Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble 5 pièces 204 m²

Bien expiré
VilleNontron (24)
Surface204m²
Coût Total236 050€
Loyer Annuel22 321€
Rentabilité9.46%
Cashflow/mois+423€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 190 000 €
Surface : 204 m²
Prix au m² : 931,37 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 5 pièces 204 m²

Immeuble de 2 étages très bien situé sur la place principale avec un excellent rapport locatif. Il comprend au rez de chaussée, un commerce établit depuis plus de 20 ans, au premier étage un T3, deuxième étage un T3, et 2 T1 au 3ième étage. L'ensemble est entièrement loué. Revenus locatifs annuels estimés pour 2026: 22 792 euros Rendement locatif brut: 12 % Les loyers couvrent intégralement les remboursements mensuels d'un crédit.

N'hésitez pas contactez moi au [Coordonnées masquées] [Coordonnées masquées] Ce bien vous est présenté par Herve Distinguin, votre conseiller indépendant Dr House Immo. Retrouvez toutes les informations des risques sur : https://www.georisques.gouv.fr

Surface : 204 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 02/12/2022

Consommation énergie primaire : 204 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 512 € et 692 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2022 (abonnements compris)

Ville : Nontron
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24300
Coordonnées : 45.512300, 0.695050
Total : 236 050€
Prix d'acquisition : 190 000€
Travaux : 30 850€
Valeur du bien : 220 850€
Frais de notaire : 15 200€
Coût estimé : 15 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 204m²
Loyer prédit : 9.12€/m²/mois
Fourchette : 7.08€ - 11.74€/m²/mois
Loyer total estimé : 1860€/mois
Loyer annuel estimé : 22321€/an
Fourchette totale : 1444€ - 2395€/mois
Fourchette annuelle : 17332€ - 28746€/an
Rentabilité brute :9.46%
Fourchette de rentabilité :7.34% - 12.18%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :236 050€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 184,26€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :66,88€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 251,14€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :119 226,62€
Coût de l'assurance :20 064,25€
Taxe foncière : 2 232,11€/an
Soit par mois : 186,01€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 860,09€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 437,15€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :422,94€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 204 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration du système de chauffage pour optimiser la consommation énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec mise à jour des éléments et peinture
Quantité: cuisine d'environ 8 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessite un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel ou total
Quantité: salle de bain standard
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement des chambres avec peinture et mise à jour des revêtements
Quantité: 3 chambres (environ 60 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé d'après pire état visible
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et entretien léger du salon
Quantité: salon d'environ 45 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général, rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :30 850 €(151 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Cuisine:6 000€
    Rénovation cuisine: 8 m² × 750€/m² = 6000€ (incluant meubles, peinture et main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation salle de bain: 10 m² × 600€/m² = 6000€ (incluant sanitaires, carrelage et main d'œuvre)
  • Chambres:4 500€
    Rafraîchissement chambres: 60 m² × 75€/m² = 4500€ (incluant peinture et revêtements)
  • Salon:1 350€
    Peinture salon: 45 m² × 30€/m² = 1350€ (incluant peinture et main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Nontron (zone rurale, coefficient 0.85 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 860 €/mois
Revenus locatifs annuels : 22 321 €/an
Calcul : 1 860 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 205 €/an
Base de calcul : Emprunt de 236 050 € à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 803 €/an
Calcul : 67 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 232 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 30 850 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 42 090 €
Revenus locatifs : +22 321 €
Charges déductibles : -42 090 €
Résultat foncier Année 1 : -19 769 €(Déficit de 19 769 €)
Imputable sur revenu global : 19 769 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 240 €/an
Revenus locatifs : +22 321 €
Charges déductibles : -11 240 €
Résultat foncier Années 2+ : 11 081 €/an
Prix d'achat du bien : 190 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 123 500 €(65% de 190 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 491 €/an
Calcul : 123 500 € × 3,636% = 4 491 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
122 321 €42 097 €8 213 €-19 776 €19 776 €--
222 767 €11 033 €7 998 €11 735 €---
323 223 €10 811 €7 776 €12 412 €---
423 687 €10 580 €7 546 €13 107 €---
524 161 €10 342 €7 307 €13 819 €---
624 644 €10 095 €7 060 €14 549 €---
725 137 €9 839 €6 805 €15 298 €---
825 640 €9 574 €6 540 €16 066 €---
926 153 €9 300 €6 265 €16 853 €---
1026 676 €9 016 €5 981 €17 660 €---
1127 209 €8 721 €5 686 €18 488 €---
1227 753 €8 416 €5 382 €19 337 €---
1328 309 €8 100 €5 066 €20 208 €---
1428 875 €7 773 €4 738 €21 102 €---
1529 452 €7 434 €4 400 €22 018 €---
1630 041 €7 083 €4 049 €22 958 €---
1730 642 €6 720 €3 685 €23 922 €---
1831 255 €6 343 €3 309 €24 912 €---
1931 880 €5 953 €2 919 €25 927 €---
2032 518 €5 549 €2 515 €26 968 €---
2133 168 €5 131 €2 096 €28 037 €---
2233 831 €4 697 €1 663 €29 134 €---
2334 508 €4 249 €1 214 €30 259 €---
2435 198 €3 784 €749 €31 415 €---
2535 902 €3 302 €267 €32 600 €---
TOTAL714 951 €225 944 €119 227 €489 007 €19 776 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 5 933 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 489 007 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 22 321 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 687 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 687 €-5 933 €+10 620 €
2+4 687 €+3 520 €+1 167 €
3+4 687 €+3 724 €+963 €
4+4 687 €+3 932 €+755 €
5+4 687 €+4 146 €+541 €
6+4 687 €+4 365 €+322 €
7+4 687 €+4 589 €+98 €
8+4 687 €+4 820 €-133 €
9+4 687 €+5 056 €-369 €
10+4 687 €+5 298 €-611 €
11+4 687 €+5 546 €-859 €
12+4 687 €+5 801 €-1 114 €
13+4 687 €+6 062 €-1 375 €
14+4 687 €+6 330 €-1 643 €
15+4 687 €+6 605 €-1 918 €
16+4 687 €+6 887 €-2 200 €
17+4 687 €+7 177 €-2 490 €
18+4 687 €+7 474 €-2 787 €
19+4 687 €+7 778 €-3 091 €
20+4 687 €+8 091 €-3 404 €
21+4 687 €+8 411 €-3 724 €
22+4 687 €+8 740 €-4 053 €
23+4 687 €+9 078 €-4 391 €
24+4 687 €+9 424 €-4 737 €
25+4 687 €+9 780 €-5 093 €
Total+117 175 €+146 702 €+-29 527 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 179 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →