
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