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Centre Ville - Coliving D’Exception – Appartement 13 Chambres

Bien expiré
VillePau (64)
Surface453m²
Coût Total746 240€
Loyer Annuel56 921€
Rentabilité7.63%
Cashflow/mois+316€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 668 000 €
Surface : 453 m²
Prix au m² : 1 474,61 €/m²
Chambres : 13
Pièces : 16
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 453 m², 16 pièces, 13 chambres, 1 balcon, Mandat exclusif, Interphone, Orientation est, Orientation ouest, 1 salle de douche, Chauffage central au gaz, Rez-de-chaussée

Maison Bonaparte vous présente un actif rare, pensé pour les investisseurs en quête d’un placement alliant performance, sécurité et sérénité absolue.

Cet appartement de 13 chambres de grande surface exploité en coliving premium, incarne une nouvelle manière d’investir dans l’immobilier : moderne, structurée et résolument patrimoniale. Entièrement aménagé, meublé et déjà en exploitation, il s’inscrit dans une logique d’excellence où chaque détail a été conçu pour conjuguer rentabilité, pérennité et confort de vie.

Le bien est exploité dans le cadre d’un bail commercial ferme de 9 ans, garantissant à l’investisseur un loyer contractuel sécurisé à long terme, indépendamment du taux d’occupation. La gestion est réalisé par une société déjà en place, spécialisé dans la location en coliving avec un excellent taux de remplissage. Une visibilité durable, sans vacance locative, sans gestion, sans aléas.

Le rendement annoncé est net de l’ensemble des frais, incluant notamment :

Taxe foncière

Gestion locative et gestion courante

Charges de copropriété

Assurance, assurance PNO

Eau, électricité

Fonds de travaux

Internet, Netflix et services inclus

Ici, le revenu perçu est le revenu réellement encaissé, sans surprise ni ligne cachée.

Un actif clé en main, sans contrainte Aucun travaux, aucune gestion locative, aucune intervention opérationnelle. L’Exploitation est intégralement assurée par un opérateur spécialisé. Vous investissez dans un bien déjà performant, parfaitement positionné sur un marché en forte demande.

L’investissement patrimonial selon Maison BONAPARTE Ce bien s’adresse à une clientèle recherchant :

La sécurité d’un bail commercial longue durée, un rendement optimisé et lisible, un placement sans gestion et un actif en parfaite adéquation avec les nouveaux usages résidentiels haut de gamme.

Un investissement confidentiel, pensé pour conjuguer excellence patrimoniale et tranquillité d’esprit. Un bien signé Maison Bonaparte.

Ville : Pau
Département : Pyrénées-Atlantiques
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 64000
Coordonnées : 43.302530, -0.374400
Total : 746 240€
Prix d'acquisition : 668 000€
Travaux : 24 800€
Valeur du bien : 692 800€
Frais de notaire : 53 440€
Coût estimé : 53 440€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 453m²
Loyer prédit : 10.47€/m²/mois
Fourchette : 8.24€ - 13.30€/m²/mois
Loyer total estimé : 4743€/mois
Loyer annuel estimé : 56921€/an
Fourchette totale : 3733€ - 6027€/mois
Fourchette annuelle : 44798€ - 72324€/an
Rentabilité brute :7.63%
Fourchette de rentabilité :6.00% - 9.69%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 056,36 €/m²
Basé sur :1229 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :931 531 €
Prix d'achat :668 000 €
Décote à l'achat :-263 531€ (-28.3%)
Marge achat-revente :185 291€ (19.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :746 240€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 735,85€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :217,65€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 953,51€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :374 516,00€
Coût de l'assurance :65 296,00€
Taxe foncière : 5 692,10€/an
Soit par mois : 474,34€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 743,42€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 4 427,85€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :315,57€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :B
Consommation : 108 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond de la cuisine pour rafraîchir l'espace.
Quantité: 15 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état mais nécessite un léger rafraîchissement.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond du salon pour moderniser l'espace.
Quantité: 45 m²
Raison: État 3.5/5 visible sur photos - salon en état correct mais décoration vieillissante.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage complet.
Quantité: 1 salle de bain (environ 10 m²)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé, nécessite mise aux normes et modernisation.
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement du revêtement de sol et peinture des murs et plafonds dans les 13 chambres.
Quantité: 13 chambres (environ 130 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé, nécessite rafraîchissement complet.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :24 800 €(55 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine - Rafraîchissement:600€
    Peinture des murs et plafond: 15 m² × 20€/m² = 300€, Main d'œuvre: 300€
  • Salon - Rafraîchissement:1 800€
    Peinture des murs et plafond: 45 m² × 20€/m² = 900€, Main d'œuvre: 900€
  • Salle de bain - Rénovation:12 000€
    Rénovation complète salle de bain (10 m²): 1000€/m² × 10 m² = 10000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Chambres - Rénovation:10 400€
    Revêtement de sol et peinture: 130 m² × 80€/m² = 10400€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pau (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

