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Immeuble 11 pièces 200 m²

Bien expiré
VillePauillac (33)
Surface200
Coût Total258 200
Loyer Annuel26 358
Rentabilité10.21%
Cashflow/mois+497
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 200 000 €
Surface : 200 m²
Prix au m² : 1 000 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble Pauillac 11 pièces 200 m2

En plein centre-ville, ce bel immeuble comprenant un local commercial, un studio, un T3 ainsi qu'un T2 bis facilement réaménageable en T3. Seul le local commercial est actuellement loué. Il dispose d'un show room, d'une réserve et d'un wc. Le studio au rez-de-chaussée comporte une chambre, un espace salon séjour, une cuisine ainsi qu'une salle d'eau avec wc. Le T3 au 1er étage, peut-être loué directement, il comprend un salon séjour cuisine, une salle de bains, un wc indépendant et deux chambres dont une avec dressing. Les menuiseries sont en double vitrage. Le T2 bis au 2nd étage comporte un salon séjour cuisine, une chambre, un bureau, un dressing avec fenêtre pouvant également faire office de bureau et un wc indépendant. Ce niveau comporte 7 menuiseries dont 3 ont déjà été remplacées en double vitrage. Il est possible de le modifier un T3. L'ensemble forme donc une petite copropriété de 4 lots. Une rénovation électrique a été faite sur les 3 niveaux il y a 15 ans. Des travaux de rénovation sont à prévoir avant de louer le studio et le T2 bis . Un parking public se trouve juste en face, et les commodités se font à pieds. A visiter sans tarder, un rendement locatif pouvant atteindre les 5% dans une ville qui se revitalise fortement. La ville de Pauillac se développe : actuellement l'ancienne salle des fêtes est en rénovation pour accueillir un cinéma multiplexe qui comprendra 3 salles et une nouvelle médiathèque. A travers le tourisme, plus précisément l'oenotourisme. Elle a pour projet d'accueil de faire venir de grands paquebots, en lien avec le Grand Port de Bordeaux.

Référence agence : 394 Référence annonce : HU15-H66-8VY Date de réalisation du diagnostic : 06/05/2022 Prix hors honoraires : 190 000 €

