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Immeuble 11 pièces 200 m²

Bien expiré
VillePauillac (33)
Surface200m²
Coût Total258 200€
Loyer Annuel26 358€
Rentabilité10.21%
Cashflow/mois+497€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 200 000 €
Surface : 200 m²
Prix au m² : 1 000 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble Pauillac 11 pièces 200 m2

En plein centre-ville, ce bel immeuble comprenant un local commercial, un studio, un T3 ainsi qu'un T2 bis facilement réaménageable en T3. Seul le local commercial est actuellement loué. Il dispose d'un show room, d'une réserve et d'un wc. Le studio au rez-de-chaussée comporte une chambre, un espace salon séjour, une cuisine ainsi qu'une salle d'eau avec wc. Le T3 au 1er étage, peut-être loué directement, il comprend un salon séjour cuisine, une salle de bains, un wc indépendant et deux chambres dont une avec dressing. Les menuiseries sont en double vitrage. Le T2 bis au 2nd étage comporte un salon séjour cuisine, une chambre, un bureau, un dressing avec fenêtre pouvant également faire office de bureau et un wc indépendant. Ce niveau comporte 7 menuiseries dont 3 ont déjà été remplacées en double vitrage. Il est possible de le modifier un T3. L'ensemble forme donc une petite copropriété de 4 lots. Une rénovation électrique a été faite sur les 3 niveaux il y a 15 ans. Des travaux de rénovation sont à prévoir avant de louer le studio et le T2 bis . Un parking public se trouve juste en face, et les commodités se font à pieds. A visiter sans tarder, un rendement locatif pouvant atteindre les 5% dans une ville qui se revitalise fortement. La ville de Pauillac se développe : actuellement l'ancienne salle des fêtes est en rénovation pour accueillir un cinéma multiplexe qui comprendra 3 salles et une nouvelle médiathèque. A travers le tourisme, plus précisément l'oenotourisme. Elle a pour projet d'accueil de faire venir de grands paquebots, en lien avec le Grand Port de Bordeaux.

Référence agence : 394 Référence annonce : HU15-H66-8VY Date de réalisation du diagnostic : 06/05/2022 Prix hors honoraires : 190 000 €

