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Appartement à vendre

Bien expiré
VilleÉpinay-sur-Seine (93)
Surface69m²
Coût Total202 140€
Loyer Annuel13 784€
Rentabilité6.82%
Cashflow/mois-387€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 153 000 €
Surface : 69 m²
Prix au m² : 2 217,39 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : 4
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 4 étage, Ascenseur, Cave, Salon (total 18,36 m²), 3 chambres, Balcon, Jardin, Belle vue, Digicode, Non meublé

Situé au cœur d'une copropriété verdoyante et calme. à quelques pas seulement des rives et des promenades du Lac d'Enghien. cet appartement de 5 pièces offre une opportunité exceptionnelle pour un projet de rénovation sur mesure. ?-- ESPACE DE VIE & LUMINOSITÉ (4ème étage avec ascenseur) -- ?Séjour baigné de lumière : Donnant sur un large balcon avec une vue dégagée et apaisante sur la verdure. ?Cuisine séparée : Également avec accès direct au balcon. idéale pour une cuisine moderne et dînatoire. ?Entrée fonctionnelle : Organisant parfaitement l'espace. ?-- ESPACE NUIT MODULABLE -- ?3 chambres spacieuses situées au calme. ?Un bureau ou dressing : Un atout rare. parfait pour le télétravail ou un grand espace de rangement. ?Une salle de bains et des toilettes séparées. ?-- ÉTAT TECHNIQUE & CHARGES -- ?Chauffe-eau : Remplacé en 2021. ?Performance Énergétique : Fenêtres en partie rénovées (le remplacement des trois dernières portes-fenêtres optimisera le confort et le DPE). ?Charges de copropriété : 350 € / mois. ?Ce montant comprend : le chauffage collectif. l'eau. l'ascenseur. la présence d'un gardien. l'entretien des vastes espaces verts et des parties communes. l'assurance de l'immeuble et les frais de syndic. ?Annexes : Une cave privative complète ce bien. ?-- CADRE DE VIE PRIVILÉGIÉ & INVESTISSEMENT -- Profitez d'un environnement recherché à la frontière d'Enghien-les-Bains. Vous bénéficiez d'un prix au m² très attractif avec une réelle marge de valorisation. À noter : Le dernier bien similaire dans la résidence s'est vendu 185 000 €. Avec un prix de vente à 152 000 €. ce bien représente une opportunité rare de se constituer un patrimoine valorisé dès la fin des travaux. ?Un projet d'investissement ou de résidence principale à Épinay ? Contactez-moi pour organiser une visite et découvrir tout le potentiel de ce bien. ?Émilie ROFFINI : — Votre experte locale LFB Immobilier.

Ville : Épinay-sur-Seine
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93800
Coordonnées : 48.962079, 2.304843
Total : 202 140€
Prix d'acquisition : 153 000€
Travaux : 36 900€
Valeur du bien : 189 900€
Frais de notaire : 12 240€
Coût estimé : 12 240€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 69m²
Loyer prédit : 16.65€/m²/mois
Fourchette : 12.81€ - 21.64€/m²/mois
Loyer total estimé : 1149€/mois
Loyer annuel estimé : 13784€/an
Fourchette totale : 884€ - 1493€/mois
Fourchette annuelle : 10603€ - 17920€/an
Rentabilité brute :6.82%
Fourchette de rentabilité :5.25% - 8.87%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 218,75 €/m²
Basé sur :425 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :222 094 €
Prix d'achat :153 000 €
Décote à l'achat :-69 094€ (-31.1%)
Marge achat-revente :19 954€ (9.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :202 140€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 011,96€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :58,96€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 070,92€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :101 448,15€
Coût de l'assurance :17 687,25€
Taxe foncière : 1 378,43€/an
Soit par mois : 114,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 350,00€/mois
Soit par an : 4 200,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 148,69€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 535,79€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-387,10€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 224 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage plus performant (ex: chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur) pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 système pour 69 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration du confort thermique et potentiel de gain énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des trois dernières portes-fenêtres par des modèles à double vitrage performant
Quantité: 3 portes-fenêtres
Raison: DPE D - Appartement - Optimisation du confort et amélioration du DPE
Eau chaudeOPTIONNEL
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Vérification et mise aux normes du chauffe-eau installé en 2021
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Assurer le bon fonctionnement et l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation de la cuisine incluant nouveaux placards, plan de travail, et mise aux normes des installations
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessite des travaux pour modernisation
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la salle de bain incluant peinture et vérification des installations
Quantité: 6 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle de bain en bon état mais peut être améliorée
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement des murs et plafonds du salon, peinture et réparations nécessaires
Quantité: 20 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - murs abîmés nécessitant un rafraîchissement
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation complète des 3 chambres incluant revêtement de sol, peinture, et mise aux normes de l'électricité
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres en mauvais état nécessitant une rénovation complète

