Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Appartement à vendre

VilleÉpinay-sur-Seine (93)
Surface69
Coût Total202 140
Loyer Annuel13 784
Rentabilité6.82%
Cashflow/mois-387
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 153 000 €
Surface : 69 m²
Prix au m² : 2 217,39 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 4
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 4 étage, Ascenseur, Cave, Salon (total 18,36 m²), 3 chambres, Balcon, Jardin, Belle vue, Digicode, Non meublé

Situé au cœur d'une copropriété verdoyante et calme. à quelques pas seulement des rives et des promenades du Lac d'Enghien. cet appartement de 5 pièces offre une opportunité exceptionnelle pour un projet de rénovation sur mesure. ?-- ESPACE DE VIE & LUMINOSITÉ (4ème étage avec ascenseur) -- ?Séjour baigné de lumière : Donnant sur un large balcon avec une vue dégagée et apaisante sur la verdure. ?Cuisine séparée : Également avec accès direct au balcon. idéale pour une cuisine moderne et dînatoire. ?Entrée fonctionnelle : Organisant parfaitement l'espace. ?-- ESPACE NUIT MODULABLE -- ?3 chambres spacieuses situées au calme. ?Un bureau ou dressing : Un atout rare. parfait pour le télétravail ou un grand espace de rangement. ?Une salle de bains et des toilettes séparées. ?-- ÉTAT TECHNIQUE & CHARGES -- ?Chauffe-eau : Remplacé en 2021. ?Performance Énergétique : Fenêtres en partie rénovées (le remplacement des trois dernières portes-fenêtres optimisera le confort et le DPE). ?Charges de copropriété : 350 € / mois. ?Ce montant comprend : le chauffage collectif. l'eau. l'ascenseur. la présence d'un gardien. l'entretien des vastes espaces verts et des parties communes. l'assurance de l'immeuble et les frais de syndic. ?Annexes : Une cave privative complète ce bien. ?-- CADRE DE VIE PRIVILÉGIÉ & INVESTISSEMENT -- Profitez d'un environnement recherché à la frontière d'Enghien-les-Bains. Vous bénéficiez d'un prix au m² très attractif avec une réelle marge de valorisation. À noter : Le dernier bien similaire dans la résidence s'est vendu 185 000 €. Avec un prix de vente à 152 000 €. ce bien représente une opportunité rare de se constituer un patrimoine valorisé dès la fin des travaux. ?Un projet d'investissement ou de résidence principale à Épinay ? Contactez-moi pour organiser une visite et découvrir tout le potentiel de ce bien. ?Émilie ROFFINI : — Votre experte locale LFB Immobilier.

Ville : Épinay-sur-Seine
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93800
Coordonnées : 48.962079, 2.304843
Total : 202 140
Prix d'acquisition : 153 000
Travaux : 36 900
Valeur du bien : 189 900
Frais de notaire : 12 240
Coût estimé : 12 240
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 69
Loyer prédit : 16.65€/m²/mois
Fourchette : 12.81€ - 21.64€/m²/mois
Loyer total estimé : 1149€/mois
Loyer annuel estimé : 13784€/an
Fourchette totale : 884€ - 1493€/mois
Fourchette annuelle : 10603€ - 17920€/an
Rentabilité brute :6.82%
Fourchette de rentabilité :5.25% - 8.87%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 218,75 €/m²
Basé sur :425 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :222 094
Prix d'achat :153 000
Décote à l'achat :-69 094 (-31.1%)
Marge achat-revente :19 954€ (9.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :202 140
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 011,96€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :58,96€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 070,92€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :101 448,15
Coût de l'assurance :17 687,25
Taxe foncière : 1 378,43€/an
Soit par mois : 114,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 350,00€/mois
Soit par an : 4 200,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 148,69€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 535,79€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-387,10€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 224 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage plus performant (ex: chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur) pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 système pour 69 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration du confort thermique et potentiel de gain énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des trois dernières portes-fenêtres par des modèles à double vitrage performant
Quantité: 3 portes-fenêtres
Raison: DPE D - Appartement - Optimisation du confort et amélioration du DPE
Eau chaudeOPTIONNEL
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Vérification et mise aux normes du chauffe-eau installé en 2021
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Assurer le bon fonctionnement et l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation de la cuisine incluant nouveaux placards, plan de travail, et mise aux normes des installations
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessite des travaux pour modernisation
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la salle de bain incluant peinture et vérification des installations
Quantité: 6 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle de bain en bon état mais peut être améliorée
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement des murs et plafonds du salon, peinture et réparations nécessaires
Quantité: 20 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - murs abîmés nécessitant un rafraîchissement
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation complète des 3 chambres incluant revêtement de sol, peinture, et mise aux normes de l'électricité
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres en mauvais état nécessitant une rénovation complète

