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Immeuble 9 pièces 311 m²

Bien expiré
VilleMorlaix (29)
Surface311
Coût Total370 419
Loyer Annuel38 308
Rentabilité10.34%
Cashflow/mois+961
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 299 000 €
Surface : 311 m²
Prix au m² : 961,41 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 9
Étage : 4
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 9 pièces 311 m²

Immeuble de caractère au coeur de Morlaix - Rue Mythique

Situé dans l'une des rues les plus prisées de Morlaix, cet immeuble de rapport bénéficie d'un emplacement idéal, en plein centre-ville. Il se compose de plusieurs espaces offrant de nombreuses possibilités d'exploitation.

Au rez-de-chaussée, vous trouverez deux locaux commerciaux dont un actuellement loué, offrant ainsi un revenu locatif immédiat.

Au premier étage, un appartement spacieux d'environ 60 m², idéalement agencé, offrant un cadre de vie agréable. Le deuxième étage est similaire au premier avec un appartement d'une superficie équivalente.

À l'étage supérieur, cet immeuble dispose de deux studios d'environ 30 m² chacun, optimisés pour la location. Enfin, un studio sous mansarde de 22 m² complète l'ensemble au quatrième étage.

Au rez-de-chausée, au fond d'un des deux locaux commerciaux, une terrasse privative s'y trouve offrant une intimité extérieure le long du Jarlot.

Cet immeuble représente une véritable opportunité d'investissement dans un secteur dynamique et recherché de Morlaix, à deux pas de toutes les commodités.

Surface : 311 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 28/10/2022

Consommation énergie primaire : 215 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 830 € et 1 160 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année Non communiqué (abonnements compris)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Morlaix
Département : Finistère
Région : Bretagne
Code postal : 29600
Coordonnées : 48.575657, -3.838144
Total : 370 419
Prix d'acquisition : 299 000
Travaux : 47 499
Valeur du bien : 346 499
Frais de notaire : 23 920
Coût estimé : 23 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 311
Loyer prédit : 10.26€/m²/mois
Fourchette : 7.97€ - 13.22€/m²/mois
Loyer total estimé : 3192€/mois
Loyer annuel estimé : 38308€/an
Fourchette totale : 2478€ - 4112€/mois
Fourchette annuelle : 29741€ - 49343€/an
Rentabilité brute :10.34%
Fourchette de rentabilité :8.03% - 13.32%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :370 419
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 807,07€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.26%
Assurance emprunteur :104,95€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 912,02€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :171 701,78
Coût de l'assurance :31 485,61
Taxe foncière : 3 830,77€/an
Soit par mois : 319,23€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 192,31€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 231,25€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :961,05€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 311 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 31 fenêtres (estimation basée sur 311 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien système
Quantité: 1 système pour 311 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec peinture et mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: cuisine de 12 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - nécessite un léger rafraîchissement
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et petits travaux de finition dans la salle de bain
Quantité: salle de bain de 6 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et vérification de l'électricité dans les chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais nécessite un rafraîchissement
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et vérification de l'électricité dans le salon
Quantité: salon de 25 m²
Raison: État 4/5 visible - bon état général
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise à jour du tableau électrique et vérification de la mise à la terre
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification de la tuyauterie et des évacuations pour assurer leur bon état
Quantité: 311 m²
Raison: Assurer la conformité et la sécurité des installations

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :47 499(153 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système: 12000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 13000€
  • Menuiseries:18 600
    Fenêtres double vitrage: 31 fenêtres × 600€/fenêtre = 18600€ (pose comprise)
  • Eau chaude:3 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système: 3000€ + Main d'œuvre: 500€ = 3500€
  • Cuisine:5 000
    Rafraîchissement cuisine: 12 m² × 250€/m² = 3000€, Plomberie: 1000€, Électricité: 800€, Main d'œuvre: 200€ = 5000€
  • Salle de bain:600
    Peinture salle de bain: 6 m² × 100€/m² = 600€ (Main d'œuvre incluse)
  • Chambres:2 700
    Peinture chambres: 36 m² × 75€/m² = 2700€ (Main d'œuvre incluse)
  • Salon:2 000
    Peinture salon: 25 m² × 80€/m² = 2000€ (Main d'œuvre incluse)
  • Second œuvre général - Électricité:800
    Tableau électrique: 1 tableau: 800€ + Main d'œuvre: 200€ = 1000€
  • Second œuvre général - Plomberie:2 799
    Vérification plomberie: 311 m² × 9€/m² = 2800€ (Main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bretagne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 33 600✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 192 €/mois
Revenus locatifs annuels : 38 308 €/an
Calcul : 3 192 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 919 €/an
Base de calcul : Emprunt de 370 419 à 3.26% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 259 €/an
Calcul : 105 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 831 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 47 499
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 64 508
Revenus locatifs : +38 308
Charges déductibles : -64 508
Résultat foncier Année 1 : -26 201(Déficit de 26 201 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 4 801
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 17 009 €/an
Revenus locatifs : +38 308
Charges déductibles : -17 009
Résultat foncier Années 2+ : 21 298 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 4800.55 € reporté.
Prix d'achat du bien : 299 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 194 350(65% de 299 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 067 €/an
Calcul : 194 350 € × 3,636% = 7 067
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
138 30864 52011 931-26 21221 400 €4 812 €4 812 €
239 07416 69811 60822 376---
339 85516 36511 27523 491---
440 65216 02010 93024 632---
541 46515 66410 57425 801---
642 29515 29710 20626 998---
743 14114 9179 82728 224---
844 00314 5249 43429 479---
944 88414 1199 02930 764---
1045 78113 7008 61032 081---
1146 69713 2688 17733 429---
1247 63112 8217 73034 810---
1348 58312 3597 26936 225---
1449 55511 8826 79237 673---
1550 54611 3896 29939 157---
1651 55710 8805 79040 677---
1752 58810 3545 26442 234---
1853 6409 8104 72043 830---
1954 7139 2494 15945 464---
2055 8078 6693 57947 138---
2156 9238 0702 98048 853---
2258 0627 4512 36150 611---
2359 2236 8111 72152 411---
2460 4076 1511 06154 257---
2561 6155 46837856 147---
TOTAL1 227 006346 456171 702880 55121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 880 551
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 38 308 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 045 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 045-6 420+14 465
2+8 045+5 269+2 776
3+8 045+7 047+998
4+8 045+7 390+655
5+8 045+7 740+305
6+8 045+8 099-54
7+8 045+8 467-422
8+8 045+8 844-799
9+8 045+9 229-1 184
10+8 045+9 624-1 579
11+8 045+10 029-1 984
12+8 045+10 443-2 398
13+8 045+10 867-2 822
14+8 045+11 302-3 257
15+8 045+11 747-3 702
16+8 045+12 203-4 158
17+8 045+12 670-4 625
18+8 045+13 149-5 104
19+8 045+13 639-5 594
20+8 045+14 141-6 096
21+8 045+14 656-6 611
22+8 045+15 183-7 138
23+8 045+15 723-7 678
24+8 045+16 277-8 232
25+8 045+16 844-8 799
Total+201 125+264 165+-63 040
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 120 jours
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