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :36 900 €(535 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 10 000€ = 10 000€, Main d'œuvre: 2 000€
  • Menuiseries:2 400€
    Fenêtres double vitrage: 3 fenêtres × 800€ = 2 400€ (incluant pose et matériaux)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau: 1 chauffe-eau × 3 000€ = 3 000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:9 000€
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine complète (10 m²) × 7 500€ = 7 500€, Main d'œuvre: 1 500€
  • Salle de bain:600€
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 100€ = 600€ (incluant peinture et vérification)
  • Salon:1 200€
    Rafraîchissement salon: 20 m² × 60€ = 1 200€ (incluant peinture et réparations)
  • Chambres:8 200€
    Rénovation 3 chambres: 30 m² × 200€ = 6 000€, Électricité: 1 500€, Main d'œuvre: 700€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épinay-sur-Seine (Île-de-France, coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 17 900€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 149 €/mois
Revenus locatifs annuels : 13 784 €/an
Calcul : 1 149 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 986 €/an
Base de calcul : Emprunt de 202 140 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 707 €/an
Calcul : 59 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 378 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 4 200 €/an
Calcul : 350 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 36 900 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 50 172 €
Revenus locatifs : +13 784 €
Charges déductibles : -50 172 €
Résultat foncier Année 1 : -36 388 €(Déficit de 36 388 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 14 988 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 272 €/an
Revenus locatifs : +13 784 €
Charges déductibles : -13 272 €
Résultat foncier Années 2+ : 512 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 14987.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 153 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 99 450 €(65% de 153 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 616 €/an
Calcul : 99 450 € × 3,636% = 3 616 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
113 784 €50 179 €6 993 €-36 394 €21 400 €14 994 €14 994 €
214 060 €13 096 €6 810 €964 €--14 030 €
314 341 €12 906 €6 620 €1 435 €--12 595 €
414 628 €12 709 €6 423 €1 919 €--10 676 €
514 921 €12 506 €6 220 €2 415 €--8 261 €
615 219 €12 295 €6 009 €2 924 €--5 338 €
715 523 €12 077 €5 791 €3 446 €--1 891 €
815 834 €11 851 €5 565 €3 983 €---
916 150 €11 617 €5 331 €4 533 €---
1016 473 €11 375 €5 089 €5 099 €---
1116 803 €11 124 €4 838 €5 679 €---
1217 139 €10 864 €4 578 €6 275 €---
1317 482 €10 595 €4 309 €6 887 €---
1417 831 €10 316 €4 030 €7 515 €---
1518 188 €10 028 €3 742 €8 160 €---
1618 552 €9 729 €3 443 €8 823 €---
1718 923 €9 420 €3 134 €9 503 €---
1819 301 €9 099 €2 813 €10 202 €---
1919 687 €8 767 €2 481 €10 920 €---
2020 081 €8 424 €2 138 €11 657 €---
2120 483 €8 068 €1 782 €12 415 €---
2220 892 €7 699 €1 413 €13 193 €---
2321 310 €7 318 €1 032 €13 993 €---
2421 736 €6 922 €636 €14 814 €---
2522 171 €6 513 €227 €15 658 €---
TOTAL441 514 €295 496 €101 448 €146 018 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 146 018 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 13 784 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 895 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 895 €-6 420 €+9 315 €
2+2 895 €0 €+2 895 €
3+2 895 €0 €+2 895 €
4+2 895 €0 €+2 895 €
5+2 895 €0 €+2 895 €
6+2 895 €0 €+2 895 €
7+2 895 €0 €+2 895 €
8+2 895 €+627 €+2 268 €
9+2 895 €+1 360 €+1 535 €
10+2 895 €+1 530 €+1 365 €
11+2 895 €+1 704 €+1 191 €
12+2 895 €+1 882 €+1 013 €
13+2 895 €+2 066 €+829 €
14+2 895 €+2 255 €+640 €
15+2 895 €+2 448 €+447 €
16+2 895 €+2 647 €+248 €
17+2 895 €+2 851 €+44 €
18+2 895 €+3 061 €-166 €
19+2 895 €+3 276 €-381 €
20+2 895 €+3 497 €-602 €
21+2 895 €+3 724 €-829 €
22+2 895 €+3 958 €-1 063 €
23+2 895 €+4 198 €-1 303 €
24+2 895 €+4 444 €-1 549 €
25+2 895 €+4 697 €-1 802 €
Total+72 375 €+43 805 €+28 570 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 134 jours
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