A propos de la copropriété : Nombre de lots : 4 Charges prévisionnelles annuelles : 1440 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 840 € et 1 180 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Pauillac
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33250
Coordonnées : 45.177097, -0.750188
Total : 258 200
Prix d'acquisition : 200 000
Travaux : 42 200
Valeur du bien : 242 200
Frais de notaire : 16 000
Coût estimé : 16 000
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 200
Loyer prédit : 10.98€/m²/mois
Fourchette : 8.55€ - 14.11€/m²/mois
Loyer total estimé : 2197€/mois
Loyer annuel estimé : 26358€/an
Fourchette totale : 1709€ - 2822€/mois
Fourchette annuelle : 20513€ - 33869€/an
Rentabilité brute :10.21%
Fourchette de rentabilité :7.94% - 13.12%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :258 200
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 284,32€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.44%
Assurance emprunteur :75,31€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 359,62€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :127 094,92
Coût de l'assurance :22 592,50
Taxe foncière : 2 635,85€/an
Soit par mois : 219,65€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 120,00€/mois
Soit par an : 1 440,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 196,54€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 699,28€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :497,26€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant pour remplacer le chauffage existant
Quantité: 1 système pour 200 m²
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des meubles de cuisine et électroménager, mise aux normes plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (environ 8 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - installations datées nécessitant une mise à jour
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la salle de bain avec mise à jour de la robinetterie si nécessaire
Quantité: 1 salle de bain (environ 6 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - bon état général, rafraîchissement léger recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et rafraîchissement du sol
Quantité: salon (environ 15 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - nécessite un rafraîchissement
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement de sol, peinture des murs et plafonds, mise aux normes électricité
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, travaux nécessaires avant location
Hall d'entréeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation des murs et du sol du hall d'entrée
Quantité: hall d'entrée (environ 5 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - murs abîmés nécessitant une rénovation
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes de l'installation électrique
Quantité: 1 installation pour 200 m²
Raison: Rénovation électrique faite il y a 15 ans - mise à jour nécessaire pour conformité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 200(211 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Cuisine:15 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète (8 m²) × 1875€/m² = 15000€ (incluant meubles, électroménager, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Salle de bain:3 000
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 500€/m² = 3000€ (incluant mise à jour robinetterie, main d'œuvre)
  • Salon:1 200
    Peinture salon: 15 m² × 80€/m² = 1200€ (incluant peinture, main d'œuvre)
  • Chambres:6 000
    Rénovation chambres: 30 m² × 200€/m² = 6000€ (incluant revêtement sol, peinture murs et plafonds, électricité, main d'œuvre)
  • Hall d'entrée:1 500
    Rénovation hall d'entrée: 5 m² × 300€/m² = 1500€ (incluant murs et sol, main d'œuvre)
  • Électricité:2 500
    Mise aux normes électricité: 1 installation × 2500€ = 2500€ (incluant vérification et mise aux normes, main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pauillac (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 197 €/mois
Revenus locatifs annuels : 26 358 €/an
Calcul : 2 197 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 770 €/an
Base de calcul : Emprunt de 258 200 à 3.44% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 904 €/an
Calcul : 75 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 636 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 1 440 €/an
Calcul : 120 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 200
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 55 949
Revenus locatifs : +26 358
Charges déductibles : -55 949
Résultat foncier Année 1 : -29 591(Déficit de 29 591 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 8 191
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 749 €/an
Revenus locatifs : +26 358
Charges déductibles : -13 749
Résultat foncier Années 2+ : 12 609 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 8190.86 € reporté.
Prix d'achat du bien : 200 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 130 000(65% de 200 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 727 €/an
Calcul : 130 000 € × 3,636% = 4 727
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
126 35855 9588 778-29 59921 400 €8 199 €8 199 €
226 88613 5268 54613 360---
327 42313 2868 30614 137---
427 97213 0388 05814 934---
528 53112 7817 80115 751---
629 10212 5157 53516 587---
729 68412 2397 26017 445---
830 27811 9546 97518 323---
930 88311 6606 68019 224---
1031 50111 3546 37520 146---
1132 13111 0396 05921 092---
1232 77310 7125 73222 062---
1333 42910 3745 39423 055---
1434 09710 0235 04424 074---
1534 7799 6614 68225 118---
1635 4759 2864 30726 189---
1736 1858 8983 91827 287---
1836 9088 4963 51728 412---
1937 6468 0813 10129 566---
2038 3997 6502 67130 749---
2139 1677 2052 22631 962---
2239 9516 7441 76533 206---
2340 7506 2671 28834 482---
2441 5655 77479435 791---
2542 3965 26328337 133---
TOTAL844 269293 784127 095550 48621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 550 486
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 26 358 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 535 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 535-6 420+11 955
2+5 535+1 548+3 987
3+5 535+4 241+1 294
4+5 535+4 480+1 055
5+5 535+4 725+810
6+5 535+4 976+559
7+5 535+5 233+302
8+5 535+5 497+38
9+5 535+5 767-232
10+5 535+6 044-509
11+5 535+6 328-793
12+5 535+6 618-1 083
13+5 535+6 917-1 382
14+5 535+7 222-1 687
15+5 535+7 535-2 000
16+5 535+7 857-2 322
17+5 535+8 186-2 651
18+5 535+8 524-2 989
19+5 535+8 870-3 335
20+5 535+9 225-3 690
21+5 535+9 589-4 054
22+5 535+9 962-4 427
23+5 535+10 345-4 810
24+5 535+10 737-5 202
25+5 535+11 140-5 605
Total+138 375+165 146+-26 771
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 142 jours
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