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :36 900(535 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 10 000€ = 10 000€, Main d'œuvre: 2 000€
  • Menuiseries:2 400
    Fenêtres double vitrage: 3 fenêtres × 800€ = 2 400€ (incluant pose et matériaux)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau: 1 chauffe-eau × 3 000€ = 3 000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:9 000
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine complète (10 m²) × 7 500€ = 7 500€, Main d'œuvre: 1 500€
  • Salle de bain:600
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 100€ = 600€ (incluant peinture et vérification)
  • Salon:1 200
    Rafraîchissement salon: 20 m² × 60€ = 1 200€ (incluant peinture et réparations)
  • Chambres:8 200
    Rénovation 3 chambres: 30 m² × 200€ = 6 000€, Électricité: 1 500€, Main d'œuvre: 700€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épinay-sur-Seine (Île-de-France, coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 17 900✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 149 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 784 €/an
Calcul : 1 149 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 986 €/an
Base de calcul : Emprunt de 202 140 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 707 €/an
Calcul : 59 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 378 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 4 200 €/an
Calcul : 350 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 36 900
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 50 172
Revenus locatifs : +13 784
Charges déductibles : -50 172
Résultat foncier Année 1 : -36 388(Déficit de 36 388 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 14 988
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 272 €/an
Revenus locatifs : +13 784
Charges déductibles : -13 272
Résultat foncier Années 2+ : 512 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 14987.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 153 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 99 450(65% de 153 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 616 €/an
Calcul : 99 450 € × 3,636% = 3 616
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 78450 1796 993-36 39421 400 €14 994 €14 994 €
214 06013 0966 810964--14 030 €
314 34112 9066 6201 435--12 595 €
414 62812 7096 4231 919--10 676 €
514 92112 5066 2202 415--8 261 €
615 21912 2956 0092 924--5 338 €
715 52312 0775 7913 446--1 891 €
815 83411 8515 5653 983---
916 15011 6175 3314 533---
1016 47311 3755 0895 099---
1116 80311 1244 8385 679---
1217 13910 8644 5786 275---
1317 48210 5954 3096 887---
1417 83110 3164 0307 515---
1518 18810 0283 7428 160---
1618 5529 7293 4438 823---
1718 9239 4203 1349 503---
1819 3019 0992 81310 202---
1919 6878 7672 48110 920---
2020 0818 4242 13811 657---
2120 4838 0681 78212 415---
2220 8927 6991 41313 193---
2321 3107 3181 03213 993---
2421 7366 92263614 814---
2522 1716 51322715 658---
TOTAL441 514295 496101 448146 01821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 146 018
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 784 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 895 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 895-6 420+9 315
2+2 8950+2 895
3+2 8950+2 895
4+2 8950+2 895
5+2 8950+2 895
6+2 8950+2 895
7+2 8950+2 895
8+2 895+627+2 268
9+2 895+1 360+1 535
10+2 895+1 530+1 365
11+2 895+1 704+1 191
12+2 895+1 882+1 013
13+2 895+2 066+829
14+2 895+2 255+640
15+2 895+2 448+447
16+2 895+2 647+248
17+2 895+2 851+44
18+2 895+3 061-166
19+2 895+3 276-381
20+2 895+3 497-602
21+2 895+3 724-829
22+2 895+3 958-1 063
23+2 895+4 198-1 303
24+2 895+4 444-1 549
25+2 895+4 697-1 802
Total+72 375+43 805+28 570
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 11 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →