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Immeuble 220 m² Limoges

VilleLimoges (87)
Surface220
Coût Total302 960
Loyer Annuel27 712
Rentabilité9.15%
Cashflow/mois+492
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 239 000 €
Surface : 220 m²
Prix au m² : 1 086,36 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport – 4 logements loués LMNP– Sans syndic – Rentabilité attractive

À vendre immeuble de rapport composé de 4 appartements tous loués en LMNP.

LMNP: dispositif fiscal puissant

  • Amortissement du prix d'achat
  • Loyers peu ou pas fiscalisés
  • Investissement sécurisé et lisible

Idéal investisseur recherchant une gestion simple et une fiscalité modérée.

  • Gros atout : aucune copropriété, aucun syndic. Pas de charges de syndic. Décisions et gestion maîtrisées

Composition de l'immeuble Rez-de-chaussée :

  1. Studio loué 340 € Occupé depuis 8 ans (famille père/fils) Loué
  2. T2 de 46 m² Loyer: 420 € Jardin privatif ~50 m² Loué

1er étage : 3) T3 ~61 m² Terrasse 17 m² Loyer : 470 € Loué

2e étage / combles : 4) T4 sous combles 35 m² carrez / ~60 m² au sol Loyer : 420 € Loué

Tous les logements sont occupés, profils locatifs stables (catégories modestes à moyennes).

Revenus • Loyers annuels bruts : 19 800 € • Revenus immédiats dès l'acquisition

Informations techniques • Chaudière gaz collective, entretenue (installée en 2014) • DPE: D

Améliorations énergétiques possibles. MaPrimeRénov' envisageable selon projet

Dépendances : • Cave non enterrée d'environ 20–25 m² • Garage de 15 m² non loué (potentiel de revenu supplémentaire)

Travaux envisageables • Changement à envisager d'une porte fenêtre • Rafraîchissement de façade (valorisation du bien)

Fiscalité • Profils locatifs compatibles avec certains dispositifs de défiscalisation (ex : Loc'Avantages), selon montage de l'acquéreur.

📌 Vente pour nouveau projet du propriétaire Les honoraires sont à la charge du vendeur. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www. georisques. gouv. fr.

Réseau Immobilier CAPIFRANCE - Votre conseiller Marie-Ange DENARD-NOWAK [Coordonnées masquées] - SAS CAPI RCS 441 338 985 Greffe de Montpellier - Carte professionnelle n° 3402 2016 000 005 429 délivrée par la CCI de l'Hérault - Réf. 933055 Référence annonce : 340931900929 Non soumis au DPE Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Limoges
Département : Haute-Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 87000
Coordonnées : 45.874153, 1.301932
Total : 302 960
Prix d'acquisition : 239 000
Travaux : 44 840
Valeur du bien : 283 840
Frais de notaire : 19 120
Coût estimé : 19 120
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 220
Loyer prédit : 10.50€/m²/mois
Fourchette : 8.37€ - 13.16€/m²/mois
Loyer total estimé : 2309€/mois
Loyer annuel estimé : 27712€/an
Fourchette totale : 1841€ - 2896€/mois
Fourchette annuelle : 22098€ - 34754€/an
Rentabilité brute :9.15%
Fourchette de rentabilité :7.29% - 11.47%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 665,1 €/m²
Basé sur :30 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :366 322
Prix d'achat :239 000
Décote à l'achat :-127 322 (-34.8%)
Marge achat-revente :63 362€ (17.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :302 960
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 500,49€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :85,84€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 586,33€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :147 186,88
Coût de l'assurance :25 751,60
Taxe foncière : 2 771,23€/an
Soit par mois : 230,94€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 309,36€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 817,26€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :492,09€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE mentionné pour RDC et 1er étage : D; Combles : E. DPE global non spécifié.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Système de chauffage
Vérification et mise aux normes de la chaudière gaz collective
Quantité: 1 chaudière
Raison: DPE D - Immeuble - Vérification nécessaire pour garantir le bon fonctionnement et la sécurité
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la cuisine avec mise aux normes de la plomberie et de l'électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain avec mise aux normes de la plomberie et de l'électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Remplacement du revêtement de sol (parquet) dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 22 m² total)
Raison: État 3/5 visible - parquet usé nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: environ 38 m²
Raison: État 3.5/5 visible - quelques imperfections nécessitant un rafraîchissement
FaçadeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la façade de l'immeuble
Quantité: surface totale de la façade
Raison: Valorisation du bien pour attirer de nouveaux locataires

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :44 840(204 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:5 000
    Chaudière gaz collective: 1 × 4000€ + 1000€ (pose) = 5000€
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 × 10000€ + 2000€ (plomberie et électricité) = 12000€
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 × 6000€ + 2000€ (plomberie et électricité) = 8000€
  • Chambres:2 200
    Parquet flottant: 22 m² × 100€/m² = 2200€ (pose comprise)
  • Salon:1 140
    Peinture salon: 38 m² × 30€/m² = 1140€ (pose comprise)
  • Façade:16 500
    Rafraîchissement façade: 110 m² × 150€/m² = 16500€ (pose comprise)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Limoges (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 5 000✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 309 €/mois
Revenus locatifs annuels : 27 712 €/an
Calcul : 2 309 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 170 €/an
Base de calcul : Emprunt de 302 960 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 030 €/an
Calcul : 86 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 771 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 44 840
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 58 811
Revenus locatifs : +27 712
Charges déductibles : -58 811
Résultat foncier Année 1 : -31 099(Déficit de 31 099 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 9 699
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 971 €/an
Revenus locatifs : +27 712
Charges déductibles : -13 971
Résultat foncier Années 2+ : 13 741 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 9698.66 € reporté.
Prix d'achat du bien : 239 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 155 350(65% de 239 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 649 €/an
Calcul : 155 350 € × 3,636% = 5 649
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
127 71258 82110 179-31 10821 400 €9 708 €9 708 €
228 26713 7109 90914 556---
328 83213 4319 63015 401---
429 40813 1429 34016 267---
529 99712 8429 04117 154---
630 59712 5338 73118 064---
731 20912 2128 41118 996---
831 83311 8818 08019 952---
932 46911 5387 73720 931---
1033 11911 1847 38221 935---
1133 78110 8177 01522 964---
1234 45710 4376 63624 020---
1335 14610 0446 24325 101---
1435 8499 6385 83726 211---
1536 5669 2185 41727 348---
1637 2978 7834 98228 514---
1738 0438 3334 53229 710---
1838 8047 8684 06730 936---
1939 5807 3873 58532 193---
2040 3726 8893 08733 483---
2141 1796 3742 57234 805---
2242 0035 8412 03936 162---
2342 8435 2891 48837 553---
2443 6994 71991738 981---
2544 5734 12932740 445---
TOTAL887 633287 059147 187600 57421 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 600 574
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 27 712 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 820 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 820-6 420+12 240
2+5 820+1 454+4 366
3+5 820+4 620+1 200
4+5 820+4 880+940
5+5 820+5 146+674
6+5 820+5 419+401
7+5 820+5 699+121
8+5 820+5 986-166
9+5 820+6 279-459
10+5 820+6 581-761
11+5 820+6 889-1 069
12+5 820+7 206-1 386
13+5 820+7 530-1 710
14+5 820+7 863-2 043
15+5 820+8 204-2 384
16+5 820+8 554-2 734
17+5 820+8 913-3 093
18+5 820+9 281-3 461
19+5 820+9 658-3 838
20+5 820+10 045-4 225
21+5 820+10 442-4 622
22+5 820+10 849-5 029
23+5 820+11 266-5 446
24+5 820+11 694-5 874
25+5 820+12 133-6 313
Total+145 500+180 172+-34 672
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 22 jours
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