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Immeuble - 8 pièce(s) - 182 m²

Bien expiré
VilleMussidan (24)
Surface182m²
Coût Total179 752€
Loyer Annuel17 142€
Rentabilité9.54%
Cashflow/mois+342€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 128 400 €
Surface : 182 m²
Prix au m² : 705,49 €/m²
Chambres : 5
Pièces : 8
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport idéalement situé dans le centre de Mussidan avec l'ensemble des commerces et services très facilement aceessible. Ce bel immeuble en pierre de taille se compose au RDC d'un local commercial actuellement loué en bail précaire avec loyer payé par anticipation. Ce système offre à la fois flexibilité et sécurité. Nous retrouvons également un studio dont les travaux sont effectués à 70 %. L'accès aux étages se fait par un magnifique escalier ou l'on peut profiter du cachet des communs en pierre conférant ainsi à l'ensemble de l'immeuble un cachet indéniable. Au premier et second étage nous retrouvons 2 appartements T3 de 67 et 69 m2 pouvant être loués très rapidement après un petit rafraichissement optimisant. A noter la présence de combles aménageables d'une surface de 68 m2 permettant la création d'un appartement supplémentaire. En quelques chiffres : - Surface habitable potentielle : 250 m2 projection rapport locatif : - Local commercial RDC : 300 euros / mois (actuellement loué) - Studio avec cours RDC : 350 euros / mois - T3 1er étage : 550 euros / mois - T3 2ème étage : 550 euros / mois - Combles aménageables (T3 supplémentaire) : 500 euros / mois. Vous l'avez compris il s'agit d'un bien offrant un rapport qualité / prix / rendement remarquable que je vous invite à découvrir sans tarder.

Etat général : Bon Etat Surface terrain : 101 Année de construction : 1900 Chauffage : Individuel Chauffage (mécanisme) : Convecteurs Chauffage (mode) : Electrique Fenêtre : PVC Double Vitrage Cuisine : Amenagée Interphone : oui Numéro de mandat : 473

Ville : Mussidan
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24400
Total : 179 752€
Prix d'acquisition : 128 400€
Travaux : 41 080€
Valeur du bien : 169 480€
Frais de notaire : 10 272€
Coût estimé : 10 272€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 182m²
Loyer prédit : 7.85€/m²/mois
Fourchette : 6.15€ - 10.01€/m²/mois
Loyer total estimé : 1428€/mois
Loyer annuel estimé : 17142€/an
Fourchette totale : 1120€ - 1822€/mois
Fourchette annuelle : 13440€ - 21863€/an
Rentabilité brute :9.54%
Fourchette de rentabilité :7.48% - 12.16%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 169,59 €/m²
Basé sur :12 ventes dans un rayon de 2 km
Prix de marché :212 864 €
Prix d'achat :128 400 €
Décote à l'achat :-84 464€ (-39.7%)
Marge achat-revente :33 112€ (15.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 2 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :179 752€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :891,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.41%
Assurance emprunteur :52,43€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 943,66€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :87 616,38€
Coût de l'assurance :15 728,30€
Taxe foncière : 1 714,18€/an
Soit par mois : 142,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 428,48€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 086,50€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :341,98€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Estimé (année de construction) • Confiance : Faible
Immeuble construit en 1900, généralement associé à une classe énergétique F ou G.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique actuel
Quantité: 1 système pour 182 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Vérification et amélioration de l'étanchéité des fenêtres en PVC double vitrage
Quantité: environ 18 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau électrique par un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 unité
Raison: DPE F - Maison - Gain d'efficacité sur l'eau chaude sanitaire
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 68 m² (surface des combles aménageables)
Raison: DPE F - Maison - Peut gagner 1-2 classes énergétiques
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessite mise aux normes et rénovation
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, rafraîchissement du sol
Quantité: environ 40 m²
Raison: État 3/5 - Salon nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans les 5 chambres
Quantité: 5 chambres (environ 50 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitent un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :41 080 €(226 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11000€ + 3000€ (pose) = 13000€
  • Menuiseries:10 800€
    Fenêtres PVC double vitrage: 18 fenêtres × 600€ = 10800€ (pose incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3000€ + 500€ (pose) = 3500€
  • Isolation:4 080€
    Isolation combles: 68 m² × 60€/m² = 4080€ (pose incluse, ajusté à 4000€ pour la main d'œuvre)
  • Salle de bain:7 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 6000€ + 1000€ (plomberie et électricité) = 7000€
  • Salon:1 200€
    Peinture murs et plafonds: 40 m² × 30€/m² = 1200€
  • Chambres:1 500€
    Peinture murs et plafonds: 50 m² × 30€/m² = 1500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Mussidan (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→C(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 31 380€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude, Isolation
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 428 €/mois
Revenus locatifs annuels : 17 142 €/an
Calcul : 1 428 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 052 €/an
Base de calcul : Emprunt de 179 752 € à 3.41% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 629 €/an
Calcul : 52 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 714 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 41 080 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 475 €
Revenus locatifs : +17 142 €
Charges déductibles : -49 475 €
Résultat foncier Année 1 : -32 333 €(Déficit de 32 333 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 10 933 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 395 €/an
Revenus locatifs : +17 142 €
Charges déductibles : -8 395 €
Résultat foncier Années 2+ : 8 747 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 10933.23 € reporté.
Prix d'achat du bien : 128 400 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 83 460 €(65% de 128 400 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 035 €/an
Calcul : 83 460 € × 3,636% = 3 035 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
117 142 €49 481 €6 058 €-32 339 €21 400 €10 939 €10 939 €
217 485 €8 240 €5 897 €9 244 €--1 695 €
317 834 €8 074 €5 731 €9 760 €---
418 191 €7 902 €5 559 €10 289 €---
518 555 €7 724 €5 381 €10 831 €---
618 926 €7 540 €5 197 €11 386 €---
719 304 €7 350 €5 006 €11 955 €---
819 691 €7 153 €4 809 €12 538 €---
920 084 €6 949 €4 605 €13 136 €---
1020 486 €6 738 €4 395 €13 748 €---
1120 896 €6 520 €4 176 €14 376 €---
1221 314 €6 294 €3 951 €15 020 €---
1321 740 €6 060 €3 717 €15 680 €---
1422 175 €5 819 €3 475 €16 356 €---
1522 618 €5 568 €3 225 €17 050 €---
1623 071 €5 310 €2 966 €17 761 €---
1723 532 €5 042 €2 699 €18 490 €---
1824 003 €4 765 €2 422 €19 238 €---
1924 483 €4 479 €2 135 €20 004 €---
2024 972 €4 182 €1 839 €20 790 €---
2125 472 €3 875 €1 532 €21 597 €---
2225 981 €3 558 €1 215 €22 423 €---
2326 501 €3 230 €886 €23 271 €---
2427 031 €2 890 €546 €24 141 €---
2527 572 €2 538 €195 €25 033 €---
TOTAL549 057 €187 279 €87 616 €361 778 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 361 778 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 17 142 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 600 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 600 €-6 420 €+10 020 €
2+3 600 €0 €+3 600 €
3+3 600 €+2 420 €+1 180 €
4+3 600 €+3 087 €+513 €
5+3 600 €+3 249 €+351 €
6+3 600 €+3 416 €+184 €
7+3 600 €+3 586 €+14 €
8+3 600 €+3 761 €-161 €
9+3 600 €+3 941 €-341 €
10+3 600 €+4 124 €-524 €
11+3 600 €+4 313 €-713 €
12+3 600 €+4 506 €-906 €
13+3 600 €+4 704 €-1 104 €
14+3 600 €+4 907 €-1 307 €
15+3 600 €+5 115 €-1 515 €
16+3 600 €+5 328 €-1 728 €
17+3 600 €+5 547 €-1 947 €
18+3 600 €+5 771 €-2 171 €
19+3 600 €+6 001 €-2 401 €
20+3 600 €+6 237 €-2 637 €
21+3 600 €+6 479 €-2 879 €
22+3 600 €+6 727 €-3 127 €
23+3 600 €+6 981 €-3 381 €
24+3 600 €+7 242 €-3 642 €
25+3 600 €+7 510 €-3 910 €
Total+90 000 €+108 533 €+-18 533 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 200 jours
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