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Immeuble 15 pièces 300 m²

Bien expiré
VilleChauffailles (71)
Surface300m²
Coût Total428 200€
Loyer Annuel28 144€
Rentabilité6.57%
Cashflow/mois-123€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 240 000 €
Surface : 300 m²
Prix au m² : 800 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 15
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 15 pièces 300 m²

Thibault REYNES / Négociateur immobilier RSAC N° 921113031 de Roanne / [Coordonnées masquées] / [Coordonnées masquées]

CHAUFFAILLES

Idéal investisseurs, immeuble comprenant 5 Appartements (loués) et un terrain plat constructible d'environ 500m² pour réaliser un projet locatif. Dans un quartier calme et proche des commodités.

Revenu locatif actuel de 1740euros Rendement brut situé entre 8% et 9%

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Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 3570 euros et 4870 euros pour les années de référence 2021, 2022 et 2023. (abonnements compris)

Surface : 300 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 15/05/2025

Consommation énergie primaire : 145 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 130 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 570 € et 4 870 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Chauffailles
Département : Saône-et-Loire
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 71170
Coordonnées : 46.195464, 4.329728
Total : 428 200€
Prix d'acquisition : 240 000€
Travaux : 169 000€
Valeur du bien : 409 000€
Frais de notaire : 19 200€
Coût estimé : 19 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 300m²
Loyer prédit : 7.82€/m²/mois
Fourchette : 6.11€ - 10.01€/m²/mois
Loyer total estimé : 2345€/mois
Loyer annuel estimé : 28144€/an
Fourchette totale : 1832€ - 3003€/mois
Fourchette annuelle : 21979€ - 36038€/an
Rentabilité brute :6.57%
Fourchette de rentabilité :5.13% - 8.42%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :428 200€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 109,38€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.35%
Assurance emprunteur :124,89€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 234,27€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :204 613,21€
Coût de l'assurance :37 467,50€
Taxe foncière : 2 814,37€/an
Soit par mois : 234,53€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 345,30€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 468,80€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-123,50€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 145 kWh/m²/an
Source : Déduit de la consommation • Confiance : Moyenne
Consommation énergétique primaire de 145 kWh/m²/an, ce qui correspond à la classe C.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant adapté aux appartements, tel qu'une pompe à chaleur air/air ou un chauffage électrique basse consommation.
Quantité: 1 système pour 300 m²
Raison: DPE C - Immeuble - Bien que le DPE soit C, l'amélioration du système de chauffage peut encore optimiser la performance énergétique.
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant pour améliorer l'isolation thermique.
Quantité: 30 fenêtres (estimation basée sur 300 m²)
Raison: DPE C - Immeuble - Amélioration de l'isolation et réduction des pertes de chaleur.
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamique pour optimiser la production d'eau chaude sanitaire.
Quantité: 1 chauffe-eau pour l'immeuble
Raison: DPE C - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique pour la production d'eau chaude.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des cuisines dans les 5 appartements, incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: 5 cuisines complètes
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des salles de bain dans les 5 appartements, incluant douche/baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 5 salles de bain complètes
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible.
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation des chambres dans les 5 appartements, incluant revêtement de sol, peinture, électricité et menuiseries intérieures.
Quantité: 15 chambres (estimation basée sur 5 appartements)
Raison: Aucune photo chambres - état 2/5 assumé d'après pire état visible.
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation des salons dans les 5 appartements, incluant revêtement de sol, peinture, électricité et menuiseries intérieures.
Quantité: 5 salons
Raison: Aucune photo salon - état 2/5 assumé d'après pire état visible.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :169 000 €(563 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:9 000€
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 9000€ = 9000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:39 000€
    Fenêtres double vitrage: 30 fenêtres × 1300€ = 39000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:40 000€
    Cuisine complète: 5 cuisines × 8000€ = 40000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:30 000€
    Salle de bain complète: 5 salles de bain × 6000€ = 30000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:22 500€
    Rénovation chambres: 15 chambres × 1500€ = 22500€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:25 000€
    Rénovation salons: 5 salons × 5000€ = 25000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Chauffailles (coefficient 0.9 appliqué pour zones rurales). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→A(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 51 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 345 €/mois
Revenus locatifs annuels : 28 144 €/an
Calcul : 2 345 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 14 161 €/an
Base de calcul : Emprunt de 428 200 € à 3.35% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 499 €/an
Calcul : 125 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 814 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 169 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 187 474 €
Revenus locatifs : +28 144 €
Charges déductibles : -187 474 €
Résultat foncier Année 1 : -159 330 €(Déficit de 159 330 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 137 930 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 18 474 €/an
Revenus locatifs : +28 144 €
Charges déductibles : -18 474 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 670 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 137930.40 € reporté.
Prix d'achat du bien : 240 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 156 000 €(65% de 240 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 673 €/an
Calcul : 156 000 € × 3,636% = 5 673 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
128 144 €187 488 €14 175 €-159 344 €21 400 €137 944 €137 944 €
228 707 €18 109 €13 796 €10 598 €--127 346 €
329 281 €17 717 €13 404 €11 564 €--115 783 €
429 866 €17 312 €12 999 €12 554 €--103 229 €
530 464 €16 893 €12 580 €13 571 €--89 658 €
631 073 €16 460 €12 147 €14 613 €--75 045 €
731 694 €16 012 €11 699 €15 682 €--59 363 €
832 328 €15 549 €11 236 €16 779 €--42 584 €
932 975 €15 070 €10 757 €17 905 €--24 679 €
1033 634 €14 575 €10 262 €19 059 €--5 620 €
1134 307 €14 063 €9 750 €20 244 €---
1234 993 €13 533 €9 220 €21 460 €---
1335 693 €12 986 €8 673 €22 707 €---
1436 407 €12 420 €8 107 €23 987 €---
1537 135 €11 835 €7 522 €25 300 €---
1637 878 €11 229 €6 916 €26 648 €---
1738 635 €10 604 €6 290 €28 032 €---
1839 408 €9 956 €5 643 €29 451 €---
1940 196 €9 287 €4 974 €30 909 €---
2041 000 €8 595 €4 282 €32 405 €---
2141 820 €7 880 €3 567 €33 940 €---
2242 656 €7 140 €2 827 €35 516 €---
2343 510 €6 375 €2 062 €37 134 €---
2444 380 €5 584 €1 271 €38 795 €---
2545 267 €4 766 €453 €40 501 €---
TOTAL901 450 €481 440 €204 613 €420 010 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 420 010 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 28 144 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 910 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 910 €-6 420 €+12 330 €
2+5 910 €0 €+5 910 €
3+5 910 €0 €+5 910 €
4+5 910 €0 €+5 910 €
5+5 910 €0 €+5 910 €
6+5 910 €0 €+5 910 €
7+5 910 €0 €+5 910 €
8+5 910 €0 €+5 910 €
9+5 910 €0 €+5 910 €
10+5 910 €0 €+5 910 €
11+5 910 €+4 387 €+1 523 €
12+5 910 €+6 438 €-528 €
13+5 910 €+6 812 €-902 €
14+5 910 €+7 196 €-1 286 €
15+5 910 €+7 590 €-1 680 €
16+5 910 €+7 994 €-2 084 €
17+5 910 €+8 409 €-2 499 €
18+5 910 €+8 835 €-2 925 €
19+5 910 €+9 273 €-3 363 €
20+5 910 €+9 721 €-3 811 €
21+5 910 €+10 182 €-4 272 €
22+5 910 €+10 655 €-4 745 €
23+5 910 €+11 140 €-5 230 €
24+5 910 €+11 639 €-5 729 €
25+5 910 €+12 150 €-6 240 €
Total+147 750 €+126 003 €+21 747 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 162 jours
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