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Immeuble - 15 + pièce(s) - 337 m²

Bien expiré
VilleFalaise (78)
Surface337m²
Coût Total741 100€
Loyer Annuel73 681€
Rentabilité9.94%
Cashflow/mois+1 710€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 645 000 €
Surface : 337 m²
Prix au m² : 1 913,95 €/m²
Chambres : 10
Pièces : 1
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Idéal investisseur ! En Exclusivité : Découvrez ce corps de ferme en monopropriété, entièrement réhabilité et divisé en 6 logements, tous actuellement loués, offrant une rentabilité immédiate grâce à des baux d'habitation en cours. L'ensemble se compose de : 1 appartement T2 en rez-de-chaussée, 4 appartements T3, dont 3 en duplex, 1 studio en rez-de-chaussée. Chaque logement bénéficie de sa place de stationnement privative, au sein de la cour ou sous le bâtiment. Composition du corp de ferme : Lot n°1 : Appartement T3 avec entrée, séjour, cuisine, salle de bains, WC, deux chambres et une place de stationnement. Lot n°2 : Appartement T2 en rez-de-chaussée avec pièce de vie, cuisine, chambre, salle d'eau, WC indépendant et stationnement. Lot n°3 : Appartement T3 en duplex avec terrasse, composé d'un séjour, cuisine, deux chambres, salle de bains, WC et stationnement. Lot n°4 : Appartement T3 en duplex avec séjour et cuisine ouverte, deux chambres, salle de bains avec WC et stationnement couvert. Lot n°5 : Appartement T3 en duplex avec séjour, cuisine, deux chambres, salle de bains avec WC et stationnement couvert. Lot n°6 : Studio en rez-de-chaussée comprenant une pièce de vie avec coin cuisine, salle d'eau avec WC et stationnement. Revenus locatifs mensuels: Lot 1 : 871,22 euros Lot 2 : 661,00 euros Lot 3 : 790,97 euros Lot 4 : 531,44 euros Lot 5 : 832,73 euros Lot 6 : 732,00 euros Loyers mensuels perçus : 4 419,36 euros, soit 53 032,32 euros de revenus locatifs annuels. Un investissement clé en main, sans vacance locative, idéal pour développer ou diversifier un patrimoine immobilier avec des revenus immédiats. A découvrir sans tarder avec l'agence l'Adresse Mantes-la-Jolie

Etat général : Bon Etat Surface terrain : 638 Année de construction : 1970 Chauffage : Individuel Chauffage (mécanisme) : Radiateur Chauffage (mode) : Electrique Fenêtre : Double Vitrage Cuisine : Amenagée Fibre optique : Oui Numéro de mandat : 4126

Ville : Falaise
Département : Yvelines
Région : Île-de-France
Code postal : 78410
Total : 741 100€
Prix d'acquisition : 645 000€
Travaux : 44 500€
Valeur du bien : 689 500€
Frais de notaire : 51 600€
Coût estimé : 51 600€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 337m²
Loyer prédit : 18.22€/m²/mois
Fourchette : 15.64€ - 21.22€/m²/mois
Loyer total estimé : 6140€/mois
Loyer annuel estimé : 73681€/an
Fourchette totale : 5272€ - 7151€/mois
Fourchette annuelle : 63266€ - 85810€/an
Rentabilité brute :9.94%
Fourchette de rentabilité :8.54% - 11.58%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 529,41 €/m²
Basé sur :9 ventes dans un rayon de 2 km
Prix de marché :1 189 411 €
Prix d'achat :645 000 €
Décote à l'achat :-544 411€ (-45.8%)
Marge achat-revente :448 311€ (37.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 2 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :741 100€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 631,11€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :185,28€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 3 816,38€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :348 231,55€
Coût de l'assurance :55 582,50€
Taxe foncière : 7 368,08€/an
Soit par mois : 614,01€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 6 140,07€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 4 430,39€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 709,68€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Estimé (année de construction) • Confiance : Faible
Année de construction 1970, souvent associée à une classe énergétique E.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 337 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau électrique par un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 système
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire et du lavabo, carrelage complet, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: 6 m² de carrelage, 1 baignoire, 1 lavabo
Raison: État 2/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant un rafraîchissement important
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine équipée, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 10 chambres
Quantité: 10 chambres (environ 120 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 10 chambres
Quantité: 10 chambres (environ 120 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :44 500 €(132 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4000€ = 4000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:7 500€
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² de carrelage × 60€/m² = 360€, Baignoire: 1500€, Lavabo: 500€, Plomberie et électricité: 4000€, Main d'œuvre: 1140€
  • Cuisine:8 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 8000€ = 8000€ (incluant plomberie et électricité)
  • Chambres - Revêtement sol:9 600€
    Parquet flottant: 120 m² × 80€/m² = 9600€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture murs et plafonds: 120 m² × 20€/m² = 2400€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture murs et plafonds salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Falaise (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 16 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 6 140 €/mois
Revenus locatifs annuels : 73 681 €/an
Calcul : 6 140 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 24 141 €/an
Base de calcul : Emprunt de 741 100 € à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 223 €/an
Calcul : 185 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 7 368 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 44 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 78 232 €
Revenus locatifs : +73 681 €
Charges déductibles : -78 232 €
Résultat foncier Année 1 : -4 551 €(Déficit de 4 551 €)
Imputable sur revenu global : 4 551 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 33 732 €/an
Revenus locatifs : +73 681 €
Charges déductibles : -33 732 €
Résultat foncier Années 2+ : 39 949 €/an
Prix d'achat du bien : 645 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 419 250 €(65% de 645 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 245 €/an
Calcul : 419 250 € × 3,636% = 15 245 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
173 681 €78 256 €24 164 €-4 575 €4 575 €--
275 154 €33 106 €23 514 €42 049 €---
376 658 €32 434 €22 842 €44 224 €---
478 191 €31 739 €22 148 €46 452 €---
579 754 €31 021 €21 430 €48 733 €---
681 350 €30 279 €20 688 €51 070 €---
782 977 €29 513 €19 921 €53 464 €---
884 636 €28 720 €19 129 €55 916 €---
986 329 €27 901 €18 310 €58 428 €---
1088 055 €27 055 €17 463 €61 001 €---
1189 816 €26 180 €16 589 €63 637 €---
1291 613 €25 276 €15 684 €66 337 €---
1393 445 €24 341 €14 750 €69 104 €---
1495 314 €23 376 €13 784 €71 938 €---
1597 220 €22 378 €12 786 €74 843 €---
1699 165 €21 346 €11 755 €77 818 €---
17101 148 €20 280 €10 689 €80 868 €---
18103 171 €19 178 €9 587 €83 992 €---
19105 234 €18 040 €8 448 €87 195 €---
20107 339 €16 863 €7 272 €90 476 €---
21109 486 €15 647 €6 055 €93 839 €---
22111 676 €14 390 €4 798 €97 286 €---
23113 909 €13 091 €3 499 €100 818 €---
24116 187 €11 748 €2 157 €104 439 €---
25118 511 €10 360 €769 €108 151 €---
TOTAL2 360 018 €632 516 €348 232 €1 727 502 €4 575 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 1 373 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 727 502 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 73 681 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +15 473 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+15 473 €-1 373 €+16 846 €
2+15 473 €+12 615 €+2 858 €
3+15 473 €+13 267 €+2 206 €
4+15 473 €+13 936 €+1 537 €
5+15 473 €+14 620 €+853 €
6+15 473 €+15 321 €+152 €
7+15 473 €+16 039 €-566 €
8+15 473 €+16 775 €-1 302 €
9+15 473 €+17 528 €-2 055 €
10+15 473 €+18 300 €-2 827 €
11+15 473 €+19 091 €-3 618 €
12+15 473 €+19 901 €-4 428 €
13+15 473 €+20 731 €-5 258 €
14+15 473 €+21 581 €-6 108 €
15+15 473 €+22 453 €-6 980 €
16+15 473 €+23 346 €-7 873 €
17+15 473 €+24 260 €-8 787 €
18+15 473 €+25 198 €-9 725 €
19+15 473 €+26 158 €-10 685 €
20+15 473 €+27 143 €-11 670 €
21+15 473 €+28 152 €-12 679 €
22+15 473 €+29 186 €-13 713 €
23+15 473 €+30 246 €-14 773 €
24+15 473 €+31 332 €-15 859 €
25+15 473 €+32 445 €-16 972 €
Total+386 825 €+518 251 €+-131 426 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 79 jours
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