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Appartement à vendre

VilleÉpinay-sur-Seine (93)
Surface92
Coût Total218 220
Loyer Annuel18 379
Rentabilité8.42%
Cashflow/mois+222
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 159 000 €
Surface : 92 m²
Prix au m² : 1 728,26 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 1er étage, Salle de bain, Toilettes séparées, Cuisine équipée, Cave, 2 chambres, Entrée séparée, Balcon, Exposition sud-ouest, Interphone

Découvrez cet appartement situé à Épinay-sur-Seine de 92m2. Ce bien se compose de quatre pièces principales : une entrée, séjour, salle à manger, deux chambres, une salle de bain, une cuisine, des WC, ainsi qu'un balcon pour profiter de l'extérieur. Le lot inclut également une cave, idéal pour le rangement. Travaux de rénovations à prévoir, une opportunité à saisir. Cet appartement représente une belle opportunité dans un secteur recherché. Idéal pour une famille ou un investissement locatif.

Ville : Épinay-sur-Seine
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93800
Coordonnées : 48.963810, 2.296951
Total : 218 220
Prix d'acquisition : 159 000
Travaux : 46 500
Valeur du bien : 205 500
Frais de notaire : 12 720
Coût estimé : 12 720
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 92
Loyer prédit : 16.65€/m²/mois
Fourchette : 12.81€ - 21.64€/m²/mois
Loyer total estimé : 1532€/mois
Loyer annuel estimé : 18379€/an
Fourchette totale : 1178€ - 1991€/mois
Fourchette annuelle : 14138€ - 23893€/an
Rentabilité brute :8.42%
Fourchette de rentabilité :6.48% - 10.95%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :3 325,39 €/m²
Basé sur :424 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :305 935
Prix d'achat :159 000
Décote à l'achat :-146 935 (-48.0%)
Marge achat-revente :87 715€ (28.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :218 220
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 092,46€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :63,65€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 156,11€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :109 518,23
Coût de l'assurance :19 094,25
Taxe foncière : 1 837,90€/an
Soit par mois : 153,16€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 531,58€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 309,27€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :222,32€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 92 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 9 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire et du lavabo, carrelage complet, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: 6 m² de carrelage, 1 baignoire, 1 lavabo
Raison: État 2/5 visible sur photos - salle de bain en mauvais état avec carrelage fissuré
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine, y compris les placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 2/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 2/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 3/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :46 500(505 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:7 800
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 7800€ = 7800€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries - Fenêtres:7 200
    Fenêtres double vitrage: 9 fenêtres × 800€ = 7200€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Eau chaude - Chauffe-eau:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain - Rénovation complète:8 700
    Rénovation salle de bain: 6 m² × 1000€/m² = 6000€, Baignoire: 1 baignoire × 1500€ = 1500€, Lavabo: 1 lavabo × 500€ = 500€, Main d'œuvre: 700€
  • Cuisine - Rénovation complète:15 000
    Cuisine complète: 1 cuisine × 15000€ = 15000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:1 600
    Parquet flottant: 20 m² × 80€/m² = 1600€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Chambres - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 60€/m² = 1200€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Salon - Peinture:1 500
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 60€/m² = 1500€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épinay-sur-Seine (Île-de-France, coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 532 €/mois
Revenus locatifs annuels : 18 379 €/an
Calcul : 1 532 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 542 €/an
Base de calcul : Emprunt de 218 220 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 764 €/an
Calcul : 64 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 838 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 46 500
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 56 644
Revenus locatifs : +18 379
Charges déductibles : -56 644
Résultat foncier Année 1 : -38 265(Déficit de 38 265 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 16 865
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 144 €/an
Revenus locatifs : +18 379
Charges déductibles : -10 144
Résultat foncier Années 2+ : 8 235 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 16864.61 € reporté.
Prix d'achat du bien : 159 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 103 350(65% de 159 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 758 €/an
Calcul : 103 350 € × 3,636% = 3 758
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
118 37956 6517 549-38 27221 400 €16 872 €16 872 €
218 7479 9537 3518 794--8 078 €
319 1229 7487 1469 373---
419 5049 5366 9349 968---
519 8949 3166 71510 578---
620 2929 0896 48711 203---
720 6988 8536 25211 844---
821 1128 6106 00812 502---
921 5348 3575 75513 177---
1021 9658 0955 49413 869---
1122 4047 8255 22314 579---
1222 8527 5444 94215 308---
1323 3097 2544 65216 055---
1423 7756 9534 35116 822---
1524 2516 6414 04017 609---
1624 7366 3193 71718 417---
1725 2305 9853 38319 246---
1825 7355 6393 03720 096---
1926 2505 2802 67920 969---
2026 7754 9092 30821 865---
2127 3104 5251 92422 785---
2227 8564 1271 52623 729---
2328 4143 7151 11424 698---
2428 9823 28968725 693---
2529 5612 84724526 715---
TOTAL588 685221 060109 518367 62521 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 367 625
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 18 379 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 860 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 860-6 420+10 280
2+3 8600+3 860
3+3 860+389+3 471
4+3 860+2 990+870
5+3 860+3 173+687
6+3 860+3 361+499
7+3 860+3 553+307
8+3 860+3 751+109
9+3 860+3 953-93
10+3 860+4 161-301
11+3 860+4 374-514
12+3 860+4 592-732
13+3 860+4 817-957
14+3 860+5 047-1 187
15+3 860+5 283-1 423
16+3 860+5 525-1 665
17+3 860+5 774-1 914
18+3 860+6 029-2 169
19+3 860+6 291-2 431
20+3 860+6 560-2 700
21+3 860+6 836-2 976
22+3 860+7 119-3 259
23+3 860+7 409-3 549
24+3 860+7 708-3 848
25+3 860+8 014-4 154
Total+96 500+110 287+-13 787
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 12 jours
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