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Achat : Appartement Le Thillot (88160)

VilleThillot (88)
Surface229
Coût Total291 682
Loyer Annuel20 157
Rentabilité6.91%
Cashflow/mois+5
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 235 400 €
Surface : 229 m²
Prix au m² : 1 027,95 €/m²
Chambres : 6
Pièces : 11
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 229 m², 11 pièces, 6 chambres, 5 salles de bain, Terrasse, 595 m² de terrain, Cave, 1 garage, 1 place de parking, Structure/extérieur en bon état

Immeuble de rapport - Idéal investisseur. Situé à Le Thillot, à proximité immédiate de l’ensemble des commodités, cet immeuble de rapport en monopropriété représente une opportunité idéale pour un investissement locatif sécurisé.

L’immeuble développe une surface totale de 229 m² habitable et se compose de 5 lots actuellement tous loués, assurant une rentabilité immédiate. Il comprend un appartement F3 de 65 m² ainsi que quatre appartements de type F2 (42 m², 42 m², 40 m² et 40 m²). L’Ensemble est complété par des caves et un espace de stationnement permettant d’accueillir jusqu’à 8 véhicules, un véritable atout pour les locataires.

Ce bien se distingue également par sa gestion simplifiée : immeuble en monopropriété, sans copropriété ni charges associées. Le chauffage est assuré par une installation au gaz pour quatre lots et par un système électrique pour le dernier. À noter, la couverture a été entièrement refaite en avril 2024 (facture à l’appui), garantissant une tranquillité à long terme sur un poste de dépense majeur.

Enfin, les combles aménageables offrent un potentiel d’optimisation supplémentaire, permettant d’envisager la création de surface habitable additionnelle et d’augmenter encore la rentabilité du bien. Un investissement clé en main, alliant revenus immédiats et potentiel de valorisation.

Ville : Thillot
Département : Vosges
Région : Grand Est
Code postal : 88160
Coordonnées : 47.874050, 6.764930
Total : 291 682
Prix d'acquisition : 235 400
Travaux : 37 450
Valeur du bien : 272 850
Frais de notaire : 18 832
Coût estimé : 18 832
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 229
Loyer prédit : 7.34€/m²/mois
Fourchette : 5.88€ - 9.15€/m²/mois
Loyer total estimé : 1680€/mois
Loyer annuel estimé : 20157€/an
Fourchette totale : 1346€ - 2095€/mois
Fourchette annuelle : 16158€ - 25146€/an
Rentabilité brute :6.91%
Fourchette de rentabilité :5.54% - 8.62%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :1 034,48 €/m²
Basé sur :9 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :236 896
Prix d'achat :235 400
Décote à l'achat :-1 496 (-0.6%)
Marge achat-revente :-54 786€ (-23.1%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :291 682
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 424,50€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :82,64€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 507,14€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :135 667,18
Coût de l'assurance :24 792,97
Taxe foncière : 2 015,70€/an
Soit par mois : 167,97€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 679,75€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 675,12€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :4,63€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage gaz ancien dans quatre appartements.
Quantité: 1 système pour 4 appartements
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant.
Quantité: 5 fenêtres (estimation basée sur surface totale)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 système pour l'appartement F3
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration significative du score DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour de l'électroménager et des finitions de la cuisine.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais nécessitant un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des fixtures et mise à jour des finitions de la salle de bain.
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain correcte mais fixtures légèrement datées
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 6 chambres.
Quantité: 6 chambres (environ 72 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais rafraîchissement recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon.
Quantité: salon complet (environ 35 m²)
Raison: État 3.5/5 visible - peinture légèrement ternie nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :37 450(164 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000
    Chaudière gaz à condensation: 1 système = 6000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:7 500
    Fenêtres double vitrage: 5 fenêtres × 1500€ = 7500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:8 000
    Cuisine complète: 8000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation salle de bain complète: 6000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres:5 400
    Parquet flottant: 72 m² × 75€/m² = 5400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon:1 050
    Peinture salon: 35 m² × 30€/m² = 1050€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Thillot (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 680 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 157 €/an
Calcul : 1 680 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 414 €/an
Base de calcul : Emprunt de 291 682 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 992 €/an
Calcul : 83 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 016 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 37 450
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 872
Revenus locatifs : +20 157
Charges déductibles : -49 872
Résultat foncier Année 1 : -29 715(Déficit de 29 715 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 8 315
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 422 €/an
Revenus locatifs : +20 157
Charges déductibles : -12 422
Résultat foncier Années 2+ : 7 735 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 8314.90 € reporté.
Prix d'achat du bien : 235 400
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 153 010(65% de 235 400 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 564 €/an
Calcul : 153 010 € × 3,636% = 5 564
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 15749 8819 424-29 72421 400 €8 324 €8 324 €
220 56012 1779 1698 384---
320 97111 9138 9069 058---
421 39111 6428 6349 749---
521 81911 3618 35310 458---
622 25511 0718 06311 184---
722 70010 7717 76411 929---
823 15410 4617 45412 693---
923 61710 1417 13413 476---
1024 0899 8116 80314 279---
1124 5719 4696 46215 102---
1225 0639 1166 10915 947---
1325 5648 7515 74416 813---
1426 0758 3755 36717 701---
1526 5977 9854 97818 611---
1627 1297 5834 57619 545---
1727 6717 1684 16020 504---
1828 2256 7383 73121 486---
1928 7896 2953 28722 494---
2029 3655 8362 82923 528---
2129 9525 3632 35624 589---
2230 5514 8741 86625 678---
2331 1624 3681 36126 794---
2431 7863 84683927 940---
2532 4213 30629929 115---
TOTAL645 634248 303135 667397 33121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 397 331
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 157 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 233 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 233-6 420+10 653
2+4 233+18+4 215
3+4 233+2 717+1 516
4+4 233+2 925+1 308
5+4 233+3 137+1 096
6+4 233+3 355+878
7+4 233+3 579+654
8+4 233+3 808+425
9+4 233+4 043+190
10+4 233+4 284-51
11+4 233+4 531-298
12+4 233+4 784-551
13+4 233+5 044-811
14+4 233+5 310-1 077
15+4 233+5 583-1 350
16+4 233+5 864-1 631
17+4 233+6 151-1 918
18+4 233+6 446-2 213
19+4 233+6 748-2 515
20+4 233+7 059-2 826
21+4 233+7 377-3 144
22+4 233+7 703-3 470
23+4 233+8 038-3 805
24+4 233+8 382-4 149
25+4 233+8 734-4 501
Total+105 825+119 199+-13 374
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 24 jours
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