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Immeuble de rapport à Orbec

Bien expiré
VilleOrbec (14)
Surface317m²
Coût Total337 420€
Loyer Annuel36 488€
Rentabilité10.81%
Cashflow/mois+967€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 249 000 €
Surface : 317 m²
Prix au m² : 785,49 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport offrant un fort potentiel de valorisation, avec plusieurs logements actuellement libres afin de faciliter la réalisation des travaux.

Composition :

2 locaux commerciaux, dont 1 libre 2 studios, dont 1 libre 3 appartements T3 très lumineux, dont 2 libres 2 appartements T2, dont 1 libre en duplex Une cour commune à l'arrière du bâtiment.

Certains lots nécessitent un simple rafraîchissement, tandis que d'autres demandent une rénovation plus complète.

Le choix de ne pas relouer les logements vacants permet à l'acquéreur de réaliser les travaux rapidement, d'optimiser les loyers et d'améliorer la rentabilité de l'ensemble.

En complément : une maison indépendante avec vie de plain-pied, 3 chambres, située au fond de la cour, est également disponible à la vente en supplément. Elle offre de nombreuses possibilités (habitation, location ou projet complémentaire).

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 8 460 € et 11 500 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Orbec
Département : Calvados
Région : Normandie
Code postal : 14290
Coordonnées : 49.024307, 0.404896
Total : 337 420€
Prix d'acquisition : 249 000€
Travaux : 68 500€
Valeur du bien : 317 500€
Frais de notaire : 19 920€
Coût estimé : 19 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 317m²
Loyer prédit : 9.59€/m²/mois
Fourchette : 7.20€ - 12.79€/m²/mois
Loyer total estimé : 3041€/mois
Loyer annuel estimé : 36488€/an
Fourchette totale : 2281€ - 4053€/mois
Fourchette annuelle : 27373€ - 48638€/an
Rentabilité brute :10.81%
Fourchette de rentabilité :8.11% - 14.41%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :675,68 €/m²
Basé sur :3 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :214 191 €
Prix d'achat :249 000 €
Décote à l'achat :+34 809€ (+16.3%)
Marge achat-revente :-123 229€ (-57.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :337 420€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 685,59€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :84,36€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 769,94€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :168 256,09€
Coût de l'assurance :25 306,50€
Taxe foncière : 3 648,83€/an
Soit par mois : 304,07€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 040,69€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 074,01€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :966,68€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 317 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 32 fenêtres (estimé à 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail et électroménager
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine nécessite rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: État 2/5 assumé - salle de bain nécessite rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitent rénovation lourde
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, rafraîchissement du parquet
Quantité: salon (environ 20 m²)
Raison: État 3.3/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :68 500 €(216 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (coût moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Menuiseries:24 000€
    Fenêtres double vitrage PVC: 32 fenêtres × 750€/fenêtre = 24000€ (coût moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Cuisine:9 500€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (10 m²) × 9500€ = 9500€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain (5 m²) × 1600€/m² = 8000€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Chambres:12 000€
    Rénovation lourde chambres: 3 chambres (30 m²) × 400€/m² = 12000€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Salon:2 000€
    Rafraîchissement salon: 20 m² × 100€/m² = 2000€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Normandie (Orbec). Les coûts incluent la main d'œuvre. Les prix sont adaptés selon la région.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 37 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 041 €/mois
Revenus locatifs annuels : 36 488 €/an
Calcul : 3 041 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 595 €/an
Base de calcul : Emprunt de 337 420 € à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 012 €/an
Calcul : 84 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 649 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 68 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 84 756 €
Revenus locatifs : +36 488 €
Charges déductibles : -84 756 €
Résultat foncier Année 1 : -48 267 €(Déficit de 48 267 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 26 867 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 16 256 €/an
Revenus locatifs : +36 488 €
Charges déductibles : -16 256 €
Résultat foncier Années 2+ : 20 233 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 26867.40 € reporté.
Prix d'achat du bien : 249 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 161 850 €(65% de 249 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 885 €/an
Calcul : 161 850 € × 3,636% = 5 885 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
136 488 €84 767 €11 606 €-48 278 €21 400 €26 878 €26 878 €
237 218 €15 962 €11 301 €21 256 €--5 622 €
337 962 €15 646 €10 985 €22 316 €---
438 722 €15 319 €10 658 €23 402 €---
539 496 €14 981 €10 320 €24 515 €---
640 286 €14 631 €9 970 €25 655 €---
741 092 €14 268 €9 607 €26 824 €---
841 914 €13 892 €9 231 €28 021 €---
942 752 €13 504 €8 843 €29 248 €---
1043 607 €13 101 €8 440 €30 506 €---
1144 479 €12 684 €8 023 €31 795 €---
1245 369 €12 253 €7 592 €33 116 €---
1346 276 €11 806 €7 145 €34 470 €---
1447 201 €11 343 €6 682 €35 858 €---
1548 145 €10 864 €6 203 €37 281 €---
1649 108 €10 369 €5 707 €38 740 €---
1750 091 €9 855 €5 194 €40 235 €---
1851 092 €9 324 €4 662 €41 769 €---
1952 114 €8 773 €4 112 €43 341 €---
2053 157 €8 203 €3 542 €44 953 €---
2154 220 €7 613 €2 952 €46 606 €---
2255 304 €7 002 €2 341 €48 302 €---
2356 410 €6 370 €1 709 €50 040 €---
2457 538 €5 715 €1 054 €51 823 €---
2558 689 €5 037 €376 €53 652 €---
TOTAL1 168 730 €353 283 €168 256 €815 447 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 815 447 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 36 488 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 663 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 663 €-6 420 €+14 083 €
2+7 663 €0 €+7 663 €
3+7 663 €+5 008 €+2 655 €
4+7 663 €+7 021 €+642 €
5+7 663 €+7 355 €+308 €
6+7 663 €+7 697 €-34 €
7+7 663 €+8 047 €-384 €
8+7 663 €+8 406 €-743 €
9+7 663 €+8 774 €-1 111 €
10+7 663 €+9 152 €-1 489 €
11+7 663 €+9 538 €-1 875 €
12+7 663 €+9 935 €-2 272 €
13+7 663 €+10 341 €-2 678 €
14+7 663 €+10 757 €-3 094 €
15+7 663 €+11 184 €-3 521 €
16+7 663 €+11 622 €-3 959 €
17+7 663 €+12 071 €-4 408 €
18+7 663 €+12 531 €-4 868 €
19+7 663 €+13 002 €-5 339 €
20+7 663 €+13 486 €-5 823 €
21+7 663 €+13 982 €-6 319 €
22+7 663 €+14 490 €-6 827 €
23+7 663 €+15 012 €-7 349 €
24+7 663 €+15 547 €-7 884 €
25+7 663 €+16 096 €-8 433 €
Total+191 575 €+244 634 €+-53 059 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 98 jours
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