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Immeuble 4 pièces 113 m²

VilleAgen (47)
Surface113
Coût Total192 732
Loyer Annuel14 180
Rentabilité7.36%
Cashflow/mois+68
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 139 900 €
Surface : 113 m²
Prix au m² : 1 238,05 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Agen centre, proche de la Mairie et des Jacobins, petit immeuble de 114 m² sur 3 niveaux composé de 3 appartements

Exclusivité

Agen centre, proche de la Mairie et des Jacobins, dans une rue calme et sans nuisance, petit immeuble de 114 m² sur 3 niveaux composé de 3 appartements dont deux à rénover.

  • Appartement T1 bis rénové en RDC de 31 m² loué en meublé avec un bail de 9 mois à une étudiante (fin juin 2026).
  • Appartement T1 bis au premier étage de 40M² loué en bail nu. Salle d'eau refaite en 2025.
  • Appartement T2 au deuxième étage de 42 m², libre de toute occupation. Cet appartement peut être transformé en T3 car les combles sont aménageables.

Côté prestations : double vitrage PVC, salle d'eau du 1er étage neuve, toiture récente (2019) sous garantie décennale avec film sous toiture, assainissement tout à l'égoût conforme.

Projet idéal pour un investisseur. A visiter très vite ! Les honoraires sont à la charge du vendeur. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www. georisques. gouv. fr.

Réseau Immobilier CAPIFRANCE - Votre agent commercial (RSAC N°834 742 439 - Greffe de AGEN) Véronique LOPEZ Entrepreneur Individuel [Coordonnées masquées] - Réf.915167 Référence annonce : 340933678974 Date de réalisation du diagnostic : 25/11/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 680 € et 950 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Agen
Département : Lot-et-Garonne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 47000
Coordonnées : 44.201965, 0.617150
Total : 192 732
Prix d'acquisition : 139 900
Travaux : 41 640
Valeur du bien : 181 540
Frais de notaire : 11 192
Coût estimé : 11 192
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 113
Loyer prédit : 10.46€/m²/mois
Fourchette : 8.32€ - 13.13€/m²/mois
Loyer total estimé : 1182€/mois
Loyer annuel estimé : 14180€/an
Fourchette totale : 941€ - 1484€/mois
Fourchette annuelle : 11289€ - 17811€/an
Rentabilité brute :7.36%
Fourchette de rentabilité :5.86% - 9.24%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 743,99 €/m²
Basé sur :452 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :197 070
Prix d'achat :139 900
Décote à l'achat :-57 170 (-29.0%)
Marge achat-revente :4 338€ (2.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :192 732
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :941,25€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :54,61€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 995,86€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :89 643,54
Coût de l'assurance :16 382,22
Taxe foncière : 1 417,95€/an
Soit par mois : 118,16€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 181,63€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 114,02€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :67,61€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 113 m²
Raison: DPE D - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 11 fenêtres
Raison: DPE D - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des équipements de cuisine vétustes et non fonctionnels
Quantité: cuisine complète (environ 8 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - installations datées
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état nécessitant peu de travaux
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: environ 38 m²
Raison: État 3.5/5 visible - peinture un peu vieillissante

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :41 640(368 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:7 500
    Pompe à chaleur air/air: 1 système = 6000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Menuiseries:8 800
    Fenêtres double vitrage: 11 fenêtres × 800€ = 8800€ (pose comprise)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (8 m²) = 10000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 5 m² × 1200€/m² = 6000€ (pose comprise)
  • Chambres:2 700
    Parquet flottant: 36 m² × 75€/m² = 2700€ (pose comprise)
  • Salon:1 140
    Peinture salon: 38 m² × 30€/m² = 1140€ (pose comprise)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Agen. Main d'œuvre incluse. Les prix sont adaptés pour une zone rurale (coefficient 0.9 appliqué).

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 19 800✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 182 €/mois
Revenus locatifs annuels : 14 180 €/an
Calcul : 1 182 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 221 €/an
Base de calcul : Emprunt de 192 732 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 655 €/an
Calcul : 55 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 418 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 41 640
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 934
Revenus locatifs : +14 180
Charges déductibles : -49 934
Résultat foncier Année 1 : -35 754(Déficit de 35 754 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 14 354
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 294 €/an
Revenus locatifs : +14 180
Charges déductibles : -8 294
Résultat foncier Années 2+ : 5 886 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 14354.41 € reporté.
Prix d'achat du bien : 139 900
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 90 935(65% de 139 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 307 €/an
Calcul : 90 935 € × 3,636% = 3 307
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
114 18049 9406 227-35 76121 400 €14 361 €14 361 €
214 4638 1326 0596 331--8 029 €
314 7527 9585 8856 794--1 235 €
415 0477 7785 7057 269---
515 3487 5935 5207 756---
615 6557 4015 3288 254---
715 9687 2035 1308 765---
816 2886 9984 9259 289---
916 6146 7874 7149 827---
1016 9466 5694 49510 377---
1117 2856 3434 27010 942---
1217 6306 1104 03611 521---
1317 9835 8693 79512 114---
1418 3435 6203 54612 723---
1518 7105 3623 28913 347---
1619 0845 0973 02413 987---
1719 4654 8222 74914 643---
1819 8554 5382 46515 316---
1920 2524 2452 17216 006---
2020 6573 9431 86916 714---
2121 0703 6301 55617 440---
2221 4913 3061 23318 185---
2321 9212 97289918 949---
2422 3602 62755419 732---
2522 8072 27119820 536---
TOTAL454 175183 11589 644271 06021 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 271 060
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 14 180 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 978 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 978-6 420+9 398
2+2 9780+2 978
3+2 9780+2 978
4+2 978+1 810+1 168
5+2 978+2 327+651
6+2 978+2 476+502
7+2 978+2 630+348
8+2 978+2 787+191
9+2 978+2 948+30
10+2 978+3 113-135
11+2 978+3 283-305
12+2 978+3 456-478
13+2 978+3 634-656
14+2 978+3 817-839
15+2 978+4 004-1 026
16+2 978+4 196-1 218
17+2 978+4 393-1 415
18+2 978+4 595-1 617
19+2 978+4 802-1 824
20+2 978+5 014-2 036
21+2 978+5 232-2 254
22+2 978+5 456-2 478
23+2 978+5 685-2 707
24+2 978+5 920-2 942
25+2 978+6 161-3 183
Total+74 450+81 318+-6 868
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 20 jours
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