A propos de la copropriété : Nombre de lots : 4 Charges prévisionnelles annuelles : 1440 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 840 € et 1 180 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Pauillac
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33250
Coordonnées : 45.177097, -0.750188
Total : 258 200€
Prix d'acquisition : 200 000€
Travaux : 42 200€
Valeur du bien : 242 200€
Frais de notaire : 16 000€
Coût estimé : 16 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 200m²
Loyer prédit : 10.98€/m²/mois
Fourchette : 8.55€ - 14.11€/m²/mois
Loyer total estimé : 2197€/mois
Loyer annuel estimé : 26358€/an
Fourchette totale : 1709€ - 2822€/mois
Fourchette annuelle : 20513€ - 33869€/an
Rentabilité brute :10.21%
Fourchette de rentabilité :7.94% - 13.12%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :258 200€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 284,32€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.44%
Assurance emprunteur :75,31€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 359,62€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :127 094,92€
Coût de l'assurance :22 592,50€
Taxe foncière : 2 635,85€/an
Soit par mois : 219,65€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 120,00€/mois
Soit par an : 1 440,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 196,54€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 699,28€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :497,26€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant pour remplacer le chauffage existant
Quantité: 1 système pour 200 m²
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des meubles de cuisine et électroménager, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (environ 8 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations datées nécessitant une mise à jour
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la salle de bain avec mise à jour de la robinetterie si nécessaire
Quantité: 1 salle de bain (environ 6 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général, rafraîchissement léger recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et rafraîchissement du sol
Quantité: salon (environ 15 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - nécessite un rafraîchissement
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement de sol, peinture des murs et plafonds, mise aux normes électricité
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, travaux nécessaires avant location
Hall d'entréeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation des murs et du sol du hall d'entrée
Quantité: hall d'entrée (environ 5 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - murs abîmés nécessitant une rénovation
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes de l'installation électrique
Quantité: 1 installation pour 200 m²
Raison: Rénovation électrique faite il y a 15 ans - mise à jour nécessaire pour conformité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 200 €(211 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (8 m²) × 1875€/m² = 15000€ (incluant meubles, électroménager, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Salle de bain:3 000€
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 500€/m² = 3000€ (incluant mise à jour robinetterie, main d'œuvre)
  • Salon:1 200€
    Peinture salon: 15 m² × 80€/m² = 1200€ (incluant peinture, main d'œuvre)
  • Chambres:6 000€
    Rénovation chambres: 30 m² × 200€/m² = 6000€ (incluant revêtement sol, peinture murs et plafonds, électricité, main d'œuvre)
  • Hall d'entrée:1 500€
    Rénovation hall d'entrée: 5 m² × 300€/m² = 1500€ (incluant murs et sol, main d'œuvre)
  • Électricité:2 500€
    Mise aux normes électricité: 1 installation × 2500€ = 2500€ (incluant vérification et mise aux normes, main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pauillac (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 197 €/mois
Revenus locatifs annuels : 26 358 €/an
Calcul : 2 197 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 770 €/an
Base de calcul : Emprunt de 258 200 € à 3.44% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 904 €/an
Calcul : 75 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 636 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 1 440 €/an
Calcul : 120 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 55 949 €
Revenus locatifs : +26 358 €
Charges déductibles : -55 949 €
Résultat foncier Année 1 : -29 591 €(Déficit de 29 591 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 8 191 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 749 €/an
Revenus locatifs : +26 358 €
Charges déductibles : -13 749 €
Résultat foncier Années 2+ : 12 609 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 8190.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 200 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 130 000 €(65% de 200 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 727 €/an
Calcul : 130 000 € × 3,636% = 4 727 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
126 358 €55 958 €8 778 €-29 599 €21 400 €8 199 €8 199 €
226 886 €13 526 €8 546 €13 360 €---
327 423 €13 286 €8 306 €14 137 €---
427 972 €13 038 €8 058 €14 934 €---
528 531 €12 781 €7 801 €15 751 €---
629 102 €12 515 €7 535 €16 587 €---
729 684 €12 239 €7 260 €17 445 €---
830 278 €11 954 €6 975 €18 323 €---
930 883 €11 660 €6 680 €19 224 €---
1031 501 €11 354 €6 375 €20 146 €---
1132 131 €11 039 €6 059 €21 092 €---
1232 773 €10 712 €5 732 €22 062 €---
1333 429 €10 374 €5 394 €23 055 €---
1434 097 €10 023 €5 044 €24 074 €---
1534 779 €9 661 €4 682 €25 118 €---
1635 475 €9 286 €4 307 €26 189 €---
1736 185 €8 898 €3 918 €27 287 €---
1836 908 €8 496 €3 517 €28 412 €---
1937 646 €8 081 €3 101 €29 566 €---
2038 399 €7 650 €2 671 €30 749 €---
2139 167 €7 205 €2 226 €31 962 €---
2239 951 €6 744 €1 765 €33 206 €---
2340 750 €6 267 €1 288 €34 482 €---
2441 565 €5 774 €794 €35 791 €---
2542 396 €5 263 €283 €37 133 €---
TOTAL844 269 €293 784 €127 095 €550 486 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 550 486 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 26 358 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 535 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 535 €-6 420 €+11 955 €
2+5 535 €+1 548 €+3 987 €
3+5 535 €+4 241 €+1 294 €
4+5 535 €+4 480 €+1 055 €
5+5 535 €+4 725 €+810 €
6+5 535 €+4 976 €+559 €
7+5 535 €+5 233 €+302 €
8+5 535 €+5 497 €+38 €
9+5 535 €+5 767 €-232 €
10+5 535 €+6 044 €-509 €
11+5 535 €+6 328 €-793 €
12+5 535 €+6 618 €-1 083 €
13+5 535 €+6 917 €-1 382 €
14+5 535 €+7 222 €-1 687 €
15+5 535 €+7 535 €-2 000 €
16+5 535 €+7 857 €-2 322 €
17+5 535 €+8 186 €-2 651 €
18+5 535 €+8 524 €-2 989 €
19+5 535 €+8 870 €-3 335 €
20+5 535 €+9 225 €-3 690 €
21+5 535 €+9 589 €-4 054 €
22+5 535 €+9 962 €-4 427 €
23+5 535 €+10 345 €-4 810 €
24+5 535 €+10 737 €-5 202 €
25+5 535 €+11 140 €-5 605 €
Total+138 375 €+165 146 €+-26 771 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 232 jours
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