B→B(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (B) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 743 €/mois
Revenus locatifs annuels : 56 921 €/an
Calcul : 4 743 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 25 791 €/an
Base de calcul : Emprunt de 746 240 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 612 €/an
Calcul : 218 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 692 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 24 800 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 58 895 €
Revenus locatifs : +56 921 €
Charges déductibles : -58 895 €
Résultat foncier Année 1 : -1 974 €(Déficit de 1 974 €)
Imputable sur revenu global : 1 974 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 34 095 €/an
Revenus locatifs : +56 921 €
Charges déductibles : -34 095 €
Résultat foncier Années 2+ : 22 826 €/an
Prix d'achat du bien : 668 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 434 200 €(65% de 668 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 15 789 €/an
Calcul : 434 200 € × 3,636% = 15 789 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
156 921 €58 919 €25 815 €-1 998 €1 998 €--
258 059 €33 443 €25 139 €24 616 €---
359 221 €32 743 €24 439 €26 478 €---
460 405 €32 017 €23 713 €28 388 €---
561 613 €31 266 €22 962 €30 347 €---
662 845 €30 488 €22 185 €32 357 €---
764 102 €29 683 €21 379 €34 419 €---
865 384 €28 849 €20 545 €36 535 €---
966 692 €27 985 €19 681 €38 707 €---
1068 026 €27 091 €18 787 €40 935 €---
1169 386 €26 164 €17 860 €43 222 €---
1270 774 €25 205 €16 901 €45 569 €---
1372 190 €24 212 €15 908 €47 978 €---
1473 633 €23 183 €14 879 €50 450 €---
1575 106 €22 118 €13 814 €52 988 €---
1676 608 €21 015 €12 711 €55 593 €---
1778 140 €19 872 €11 568 €58 268 €---
1879 703 €18 689 €10 385 €61 014 €---
1981 297 €17 464 €9 160 €63 833 €---
2082 923 €16 196 €7 892 €66 728 €---
2184 582 €14 882 €6 578 €69 700 €---
2286 273 €13 521 €5 217 €72 752 €---
2387 999 €12 112 €3 808 €75 886 €---
2489 759 €10 653 €2 349 €79 105 €---
2591 554 €9 142 €838 €82 411 €---
TOTAL1 823 196 €606 914 €374 516 €1 216 282 €1 998 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 599 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 216 282 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 56 921 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 953 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 953 €-599 €+12 552 €
2+11 953 €+7 385 €+4 568 €
3+11 953 €+7 943 €+4 010 €
4+11 953 €+8 516 €+3 437 €
5+11 953 €+9 104 €+2 849 €
6+11 953 €+9 707 €+2 246 €
7+11 953 €+10 326 €+1 627 €
8+11 953 €+10 961 €+992 €
9+11 953 €+11 612 €+341 €
10+11 953 €+12 281 €-328 €
11+11 953 €+12 967 €-1 014 €
12+11 953 €+13 671 €-1 718 €
13+11 953 €+14 393 €-2 440 €
14+11 953 €+15 135 €-3 182 €
15+11 953 €+15 896 €-3 943 €
16+11 953 €+16 678 €-4 725 €
17+11 953 €+17 480 €-5 527 €
18+11 953 €+18 304 €-6 351 €
19+11 953 €+19 150 €-7 197 €
20+11 953 €+20 018 €-8 065 €
21+11 953 €+20 910 €-8 957 €
22+11 953 €+21 826 €-9 873 €
23+11 953 €+22 766 €-10 813 €
24+11 953 €+23 732 €-11 779 €
25+11 953 €+24 723 €-12 770 €
Total+298 825 €+364 884 €+-66 059 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 148 jours
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