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Immeuble de rapport à Orbec

VilleOrbec (14)
Surface317
Coût Total337 420
Loyer Annuel36 488
Rentabilité10.81%
Cashflow/mois+967
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 249 000 €
Surface : 317 m²
Prix au m² : 785,49 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport offrant un fort potentiel de valorisation, avec plusieurs logements actuellement libres afin de faciliter la réalisation des travaux.

Composition :

2 locaux commerciaux, dont 1 libre 2 studios, dont 1 libre 3 appartements T3 très lumineux, dont 2 libres 2 appartements T2, dont 1 libre en duplex Une cour commune à l'arrière du bâtiment.

Certains lots nécessitent un simple rafraîchissement, tandis que d'autres demandent une rénovation plus complète.

Le choix de ne pas relouer les logements vacants permet à l'acquéreur de réaliser les travaux rapidement, d'optimiser les loyers et d'améliorer la rentabilité de l'ensemble.

En complément : une maison indépendante avec vie de plain-pied, 3 chambres, située au fond de la cour, est également disponible à la vente en supplément. Elle offre de nombreuses possibilités (habitation, location ou projet complémentaire).

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 8 460 € et 11 500 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Orbec
Département : Calvados
Région : Normandie
Code postal : 14290
Coordonnées : 49.024307, 0.404896
Total : 337 420
Prix d'acquisition : 249 000
Travaux : 68 500
Valeur du bien : 317 500
Frais de notaire : 19 920
Coût estimé : 19 920
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 317
Loyer prédit : 9.59€/m²/mois
Fourchette : 7.20€ - 12.79€/m²/mois
Loyer total estimé : 3041€/mois
Loyer annuel estimé : 36488€/an
Fourchette totale : 2281€ - 4053€/mois
Fourchette annuelle : 27373€ - 48638€/an
Rentabilité brute :10.81%
Fourchette de rentabilité :8.11% - 14.41%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :675,68 €/m²
Basé sur :3 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :214 191
Prix d'achat :249 000
Décote à l'achat :+34 809 (+16.3%)
Marge achat-revente :-123 229€ (-57.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :337 420
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 685,59€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :84,36€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 769,94€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :168 256,09
Coût de l'assurance :25 306,50
Taxe foncière : 3 648,83€/an
Soit par mois : 304,07€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 040,69€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 074,01€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :966,68€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 317 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 32 fenêtres (estimé à 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail et électroménager
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine nécessite rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: État 2/5 assumé - salle de bain nécessite rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitent rénovation lourde
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, rafraîchissement du parquet
Quantité: salon (environ 20 m²)
Raison: État 3.3/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :68 500(216 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (coût moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Menuiseries:24 000
    Fenêtres double vitrage PVC: 32 fenêtres × 750€/fenêtre = 24000€ (coût moyen incluant installation et main d'œuvre)
  • Cuisine:9 500
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (10 m²) × 9500€ = 9500€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain (5 m²) × 1600€/m² = 8000€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Chambres:12 000
    Rénovation lourde chambres: 3 chambres (30 m²) × 400€/m² = 12000€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
  • Salon:2 000
    Rafraîchissement salon: 20 m² × 100€/m² = 2000€ (coût moyen incluant matériaux et main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Normandie (Orbec). Les coûts incluent la main d'œuvre. Les prix sont adaptés selon la région.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 37 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 041 €/mois
Revenus locatifs annuels : 36 488 €/an
Calcul : 3 041 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 595 €/an
Base de calcul : Emprunt de 337 420 à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 012 €/an
Calcul : 84 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 649 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 68 500
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 84 756
Revenus locatifs : +36 488
Charges déductibles : -84 756
Résultat foncier Année 1 : -48 267(Déficit de 48 267 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 26 867
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 16 256 €/an
Revenus locatifs : +36 488
Charges déductibles : -16 256
Résultat foncier Années 2+ : 20 233 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 26867.40 € reporté.
Prix d'achat du bien : 249 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 161 850(65% de 249 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 885 €/an
Calcul : 161 850 € × 3,636% = 5 885
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
136 48884 76711 606-48 27821 400 €26 878 €26 878 €
237 21815 96211 30121 256--5 622 €
337 96215 64610 98522 316---
438 72215 31910 65823 402---
539 49614 98110 32024 515---
640 28614 6319 97025 655---
741 09214 2689 60726 824---
841 91413 8929 23128 021---
942 75213 5048 84329 248---
1043 60713 1018 44030 506---
1144 47912 6848 02331 795---
1245 36912 2537 59233 116---
1346 27611 8067 14534 470---
1447 20111 3436 68235 858---
1548 14510 8646 20337 281---
1649 10810 3695 70738 740---
1750 0919 8555 19440 235---
1851 0929 3244 66241 769---
1952 1148 7734 11243 341---
2053 1578 2033 54244 953---
2154 2207 6132 95246 606---
2255 3047 0022 34148 302---
2356 4106 3701 70950 040---
2457 5385 7151 05451 823---
2558 6895 03737653 652---
TOTAL1 168 730353 283168 256815 44721 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 815 447
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 36 488 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 663 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 663-6 420+14 083
2+7 6630+7 663
3+7 663+5 008+2 655
4+7 663+7 021+642
5+7 663+7 355+308
6+7 663+7 697-34
7+7 663+8 047-384
8+7 663+8 406-743
9+7 663+8 774-1 111
10+7 663+9 152-1 489
11+7 663+9 538-1 875
12+7 663+9 935-2 272
13+7 663+10 341-2 678
14+7 663+10 757-3 094
15+7 663+11 184-3 521
16+7 663+11 622-3 959
17+7 663+12 071-4 408
18+7 663+12 531-4 868
19+7 663+13 002-5 339
20+7 663+13 486-5 823
21+7 663+13 982-6 319
22+7 663+14 490-6 827
23+7 663+15 012-7 349
24+7 663+15 547-7 884
25+7 663+16 096-8 433
Total+191 575+244 634+-53 059
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 53 jours
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