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Centre Ville - Coliving D’Exception – Appartement 13 Chambres

VillePau (64)
Surface453
Coût Total746 240
Loyer Annuel56 921
Rentabilité7.63%
Cashflow/mois+316
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 668 000 €
Surface : 453 m²
Prix au m² : 1 474,61 €/m²
Chambres : 13
Pièces : 16
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 453 m², 16 pièces, 13 chambres, 1 balcon, Mandat exclusif, Interphone, Orientation est, Orientation ouest, 1 salle de douche, Chauffage central au gaz, Rez-de-chaussée

Maison Bonaparte vous présente un actif rare, pensé pour les investisseurs en quête d’un placement alliant performance, sécurité et sérénité absolue.

Cet appartement de 13 chambres de grande surface exploité en coliving premium, incarne une nouvelle manière d’investir dans l’immobilier : moderne, structurée et résolument patrimoniale. Entièrement aménagé, meublé et déjà en exploitation, il s’inscrit dans une logique d’excellence où chaque détail a été conçu pour conjuguer rentabilité, pérennité et confort de vie.

Le bien est exploité dans le cadre d’un bail commercial ferme de 9 ans, garantissant à l’investisseur un loyer contractuel sécurisé à long terme, indépendamment du taux d’occupation. La gestion est réalisé par une société déjà en place, spécialisé dans la location en coliving avec un excellent taux de remplissage. Une visibilité durable, sans vacance locative, sans gestion, sans aléas.

Le rendement annoncé est net de l’ensemble des frais, incluant notamment :

Taxe foncière

Gestion locative et gestion courante

Charges de copropriété

Assurance, assurance PNO

Eau, électricité

Fonds de travaux

Internet, Netflix et services inclus

Ici, le revenu perçu est le revenu réellement encaissé, sans surprise ni ligne cachée.

Un actif clé en main, sans contrainte Aucun travaux, aucune gestion locative, aucune intervention opérationnelle. L’Exploitation est intégralement assurée par un opérateur spécialisé. Vous investissez dans un bien déjà performant, parfaitement positionné sur un marché en forte demande.

L’investissement patrimonial selon Maison BONAPARTE Ce bien s’adresse à une clientèle recherchant :

La sécurité d’un bail commercial longue durée, un rendement optimisé et lisible, un placement sans gestion et un actif en parfaite adéquation avec les nouveaux usages résidentiels haut de gamme.

Un investissement confidentiel, pensé pour conjuguer excellence patrimoniale et tranquillité d’esprit. Un bien signé Maison Bonaparte.

Ville : Pau
Département : Pyrénées-Atlantiques
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 64000
Coordonnées : 43.302530, -0.374400
Total : 746 240
Prix d'acquisition : 668 000
Travaux : 24 800
Valeur du bien : 692 800
Frais de notaire : 53 440
Coût estimé : 53 440
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 453
Loyer prédit : 10.47€/m²/mois
Fourchette : 8.24€ - 13.30€/m²/mois
Loyer total estimé : 4743€/mois
Loyer annuel estimé : 56921€/an
Fourchette totale : 3733€ - 6027€/mois
Fourchette annuelle : 44798€ - 72324€/an
Rentabilité brute :7.63%
Fourchette de rentabilité :6.00% - 9.69%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 056,36 €/m²
Basé sur :1229 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :931 531
Prix d'achat :668 000
Décote à l'achat :-263 531 (-28.3%)
Marge achat-revente :185 291€ (19.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :746 240
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 735,85€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :217,65€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 953,51€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :374 516,00
Coût de l'assurance :65 296,00
Taxe foncière : 5 692,10€/an
Soit par mois : 474,34€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 743,42€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 4 427,85€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :315,57€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :B
Consommation : 108 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond de la cuisine pour rafraîchir l'espace.
Quantité: 15 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état mais nécessite un léger rafraîchissement.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond du salon pour moderniser l'espace.
Quantité: 45 m²
Raison: État 3.5/5 visible sur photos - salon en état correct mais décoration vieillissante.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage complet.
Quantité: 1 salle de bain (environ 10 m²)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé, nécessite mise aux normes et modernisation.
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement du revêtement de sol et peinture des murs et plafonds dans les 13 chambres.
Quantité: 13 chambres (environ 130 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé, nécessite rafraîchissement complet.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 800(55 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Rafraîchissement:600
    Peinture des murs et plafond: 15 m² × 20€/m² = 300€, Main d'œuvre: 300€
  • Salon - Rafraîchissement:1 800
    Peinture des murs et plafond: 45 m² × 20€/m² = 900€, Main d'œuvre: 900€
  • Salle de bain - Rénovation:12 000
    Rénovation complète salle de bain (10 m²): 1000€/m² × 10 m² = 10000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Chambres - Rénovation:10 400
    Revêtement de sol et peinture: 130 m² × 80€/m² = 10400€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pau (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

BB(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (B) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 743 €/mois
Revenus locatifs annuels : 56 921 €/an
Calcul : 4 743 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 25 791 €/an
Base de calcul : Emprunt de 746 240 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 612 €/an
Calcul : 218 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 692 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 800
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 58 895
Revenus locatifs : +56 921
Charges déductibles : -58 895
Résultat foncier Année 1 : -1 974(Déficit de 1 974 €)
Imputable sur revenu global : 1 974
Plafonné à 10 700(plafond standard)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 34 095 €/an
Revenus locatifs : +56 921
Charges déductibles : -34 095
Résultat foncier Années 2+ : 22 826 €/an
Prix d'achat du bien : 668 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 434 200(65% de 668 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 789 €/an
Calcul : 434 200 € × 3,636% = 15 789
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
156 92158 91925 815-1 9981 998 €--
258 05933 44325 13924 616---
359 22132 74324 43926 478---
460 40532 01723 71328 388---
561 61331 26622 96230 347---
662 84530 48822 18532 357---
764 10229 68321 37934 419---
865 38428 84920 54536 535---
966 69227 98519 68138 707---
1068 02627 09118 78740 935---
1169 38626 16417 86043 222---
1270 77425 20516 90145 569---
1372 19024 21215 90847 978---
1473 63323 18314 87950 450---
1575 10622 11813 81452 988---
1676 60821 01512 71155 593---
1778 14019 87211 56858 268---
1879 70318 68910 38561 014---
1981 29717 4649 16063 833---
2082 92316 1967 89266 728---
2184 58214 8826 57869 700---
2286 27313 5215 21772 752---
2387 99912 1123 80875 886---
2489 75910 6532 34979 105---
2591 5549 14283882 411---
TOTAL1 823 196606 914374 5161 216 2821 998Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 599
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 216 282
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 56 921 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 953 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 953-599+12 552
2+11 953+7 385+4 568
3+11 953+7 943+4 010
4+11 953+8 516+3 437
5+11 953+9 104+2 849
6+11 953+9 707+2 246
7+11 953+10 326+1 627
8+11 953+10 961+992
9+11 953+11 612+341
10+11 953+12 281-328
11+11 953+12 967-1 014
12+11 953+13 671-1 718
13+11 953+14 393-2 440
14+11 953+15 135-3 182
15+11 953+15 896-3 943
16+11 953+16 678-4 725
17+11 953+17 480-5 527
18+11 953+18 304-6 351
19+11 953+19 150-7 197
20+11 953+20 018-8 065
21+11 953+20 910-8 957
22+11 953+21 826-9 873
23+11 953+22 766-10 813
24+11 953+23 732-11 779
25+11 953+24 723-12 770
Total+298 825+364 884+-66 059
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 25 jours
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