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Immeuble 5 pièces 105 m²

Bien expiré
VilleÉcuisses (71)
Surface105
Coût Total129 470
Loyer Annuel10 836
Rentabilité8.37%
Cashflow/mois-266
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 89 000 €
Surface : 105 m²
Prix au m² : 847,62 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de deux appartements

IDEAL INVESTISSEURS - Maison individuelle composée de deux appartements, l'un au rez-de-chaussée et l'autre au premier étage, située dans le centre d'Écuisses. D'une surface de 105 m² (52,5m² pour chaque appartement), l'immeuble est composé d'un T3 à rénover au rez-de-chaussée et d'un T2 actuellement loué 400 euros/mois au premier étage. Rénovation énergétique nécessaire (notamment isolation extérieure). Cave voutée, jardin et accès privatifs pour chaque appartement, garages et places de parking extérieures. Chauffage individuel gaz et accès au tout-à-l'égout. Contactez Nicolas au [Coordonnées masquées] pour plus de renseignements ou pour organiser une visite. Référence agence : 3823 Référence annonce : 8T2V-HQH-WQF Date de réalisation du diagnostic : 16/12/2025 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 890 € et 3 960 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Écuisses
Département : Saône-et-Loire
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 71210
Coordonnées : 46.761620, 4.513550
Total : 129 470
Prix d'acquisition : 89 000
Travaux : 33 350
Valeur du bien : 122 350
Frais de notaire : 7 120
Coût estimé : 7 120
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 105
Loyer prédit : 8.60€/m²/mois
Fourchette : 6.96€ - 10.62€/m²/mois
Loyer total estimé : 903€/mois
Loyer annuel estimé : 10836€/an
Fourchette totale : 731€ - 1115€/mois
Fourchette annuelle : 8773€ - 13384€/an
Rentabilité brute :8.37%
Fourchette de rentabilité :6.78% - 10.34%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 000 €/m²
Basé sur :5 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :105 000
Prix d'achat :89 000
Décote à l'achat :-16 000 (-15.2%)
Marge achat-revente :-24 470€ (-23.3%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :129 470
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :641,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :37,76€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 679,00€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :62 900,34
Coût de l'assurance :11 328,63
Taxe foncière : 1 083,63€/an
Soit par mois : 90,30€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 400,00€/mois
Soit par an : 4 800,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 903,03€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 169,30€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-266,27€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le système de chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 105 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 11 fenêtres (estimation basée sur 105 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 105 m²
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de la performance énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète (estimation 5 m²)
Raison: État 2/5 visible - salle de bain en mauvais état nécessitant rénovation
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement du revêtement de sol, peinture des murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries
Quantité: 1 chambre (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible - chambre en mauvais état nécessitant rénovation
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des meubles de cuisine, peinture et réfection de l'éclairage
Quantité: cuisine complète (estimation 10 m²)
Raison: État 3/5 visible - cuisine nécessite un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, changement du revêtement de sol
Quantité: salon complet (estimation 15 m²)
Raison: État 3/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :33 350(318 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 500
    Chaudière gaz à condensation: 1 système × 4000€ = 4000€, Main d'œuvre: 500€
  • Menuiseries:6 600
    Fenêtres double vitrage: 11 fenêtres × 600€/fenêtre = 6600€, Main d'œuvre incluse
  • Eau chaude:4 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4000€ = 4000€, Main d'œuvre incluse
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 5 m² × 1200€/m² = 6000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres:2 500
    Rénovation complète chambre: 10 m² × 250€/m² = 2500€, Main d'œuvre incluse
  • Cuisine:6 000
    Rafraîchissement cuisine: 10 m² × 600€/m² = 6000€, Main d'œuvre incluse
  • Salon:3 750
    Rafraîchissement salon: 15 m² × 250€/m² = 3750€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Écuisses (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 15 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 903 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 836 €/an
Calcul : 903 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 346 €/an
Base de calcul : Emprunt de 129 470 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 453 €/an
Calcul : 38 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 084 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 4 800 €/an
Calcul : 400 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 33 350
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 44 033
Revenus locatifs : +10 836
Charges déductibles : -44 033
Résultat foncier Année 1 : -33 196(Déficit de 33 196 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 796
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 683 €/an
Revenus locatifs : +10 836
Charges déductibles : -10 683
Résultat foncier Années 2+ : 154 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11796.44 € reporté.
Prix d'achat du bien : 89 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 57 850(65% de 89 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 104 €/an
Calcul : 57 850 € × 3,636% = 2 104
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 83644 0374 350-33 20121 400 €11 801 €11 801 €
211 05310 5714 235482--11 319 €
311 27410 4524 115822--10 497 €
411 50010 3283 9921 171--9 326 €
511 73010 2003 8641 529--7 796 €
611 96410 0683 7311 896--5 900 €
712 2039 9313 5942 272--3 628 €
812 4489 7903 4532 658--970 €
912 6979 6433 3063 053---
1012 9509 4923 1553 459---
1113 2099 3352 9983 875---
1213 4749 1732 8364 301---
1313 7439 0052 6684 738---
1414 0188 8312 4945 187---
1514 2988 6522 3155 647---
1614 5848 4662 1296 118---
1714 8768 2741 9376 602---
1815 1738 0751 7387 099---
1915 4777 8691 5327 608---
2015 7877 6561 3198 130---
2116 1027 4361 0998 666---
2216 4247 2088719 216---
2316 7536 9736369 780---
2417 0886 72939210 359---
2517 4306 47714010 953---
TOTAL347 091254 67062 90092 42121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 92 421
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 836 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 276 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 276-6 420+8 696
2+2 2760+2 276
3+2 2760+2 276
4+2 2760+2 276
5+2 2760+2 276
6+2 2760+2 276
7+2 2760+2 276
8+2 2760+2 276
9+2 276+625+1 651
10+2 276+1 038+1 238
11+2 276+1 162+1 114
12+2 276+1 290+986
13+2 276+1 421+855
14+2 276+1 556+720
15+2 276+1 694+582
16+2 276+1 836+440
17+2 276+1 981+295
18+2 276+2 130+146
19+2 276+2 282-6
20+2 276+2 439-163
21+2 276+2 600-324
22+2 276+2 765-489
23+2 276+2 934-658
24+2 276+3 108-832
25+2 276+3 286-1 010
Total+56 900+27 726+29 174
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 101 jours
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