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Maison ancienne composée de deux appartements– Orcines

Bien expiré
VilleOrcines (63)
Surface135m²
Coût Total280 700€
Loyer Annuel18 201€
Rentabilité6.48%
Cashflow/mois-88€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 180 000 €
Surface : 135 m²
Prix au m² : 1 333,33 €/m²
Chambres : 1
Pièces : 9
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Maison ancienne composée de deux appartements– Orcines - À vendre, maison ancienne 150m² située proche du bourg d'Orcines, composée de 2 appartements indépendants sur trois niveaux, offrant un beau potentiel d’investissement ou un projet familial avec revenu locatif.

APPARTEMENT 1 – T5 - environ 87.13 m² (dont 75 m² loi Carrez) – début de rénovation en 2017 Cet appartement présente un fort potentiel, avec un début de rénovation déjà engagé. Le gros œuvre a été réalisé : toiture neuve, fenêtres neuves mais aussi une salle voûtée (ancien four à pain) a été entièrement restaurée et crépie, apportant beaucoup de cachet au bien.

Les arrivées d’eau, de gaz et d’électricité sont déjà présentes sur place, avec compteur Linky et arrivée EDF installés, prêts pour le raccordement et l’aménagement intérieur. Distribution :

  • 1 salon voûté dans l’ancien four à pain -1 cuisine attenante -1chambre à l’étage
  • 2 pièce supplémentaire à l’étage pouvant être aménagée en grande salle de bain avec dressing -2 chambres mansardées dans les combles L’ensemble est à finaliser et à aménager selon vos envies, offrant un beau potentiel d’aménagement

APPARTEMENT 2- F2 – 42m² (31.57 m² loi Carrez) – entièrement rénové en 2017 Cet appartement est en très bon état et comprend :

  • 1 chambre -1 cuisine
  • 1 salle de bain
  • 1 salon

L’appartement était loué 450 € par mois jusqu’en janvier 2026 et est actuellement libre de toute location, ce qui permet une occupation immédiate ou une remise en location. Caractéristiques :

  • chaudière gaz de 2017
  • classe énergétique sur DPE de 2017
  • isolation

Extérieur : Devant la maison, une parcelle d’environ 60 m² sera vendue avec le bien. La demande auprès du géomètre a été effectuée afin de finaliser la division.

Environnement : Ce bien est situé avec un accès direct au Parc des Volcans proche d’un environnement naturel typique des cheyres, accessible à pied. Et idéalement située à seulement 5 minutes à pieds du bourg des commerces, de l’arrêt de bus, de la mairie, complexe culture et du complexe sportif...

Ville : Orcines
Département : Puy-de-Dôme
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 63870
Coordonnées : 45.786320, 3.014310
Total : 280 700€
Prix d'acquisition : 180 000€
Travaux : 86 300€
Valeur du bien : 266 300€
Frais de notaire : 14 400€
Coût estimé : 14 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 135m²
Loyer prédit : 11.24€/m²/mois
Fourchette : 8.36€ - 15.09€/m²/mois
Loyer total estimé : 1517€/mois
Loyer annuel estimé : 18201€/an
Fourchette totale : 1129€ - 2038€/mois
Fourchette annuelle : 13549€ - 24450€/an
Rentabilité brute :6.48%
Fourchette de rentabilité :4.83% - 8.71%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 744,63 €/m²
Basé sur :10 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :370 525 €
Prix d'achat :180 000 €
Décote à l'achat :-190 525€ (-51.4%)
Marge achat-revente :89 825€ (24.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :280 700€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 370,86€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :81,87€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 452,73€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :130 559,23€
Coût de l'assurance :24 561,25€
Taxe foncière : 1 820,13€/an
Soit par mois : 151,68€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 516,77€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 604,41€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-87,64€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :G
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage gaz ancien
Quantité: 1 système pour 135 m²
Raison: DPE G - Maison - Impact majeur sur DPE
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: surface maison en m² (135 m²)
Raison: DPE G - Maison - Peut gagner 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: nombre de fenêtres à estimer (environ 17 fenêtres pour 135 m²)
Raison: DPE G - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 1/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche, lavabo, et carrelage
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 1/5 assumé d'après pire état visible
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des chambres avec revêtement de sol, peinture, et électricité
Quantité: 1 chambre + 2 chambres mansardées (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 1/5 assumé d'après pire état visible
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon avec revêtement de sol, peinture, et électricité
Quantité: environ 35 m²
Raison: État 1.5/5 visible sur photos - dommages au sol et murs abîmés
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes de l'électricité dans l'ensemble de la maison
Quantité: 135 m²
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :86 300 €(639 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système = 11500€, Main d'œuvre: 500€
  • Isolation:5 400€
    Isolation combles: 135 m² × 40€/m² = 5400€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:20 400€
    Fenêtres double vitrage: 17 fenêtres × 1200€ = 20400€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (incluant placards, plan de travail, électroménager et main d'œuvre)
  • Salle de bain:10 000€
    Rénovation complète salle de bain: 10000€ (incluant douche, lavabo, carrelage et main d'œuvre)
  • Chambres:6 000€
    Rénovation complète chambres: 30 m² × 200€/m² = 6000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Salon:7 000€
    Rénovation complète salon: 35 m² × 200€/m² = 7000€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
  • Électricité:13 500€
    Mise aux normes électricité: 135 m² × 100€/m² = 13500€ (prix moyen incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Orcines (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

G→D(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 37 800€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Isolation, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 517 €/mois
Revenus locatifs annuels : 18 201 €/an
Calcul : 1 517 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 060 €/an
Base de calcul : Emprunt de 280 700 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 982 €/an
Calcul : 82 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 820 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 86 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 98 163 €
Revenus locatifs : +18 201 €
Charges déductibles : -98 163 €
Résultat foncier Année 1 : -79 961 €(Déficit de 79 961 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 58 561 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 863 €/an
Revenus locatifs : +18 201 €
Charges déductibles : -11 863 €
Résultat foncier Années 2+ : 6 339 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 58561.32 € reporté.
Prix d'achat du bien : 180 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 117 000 €(65% de 180 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 255 €/an
Calcul : 117 000 € × 3,636% = 4 255 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
118 201 €98 171 €9 069 €-79 970 €21 400 €58 570 €58 570 €
218 565 €11 626 €8 824 €6 939 €--51 631 €
318 937 €11 373 €8 571 €7 563 €--44 068 €
419 315 €11 112 €8 309 €8 204 €--35 865 €
519 702 €10 842 €8 039 €8 860 €--27 004 €
620 096 €10 562 €7 760 €9 533 €--17 471 €
720 498 €10 274 €7 471 €10 224 €--7 247 €
820 908 €9 976 €7 173 €10 932 €---
921 326 €9 668 €6 865 €11 658 €---
1021 752 €9 350 €6 547 €12 403 €---
1122 187 €9 021 €6 218 €13 166 €---
1222 631 €8 681 €5 879 €13 950 €---
1323 084 €8 330 €5 528 €14 753 €---
1423 545 €7 968 €5 165 €15 578 €---
1524 016 €7 593 €4 791 €16 423 €---
1624 496 €7 206 €4 404 €17 290 €---
1724 986 €6 806 €4 004 €18 180 €---
1825 486 €6 393 €3 590 €19 093 €---
1925 996 €5 966 €3 164 €20 030 €---
2026 516 €5 525 €2 723 €20 991 €---
2127 046 €5 069 €2 267 €21 977 €---
2227 587 €4 599 €1 796 €22 988 €---
2328 139 €4 112 €1 310 €24 027 €---
2428 702 €3 610 €807 €25 092 €---
2529 276 €3 090 €288 €26 185 €---
TOTAL582 992 €286 924 €130 559 €296 068 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 296 068 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 18 201 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 822 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 822 €-6 420 €+10 242 €
2+3 822 €0 €+3 822 €
3+3 822 €0 €+3 822 €
4+3 822 €0 €+3 822 €
5+3 822 €0 €+3 822 €
6+3 822 €0 €+3 822 €
7+3 822 €0 €+3 822 €
8+3 822 €+1 105 €+2 717 €
9+3 822 €+3 497 €+325 €
10+3 822 €+3 721 €+101 €
11+3 822 €+3 950 €-128 €
12+3 822 €+4 185 €-363 €
13+3 822 €+4 426 €-604 €
14+3 822 €+4 673 €-851 €
15+3 822 €+4 927 €-1 105 €
16+3 822 €+5 187 €-1 365 €
17+3 822 €+5 454 €-1 632 €
18+3 822 €+5 728 €-1 906 €
19+3 822 €+6 009 €-2 187 €
20+3 822 €+6 297 €-2 475 €
21+3 822 €+6 593 €-2 771 €
22+3 822 €+6 897 €-3 075 €
23+3 822 €+7 208 €-3 386 €
24+3 822 €+7 528 €-3 706 €
25+3 822 €+7 856 €-4 034 €
Total+95 550 €+88 820 €+6 730 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 167 jours
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